హైబ్రిడ్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి
హైబ్రిడ్ ఫండ్ అనేది పెట్టుబడి నిధి, ఇది రెండు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఆస్తి తరగతుల మధ్య వైవిధ్యీకరణ ద్వారా వర్గీకరించబడుతుంది. ఈ నిధులు సాధారణంగా స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెడతాయి. వాటిని ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు అని కూడా పిలుస్తారు.
కీ టేకావేస్
- హైబ్రిడ్ ఫండ్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా ఇటిఎఫ్ యొక్క వర్గీకరణ, ఇది వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను ఉత్పత్తి చేయడానికి వివిధ రకాల ఆస్తులు లేదా ఆస్తి తరగతుల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. సాధారణంగా 60% స్టాక్‌లు మరియు 40% బాండ్లను కలిగి ఉన్న సమతుల్య నిధులు హైబ్రిడ్ ఫండ్‌కు ఒక సాధారణ ఉదాహరణ. వృద్ధి మరియు విలువ స్టాక్‌లను కలిపే ఫండ్‌లు మరొక హైబ్రిడ్ ఫండ్ ఉదాహరణ.
హైబ్రిడ్ ఫండ్లను అర్థం చేసుకోవడం
హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను అందిస్తున్నాయి. హైబ్రిడ్ అనే పదం ఫండ్ స్ట్రాటజీలో బహుళ ఆస్తి తరగతుల్లో పెట్టుబడులు ఉన్నాయని సూచిస్తుంది. సాధారణంగా ఇది ఫండ్ ప్రత్యామ్నాయ మిశ్రమ నిర్వహణ విధానాన్ని ఉపయోగిస్తుందని కూడా అర్ధం.
హైబ్రిడ్ ఫండ్లను సాధారణంగా ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు అంటారు. పెట్టుబడి మార్కెట్లో, ఆస్తి కేటాయింపు నిధులను అనేక ప్రయోజనాల కోసం ఉపయోగించవచ్చు. ఈ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు ఒకే ఫండ్ ద్వారా బహుళ ఆస్తి తరగతుల్లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఒక ఎంపికను అందిస్తాయి.
ఫండ్ నిర్వహణలో ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం అమలు నుండి హైబ్రిడ్ ఫండ్‌లు ఉద్భవించాయి. ఈ నిధులు సాంప్రదాయిక నుండి మితమైన మరియు దూకుడు వరకు వివిధ స్థాయిల రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను అందించగలవు.
- సమతుల్య నిధులు కూడా ఒక రకమైన హైబ్రిడ్ ఫండ్. సమతుల్య నిధులు తరచుగా 60/40 వంటి ప్రామాణిక ఆస్తి కేటాయింపు నిష్పత్తిని అనుసరిస్తాయి. టార్గెట్ తేదీ నిధులు లేదా జీవితచక్ర నిధులు కూడా హైబ్రిడ్ వర్గానికి సరిపోతాయి. ఈ నిధులు వైవిధ్యీకరణ కోసం బహుళ ఆస్తి తరగతుల్లో పెట్టుబడి పెడతాయి. టార్గెట్ తేదీ నిధులు ప్రామాణిక హైబ్రిడ్ ఫండ్ల నుండి మారుతూ ఉంటాయి, వాటి పోర్ట్‌ఫోలియో భాగాలు మరింత దూకుడుగా కేటాయించడంతో ప్రారంభమవుతాయి మరియు పేర్కొన్న వినియోగ తేదీ ద్వారా ఉపయోగం కోసం మరింత సాంప్రదాయిక కేటాయింపుకు క్రమంగా తిరిగి సమతుల్యం చెందుతాయి. బ్లెండ్ ఫండ్ (లేదా బ్లెండెడ్ ఫండ్) అనేది ఒక రకమైన ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ విలువ మరియు వృద్ధి స్టాక్‌ల మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉంటుంది. ఈ నిధులు ఒకే పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఈ ప్రసిద్ధ పెట్టుబడి శైలులలో పెట్టుబడిదారులకు వైవిధ్యతను అందిస్తున్నాయి.
అన్ని సందర్భాల్లో, హైబ్రిడ్ ఫండ్లలో రెండు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఆస్తి తరగతుల మిశ్రమం ఉంటుంది. రిస్క్ టార్గెట్ మరియు బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్లలో, కేటాయింపులు సాధారణంగా నిర్ణీత నిష్పత్తిలో ఉంటాయి. పేర్కొన్న వినియోగ తేదీని లక్ష్యంగా చేసుకున్న నిధులలో, ఆస్తి మిశ్రమం యొక్క నిష్పత్తి కాలక్రమేణా మారుతుంది. అన్ని నిధులలో, మారుతున్న మార్కెట్ పరిస్థితులకు మరియు సంభావ్య మూలధన ప్రశంస అవకాశాలకు ప్రతిస్పందించడానికి పెట్టుబడి నిర్వాహకుడు ప్రతి ఆస్తి వర్గంలోని వ్యక్తిగత హోల్డింగ్‌లను చురుకుగా నిర్వహించవచ్చు.
హైబ్రిడ్ ఫండ్ల ఉదాహరణలు
పెట్టుబడి నిర్వాహకులు హైబ్రిడ్ ఫండ్ల కోసం అనేక రకాల ఎంపికలను అందిస్తారు. క్రింద రెండు ఉదాహరణలు ఉన్నాయి.
వాన్గార్డ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (VBINX)
ఈ ఫండ్ స్టాక్స్ మరియు బాండ్లలో 60/40 బ్యాలెన్స్ కలిగి ఉంది. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క స్టాక్ భాగం CRSP US మొత్తం మార్కెట్ సూచికను ప్రతిబింబించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క బాండ్ భాగం బ్లూమ్‌బెర్గ్ బార్క్లేస్ యుఎస్ మొత్తం ఫ్లోట్ సర్దుబాటు సూచికను ప్రతిబింబించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.19%.
టి. రోవ్ ధర విరమణ 2060 ఫండ్ (టిఆర్ఆర్ఎల్ఎక్స్)
టి. రోవ్ ప్రైస్ రిటైర్మెంట్ 2060 ఫండ్ హైబ్రిడ్ టార్గెట్ డేట్ ఫండ్. అక్టోబర్ 2017 నాటికి, ఇది 86% పోర్ట్‌ఫోలియోను స్టాక్స్‌లో మరియు సుమారు 11% బాండ్లను కలిగి ఉంది. గ్రోత్ స్టాక్ ఫండ్‌లో 19% పోర్ట్‌ఫోలియోతో ఫండ్ ఫండ్ ఫండ్ విధానాన్ని ఉపయోగిస్తుంది. ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.74%.
