అంటే ఏమిటి

Y- షేర్లు ఓపెన్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో అందించే సంస్థాగత వాటా తరగతి. సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులను లక్ష్యంగా చేసుకుని, వాటా తరగతి తరచుగా అధిక కనీస పెట్టుబడిని కలిగి ఉంటుంది, ఇది సుమారు $ 25, 000 నుండి ప్రారంభమవుతుంది. ఈ వాటా తరగతి మాఫీ లేదా పరిమిత లోడ్ ఛార్జీలు మరియు తక్కువ తులనాత్మక మొత్తం వార్షిక రుసుము యొక్క ప్రయోజనాన్ని కూడా అందిస్తుంది.

Y- షేర్ బ్రేకింగ్

సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు సాధారణంగా అందించే మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ క్లాస్‌లో ఉన్న ఐ-షేర్లకు వై-షేర్లు ప్రత్యామ్నాయం. Y- షేర్లు సంస్థలకు అనుగుణంగా ఉండే లక్షణాలు మరియు లక్షణాలను కలిగి ఉంటాయి.

అధిక కనీస పెట్టుబడి అనేది Y- షేర్లు మరియు ఇతర సంస్థాగత వాటాల తరగతుల యొక్క ప్రత్యేకమైన లక్షణాలలో ఒకటి. కనిష్ట పెట్టుబడులు సాధారణంగా $ 25, 000 నుండి ప్రారంభమవుతాయి మరియు $ 5 మిలియన్ల వరకు ఉండవచ్చు. అమ్మకపు లోడ్లు సాధారణంగా Y- షేర్లకు అవసరం లేదు, ఇది సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు అదనపు కమీషన్ ఛార్జీలు లేకుండా వాటాలను కొనుగోలు చేయడానికి మరియు విక్రయించడానికి అనుమతిస్తుంది. Y- షేర్లు మధ్యవర్తిత్వ అమ్మకపు ఛార్జీలతో సంబంధం కలిగి లేనందున, అవి సాధారణంగా ఫండ్ ఖర్చుల నుండి పంపిణీ రుసుము లేదా 12b-1 ఫీజులను చెల్లించవు. 12 బి -1 ఫీజు లేకుండా మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తులు ఫండ్‌లోని ఇతర వాటా తరగతుల కంటే తక్కువగా ఉంటాయి, ఇది సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు మరొక ప్రయోజనం.

పదవీ విరమణ ప్రణాళికలు

వై-షేర్లు సాధారణంగా సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల కోసం రిజర్వు చేయబడినప్పటికీ, వారు కొన్ని సందర్భాల్లో పదవీ విరమణ ప్రణాళిక పెట్టుబడిదారుల నుండి పెట్టుబడిని అనుమతించవచ్చు. చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో సంస్థాగత వాటాలకు సమానమైన ప్రయోజనాలతో పదవీ విరమణ వాటా తరగతులు ఉంటాయి. పదవీ విరమణ వాటా తరగతులు లేని నిధులు సమిష్టిగా ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు కోరే పదవీ విరమణ ప్రణాళికల నుండి వై-షేర్లలో పూల్ చేసిన ఫండ్ పెట్టుబడులను అనుమతించవచ్చు. ఇది రిటైర్మెంట్ వాటాదారులకు గణనీయమైన ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుంది, వారు షేర్ క్లాస్ యొక్క తక్కువ ఫీజుల నుండి పొదుపులో పాల్గొంటారు.

పుట్నం పెట్టుబడులు

పుట్నం ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ అనేది ఒక ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజర్, ఇది సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు ప్రాధమిక వాటా తరగతిగా దాని ఫండ్లలో వై-షేర్లను అందిస్తుంది. పుట్నం గ్లోబల్ ఈక్విటీ ఫండ్ ఒక ఉదాహరణను అందిస్తుంది. ఈ ఫండ్ A- షేర్లు, B- షేర్లు, C- షేర్లు, M- షేర్లు, R- షేర్లు, R6- షేర్లు, T- షేర్లు మరియు Y- షేర్లను అందిస్తుంది.

పుట్నం గ్లోబల్ ఈక్విటీ ఫండ్ యొక్క వై-షేర్ క్లాస్ ఫ్రంట్ ఎండ్ లేదా బ్యాక్ ఎండ్ సేల్స్ కమీషన్లను వసూలు చేయదు. వాటా తరగతి కూడా 12 బి -1 ఫీజులు వసూలు చేయదు, ఇది ఫండ్‌లో అతి తక్కువ వార్షిక వ్యయ నిష్పత్తులలో ఒకటిగా ఉండటానికి సహాయపడుతుంది, ఇది మొత్తం 0.92%. ఇది బి-షేర్లు మరియు సి-షేర్ల కోసం మొత్తం వార్షిక ఫండ్ నిర్వహణ ఖర్చులు 1.92% తో పోల్చబడింది. డిసెంబర్ 31, 2016 నాటికి వై-షేర్ల పనితీరు, ఫండ్‌లో ఒక సంవత్సరానికి 1.24% వద్ద అత్యధికంగా ఉంది. ఐదేళ్లపాటు, వై-షేర్ల పనితీరు 9.93%, మరియు 10 సంవత్సరాలు, పనితీరు 2.72%.