నేను స్టాక్ అమ్మినప్పుడు నా లాభాలు మరియు / లేదా నష్టాలను ఎలా లెక్కించగలను?

ప్రారంభించడానికి, మీరు మీ వ్యయ ప్రాతిపదికను లేదా స్టాక్ కోసం మీరు చెల్లించిన ధరను తెలుసుకోవాలి. మీరు ఈ సమాచారాన్ని రికార్డ్ చేయకపోతే, మీకు ఆర్డర్ ఎగ్జిక్యూషన్ కన్ఫర్మేషన్ మరియు / లేదా మీ కొనుగోలు తేదీని కొనుగోలు ధరతో కవర్ చేసే ఖాతా స్టేట్మెంట్ ఉండాలి. తరువాత, మీరు ఆర్డర్ అమలు నిర్ధారణ మరియు / లేదా మీ బ్రోకరేజ్ ఖాతా స్టేట్మెంట్ నుండి స్టాక్ అమ్మకపు ధరను నిర్ణయిస్తారు. కొనుగోలు మరియు అమ్మకం ధరల మధ్య వ్యత్యాసం మీ వాటా లేదా లాభం, ఇది వాటాల సంఖ్యతో గుణించినప్పుడు, లావాదేవీకి మొత్తం డాలర్ మొత్తాన్ని ఇస్తుంది. మీరు ఈ సంఖ్యను మరింత మెరుగుపరచాలనుకుంటే, మీరు మొత్తం స్టాక్ కొనుగోలు మొత్తానికి మరియు మొత్తం స్టాక్ అమ్మకపు మొత్తానికి సంబంధించిన బ్రోకరేజ్ కమీషన్లను వరుసగా జోడించవచ్చు మరియు తీసివేయవచ్చు.

తరువాత, స్టాక్ పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలో ఉంటే (నాన్-ఐఆర్ఎ లేదా రిటైర్మెంట్ కానిది), మీరు పన్ను పరిణామాలను కూడా పరిగణించాలి. ప్రస్తుత యుఎస్ టాక్స్ కోడ్ ప్రకారం., మీరు ఒక సంవత్సరం కన్నా తక్కువ స్టాక్ కలిగి ఉంటే, మూలధన లాభం / నష్టం స్వల్పకాలికంగా పరిగణించబడుతుంది మరియు పన్ను ప్రయోజనాల కోసం సాధారణ ఆదాయం (నష్టం) గా లెక్కించబడుతుంది. మీరు ఒక సంవత్సరానికి పైగా స్టాక్‌ను కలిగి ఉంటే మరియు మూలధన లాభం కలిగి ఉంటే, అది చాలా సందర్భాలలో, ప్రస్తుత ప్రయోజనకరమైన మూలధన లాభాల పన్నుకు 15% లోబడి ఉంటుంది.

స్టాక్ లాభం / నష్ట గణన చేయడానికి ఒక ఉదాహరణ చూద్దాం. మీరు ఆగస్టు 1, 2016 న XYZ స్టాక్ యొక్క 100 షేర్లను share 20 వాటాకు కొనుగోలు చేశారని అనుకుందాం మరియు 13 నెలల తరువాత సెప్టెంబర్ 1, 2017 న ఈ హోల్డింగ్ యొక్క 50 షేర్లను $ 25 వాటాకు అమ్మండి. ప్రతి వాటా ప్రాతిపదికన, మీరు ఒక్కో షేరుకు $ 5 యొక్క దీర్ఘకాలిక లాభం కలిగి ఉంటారు. ఈ మొత్తాన్ని 50 షేర్లతో గుణించండి మరియు మీకు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభం (15% పన్ను రేటు) $ 250 (50 x $ 5) ఉంటుంది.

ఒక స్టాక్ విడిపోతే, వారు తమ ధరల ధరను కూడా తదనుగుణంగా సర్దుబాటు చేసుకోవాలని పెట్టుబడిదారులు గుర్తుంచుకోవాలి. ఉదాహరణకు, స్టాక్ కొనుగోలు ధర $ 25 మరియు అది 1 కి 2 గా విభజించినట్లయితే, వ్యయ ప్రాతిపదిక ఒక్కో షేరుకు 50 12.50 కు సర్దుబాటు చేయబడుతుంది. (మరింత తెలుసుకోవడానికి, స్టాక్ స్ప్లిట్‌లను అర్థం చేసుకోవడం చూడండి.)

సలహాదారు అంతర్దృష్టి

టామ్ సైమర్, CFP®, CRPC®, CFA

ఓపులెన్ ఫైనాన్షియల్ గ్రూప్, LLC, ఆర్లింగ్టన్, VA

లాభాలు లేదా నష్టాలను గుర్తించడానికి మొదటి దశ స్టాక్ యొక్క వ్యయ ప్రాతిపదికను నిర్ణయించడం. మీ వ్యయ ప్రాతిపదిక సాధారణంగా మీరు స్టాక్ కోసం చెల్లించిన దానితో పాటు కొనుగోలు చేయడానికి మీరు చెల్లించిన కమీషన్లు / ఫీజులు. ఉదాహరణకి:

మీరు XYZ స్టాక్ యొక్క 10 షేర్లను share 100 ఒక వాటా = $ 1, 000 కు కొన్నారు.

మీరు మీ బ్రోకర్‌కు $ 50 కమీషన్ చెల్లించారు.

చెల్లించిన మొత్తం 0 1, 050, ఇది మీ ఖర్చు ఆధారం. 10 1, 050 ను 10 ద్వారా విభజించడం (మీ స్వంత వాటాల సంఖ్య) ఒక్కో షేరుకు మీ వ్యయ ప్రాతిపదికతో సమానం.

తరువాత, మీరు తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టిన స్టాక్ నుండి పొందిన డివిడెండ్ల కోసం మీ ఆధారాన్ని సర్దుబాటు చేయాలి. మీ స్టాక్ డివిడెండ్లలో $ 100 చెల్లించిందని చెప్పండి, అప్పుడు మీరు ఫారం 1099-DIV ద్వారా పన్ను చెల్లించారు. మీరు ఇప్పుడు మీ ఆధారాన్ని పైకి సర్దుబాటు చేయవచ్చు:

$ 1, 050 + 100 = basis 1, 150 యొక్క కొత్త ఆధారం.

అమ్మకం ద్వారా వచ్చే ఆదాయంలో వ్యత్యాసం మీ లాభం లేదా నష్టం.