ప్రతికూల బాండ్ రాబడిని నివారించడానికి కీలక వ్యూహాలు

ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్ల విషయానికి వస్తే, పెట్టుబడిదారులు మూడు విషయాల గురించి ఖచ్చితంగా చెప్పవచ్చు: మార్కెట్లు పెరుగుతాయి, పడిపోతాయి మరియు కొన్ని సమయాల్లో ఒకే విధంగా ఉంటాయి. మార్కెట్లలో పెరుగుదలలను వివేకంతో నావిగేట్ చేయడానికి పెట్టుబడిదారులు వ్యూహాల మిశ్రమాన్ని ఉపయోగించుకోగలిగినప్పటికీ, మిగతావన్నీ తప్పనిసరిగా అవకాశం వరకు ఉన్నాయి. స్థిర ఆదాయం 200 లేదా బాండ్ మార్కెట్ 200 లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి వచ్చినప్పుడు, 200 వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్నప్పుడు దస్త్రాలు 200 కొంచెం నష్టాన్ని కలిగిస్తాయి. భవిష్యత్తులో వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతాయనే అంచనాలు ఉంటే అవి కూడా కోల్పోతాయి.

బాండ్ల గురించి తెలుసుకోవలసిన 5 ప్రాథమిక విషయాలు 200

బాండ్ పెట్టుబడిలో ప్రాథమిక ప్రమాదాలు ప్రతికూల బాండ్ రిటర్న్స్ 200 యొక్క నావిగేట్ చేయడానికి, పెట్టుబడిదారులు బాండ్ ధరలను ప్రభావితం చేసే ప్రాధమిక ప్రమాద కారకాల గురించి తెలుసుకోవాలి. మొదటిది వడ్డీ రేటు ప్రమాదం. వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు బాండ్లు ధరలో పడిపోతాయి, ఎందుకంటే పెట్టుబడిదారులు అధిక బాండ్ కూపన్ 200 రేట్లను చెల్లించే సారూప్య లక్షణాలతో కొత్త బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టగలుగుతారు. మార్కెట్ కూపన్ రేటును సమం చేయడానికి, ఉన్న బాండ్లు ధరలో పడిపోవాలి. రెండవది, క్రెడిట్ రిస్క్ కారణంగా బాండ్ ధరలు తగ్గుతాయి. ఇప్పటికే ఉన్న బాండ్ దాని క్రెడిట్ రేటింగ్ 200 లో డౌన్‌గ్రేడ్‌ను అందుకుంటే, అది పెట్టుబడిదారులకు తక్కువ ఆకర్షణీయంగా ఉంటుంది మరియు వారు పెట్టుబడి పెట్టడానికి అధిక వడ్డీ రేటు అవసరం, ఇది బాండ్ ధరను తగ్గించడం ద్వారా మళ్లీ జరుగుతుంది.

క్రెడిట్ రిస్క్ లిక్విడిటీ రిస్క్‌ను కూడా ప్రభావితం చేస్తుంది, ఇది పెట్టుబడిదారుల సరఫరా మరియు డిమాండ్ 200 ద్వారా ప్రభావితమవుతుంది. తక్కువ లిక్విడిటీ సాధారణంగా బిడ్-ఆస్క్ స్ప్రెడ్ 200 యొక్క విస్తరణ ద్వారా లేదా బాండ్‌ను కొనుగోలు చేసే పెట్టుబడిదారుడి మధ్య కోట్ చేసిన ధరలో ఎక్కువ వ్యత్యాసం ద్వారా వ్యక్తమవుతుంది. విక్రయించే ఒకటి. చివరగా, ఇతర నష్టాలలో కాల్ రిస్క్ ఉన్నాయి, ఇది ఒక సంస్థను బాండ్‌లో కాల్ చేయడానికి మరియు క్రొత్తదాన్ని జారీ చేయడానికి అనుమతిస్తే ఉనికిలో ఉంటుంది. క్షీణిస్తున్న రేట్ల కాలంలో ఇది దాదాపు ఎల్లప్పుడూ జరుగుతుంది. చివరగా, రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ రిస్క్ 200 ఉంది, ఇది పెరుగుతున్న రేట్ల కాలంలో జరుగుతుంది, ఉదాహరణకు పెట్టుబడిదారుడు పరిపక్వం చెందిన బాండ్‌ను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టాలి.

పైన పేర్కొన్న నష్టాలను బట్టి, ప్రతికూల బాండ్ రాబడిని ఎలా నివారించాలో అనేక వ్యూహాలు క్రింద ఉన్నాయి. మళ్ళీ, పెరుగుతున్న రేటు వాతావరణంలో ధరలు పడిపోయే ప్రమాదం ఉంది, కానీ పడిపోయే లేదా ఎక్కువ స్థిరమైన రేటు వాతావరణంలో కొన్ని ప్రమాదాలు కూడా ఉన్నాయి.

వ్యక్తిగత బాండ్ స్థానాలను నిర్వహించండి వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న కాలంలో మీ బాండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో నష్టాలను నివారించడానికి సరళమైన మార్గం వ్యక్తిగత బాండ్లను కొనుగోలు చేసి వాటిని పరిపక్వతలో ఉంచడం. ఈ పద్ధతిలో, పెట్టుబడిదారుడు పరిపక్వత వద్ద ప్రిన్సిపాల్ 200 ను తిరిగి పొందాలని సహేతుకంగా హామీ ఇస్తాడు మరియు ఈ పద్ధతి వడ్డీ రేటు ప్రమాదాన్ని తొలగిస్తుంది. రేట్లు పెరిగినప్పుడు ప్రస్తుత బాండ్ ధర తగ్గుతుంది, కాని పెట్టుబడిదారుడు తన అసలు పెట్టుబడిని బాండ్ యొక్క నిర్వచించిన మెచ్యూరిటీ తేదీలో తిరిగి పొందుతాడు.

క్రెడిట్ రిస్క్‌ను కూడా తొలగించవచ్చు, ప్రత్యేకించి బలమైన క్రెడిట్ రేటింగ్‌ల కోసం, ఎందుకంటే అంతర్లీన సంస్థ దివాలా తీసే 200 అవుతుంది మరియు దాని అప్పులను తిరిగి చెల్లించలేకపోతుంది. పరిపక్వత వరకు బాండ్‌ను కొనుగోలు చేయడం మరియు పట్టుకోవడం ద్వారా లిక్విడిటీ రిస్క్ కూడా తొలగించబడుతుంది, ఎందుకంటే దీన్ని వ్యాపారం చేయవలసిన అవసరం లేదు. వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న కాలంలో, తొలగించలేని ఒక రిస్క్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ రిస్క్, ఎందుకంటే మెచ్యూరిటీ వద్ద అందుకున్న నిధులను తక్కువ కూపన్ రేటుతో తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టాలి. అయితే, పెరుగుతున్న రేట్ల కాలంలో ఇది అనుకూలమైన ఫలితం.

వ్యక్తిగత బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ప్రధాన ప్రత్యామ్నాయం బాండ్ ఫండ్ల ద్వారా. పెరుగుతున్న రేట్ల కాలంలో, ఈ నిధులు మార్కెట్ విలువ 200 లో క్షీణత చూస్తాయి. ఈ నష్టాలు శాశ్వతంగా ఉండటానికి ఒక ప్రధాన కారణం చాలా మంది ఫండ్ మేనేజర్లు 200 చురుకుగా బాండ్లను కొనుగోలు చేసి అమ్మడం, అంటే వారు నష్టాల్లో స్థానాలను విక్రయించే అవకాశం ఉంది రేట్ల పెరుగుదల తరువాత, క్రెడిట్ రేటింగ్ క్షీణించడం లేదా ద్రవ్యత లేకపోవడం అంటే వారు తక్కువ మార్కెట్ ధరకు అమ్మవలసి ఉంటుంది. ఈ కారణాల వల్ల, వ్యక్తిగత బంధాలు ఖచ్చితంగా మరింత అర్ధవంతం అవుతాయి.

రేట్లు పెరిగినప్పుడు స్వల్పంగా ఉండండి పెరుగుతున్న వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో లేదా భవిష్యత్తులో రేట్లు పెరుగుతాయని అంచనా వేసిన కాలంలో, సమీప-కాల పరిపక్వత తేదీలతో బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ముఖ్యం. ప్రాథమికంగా, మెచ్యూరిటీ తేదీలు దగ్గరగా ఉన్న బాండ్లకు వడ్డీ రేటు ప్రమాదం తక్కువగా ఉంటుంది. బాండ్ వ్యవధి 200, ఇది వడ్డీ రేట్ల మార్పులకు బాండ్ ధర యొక్క సున్నితత్వాన్ని కొలుస్తుంది, దగ్గరగా మెచ్యూరిటీ తేదీలకు ధరలు తక్కువగా మారుతాయని చూపిస్తుంది. మనీ మార్కెట్స్ ఫండ్స్ 200 కోసం అతి తక్కువ మెచ్యూరిటీ తేదీలో, అవి వెంటనే అధిక రేటుకు సర్దుబాటు చేస్తాయి మరియు చాలా సందర్భాలలో ప్రిన్సిపాల్ యొక్క నష్టాన్ని అనుభవించవు. మొత్తంమీద, మెచ్యూరిటీ షెడ్యూల్ యొక్క తక్కువ చివరలో ఉండటం బాండ్ పెట్టుబడిదారుడు ప్రతికూల బాండ్ రాబడిని నివారించడంలో సహాయపడుతుంది మరియు పెరుగుతున్న రేట్ల కాలంలో దిగుబడిని పొందటానికి సహాయపడుతుంది.

మీ బాండ్లను తగ్గించండి మరింత సాహసోపేత పెట్టుబడిదారుల కోసం, 200 బాండ్లను తగ్గించడానికి కొన్ని అవకాశాలు ఉన్నాయి. ఏదైనా భద్రత మాదిరిగానే, స్వల్పంగా వెళ్లడం అంటే భద్రతను అరువుగా తీసుకోవడం మరియు ధర తగ్గుతుందని ating హించడం, ఆ తర్వాత పెట్టుబడిదారుడు దానిని కొనుగోలు చేసి, అరువు తెచ్చుకున్న దాన్ని తిరిగి ఇవ్వవచ్చు. వ్యక్తిగత బాండ్‌ను తగ్గించే మార్కెట్ పెద్దది లేదా ద్రవమైనది కాదు, అయితే వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు షార్ట్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ 200 లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి చాలా అవకాశాలు ఉన్నాయి.

ఇతర పరిగణనలు ప్రతికూల బాండ్ రాబడిని ప్రయత్నించడానికి మరియు నివారించడానికి అనేక ఇతర వ్యూహాలు మరియు కలయికలు ఉన్నాయి. ఫ్యూచర్స్, ఆప్షన్స్ 200 మరియు స్వాప్ 200 స్ప్రెడ్‌లను ఉపయోగించడం వంటి దిగుబడి వక్రరేఖ యొక్క కొన్ని భాగాలతో పాటు (లేదా పడిపోతున్న) రేట్లపై లేదా నిర్దిష్ట బాండ్ క్లాసులు లేదా క్రెడిట్ రేటింగ్‌లపై ulating హాగానాలు చేయడం వంటివి ఇందులో ఉన్నాయి. 200 బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టేటప్పుడు ద్రవ్యోల్బణ రేట్లు మరియు భవిష్యత్ ద్రవ్యోల్బణం కోసం అంచనాలు కూడా ముఖ్యమైనవి. ట్రెజరీ ఇన్ఫ్లేషన్ ప్రొటెక్టెడ్ సెక్యూరిటీస్ వంటి ద్రవ్యోల్బణం-సర్దుబాటు చేసిన బాండ్లు, నిజమైన బాండ్ రాబడిపై ద్రవ్యోల్బణం చేయగల నష్టాన్ని తగ్గించడానికి పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడతాయి.

పైన వివరించినట్లుగా, పెరుగుతున్న రేట్ల కాలంలో బాండ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం గమ్మత్తుగా ఉంటుంది, కాని పెట్టుబడిదారుడు తన మూలధనాన్ని 200 ను బాండ్ ప్రొఫెషనల్‌కు అవుట్సోర్స్ చేస్తున్నందున వారికి ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి, ఇవి నిర్దిష్ట బాండ్ వ్యూహాలలో న్యాయమైన నైపుణ్యాన్ని కలిగి ఉండాలి వడ్డీ రేటు పరిసరాల మిశ్రమంలో.

బాటమ్ లైన్ దాదాపుగా అనంతమైన వ్యూహాల కలయిక ఉన్నప్పటికీ, పెరుగుతున్న లేదా తగ్గుతున్న రేట్లపై ulate హాగానాలు చేయటానికి మరియు పైన గుర్తించిన బాండ్ల పెట్టుబడికి ఉన్న ప్రధాన నష్టాలను తొలగించడానికి ప్రయత్నించవచ్చు, పెట్టుబడిదారులకు ఉత్తమమైన విధానం వైవిధ్యమైన బాండ్ మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉండటం పరిపక్వత తేదీల విస్తృత శ్రేణిలో తరగతులు. ఏదైనా ఆస్తి మాదిరిగానే, స్పెక్యులేటర్లు మార్కెట్ దిశను ప్రయత్నిస్తారు మరియు అంచనా వేస్తారు, కాని చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఇప్పటికే ఉన్న వడ్డీ రేటు స్థాయిలలో బాండ్లను కొనుగోలు చేసి, పరిపక్వత వచ్చే వరకు వాటిని పట్టుకోవడం ద్వారా రాత్రి బాగా నిద్రపోతారు. బాండ్ ప్రొఫెషనల్‌ను నియమించడం లేదా బాండ్ ఫండ్స్‌లో నేరుగా పెట్టుబడి పెట్టడం కూడా కొన్ని పరిస్థితులలో అర్ధమే.

పెరుగుతున్న రేటు వాతావరణంలో బాండ్లలో డబ్బు సంపాదించడం చాలా కష్టం, కానీ ప్రిన్సిపాల్ యొక్క నష్టాలను నివారించడానికి మరియు మీ ప్రస్తుత బాండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోకు దెబ్బతిని తగ్గించడానికి మార్గాలు ఉన్నాయి. రోజు చివరిలో, పోర్ట్‌ఫోలియో ఆదాయ స్థాయిలను పెంచేటప్పుడు అధిక రేట్లు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు మంచివి, కాని పెట్టుబడిదారులు దిగుబడి పెరుగుదల నుండి చివరికి ప్రయోజనం పొందటానికి వీలైనంత సజావుగా పరివర్తన చెందడానికి పని చేయాలి.