విషయ సూచిక
- 1. ఫైనాన్స్ పట్ల అభిరుచి
- లోతైన విశ్లేషణాత్మక సామర్థ్యం
- ప్రొఫెషనల్ సేల్స్ మ్యాన్షిప్
- 4. ఆసక్తులు సమం చేయాలి
- క్యూరియాసిటీ
వివిధ లక్షణాలు మంచి ఆర్థిక సలహాదారులను చెడు నుండి మరియు విజయవంతం కానివారి నుండి వేరు చేస్తాయి. మీరు ఆర్థిక సలహాదారు కావాలనుకుంటున్నారా లేదా మీ ఆర్థిక ప్రణాళికకు సహాయపడటానికి ఒకరిని నియమించాల్సిన అవసరం ఉన్నప్పటికీ, చాలా విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారులు కలిగి ఉన్న ఐదు లక్షణాలను ఇక్కడ గుర్తుంచుకోండి.
కీ టేకావేస్
- విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారులకు క్లయింట్ వ్యాపారం యొక్క పెద్ద పుస్తకం మరియు పనితీరు మరియు సేవ యొక్క ట్రాక్ రికార్డ్ ఉన్నాయి. ఖాతాదారులను పొందడం మరియు వారు మీతో అతుక్కోవడం-మరియు మీకు సిఫార్సు చేయడం-అంటే ప్రొఫెషనల్‌గా ఉండటం మరియు మీ ఖాతాదారులకు మొదటి స్థానం ఇవ్వడం. అదే సమయంలో, మీరు కలిగి ఉండాలి మార్కెట్లపై లోతైన అవగాహన, విశ్లేషణాత్మక నైపుణ్యాలు మరియు శిక్షణ, మరియు ఫైనాన్స్‌పై మక్కువ కలిగి ఉంటాయి.
ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు సంపద నిర్వహణ పట్ల అభిరుచి
విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారులు ఈ విషయంపై సంపూర్ణ అభిరుచి కలిగి ఉంటారు. ఇది ముఖ్యం ఎందుకంటే ఆర్థిక మరియు పెట్టుబడి ప్రపంచాలలో ప్రమాణాలు, చట్టాలు, పద్దతులు మరియు ఉత్పత్తులు నిరంతరం అభివృద్ధి చెందుతున్నాయి.
ఆర్థిక సలహాదారుకు ఈ విషయంపై విపరీతమైన అభిరుచి ఉన్నప్పుడు, ఆ వ్యక్తి సహజంగానే ప్రతిరోజూ పరిశ్రమ గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి నేర్చుకుంటాడు. ఆ అభిరుచి లేని వారు స్థిరంగా వెనుకబడి, పరిశ్రమ పరిణామాలను కొనసాగించడానికి కష్టపడతారు. అది మాత్రమే ఆర్థిక సలహాదారుగా విజయం మరియు వైఫల్యం మధ్య వ్యత్యాసం. ప్రతి సంభాషణతో ఆర్థిక సలహాదారులను అడగడానికి మంచి ప్రశ్న ఏమిటంటే, "పరిశ్రమలో కొత్తది ఏమిటి?"
లోతైన విశ్లేషణాత్మక సామర్థ్యం
పూర్తి మరియు సమగ్ర ఆర్థిక ప్రణాళికలో అనేక ప్రాంతాలు ఉన్నాయి. నగదు ప్రవాహ ప్రణాళిక, పదవీ విరమణ ప్రణాళిక, పెట్టుబడి నిర్వహణ, భీమా ప్రణాళిక, ఎస్టేట్ ప్రణాళిక మరియు పన్ను ప్రణాళిక సమర్థవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారు ఖాతాదారులకు సహాయపడే కొన్ని ముఖ్య రంగాలు. ఈ అన్ని రంగాలలో లోతైన విశ్లేషణాత్మక సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉండటం చాలా అవసరం, కానీ పెట్టుబడి భాగంలో ఇది చాలా ముఖ్యమైనది.
విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారులకు రిస్క్ అండ్ రిటర్న్ రిలేషన్షిప్ అనేది ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క దాదాపు ప్రతి అంశాన్ని నడిపిస్తుందని తెలుసు. పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను సరైన మార్గంలో రూపొందించడం మరియు సమయం మరియు లక్ష్యాలు మారినప్పుడు ఆస్తులను తిరిగి కేటాయించడం చాలా ముఖ్యం. ప్రామాణిక విచలనం, బీటా, వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు, వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు మరియు డ్రాడౌన్ వంటి వివిధ కొలమానాల నేపథ్యంలో ఒక ఆర్థిక సలహాదారు ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను విశ్లేషించి, ప్లాన్ చేయగలగాలి.
ప్రొఫెషనల్ సేల్స్ మ్యాన్షిప్
విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారులకు ఇది కీలకమైన అవసరం. ఆర్థిక సలహాదారులు అభివృద్ధి చెందడానికి వారి వ్యాపార పుస్తకాన్ని పెంచుకోవాలి. పెట్టుబడి సలహా నుండి ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ వరకు ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క మొత్తం వర్ణపటంలో వారి సేవలను విక్రయించగలగడం ఆర్థిక సలహాదారులు విజయవంతం కావడానికి అవసరం. మంజూరు, సేవలు లేదా ఉత్పత్తుల అమ్మకాలు అమ్మకం కోసం మాత్రమే చేయకూడదు. సేవ లేదా ఉత్పత్తి క్లయింట్‌కు శుద్ధముగా సహాయం చేయాలి.
ఏదేమైనా, సేల్స్ మాన్షిప్ అవసరం. ఒక ఆర్థిక సలహాదారు క్లయింట్‌తో అతని లేదా ఆమె ఆర్థిక ప్రణాళికలో ఉన్న సమస్య లేదా అంతరాన్ని కమ్యూనికేట్ చేయగలగాలి, పరిష్కారాన్ని సరిగ్గా తెలియజేయాలి మరియు చివరి దశగా, క్లయింట్ లేదా ప్రాస్పెక్ట్ వ్యాపారం కోసం అడగండి. వ్యాపారం కోరే ధైర్యాన్ని కూడగట్టుకోలేని ఆర్థిక సలహాదారుడు నిస్సందేహంగా ఏదీ పొందలేడు. దీన్ని దృష్టిలో పెట్టుకుని, తదుపరి లక్షణం కీలకం.
ఆసక్తిని కలిగి ఉండాలి ఒక నమ్మకం
విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారులు వారి ఖాతాదారుల ప్రయోజనాలకు మొదటి స్థానం మరియు వారి స్వంత ప్రయోజనాలను రెండవ స్థానంలో ఉంచుతారు. సలహాదారుడు రెండు పార్టీల ఆర్థిక ప్రయోజనాలను సరిచేయాలని నమ్మాలి, లేకపోతే హానికరమైన సంబంధం ఏర్పడవచ్చు. అసంబద్ధమైన బీమా పాలసీలు లేదా ఎక్కువ కవరేజ్ ఉన్న బీమా పాలసీలు వంటి క్లయింట్ అవసరం లేని క్లయింట్ ఉత్పత్తులను అమ్మడం అనవసరం మరియు అనైతికమైనది.
కొన్ని పెట్టుబడి ఉత్పత్తులు ఈ వర్గానికి సరిపోతాయి, అధిక అమ్మకపు లోడ్లు ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఎందుకంటే అలాంటి లోడ్లు లేకుండా లెక్కలేనన్ని పోల్చదగిన మరియు మంచి మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి.
అదనంగా, అవసరమైన దానికంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి నిర్వహణ రుసుము వసూలు చేయడం మంచి పద్ధతి కాదు. విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారు అదే సేవకు 0.5% విలక్షణమైనప్పుడు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులపై 2% వసూలు చేయకూడదు. విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారులు ప్రజలకు సహాయం చేస్తారు మరియు వారికి పరిహారం చెల్లించబడుతుంది; వారు కష్టపడి సంపాదించిన డబ్బును వారి ఖాతాదారులకు హరించరు.
క్యూరియాసిటీ
ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క అన్ని అంశాలలో క్లయింట్‌కు ఏమి అవసరమో ఖచ్చితంగా తెలుసుకోవడం డిటెక్టివ్ పనికి సమానంగా ఉంటుంది. చిన్న వివరాలను కనుగొని, కలిసి ఉంచాలి మరియు పెద్ద సమస్యకు సమగ్ర పరిష్కారం సృష్టించాలి మరియు కమ్యూనికేట్ చేయాలి. విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారులు ఈ ప్రక్రియను ఆస్వాదించేవారు మరియు సవాలును అభివృద్ధి చేస్తారు.
