ఆర్థిక నిపుణుల చేతిలో కూడా, చాలా మంది సంపన్న మిలీనియల్స్ వారి నిజమైన డబ్బు అలవాట్లను వెల్లడించడం ఇప్పటికీ సుఖంగా లేదు. ఇన్వెస్టోపీడియా యొక్క సంపన్న మిలీనియల్ ఇన్వెస్టింగ్ సర్వే ప్రకారం, 30% సంపన్న మిలీనియల్స్ వారి ఆర్థిక సలహాదారు (ఎఫ్ఎ) లేదా డబ్బు నిర్వహణ అనువర్తనానికి వారి ఖర్చు లేదా పెట్టుబడి అలవాట్ల గురించి అబద్దం చెప్పి, మానవ సలహాదారులకు మరియు డిజిటల్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లకు ఒకే విధంగా అడ్డంకిని కలిగి ఉన్నాయని నివేదించింది.
1, 405 మంది వ్యక్తులపై దేశవ్యాప్త సర్వే ప్రకారం, అబద్ధాలు నివేదించిన వారిలో, సగం మంది (46%) సత్యాన్ని నిలిపివేయడానికి వారు ఎంత ఖర్చు చేశారనే దానిపై ఇబ్బందిని ఉదహరించారు.
అబద్ధాలు నివేదించడానికి Gen X ప్రతివాదుల కంటే సంపన్న మిలీనియల్స్ కూడా చాలా ఎక్కువగా ఉన్నాయి, Gen X లో 20% మాత్రమే తమ ఖర్చు లేదా పెట్టుబడి గురించి మోసపూరితంగా ఉన్నట్లు అంగీకరించారు.
ఏదేమైనా, ఆర్థిక సాధనాలు, ఉత్పత్తులు మరియు నిపుణులలో లక్షణాల జాబితా ఎంత ముఖ్యమో అడిగినప్పుడు, సంపన్న మిలీనియల్స్ “నిజాయితీ” ని # 1 (89%) వద్ద జాబితా చేశాయి, “నమ్మదగినవి” మరియు “నా ఉత్తమ ప్రయోజనాలను దృష్టిలో ఉంచుకున్నాయి” 86% వద్ద # 2. తమ సలహాదారులు లేదా ఫైనాన్షియల్ మేనేజ్‌మెంట్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల నుండి సత్యాన్ని దాచడానికి అంగీకరించినప్పటికీ, సంపన్న మిలీనియల్స్ వారు ఆర్థిక సాధనాలను తెలుసుకోవాలనుకుంటున్నారు మరియు వారు ఆశ్రయించే నిపుణులు సూటిగా మరియు నమ్మదగినదిగా ఉంటారు.
నిజాయితీగా ఉండటం ముఖ్యంగా డబ్బు చుట్టూ దెబ్బతింటుంది
మీకు సహాయం చేయడానికి మీరు చెల్లించిన వ్యక్తులు లేదా ప్లాట్‌ఫారమ్‌లకు ఎందుకు అబద్ధం చెప్పాలి? సర్వే ప్రకారం, అబద్ధాన్ని అంగీకరించిన మిలీనియల్స్లో, 34% మంది తమ నిజాయితీ లేనివారని, ఎందుకంటే వారి FA వారిని సత్యం కోసం తీర్పు ఇస్తుందని లేదా సిగ్గుపడుతుందని వారు భావించారు. రోబో-సలహాదారులు, పుస్తకాలు, వెబ్‌సైట్లు లేదా ఏదైనా ఇతర ఆర్థిక సమాచార వనరుల కంటే, ధనిక మిలీనియల్స్ రిపోర్ట్ సలహాదారులు ఆర్థిక సలహా కోసం అత్యంత విశ్వసనీయ వనరులు అయినప్పటికీ ఇది ఉంది.
వ్రాతపూర్వక ప్రశ్నాపత్రానికి సమాధానమిచ్చేటప్పుడు కూడా సంపన్న మిలీనియల్స్ సూటిగా కంటే తక్కువగా ఉండవచ్చు, బోన్ ఫైడ్ వెల్త్ ప్రెసిడెంట్ డౌగ్ బోనెపార్త్ సూచిస్తున్నారు, ఎందుకంటే ప్రశ్నలు ప్రతిబింబిస్తాయి. "మీరు మీరే చూడండి, మరియు ప్రజలు చూసే వాటిని చాలా సార్లు ఇష్టపడరు." స్వీయ ప్రతిబింబం, మరియు దానితో పాటుగా ఉన్న అపరాధం, సలహాదారుడి నుండి వచ్చిన తీర్పును కలిగిస్తాయి, సంపన్న మిలీనియల్స్ నిజాయితీగా ఉండటానికి కూడా సంకోచించవు తమతో.
బోన్‌పార్త్ ప్రకారం, నిజాయితీ అనేది డబ్బు సంభాషణల చుట్టూ ఉన్న కళంకానికి సంకేతం. "మా ఖాతాదారులకు వారి ఆర్థిక పరిస్థితి గురించి సత్యాన్ని మాతో పంచుకోవడానికి మేము సౌకర్యవంతమైన స్థలాన్ని తయారుచేసుకున్నామని నిర్ధారించుకోవడానికి సలహాదారులుగా చేయడానికి మాకు పని ఉందని దీని అర్థం."
బ్లూ ఓషన్ గ్లోబల్ వెల్త్ యొక్క చీఫ్ ఎగ్జిక్యూటివ్ ఆఫీసర్ మార్గురిటా చెంగ్, మిలీనియల్స్ కొన్నిసార్లు వారి ఆదాయాలను లేదా ఖర్చులను తప్పుగా సూచించడంలో ఆశ్చర్యం లేదు. "టెక్నాలజీ విషయాలను మరింత ప్రాప్యత చేసింది, కానీ వారి జీవితానికి FA తక్షణ ప్రాప్యతను ఇవ్వవలసిన అవసరాన్ని వారు భావిస్తున్నారని కాదు. మీరు అపరిచితుడు, మీరు వారి నమ్మకాన్ని సంపాదించాలి. ”
అయినప్పటికీ, మిలీనియల్స్ ట్రస్ట్ సలహాదారులను ఇతరులకన్నా ఎక్కువ
నిజాయితీగా ఉండటానికి వారు సంశయించినప్పటికీ, 43% సంపన్న మిలీనియల్స్ ఆర్థిక సలహాదారులను కలిగి ఉన్నట్లు నివేదించాయి. 65% నివేదికలు FA లు చాలా నమ్మదగినవి, 58% Gen Xers తో పోలిస్తే, తరతరాలుగా ఆర్థిక సలహా పరిశ్రమ యొక్క పెరుగుతున్న అంగీకారాన్ని సూచిస్తుంది. అదనంగా, సంపన్న మిలీనియల్స్ యొక్క 55% ఆర్థిక సమాచారం యొక్క అత్యంత విశ్వసనీయ వనరులు FA లు.
సంపన్న మిలీనియల్స్ మరియు జెన్ జెర్స్ రెండింటిలో 56% రోబో-సలహాదారులపై FA లను విశ్వసిస్తున్నాయని సర్వే వెల్లడించింది. దీనికి విరుద్ధంగా, సంపన్న మిలీనియల్స్లో 11% మరియు జెన్ ఎక్స్ ట్రస్ట్ రోబో-సలహాదారులలో 8% మాత్రమే మానవ సలహాదారుల కంటే ఎక్కువ.
సలహాదారులు పెద్ద ఆర్థిక అవరోధాలను పరిష్కరించడానికి సహాయం చేస్తారు
సంపన్న మిలీనియల్ ఇన్వెస్టింగ్ సర్వే వెల్లడించింది, 58% సంపన్న మిలీనియల్స్ తల్లిదండ్రులకు FA కలిగి ఉంది, వారి తల్లిదండ్రులు లేని సంపన్న మిలీనియల్స్లో 32% మాత్రమే ఉన్నారు. వారి తల్లిదండ్రులకు FA ఉన్నవారు కూడా వారి ఆర్థిక విషయాల పట్ల నమ్మకంగా ఉండటానికి (55%) గణనీయంగా ఎక్కువ, వారి తల్లిదండ్రులకు FA లేని సంపన్న మిలీనియల్స్లో 35% మాత్రమే. తరువాత జీవితంలో డబ్బు నిర్వహణకు ఆర్థిక విశ్వాసం యొక్క ప్రాముఖ్యతను పరిశీలిస్తే, క్లయింట్ యొక్క జీవితకాలమంతా ఆర్థిక అక్షరాస్యతలో FA లు ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తాయని పరిశోధనలు సూచిస్తున్నాయి.
ఆర్థిక సలహాదారులను ఉపయోగించే సంపన్న మిలీనియల్స్ కూడా మంచి పెట్టుబడి పనితీరును నివేదిస్తాయి. ఆర్థిక సలహాదారుతో మరియు లేకుండా సంపన్న మిలీనియల్స్ మధ్య పెట్టుబడి పనితీరుపై సంతృప్తిని పరిశీలించినప్పుడు, సలహాదారుతో 27% మంది ప్రతివాదులు తమ పెట్టుబడులు ఎఫ్ఎ లేని వారి కంటే చాలా బాగా పనిచేస్తాయని చెప్పారు.
పెట్టుబడి గురించి తమను తాము పరిజ్ఞానం కలిగి ఉన్న సంపన్న మిలీనియల్స్ 2X కన్నా ఎక్కువ, తక్కువ పరిజ్ఞానం కలిగిన సంపన్న మిలీనియల్స్ కంటే FA కలిగి ఉండవచ్చు. వారు తమ సొంత ఆర్థిక నిర్ణయాలు తీసుకునే సామర్థ్యంపై చాలా నమ్మకంగా ఉండటానికి, సానుకూల భావోద్వేగాలతో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి 5x ఎక్కువ అవకాశం ఉంది (73% వర్సెస్ 14%) మరియు భయపెట్టే, ప్రమాదకర లేదా అధికంగా కనిపించే అవకాశం తక్కువ.
సలహాదారులు ఎలా సహాయపడగలరు
ఇది చాలా సరళంగా, నిజాయితీతో కూడిన చెక్ ఇన్ తీర్పు మరియు అపరాధ భావనలను రేకెత్తిస్తుంది, కొన్ని సంపన్న మిలీనియల్స్ వారి సలహాదారులకు నిజం చెప్పకుండా దూరంగా ఉంటుంది.
అయినప్పటికీ, సలహాదారులకు క్లయింట్ నుండి పారదర్శకత అవసరం, సహకార మరియు తీర్పు లేని విధానాన్ని కలిగి ఉన్న FA తో మిలీనియల్స్ పనిచేసేటప్పుడు చాలా ఎక్కువ అని చెంగ్ చెప్పారు. “ప్రజలు ఎంతో విలువైనవారో అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం. డబ్బు ఖర్చు కోసం: మేము ఈ రోజు ఖర్చు చేస్తాము లేదా ఆదా చేస్తాము, తద్వారా భవిష్యత్తులో మనం ఆనందించే వస్తువులకు ఖర్చు చేయవచ్చు. ”
అంతిమంగా, వైద్య వైద్యుడి మాదిరిగానే, ఆర్థిక సలహాదారులు తమ క్లయింట్ యొక్క ఆర్థిక ఆరోగ్యం గురించి పూర్తి చిత్రాన్ని కలిగి ఉండకపోతే ఉత్తమ సలహా ఇవ్వలేరు. ఖాతాదారులకు వారి ఎఫ్‌ఏలకు సంబంధించిన అన్ని సమాచారాన్ని బహిర్గతం చేయాల్సిన అవసరం ఉన్నప్పటికీ, రెండు పార్టీల మధ్య బహిరంగ మరియు ప్రయోజనకరమైన సంబంధాన్ని ప్రోత్సహించే సహాయకరమైన, తీర్పు లేని మద్దతును అందించడానికి సలహాదారులతో కూడా సవాలు ఉంది.
పద్దతి
గొప్ప మాంద్యం సమయంలో యుక్తవయస్సులోకి వచ్చిన మరియు ఒక రకమైన సవాలు చేసే ఆర్థిక కారకాలను అపఖ్యాతి పాలైన ఒక తరం పెట్టుబడి నిర్ణయాలు ఏమిటో ఇన్వెస్టోపీడియా పరిశీలించింది. పెట్టుబడి చుట్టూ ఉన్న వైఖరిని అర్థం చేసుకోవడానికి, "సంపన్న మిలీనియల్స్" గా సూచించబడే పెట్టుబడికి పునర్వినియోగపరచలేని ఆదాయాన్ని కలిగి ఉన్నవారిని మేము అధ్యయనం చేసాము. జనాభాలో ఒక విభాగాన్ని పరిశీలించడం ద్వారా వారి వయస్సువారికి సగటు వార్షిక ఆదాయం కంటే ఎక్కువ సంపాదించవచ్చు, మేము ఆశించాము వారు పెట్టుబడి పెట్టని కారణాల నుండి ఆర్థిక ఇబ్బందులను తొలగించండి.
మే 2019 లో మార్కెట్ పరిశోధన సంస్థ చిర్ప్ రీసెర్చ్‌తో కలిసి పనిచేస్తున్న ఇన్వెస్టోపీడియా 1, 405 మంది అమెరికన్ల నుండి ఆన్‌లైన్ సర్వే ద్వారా 844 సంపన్న మిలీనియల్స్ (23-38 ఏళ్లు) కలిగి ఉంది మరియు వారి చర్యలు మరియు వైఖరిని 430 Gen X మరియు 131 Gen Z ప్రతివాదులతో పోల్చింది. సంపన్న యువ మిలీనియల్స్ 23-29 ఏళ్ళ వయస్సులో income 50, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ గృహ ఆదాయంతో (HHI), మరియు పాత మిలీనియల్స్ 30-38 సంవత్సరాల వయస్సులో H 100, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ HHI తో నిర్వచించబడ్డాయి. సర్వే యొక్క సగటు వెయ్యేళ్ళ ఆదాయం 2 132, 473, మధ్యస్థ వెయ్యేళ్ళ HHI తో పోలిస్తే, 000 69, 000.
పరిమాణాత్మక సర్వేను నిర్వహించడానికి ముందు, ఇన్వెస్టోపీడియా సరైన ప్రశ్నలను అడిగేలా చూడాలని కోరుకుంది, ప్రతివాదులతో ప్రతిధ్వనించే భాషలో. బర్మింగ్‌హామ్, చికాగో, డల్లాస్ మరియు న్యూయార్క్ నగరాల్లో పాల్గొన్న వారితో తొమ్మిది 60 నిమిషాల 1-ఆన్ -1 ఇంటర్వ్యూలు నిర్వహించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా చిర్ప్‌తో కలిసి పనిచేసింది. ఇంటర్వ్యూలు భాషా సంపన్న మిలీనియల్స్‌పై ప్రత్యేకంగా దృష్టి సారించాయి, వారి స్వంత ఆర్థిక నిర్వహణ, అలాగే వారి అభిప్రాయాలు, నమ్మకాలు మరియు డబ్బు నిర్వహణ మరియు పెట్టుబడుల పట్ల వైఖరులు వివరించడానికి ఉపయోగిస్తారు.
