భవిష్యత్తును ప్లాన్ చేయడానికి తరచుగా సాధారణ వ్యక్తిగత పెట్టుబడులు, కళాశాల ట్రస్టులు, ఆదాయపు పన్ను తయారీ, భీమా, పదవీ విరమణ ప్రణాళిక లేదా ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌తో మార్గదర్శకత్వం కోసం ఆర్థిక సలహాదారునిగా మార్చడం అవసరం. చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులకు తమ డబ్బును గొప్ప రాబడిని సంపాదించడానికి సహాయం చేయడానికి ప్రయత్నిస్తారు, ఎందుకంటే వారు సానుకూల రాబడిపై కమీషన్ పొందుతారు. ఆర్థిక సలహాదారులు తమ ఖాతాదారుల కోసం ఎక్కువ డబ్బు సంపాదించవచ్చు, ఎక్కువ డబ్బు వారు తమ కోసం తాము చేసుకోగలుగుతారు. అయినప్పటికీ, కొంతమంది ఆర్థిక సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులను మోసం చేయడానికి పాల్గొనే కొన్ని పద్ధతులు ఉన్నాయి. మీ డబ్బుతో మీ ఆర్థిక సలహాదారుని విశ్వసించేటప్పుడు చూడవలసిన నాలుగు హెచ్చరిక సంకేతాలు క్రిందివి.
Commingling
మీ ఆర్థిక సలహాదారు మీ పెట్టుబడి ఖాతా శీర్షికతో మీ పేరుతో పాటు, మీ పేరును కలుపుకుంటే లేదా అతని ప్రక్కన ఉంటే, అది తన అభీష్టానుసారం నిధులను ఉపయోగించుకోవటానికి అతనికి అనియంత్రిత అధికారాన్ని ఇస్తుంది. మీరు సంరక్షకుని నుండి స్వీకరించే అన్ని స్టేట్‌మెంట్‌లు ఖాతాలో మీ పేరు మాత్రమే కనిపిస్తున్నాయని నిర్ధారించుకోండి. సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్, ఇంక్ కోసం నీతి నియమావళి SEC యొక్క కోడ్ మరియు ప్రాక్టీస్ స్టాండర్డ్స్ యొక్క ఉల్లంఘనగా పేర్కొంది, తద్వారా ఏదైనా ఉల్లంఘన సర్టిఫికేట్ హోల్డర్ తన తర్వాత CFP ధృవీకరణ మార్కులను ఉపయోగించటానికి సంభావ్య ఉపసంహరణ వంటి క్రమశిక్షణా చర్యను కోరుతుంది. పేరు.
చెలరేగుతున్న
మీ స్టేట్‌మెంట్‌లో, విలువలు గణనీయంగా పెరగకుండా పెద్ద సంఖ్యలో ట్రేడ్‌లు జరుగుతున్నాయని లేదా మీ ఖాతాలో లావాదేవీల పెరుగుదల గమనించినట్లయితే, మీ ఆర్థిక సలహాదారు మీ ఖాతాలో మండిపోవచ్చు. ఆర్థిక సలహాదారు, లేదా ప్రత్యేకంగా బ్రోకర్, తన స్వంత కమీషన్లను పెంచడానికి ఇలా చేస్తాడు, ఎందుకంటే అతను భద్రతను కొనుగోలు చేసి విక్రయించినప్పుడల్లా చెల్లించబడతాడు. మీ ఖాతాలో చింతించకుండా ఉండటానికి ఒక మార్గం ఏమిటంటే, వాణిజ్య లావాదేవీల ఆధారంగా ఒకదానికి బదులుగా క్రమానుగతంగా ఫ్లాట్ ఫీజు వసూలు చేయబడే ర్యాప్ ఖాతాను తెరవడం.
scamming
మీ ఆర్ధిక సలహాదారు మీకు తక్కువ రిస్క్‌తో అధిక రాబడిని అందించే పెట్టుబడి గురించి మీకు చెబితే, మరియు బదులుగా మీ రాబడి చాలా స్థిరంగా ఉందని మీరు గమనించినట్లయితే, మీ పెట్టుబడిని పోంజీ పథకంతో ముడిపెట్టవచ్చు, ఇది నిధులను ఉపయోగించడం ద్వారా మాజీ పెట్టుబడిదారులకు రాబడిని ఇస్తుంది. కొత్త పెట్టుబడిదారుల నుండి. అంతేకాకుండా, పోంజీ పథకాలు తరచుగా అనుబంధ మోసంలో ఒక భాగం, ఇది ఒక జాతి సంఘం, మత సమాజం లేదా వృద్ధులు వంటి కొన్ని సమూహాల సభ్యులపై కుంభకోణాన్ని కలిగిస్తుంది. దీనిని నివారించడానికి, మీ పెట్టుబడులు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు మరియు వారి సంస్థలు SEC లో నమోదు చేయబడినట్లు నిర్ధారించండి, ఎందుకంటే పోంజీ పథకం పెట్టుబడులలో ఎక్కువ భాగం నమోదు చేయని సంస్థలను కలిగి ఉంటుంది.
embezzling
మీ ఆర్థిక సలహాదారు మీ పెట్టుబడులలో కనీస పాత్ర పోషించాలని మరియు మీ ఖాతా యొక్క "భారం" తో వ్యవహరించనివ్వమని పట్టుబడుతుంటే, అది అతని పని కనుక, నిర్ణయాల కోసం మీ తరపున పనిచేయడానికి అతను మీ నుండి ఒక న్యాయవాది అధికారాన్ని పొందాలనుకుంటాడు. మీ పెట్టుబడులతో సంబంధం కలిగి ఉంటుంది. మీ ఆర్థిక సలహాదారు అప్పుడు మీ సెక్యూరిటీలపై చట్టబద్ధంగా వర్తకం చేయగలడు మరియు తిరిగి లేదా భద్రతను అతను ఎంచుకున్న ఏ ఖాతాలోకి తరలించగలడు కాబట్టి ఇది మీ ఆస్తుల భద్రతకు గొప్ప ప్రమాదాన్ని తెరుస్తుంది. మీ ఎక్కువ నష్టానికి, మీ సలహాదారు మీ డబ్బును తన వ్యక్తిగత ఖాతాల్లోకి కూడా బదిలీ చేయవచ్చు మరియు ఈ చర్య చట్టవిరుద్ధం అయినప్పటికీ, వాస్తవం తరువాత మీరు కొనసాగించడం ఖరీదైనది మరియు సమయానుకూలంగా ఉంటుంది. ఇది జరగకుండా ఉండటానికి, మీ సలహాదారుకు పవర్ అటార్నీని ఎప్పుడూ ఇవ్వవద్దు. అయితే, మీరు అటార్నీ ఒప్పందం యొక్క అధికారాన్ని నిర్దేశిస్తే, మీ ఆర్థిక సలహాదారు మీకు తెలియజేయకుండానే మీ సెక్యూరిటీలను వర్తకం చేయడానికి మాత్రమే అనుమతిస్తారు, కాని రాబడిని గీయడానికి లేదా వారి అసలు ఖాతాల నుండి ఆస్తులను తరలించడానికి ఎప్పుడూ అనుమతించరు. మీ పెట్టుబడులను రక్షించుకోవడానికి, మీ డబ్బును ఇతరులకు అప్పగించేటప్పుడు జాగ్రత్తగా ఉండండి. మీ ఆర్థిక సలహాదారు యొక్క ఆధారాలు, నేపథ్యం మరియు నీతి రికార్డులను ఎల్లప్పుడూ ధృవీకరించండి.
