నిరంతర విద్య (సిఇ) కొత్త ఉత్పత్తులు మరియు ప్రణాళిక పద్ధతులపై సూచనలను అందించేటప్పుడు పరిశ్రమ నియమాలు మరియు నిబంధనలలో తాజా మార్పులకు దూరంగా ఉండటానికి ప్లానర్‌లకు సహాయపడుతుంది. ఏదేమైనా, లైసెన్స్ పొందిన లేదా విశ్వసనీయమైన ఆర్థిక నిపుణులు వారి నిరంతర విద్యా కోర్సులను పూర్తి చేయాల్సిన అవసరం వచ్చినప్పుడు తరచుగా ప్రతికూల ప్రతిచర్యను కలిగి ఉంటారు., మేము ఆర్థిక నిపుణుల కోసం నాలుగు నిరంతర విద్యా అవసరాలను పరిశీలిస్తాము, మొదటి రెండు ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) చేత తప్పనిసరి. అవి రెగ్యులేటరీ ఎలిమెంట్, సంస్థ ఎలిమెంట్, ఇన్సూరెన్స్ నిపుణులకు రాష్ట్ర-ఆమోదించిన విద్య మరియు చివరకు, ప్రొఫెషనల్ హోదా కోసం CE.
మీరు చూసేటప్పుడు, ప్రక్రియను క్రమబద్ధీకరించడానికి మార్గాలు ఉన్నాయి, తద్వారా మీ నిరంతర విద్య గడువు చుట్టుముట్టినప్పుడు, నియమాలు మరియు నిబంధనల కుప్పలో మీరు ఖననం చేయబడరు.
నిరంతర విద్యా అవసరాలు భిన్నంగా ఉంటాయి
CE క్రెడిట్లను చుట్టుముట్టగల నిరాశ తరచుగా ప్రతి లైసెన్స్ లేదా హోదా దాని స్వంత ప్రత్యేక నిరంతర విద్య అవసరాలతో వస్తుంది.
ఉదాహరణకు, సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP®) అయిన స్టాక్ బ్రోకర్ వివిధ రకాల CE అవసరాలను తీర్చాలి, అవి:
- సిరీస్ 6 లేదా సిరీస్ 7 లైసెన్స్‌ల కోసం ఫిన్రా-ఆమోదించిన రెగ్యులేటరీ ఎలిమెంట్, సిరీస్ 6 లేదా 7 లైసెన్స్‌ల కోసం ఫిన్రా-ఆమోదించిన సంస్థ మూలకం, అన్ని భీమా లైసెన్స్‌ల కోసం స్టేట్-ఆమోదించిన సిఇ, అంటే లైఫ్ మరియు హెల్త్‌సిఎఫ్‌పి ® బోర్డు-ఆమోదించిన సిఇ కోర్సువర్క్
రెగ్యులేటరీ ఎలిమెంట్
FINRA- ఆమోదించిన నియంత్రణ మూలకం మూడు ఉపవిభాగాలుగా విభజించబడింది:
1. సిరీస్ 6 లైసెన్సులు
2. సిరీస్ 7 లైసెన్సులు
3. సెక్యూరిటీ లైసెన్సులను పర్యవేక్షించే వారు.
లైసెన్సు పొందిన వారందరికీ రెండేళ్లపాటు లైసెన్స్ పొందిన తరువాత వారి నిరంతర విద్యా అవసరాలలో ఈ భాగాన్ని పూర్తి చేయడానికి 120 రోజులు ఉంటాయి. లైసెన్సుదారు వారి ఫిన్రా రిజిస్ట్రేషన్‌ను నిర్వహిస్తున్నంత కాలం ప్రతి మూడు సంవత్సరాలకు ఈ అవసరాలు వస్తాయి. రెగ్యులేటరీ ఎలిమెంట్ అవసరమైన నియమాలు మరియు నిబంధనలు, సమ్మతి, అమ్మకాలు మరియు కమ్యూనికేషన్ సమస్యలు, అలాగే రిజిస్టర్డ్ ప్రిన్సిపాల్స్‌కు పర్యవేక్షక విషయాలు.
(మీ లైసెన్స్ పొందడానికి ప్రారంభ పరీక్ష అవసరాల గురించి తెలుసుకోవడానికి, బ్రేకింగ్ డౌన్ ఫైనాన్షియల్ సెక్యూరిటీ లైసెన్స్‌లను చూడండి .)
సంస్థ మూలకం
దృ element మైన మూలకం CE FINRA చేత "కవర్ చేయబడిన వ్యక్తి" గా పరిగణించబడే ఆర్థిక నిపుణుడికి వర్తిస్తుంది. కవర్ చేయబడిన వ్యక్తులలో సెక్యూరిటీల అమ్మకాలు లేదా వర్తకంలో పాల్గొన్న ఎవరైనా వాస్తవంగా ఏదైనా సామర్థ్యంలో ఉంటారు. దృ element మైన మూలకం శిక్షణ సంస్థ చేత సృష్టించబడుతుంది లేదా బయటి వనరుల నుండి పొందబడుతుంది, తరువాత వార్షిక ప్రాతిపదికన బ్రోకర్-డీలర్ స్థాయిలో అమలు చేయబడుతుంది.
ఈ విద్య ఒక సంవత్సరం నుండి మరో సంవత్సరం వరకు పరిశ్రమలో ముఖ్యమైన మార్పులపై దృష్టి పెడుతుంది. ఇది ప్లానర్‌లకు మరింత సందర్భోచితంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే ఈ రకమైన శిక్షణ కొత్త ఉత్పత్తి శిక్షణ లేదా ప్లానర్‌ల కోసం కొత్త వ్యాపారాన్ని సృష్టించగల తాజా ఆర్థిక ప్రణాళిక వ్యూహాల వంటి ఆచరణాత్మక అంశాలను వర్తిస్తుంది.
భీమా లైసెన్సుదారులకు రాష్ట్ర ఆమోదం పొందిన విద్య
భీమా నిరంతర విద్యకు ఏకరూప సమాఖ్య అవసరాలు లేవు మరియు ప్రతి రాష్ట్రానికి దాని ప్రత్యేక CE ప్రోగ్రామ్ ఉంది, ఆ రాష్ట్రంలో లైసెన్స్‌ను నిర్వహించడానికి ఏజెంట్లు మరియు బ్రోకర్లు సంతృప్తి పరచాలి. ప్రతి రాష్ట్రానికి కనీస సంఖ్యలో అవసరమైన గంటలు CE ఉండాలి, అవి అన్ని లైసెన్స్‌దారులచే క్రమానుగతంగా కలుసుకోవాలి. అతను లేదా ఆమె భీమా వ్యాపారాన్ని అభ్యసించాలనుకునే అన్ని రాష్ట్రాల్లో CE అవసరాలు ఏమిటో తెలుసుకోవడం లైసెన్స్‌దారుడి బాధ్యత.
ప్రొఫెషనల్ హోదా కోసం నిరంతర విద్య
CFP®, చార్టర్డ్ లైఫ్ అండర్ రైటర్ (CLU) లేదా చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (ChFC) హోదాలు వంటి వృత్తిపరమైన ఆధారాలను సంపాదించిన ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లు, వారి లైసెన్స్‌ను కొనసాగించడానికి అవసరమైన వాటికి మించి అదనపు నిరంతర విద్యా అవసరాలను కలిగి ఉంటారు.
ఉదాహరణకు, సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ ® అభ్యాసకులు ప్రతి రెండు సంవత్సరాలకు కనీసం 30 గంటల నిరంతర విద్యను పూర్తి చేయాలి. ఈ కోర్సు యొక్క రెండు గంటలు నైతిక శిక్షణలో ఉండాలి, మిగిలిన 28 గంటలు CFP® బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్ చేత ఆమోదించబడిన ఏదైనా ఆర్థిక విద్యా అంశం లేదా కోర్సుల నుండి పొందవచ్చు.
పైన పేర్కొన్న వాటికి అదనంగా అన్ని ఇతర వృత్తిపరమైన హోదాలు, సిపిఎ, ఎన్‌రోల్డ్ ఏజెంట్ (ఇఎ), లైఫ్ అండర్ రైటర్ ట్రైనింగ్ కౌన్సిల్ ఫెలో (ఎల్‌యుటిసిఎఫ్) మరియు రిజిస్టర్డ్ హెల్త్ అండర్ రైటర్ (ఆర్‌హెచ్‌యు) వంటి ప్రత్యేక నిరంతర విద్యా అవసరాలను కలిగి ఉన్నాయి.
కోర్సులను ఆన్‌లైన్‌లో పూర్తి చేయండి
అదృష్టవశాత్తూ, నిరంతర విద్యా అవసరాలు ఇప్పుడు గతంలో కంటే పూర్తి చేయడం చాలా సులభం. ఒకప్పుడు గజిబిజిగా ఉన్న బ్యూరోక్రాటిక్ ప్రక్రియను ఇంటర్నెట్ సమర్థవంతంగా క్రమబద్ధీకరించింది. WebCE.com మరియు AI అంతర్దృష్టి వంటి ఆన్‌లైన్‌లో ఆమోదించబడిన CE మెటీరియల్ యొక్క అనేక అద్భుతమైన ప్రొవైడర్లు ఉన్నారు. ఈ సైట్‌లు సంబంధిత కోర్సును ఎంచుకోవడానికి మరియు చెల్లించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది మరియు ఆన్‌లైన్‌లో చివరి పరీక్షను త్వరగా పూర్తి చేస్తాయి. పూర్తయిన గంటలు తరచుగా అవసరమైన రాష్ట్రాలకు లేదా హోదా బోర్డులకు నేరుగా నివేదించబడతాయి.
బహుళ హోదాల్లో క్రెడిట్లను పొందడం
అనేక గంటల కోర్సు పనులు ఒకటి కంటే ఎక్కువ లైసెన్సులు లేదా హోదాకు జమ అవుతాయని గమనించడం ముఖ్యం. ఉదాహరణకు, నిరంతర విద్య కోసం CFP® బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్ ఆమోదించిన కోర్సు యొక్క చాలా భాగం భీమా లేదా సెక్యూరిటీల CE అవసరాలను నెరవేర్చడానికి కూడా లెక్కించబడుతుంది. ఈ గంటలు CLU లేదా ChFC వంటి ఇతర హోదాలకు కూడా లెక్కించవచ్చు. ఏదేమైనా, ఒకే కోర్సుకు వేర్వేరు సంస్థలచే వేరే సంఖ్యలో గంటలు జమ అవుతాయని గమనించడం ముఖ్యం.
ఉదాహరణకు, జీవిత బీమా లైసెన్స్‌తో CFP® అభ్యాసకుడిని పరిగణించండి, అతను ఆన్‌లైన్ ప్రొవైడర్ నుండి జీవిత బీమాపై కోర్సు తీసుకుంటాడు. లైసెన్సుదారుడు వారి నివాస రాష్ట్రం ఆరు గంటల CE క్రెడిట్‌ను మంజూరు చేయగలిగినప్పటికీ, CFP® బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్ కోర్సు యొక్క CE అవసరాలను తీర్చడానికి నాలుగున్నర గంటల క్రెడిట్ మాత్రమే పరిగణించవచ్చు. మీ కోర్సు యొక్క సామర్థ్యాన్ని పెంచడానికి, ప్రతి సంస్థ ఇచ్చిన కోర్సుకు ఎన్ని గంటల క్రెడిట్‌ను అనుమతిస్తుందో తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
బాటమ్ లైన్
ఏదైనా బ్రోకర్-డీలర్ యొక్క సమ్మతి విభాగం లైసెన్సర్‌కు సంబంధించిన అన్ని CE అవసరాలను తీర్చడంలో చాలా చురుకుగా ఉన్నప్పటికీ, స్వతంత్ర ఏజెంట్లు మరియు బ్రోకర్లు ఈ బాధ్యతను స్వయంగా స్వీకరించాలి. CE అవసరాలను ఆన్‌లైన్‌లో పూర్తి చేయడం మరియు అవసరమైన అన్ని లైసెన్స్‌లు మరియు హోదా మధ్య జాగ్రత్తగా సమన్వయం చేయడం వలన CE ప్రక్రియ వేగంగా మరియు మరింత సౌకర్యవంతంగా ఉంటుంది.
