కార్పొరేట్ రుణ పునర్నిర్మాణ నిర్వచనం

కార్పొరేట్ రుణ పునర్నిర్మాణం అంటే ఏమిటి?

కార్పొరేట్ రుణ పునర్నిర్మాణం అంటే, దాని ద్రవ్యతను పునరుద్ధరించడానికి మరియు వ్యాపారంలో ఉంచడానికి బాధిత సంస్థ యొక్క అత్యుత్తమ బాధ్యతలను పునర్వ్యవస్థీకరించడం. బాధిత కంపెనీలు మరియు వారి రుణదాతలు, బ్యాంకులు మరియు ఇతర ఆర్థిక సంస్థల మధ్య చర్చల ద్వారా, సంస్థ కలిగి ఉన్న మొత్తం రుణ మొత్తాన్ని తగ్గించడం ద్వారా మరియు అది చెల్లించే వడ్డీ రేటును తగ్గించడం ద్వారా ఇది తరచుగా సాధించబడుతుంది. బాధ్యతను తిరిగి చెల్లించాలి. అప్పుడప్పుడు, సంస్థ యొక్క ఈక్విటీ స్థానానికి బదులుగా సంస్థ యొక్క కొంత రుణాన్ని రుణదాతలు మన్నించవచ్చు. ఇటువంటి ఏర్పాట్లు, తరచూ బాధిత సంస్థకు తుది అవకాశంగా ఉంటాయి, ఇవి మరింత క్లిష్టంగా మరియు ఖరీదైన దివాలా తీయడానికి ఇష్టపడతాయి.

కార్పొరేట్ రుణ పునర్నిర్మాణాన్ని అర్థం చేసుకోవడం

ఒక సంస్థ ఆర్థిక ఇబ్బందులను ఎదుర్కొంటున్నప్పుడు మరియు రుణ చెల్లింపులు వంటి దాని బాధ్యతలను నెరవేర్చడంలో కార్పొరేట్ రుణ పునర్నిర్మాణం యొక్క అవసరం తరచుగా తలెత్తుతుంది. ఒక్కమాటలో చెప్పాలంటే, ఒక సంస్థ ఆదాయంలో సంపాదించగల దానికంటే ఎక్కువ అప్పులు (మరియు రుణ చెల్లింపులు) చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. సంస్థ దివాళా తీసే ప్రమాదం ఎక్కువగా ఉంటే, ఈ భారాన్ని తగ్గించడానికి మరియు దివాలా నుండి తప్పించుకునే అవకాశాలను పెంచడానికి దాని రుణదాతలతో చర్చలు జరపవచ్చు. యుఎస్ లో, చాప్టర్ 11 ప్రొసీడింగ్స్ ఒక సంస్థకు రుణగ్రహీతల నుండి రక్షణ పొందటానికి రుణ ఒప్పందాలపై నిబంధనలపై తిరిగి చర్చలు జరపాలని మరియు ఆందోళనగా మిగిలిపోతుందనే ఆశతో అనుమతిస్తుంది. ఒక ప్రణాళిక యొక్క నిబంధనలను రుణదాతలు అంగీకరించకపోయినా, అది న్యాయమైనదని కోర్టు నిర్ణయించి, రుణదాతలపై ప్రణాళికను విధించవచ్చు.

కార్పొరేట్ రుణ పునర్నిర్మాణం వర్సెస్ దివాలా

కార్పొరేట్ రుణ పునర్నిర్మాణాలు - దీనిని "వ్యాపార రుణ పునర్నిర్మాణాలు" అని కూడా పిలుస్తారు - తరచుగా దివాలా తీయడానికి ఇష్టపడతారు, ఇది చిన్న వ్యాపారాలకు పదివేల డాలర్లు మరియు పెద్ద సంస్థలకు చాలా రెట్లు ఖర్చు అవుతుంది. చాప్టర్ 11 ఫైలింగ్ ద్వారా తమ రుణదాతల నుండి రక్షణ కోరుకునే సంస్థలలో కొంత భాగం మాత్రమే చెక్కుచెదరకుండా ఉద్భవిస్తుంది, కొంతవరకు 2005 లో ఒక పాలనకు మారడం వల్ల చట్టపరమైన రక్షణ ద్వారా కంపెనీలను చెక్కుచెదరకుండా ఉంచడంపై ఆర్థిక బాధ్యతలను నెరవేర్చడానికి అనుకూలంగా ఉంది. కార్పొరేట్ రుణ రీఫైనాన్సింగ్ యొక్క గొప్ప ఖర్చు రుణదాతలు, బ్యాంకులు, విక్రేతలు మరియు అధికారులతో నిబంధనలను చర్చించడానికి గడిపిన సమయం, కృషి మరియు డబ్బు. ఈ ప్రక్రియ చాలా నెలలు పడుతుంది మరియు బహుళ సమావేశాలను కలిగి ఉంటుంది.

కార్పొరేట్ రుణాన్ని పునర్నిర్మించడానికి ఒక సాధారణ పద్ధతి ఏమిటంటే, debt ణం కోసం ఈక్విటీ మార్పిడి, దీనిలో రుణదాతలు కొంత లేదా మొత్తం రుణాన్ని క్షమించటానికి బదులుగా బాధిత సంస్థ యొక్క వాటాను అంగీకరిస్తారు. దివాలా యొక్క గణనీయమైన ముప్పులో ఉన్న పెద్ద సంస్థలు తరచుగా ఈ వ్యూహాన్ని ఉపయోగించుకుంటాయి, సాధారణంగా రుణదాతలు సంస్థను స్వాధీనం చేసుకుంటారు.