రెండవ త్రైమాసికంలో బ్యాంక్ స్టాక్స్ విస్తృత మార్కెట్లో వెనుకబడి ఉన్నాయి, 2019 చివరి భాగంలో తక్కువ వడ్డీ రేట్లు వచ్చే అవకాశం ఉన్నందున, మార్జిన్ విగ్లే గదిని దెబ్బతీస్తుందని పెట్టుబడిదారులు భయపడుతున్నారు. ఫెడరల్ రిజర్వ్ (ఫెడ్) దేశంలోని 18 అతిపెద్ద బ్యాంకులు వార్షిక డాడ్-ఫ్రాంక్ చట్టం ఒత్తిడి పరీక్షలలో మొదటి దశలో విజయవంతంగా ఉత్తీర్ణత సాధించాయని ఫెడరల్ రిజర్వ్ (ఫెడ్) చెప్పిన తరువాత, ఈ రంగానికి జూన్ 21, శుక్రవారం చాలా అవసరం - 2008 ఆర్థిక సంక్షోభం తరువాత సృష్టించబడిన చర్యలు యుఎస్ రుణదాతలు పెద్ద ఆర్థిక మాంద్యాన్ని తట్టుకోగలరని నిర్ధారించుకోండి.
"దేశం యొక్క అతిపెద్ద బ్యాంకులు సంక్షోభానికి ముందు కంటే గణనీయంగా బలంగా ఉన్నాయి మరియు తీవ్రమైన షాక్ తర్వాత కూడా ఆర్థిక వ్యవస్థకు మద్దతు ఇవ్వడానికి మంచి స్థితిలో ఉంటాయి" అని ఫెడ్ వైస్ చైర్మన్ రాండల్ క్వార్ల్స్ ఒక ప్రకటనలో సిఎన్‌బిసికి తెలిపారు.
జూన్ 27, గురువారం, ఫెడ్ తన రెండవ, మరింత కఠినమైన పరీక్ష యొక్క ఫలితాలను విడుదల చేస్తుంది, ఇది బ్యాంకులు తమ మూలధన ప్రణాళికలను అమలు చేయడం సురక్షితం కాదా అని అంచనా వేస్తుంది - వాటా పునర్ కొనుగోలు కార్యక్రమాలు మరియు డివిడెండ్ పెరుగుదల వంటివి - కార్యాచరణపై సమీక్షల ఫలితాలతో పాటు నియంత్రణలు మరియు ప్రమాద నిర్వహణ.
ఫెడ్ యొక్క రెండవ రౌండ్ ఒత్తిడి పరీక్షలో ర్యాలీకి స్థానం పొందాలనుకునే వారు ఈ మూడు బ్యాంక్ స్టాక్‌లను పర్యవేక్షించాలి. క్రింద, మేము ప్రతి కంపెనీని, దాని స్టాక్ చార్ట్‌తో పాటు నిశితంగా పరిశీలిస్తాము మరియు అనేక వాణిజ్య ఆలోచనల ద్వారా పని చేస్తాము.
బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా కార్పొరేషన్ (BAC)
1874 లో స్థాపించబడిన బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా కార్పొరేషన్ (బిఎసి) వ్యక్తిగత వినియోగదారులకు, సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు, పెద్ద సంస్థలకు మరియు ప్రభుత్వాలకు బ్యాంకింగ్ మరియు ఆర్థిక ఉత్పత్తులు మరియు సేవలను అందిస్తుంది. రేమండ్ జేమ్స్ విశ్లేషకుడు డేవిడ్ జె. లాంగ్, బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా యొక్క స్థిరమైన టైర్ 1 కామన్ క్యాపిటల్ రేషియో - ఇది 9.7% లో వచ్చింది, ఇది ఫెడ్ యొక్క కనీస అవసరమైన 4.5% కంటే ఎక్కువగా ఉంది - ఇది దాని డివిడెండ్ చెల్లింపును పెంచడానికి మరియు వాటా పునర్ కొనుగోలు కార్యక్రమాన్ని అమలు చేయడానికి అనుమతిస్తుంది, ప్రతి బారన్స్. జూన్ 25, 2019 నాటికి, బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా స్టాక్ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ $ 266.04 బిలియన్లు, 2.13% డివిడెండ్ దిగుబడిని ఇస్తుంది మరియు సంవత్సరంలో 15.34% పెరిగింది.
అక్టోబర్ మరియు మార్చి మధ్య విస్తృత విలోమ తల మరియు భుజాల నమూనాను ఏర్పాటు చేసినప్పటికీ, బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా వాటా ధర మరింత పైకి జోడించడంలో విఫలమైంది. ధర చర్య ఫిబ్రవరి నుండి నాలుగు-పాయింట్ల ట్రేడింగ్ పరిధిలో osc గిసలాడింది, మార్కెట్ యొక్క పొడవైన మరియు చిన్న వైపున అనేక అవకాశాలతో శ్రేణి-బౌండ్ వ్యాపారులను అందిస్తుంది. ఇటీవల, ధర $ 28 స్థాయికి తిరిగి వచ్చింది, ఇక్కడ ఇది ఒక క్షితిజ సమాంతర రేఖ మరియు 200-రోజుల సాధారణ కదిలే సగటు (SMA) నుండి మద్దతును ఎదుర్కొంటుంది. ఇక్కడ కొనుగోలు చేసే వారు ఏప్రిల్ స్వింగ్ హై దగ్గర $ 31 వద్ద టేక్-ప్రాఫిట్ ఆర్డర్‌ను సెట్ చేయాలి మరియు జూన్ 7 విస్తృత రోజు క్రింద $ 26.99 వద్ద స్టాప్ ఆర్డర్‌ను ఉంచాలి.
పిఎన్‌సి ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ గ్రూప్, ఇంక్. (పిఎన్‌సి)
పిఎన్‌సి ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ గ్రూప్, ఇంక్. (పిఎన్‌సి) రిటైల్ బ్యాంకింగ్, కార్పొరేట్ మరియు ఇనిస్టిట్యూషనల్ బ్యాంకింగ్, ది అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ గ్రూప్ మరియు బ్లాక్‌రాక్ అనే నాలుగు విభాగాలలో వైవిధ్యభరితమైన ఆర్థిక సేవల సంస్థగా పనిచేస్తుంది. ఆరోగ్యకరమైన 8.5% టైర్ 1 కామన్ క్యాపిటల్ రేషియోను పోస్ట్ చేయడంతో పాటు, పిట్స్బర్గ్ ఆధారిత బ్యాంక్ యుఎస్ రుణదాతలకు మూలధన అవసరాలను 250 బిలియన్ డాలర్ల నుండి 700 బిలియన్ డాలర్ల ఆస్తులతో తగ్గించే సడలింపు నిబంధనల నుండి లబ్ది పొందటానికి బాగానే ఉంది. $ 60.34 మార్కెట్ క్యాప్‌తో 3 133.67 వద్ద వర్తకం చేసి, 2.85% డివిడెండ్ దిగుబడిని ఇస్తున్న ఈ స్టాక్, జూన్ 25, 2019 నాటికి యుఎస్ ప్రాంతీయ బ్యాంకుల పరిశ్రమ సగటును 3.62% అధిగమించి, దాదాపు 16% సంవత్సరానికి (YTD) తిరిగి వచ్చింది.
2019 మొదటి ఆరు నెలల్లో పిఎన్‌సి షేర్లు క్రమంగా అధికంగా ఉన్నాయి. మే మధ్యలో 50 రోజుల SMA 200 రోజుల SMA పైన దాటినప్పుడు బ్యాంకింగ్ స్టాక్ యొక్క చార్ట్ కొనుగోలు సిగ్నల్‌ను ఉత్పత్తి చేసింది, సాంకేతిక విశ్లేషకులు దీనిని "బంగారు" క్రాస్ "- క్రొత్త అప్‌ట్రెండ్ యొక్క ఆవిర్భావాన్ని సూచిస్తుంది. వ్యాపారులు 50 రోజుల SMA నుండి సోమవారం బౌన్స్ కొనుగోలు చేయవచ్చు లేదా ఆగస్టు 2018 మరియు ఏప్రిల్ 2019 స్వింగ్ గరిష్టాలను అనుసంధానించే ట్రెండ్‌లైన్ పైన క్లోజ్ కోసం వేచి ఉండవచ్చు. 52 వారాల గరిష్ట పరీక్షలో 3 143.93 వద్ద బుకింగ్ లాభాలను పరిగణించండి మరియు జూన్ 20 సుత్తి కొవ్వొత్తి తక్కువ $ 130.06 వద్ద స్టాప్-లాస్ ఆర్డర్‌ను సెట్ చేయండి.
స్టేట్ స్ట్రీట్ కార్పొరేషన్ (STT)
స్టేట్ స్ట్రీట్ కార్పొరేషన్ (ఎస్‌టిటి) సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు పెట్టుబడి సేవలు, పెట్టుబడి నిర్వహణ, పెట్టుబడి పరిశోధన మరియు వాణిజ్యంతో సహా ఆర్థిక సేవలను అందిస్తుంది. 8 20.8 బిలియన్ల ఆస్తి నిర్వాహకుడు డబుల్ డిజిట్ టైర్ 1 కామన్ క్యాపిటల్ రేషియో 10.9% గా ఫ్లాగ్ చేసాడు, ఇది ఫెడ్ యొక్క కనీస బెంచ్ మార్కును మించిపోయింది. రేమండ్ జేమ్స్ స్టేట్ స్ట్రీట్ స్టాక్‌పై తన "బలమైన కొనుగోలు" రేటింగ్‌ను కొనసాగించాడు, అదే బారన్ యొక్క కథనం ప్రకారం, ఫెడ్ యొక్క ఒత్తిడి పరీక్ష నుండి విజేతలలో ఒకరని నమ్ముతారు. రేమండ్ జేమ్స్ నుండి విశ్లేషకులు స్టేట్ స్ట్రీట్ స్టాక్‌పై $ 68 ధర లక్ష్యాన్ని కలిగి ఉన్నారు - సోమవారం $ 55.73 ముగింపు ధర నుండి 22% పైకి సంభావ్యతను సూచిస్తుంది. ఆదాయాల ముందు, స్టేట్ స్ట్రీట్ గత రెండు త్రైమాసికాలలో విశ్లేషకుల అంచనాలలో అగ్రస్థానంలో ఉంది. కంపెనీ షేర్లు 3.39% డివిడెండ్ దిగుబడిని చెల్లిస్తాయి - చర్చించిన మూడు స్టాక్లలో అత్యధికం - కానీ కూడా బాగా క్షీణించింది, జూన్ 25, 2019 నాటికి 10.89% YTD పడిపోయింది.
ఎలుగుబంట్లు గత 18 నెలల్లో స్టేట్ స్ట్రీట్ యొక్క షేర్ ధరను నియంత్రించాయి, జనవరిలో 12% కౌంటర్-ట్రెండ్ ర్యాలీకి. ఏదేమైనా, ఈ నెల ప్రారంభంలో స్టాక్ ధర తక్కువగా ఉన్నందున, సాపేక్ష బలం సూచిక (ఆర్‌ఎస్‌ఐ) బుల్లిష్ డైవర్జెన్స్ ఏర్పడటానికి ఎక్కువ కనిష్టాన్ని సాధించింది, ఇది అమ్మకందారుల వేగాన్ని కోల్పోతుందని సూచిస్తుంది. సుదీర్ఘ స్థానం తీసుకునే వ్యాపారులు $ 65 కు తరలిరావాలని చూడాలి, ఇక్కడ ధర గత తొమ్మిది నెలల్లో అనేక ముఖ్యమైన స్వింగ్ అల్పాల నుండి ఓవర్ హెడ్ నిరోధకతను ఎదుర్కొంటుంది. జూన్ 11 లోపు.5 53.53 వద్ద ఆగి, 50 రోజుల SMA కన్నా ధర పెరిగితే బ్రేక్ఈవెన్ పాయింట్‌కు సవరించడం ద్వారా ప్రమాదాన్ని నిర్వహించండి.
StockCharts.com
