యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్ అంటే ఏమిటి?
యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్ అనేది పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో సహాయపడటానికి ఉపయోగించే ఆర్థిక నమూనా యొక్క ఒక రూపం. ఈ రకమైన మోడలింగ్ యాదృచ్ఛిక వేరియబుల్స్ ఉపయోగించి, వివిధ పరిస్థితులలో వివిధ ఫలితాల సంభావ్యతను అంచనా వేస్తుంది.
యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్ డేటాను అందిస్తుంది మరియు కొన్ని స్థాయిల అనూహ్యత లేదా యాదృచ్ఛికతకు కారణమయ్యే ఫలితాలను అంచనా వేస్తుంది. అనేక పరిశ్రమలలోని కంపెనీలు తమ వ్యాపార పద్ధతులను మెరుగుపరచడానికి మరియు లాభదాయకతను పెంచడానికి యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్‌ను ఉపయోగించవచ్చు. ఆర్థిక సేవల రంగంలో, ప్లానర్లు, విశ్లేషకులు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు వారి ఆస్తులు మరియు బాధ్యతలను నిర్వహించడానికి మరియు వారి దస్త్రాలను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్‌ను ఉపయోగిస్తారు.
యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్‌ను అర్థం చేసుకోవడం: స్థిరమైన వర్సెస్ మార్చదగినది
యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్ యొక్క భావనను అర్థం చేసుకోవడానికి, దానిని దాని వ్యతిరేక, నిర్ణయాత్మక మోడలింగ్‌తో పోల్చడానికి సహాయపడుతుంది.
నిర్ణయాత్మక మోడలింగ్ స్థిరమైన ఫలితాలను ఇస్తుంది
నిర్ణయాత్మక మోడలింగ్ మీరు మోడల్‌ను ఎన్నిసార్లు తిరిగి లెక్కించినా, నిర్దిష్ట ఇన్‌పుట్‌ల కోసం అదే ఖచ్చితమైన ఫలితాలను ఇస్తుంది. ఇక్కడ, గణిత లక్షణాలు అంటారు. వాటిలో ఏదీ యాదృచ్ఛికం కాదు, మరియు నిర్దిష్ట విలువలు ఒకే సెట్ మరియు సమస్యకు ఒకే సమాధానం లేదా పరిష్కారం మాత్రమే ఉన్నాయి. నిర్ణయాత్మక నమూనాతో, అనిశ్చిత కారకాలు మోడల్‌కు బాహ్యంగా ఉంటాయి.
యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్ మార్చగల ఫలితాలను ఇస్తుంది
యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్, మరోవైపు, సహజంగా యాదృచ్ఛికంగా ఉంటుంది మరియు అనిశ్చిత కారకాలు మోడల్‌లో నిర్మించబడతాయి. సంక్లిష్ట గణిత సమస్యకు వేరియబుల్స్ జోడించడం వంటి అనేక సమాధానాలు, అంచనాలు మరియు ఫలితాలను ఉత్పత్తి చేస్తుంది-పరిష్కారంపై వారి విభిన్న ప్రభావాలను చూడటానికి. అదే ప్రక్రియను వివిధ పరిస్థితులలో చాలాసార్లు పునరావృతం చేస్తారు.
యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్‌ను ఎవరు ఉపయోగిస్తున్నారు?
యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్ ప్రపంచవ్యాప్తంగా వివిధ పరిశ్రమలలో ఉపయోగించబడుతుంది. ఉదాహరణకు, భీమా పరిశ్రమ భవిష్యత్తులో కంపెనీ బ్యాలెన్స్ షీట్లు ఎలా ఉంటుందో to హించడానికి యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్‌పై ఎక్కువగా ఆధారపడుతుంది. యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్‌పై ఆధారపడే ఇతర రంగాలు, పరిశ్రమలు మరియు విభాగాలలో స్టాక్ పెట్టుబడి, గణాంకాలు, భాషాశాస్త్రం, జీవశాస్త్రం మరియు క్వాంటం ఫిజిక్స్ ఉన్నాయి.
యాదృచ్ఛిక నమూనా విభిన్న పరిస్థితులలో అనేక విభిన్న ఫలితాలను ఇవ్వడానికి యాదృచ్ఛిక చరరాశులను కలిగి ఉంటుంది.
ఆర్థిక సేవల్లో యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్ యొక్క ఉదాహరణ
పెట్టుబడి పరిశ్రమలో ఇది ఎలా ఉపయోగించబడుతుంది
యాదృచ్ఛిక పెట్టుబడి నమూనాలు కాలక్రమేణా ధరల వైవిధ్యాలు, ఆస్తులపై రాబడి (ROA) మరియు ఆస్తి తరగతులు-బాండ్లు మరియు స్టాక్స్ వంటివి అంచనా వేయడానికి ప్రయత్నిస్తాయి. మోంటే కార్లో అనుకరణ యాదృచ్ఛిక నమూనాకు ఒక ఉదాహరణ; ఇది వ్యక్తిగత స్టాక్ రాబడి యొక్క సంభావ్యత పంపిణీల ఆధారంగా ఒక పోర్ట్‌ఫోలియో ఎలా పని చేస్తుందో అనుకరించగలదు. యాదృచ్ఛిక పెట్టుబడి నమూనాలు ఒకే-ఆస్తి లేదా బహుళ-ఆస్తి నమూనాలు కావచ్చు మరియు ఆర్థిక ప్రణాళిక కోసం, ఆస్తి-బాధ్యత-నిర్వహణ (ALM) లేదా ఆస్తి కేటాయింపును ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి ఉపయోగించవచ్చు; అవి యాక్చువల్ పని కోసం కూడా ఉపయోగించబడతాయి.
ఆర్థిక నిర్ణయం తీసుకోవడంలో కీలకమైన సాధనం
ఫైనాన్స్‌లో యాదృచ్ఛిక మోడలింగ్ యొక్క ప్రాముఖ్యత విస్తృతమైనది మరియు చాలా దూరం. పెట్టుబడి వాహనాలను ఎన్నుకునేటప్పుడు, బహుళ కారకాలు మరియు పరిస్థితులలో వివిధ ఫలితాలను చూడగలిగేది చాలా అవసరం. కొన్ని పరిశ్రమలలో, ఒక సంస్థ యొక్క విజయం లేదా మరణం కూడా దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
ఎప్పటికప్పుడు మారుతున్న పెట్టుబడి ప్రపంచంలో, కొత్త వేరియబుల్స్ ఎప్పుడైనా అమలులోకి రావచ్చు, ఇది స్టాక్-పికర్ నిర్ణయాలను భారీగా ప్రభావితం చేస్తుంది. అందువల్ల, ఫైనాన్స్ నిపుణులు తరచూ యాదృచ్ఛిక నమూనాలను వందల లేదా వేల సార్లు నడుపుతారు, ఇది నిర్ణయాధికారాన్ని లక్ష్యంగా చేసుకోవడంలో సహాయపడటానికి అనేక సంభావ్య పరిష్కారాలను అందిస్తుంది.
