ఒక ఆస్తి తరగతి విచ్ఛిన్నం మ్యూచువల్ ఫండ్, ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ లేదా మరొక పోర్ట్‌ఫోలియోలో కనిపించే కోర్ ఆస్తి తరగతుల శాతాన్ని అందిస్తుంది. ఆస్తి తరగతులు సాధారణంగా ఈక్విటీలు, స్థిర ఆదాయం మరియు వస్తువుల వంటి విస్తృత వర్గాలను సూచిస్తాయి. తరచుగా, ఉప-ఆస్తి తరగతులు కేంద్రీకృత దస్త్రాలలో లేదా మరింత కణిక వివరాల కోసం నివేదించబడతాయి.
ఆస్తి తరగతి విచ్ఛిన్నం
ఆస్తి తరగతి విచ్ఛిన్నం పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఆస్తుల పంపిణీని సూచిస్తుంది. ఒక నిర్దిష్ట ఆస్తి తరగతి హోల్డింగ్స్ యొక్క మార్కెట్ విలువను ఫండ్ యొక్క మొత్తం ఆస్తుల ద్వారా విభజించడం ద్వారా విచ్ఛిన్నాలు లెక్కించబడతాయి. ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యం మరియు రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ స్ట్రాటజీని పెట్టుబడిదారుడు అర్థం చేసుకోవడానికి సమగ్ర ఆస్తి తరగతి విచ్ఛిన్నాలు సాధారణంగా అందించబడతాయి.
ప్రమాదం
పెట్టుబడిదారులు మరియు ప్రొఫెషనల్ పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు రిస్క్‌ను నిర్వహించడానికి ఆస్తి తరగతి ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం ఒక ప్రాథమిక మార్గం. ఆస్తి తరగతుల్లో నగదు, స్థిర ఆదాయం, ఈక్విటీలు, వస్తువులు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ ఉండవచ్చు. ప్రతి దాని ప్రమాద లక్షణాలు మరియు తిరిగి అవకాశాలు ఉన్నాయి. నగదు పెట్టుబడులు చాలా సాంప్రదాయికమైనవి మరియు అధిక దిగుబడి పొదుపు ఖాతాలు మరియు మనీ మార్కెట్ ఫండ్లను కలిగి ఉంటాయి. స్థిర ఆదాయం మరియు ఈక్విటీ పెట్టుబడులు సాధారణంగా కోర్ హోల్డింగ్స్ కోసం ఉపయోగించే ఆస్తి తరగతులు. రెండింటిలో ఎక్కువ పెట్టుబడి ఎంపికలు ఉన్నాయి, స్థిర ఆదాయంతో ఎక్కువ సాంప్రదాయిక పెట్టుబడులు మరియు ఈక్విటీలు మరింత దూకుడు కేటాయింపులకు ఉపయోగిస్తారు.
ఉప-ఆస్తి తరగతులు
ఉప-ఆస్తి తరగతి విచ్ఛిన్నాలు తరచూ తగిన శ్రద్ధగల ఫండ్ రిపోర్టింగ్‌లో కూడా ఉపయోగించబడతాయి మరియు పెట్టుబడిదారులకు ఇలాంటి మద్దతును అందించగలవు. ఒక ఆస్తి తరగతిలో ఫండ్ అధికంగా కేంద్రీకృతమై ఉన్నప్పుడు ఉప-ఆస్తి తరగతి విచ్ఛిన్నాలను ఉపయోగించవచ్చు.
స్థిర ఆదాయ ఉప-ఆస్తి తరగతి విచ్ఛిన్నాలు రుణాలు, ప్రభుత్వ బాండ్లు, కార్పొరేట్ బాండ్లు మరియు మునిసిపల్ బాండ్ల వంటి విస్తృత వర్గాలను కలిగి ఉంటాయి. ఈక్విటీ ఉప-ఆస్తి తరగతుల్లో రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లు (REIT లు) మరియు మాస్టర్ పరిమిత భాగస్వామ్యాలు (MLP లు) వంటి ప్రత్యేక వర్గాలు ఉంటాయి. స్మాల్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు పెద్ద క్యాప్ లేదా గ్రోత్ స్టాక్స్ మరియు వాల్యూ స్టాక్స్ వంటి పెట్టుబడి శైలులు వంటి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ విచ్ఛిన్నాలను కూడా వారు కలిగి ఉండవచ్చు. అంతర్జాతీయ పెట్టుబడులలో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల పెట్టుబడులకు అదనపు ఉప-ఆస్తి తరగతి భాగం జోడించవచ్చు.
ఆస్తి కేటాయింపు మరియు సమతుల్య నిధులు
ఫండ్ యొక్క సుమారు రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను ప్రదర్శించడానికి ఇది ఒక సరళమైన మార్గం కనుక పెట్టుబడిదారులకు ఫండ్‌ను మార్కెటింగ్ చేయడంలో ఆస్తి తరగతి విచ్ఛిన్నం తరచుగా ఉపయోగించబడుతుంది. ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు సాధారణంగా ఆస్తి మిశ్రమం ద్వారా మారుతూ ఉంటాయి, ఇవి తరచుగా సంప్రదాయవాద, మితమైన లేదా దూకుడు నిధులుగా విక్రయించబడతాయి. అధిక ఈక్విటీ ఎక్స్పోజర్ సాధారణంగా మరింత దూకుడు వృద్ధి నిధులలో కనిపిస్తుంది. మోడరేట్ ఫండ్స్ సమతుల్య ఆస్తి కేటాయింపు విధానాన్ని కలిగి ఉంటాయి, ఇవి ఈక్విటీ మరియు స్థిర ఆదాయాల మధ్య సమానంగా ఉంటాయి. మొత్తంమీద, ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం మొత్తం రిటర్న్ సంభావ్యత మరియు ప్రమాద లక్షణాలకు ఆస్తి కేటాయింపు కీలక నిర్ణయాధికారిగా ఉంటుందని సూచిస్తుంది.
సమతుల్య ఆస్తి కేటాయింపు ఫండ్ ఎంపికలను కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు 60/40 నిధులు ప్రసిద్ధ ఎంపిక. బ్లాక్‌రాక్ 60/40 టార్గెట్ కేటాయింపు నిధి పెట్టుబడిదారులకు ఒక ఉదాహరణను అందిస్తుంది. ఈక్విటీ మరియు స్థిర ఆదాయాల మధ్య 60/40 ఆస్తి తరగతి విచ్ఛిన్నతను అందించడానికి ఈ ఫండ్ ఫండ్-ఆఫ్-ఫండ్స్ విధానాన్ని ఉపయోగిస్తుంది. యుఎస్ స్టాక్స్, అభివృద్ధి చెందిన మార్కెట్ స్టాక్స్, అంతర్జాతీయ స్టాక్స్ మరియు 7- 10 సంవత్సరాల ట్రెజరీ బాండ్లతో సహా వివిధ ఉప-ఆస్తి తరగతులకు బహిర్గతం చేయడానికి వ్యక్తిగత ఫండ్ హోల్డింగ్స్ ఉపయోగించబడతాయి. బ్లాక్‌రాక్ నుండి వచ్చిన ఇతర ఆస్తి కేటాయింపు నిధులలో 40/60 టార్గెట్ కేటాయింపు నిధి, 80/20 టార్గెట్ కేటాయింపు నిధి మరియు 20/80 టార్గెట్ కేటాయింపు నిధి ఉన్నాయి.
