విషయ సూచిక
- మీ గురించి చెప్పు
- నేను మీకు ఏవిధంగా సహాయపడగలను?
- మీ లక్ష్యాలు ఏమిటి?
- తదుపరి దశలు
- బాటమ్ లైన్
రద్దీగా ఉండే ఆర్థిక సలహా ప్రపంచంలో, ఖాతాదారులకు వారి ఆస్తులను నిర్వహించడానికి అప్పగించిన పెట్టుబడి నిపుణులను నియమించుకునేటప్పుడు చాలా ఎంపికలు ఉంటాయి. అందువల్ల కొత్త వ్యాపారాన్ని గెలవడానికి, కాబోయే ఖాతాదారుల అవసరాలపై లోతైన డైవ్ అవగాహనను పెంపొందించడానికి సలహాదారులు తమ శక్తితో ప్రతిదాన్ని చేయటం చాలా అవసరం.
ఇది మాట్లాడటం కంటే ఎక్కువ వినడం మరియు సరైన ప్రశ్నలను అడగడం ద్వారా మొదలవుతుంది, అది మీ కాబోయే ఖాతాదారుల అవసరాలకు ఒక విండోను ఇస్తుంది. పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడం కంటే ఆర్థిక సలహా చాలా ఎక్కువ. ఇది సంపూర్ణ ఆర్థిక ప్రణాళిక గురించి, కాబట్టి డబ్బుకు సంబంధించి మీ ఖాతాదారుల జీవితాల గురించి ప్రతిదీ తెలుసుకోవడానికి సిద్ధం చేయండి మరియు వారి విలువలతో సరిపడే సరైన పరిష్కారాలను కనుగొనడంలో వారికి సహాయపడండి.
కీ టేకావేస్
- క్లయింట్ లేదా కాబోయే క్లయింట్‌ను కలిసినప్పుడు, మంచి ఆర్థిక సలహాదారు వారికి ఉత్తమంగా సేవ చేయడానికి సరైన ప్రశ్నలను అడుగుతాడు. నమ్మకాన్ని పొందడానికి, కాబోయే ఖాతాదారుల అవసరాలపై లోతైన అవగాహన పెంచుకోండి. అనేక తెలుసుకోవడానికి, కానీ వ్యక్తిగతీకరించిన ప్రశ్నలను సిద్ధం చేయండి మీ క్లయింట్లు మరియు మీరు ఎలా సహాయపడగలరు.
ఐసియెస్ట్ కాబోయే క్లయింట్లను కూడా గెలవడానికి మీకు సహాయపడే నాలుగు ప్రశ్నలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
1. "మీరు మీ గురించి నాకు చెప్పగలరా?"
ఈ ఓపెన్-ఎండ్ ప్రశ్న క్లయింట్లను డ్రైవర్ సీట్లో ఉంచుతుంది, ఇది వారి జీవితంలోని అతి ముఖ్యమైన అంశాలను సహజంగా వ్యక్తీకరించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది, ఇది కెరీర్, పిల్లలు లేదా అభిరుచులు. వారు మీకు ఉమ్మడిగా ఉన్న విషయాలను చర్చించవచ్చు, ఇది సేంద్రీయంగా లోతైన సంభాషణకు దారితీస్తుంది.
ఇది మీకు ఆనందించే వ్యాయామం. అన్నింటికంటే, ఇది కస్టమర్ సేవా వ్యాపారం, మరియు ఇతరులు ఏమి టిక్ చేస్తారో తెలుసుకోవడానికి మీకు ఆసక్తి లేకపోతే, కెరీర్ మార్పును పరిగణించండి. క్లయింట్ యొక్క కుటుంబం, వృత్తిపరమైన మరియు వ్యక్తిగత జీవితం గురించి తెలుసుకోవడం మీరు ఎక్కడ సహాయపడగలదో గుర్తించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. వారికి వ్యాపారం ఉందా? అప్పుడు లెగసీ ప్లానింగ్ లేదా టాక్స్ కనిష్టీకరణ అనేది సంభాషణ. వారికి పిల్లలు ఉన్నారా? జీవిత బీమా గురించి మాట్లాడవచ్చు.
2. "నేను మీకు ఎలా సహాయం చేయగలను?"
సంభావ్య క్లయింట్లు మిమ్మల్ని వెతకడానికి వారి ముఖ్య ప్రేరణలను గుర్తించడానికి ఇప్పుడు సరైన సమయం. మీ సేవల విస్తృతిని వివరించడానికి మరియు మా నైపుణ్యం సమితులు ఇతర సలహాదారుల నుండి ఎలా భిన్నంగా ఉంటాయో వివరించడానికి ఇది మీకు అనువైన సమయం.
గుర్తుంచుకోండి, సలహాదారులు ఖాతాదారులకు సలహా ఇవ్వడం మరియు వారి లక్ష్యాలను మీ స్వంతం చేసుకునే వ్యాపారంలో ఉన్నారు - అంటే తక్కువ కమీషన్లతో తక్కువ ఖరీదైన ఉత్పత్తిలో లేదా తక్కువ అమ్మకపు భారం ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ఉంచడం. వాటిని తిప్పికొట్టడం కూడా దీని అర్థం.
వారికి ఎలా సహాయం చేయాలో మీకు తెలిసినప్పుడు, దృష్టి సారించకుండా చూసుకోండి మరియు అనవసరమైన ఉత్పత్తులు లేదా సేవలకు నేరుగా సహాయం చేయని వాటిని విక్రయించడానికి ప్రయత్నించవద్దు - లేదా వాటిని బంధంలో ఉంచవచ్చు.
3. "మీరు ప్రస్తుతం మీ లక్ష్యాలను సాధిస్తున్నారా?"
ఈ ప్రశ్న మీకు కాబోయే క్లయింట్ యొక్క ఉష్ణోగ్రతను తీసుకోవటానికి మరియు వారి అంచనాలను ముందుకు సాగడానికి సహాయపడుతుంది. జీవిత భాగస్వాములు విభేదించవచ్చు, ఇది ఖచ్చితంగా మంచిది, ఎందుకంటే ఇది వారి ఆలోచనలను ఆరోగ్యకరమైన మరియు నిర్మాణాత్మక నేపధ్యంలో ప్రాసెస్ చేయడానికి ఆహ్వానిస్తుంది. కానీ వారు పేర్కొన్న లక్ష్యాలు ఎలా ఉన్నా, మీరు వారి దృక్పథాలను అర్థం చేసుకున్నారని మరియు మీరు సహాయం చేయడానికి ఆసక్తిగా ఉన్నారని మీరు వివరించాలి. మీరు చాలా శ్రద్ధ వహిస్తున్నారని వారికి తెలియజేయడానికి, వారి సమస్యలను వారి వద్దకు తిరిగి చిలుక చేయడం తెలివైనది.
ఉదాహరణకు, మీరు ఇలా అనవచ్చు: "మీ పోర్ట్‌ఫోలియో దాని బెంచ్‌మార్క్‌ను బాగా ప్రభావితం చేస్తుందని నేను అర్థం చేసుకున్నాను మరియు మీరు పదవీ విరమణకు సిద్ధంగా లేరని మీరు భయపడుతున్నారు." అప్పుడు వారి సమస్యలను పరిష్కరించడానికి మీరు ఎలా సహాయపడతారనేదానికి ot హాత్మక ఉదాహరణ ఇవ్వండి.
4. "మీరు తదుపరి దశ ఎలా ఉండాలనుకుంటున్నారు?"
వారు చెప్పినా, మీరు వారి సలహాను మీ స్వంత ఆలోచనతో పూర్తి చేయాలి-అంత హానికరం కానిది కూడా: "మేము మళ్ళీ కలుసుకోవాలని మరియు నేను సహాయపడే మార్గాల గురించి కొన్ని వివరాలతో వెళ్లాలని నేను సూచించాలనుకుంటున్నాను." ఆపై తదుపరి అపాయింట్‌మెంట్ బుక్ చేసుకోండి, ఆపై అక్కడ.
చివరగా, మీరు మరియు మీ క్రొత్త క్లయింట్ వీడ్కోలు చెప్పే ముందు, కరచాలనం చేయండి, కౌగిలించుకోండి లేదా సుఖంగా ఉండండి.
బాటమ్ లైన్
మీరు కాబోయే క్లయింట్‌లతో కలవడానికి ముందు, మీరు తప్పనిసరిగా వారికి అపరిచితుడు, మరియు నమ్మకం భూమి నుండి పైకి ఉండాలి. వ్యక్తులతో నిజాయితీగా మరియు ఆలోచనాత్మకంగా పాల్గొనడం ద్వారా దీనిని సాధించవచ్చు, ఇక్కడ రెండు పార్టీలకు సమాన స్వరం ఇవ్వబడుతుంది.
