విషయ సూచిక
- డాలర్-వ్యయం సగటు
- ఆస్తి కేటాయింపు
- స్వింగ్ ట్రేడింగ్
- సెక్టార్ రొటేషన్
- చిన్న అమ్మకం
- సీజనల్ ట్రెండ్‌లపై బెట్టింగ్
- హెడ్జింగ్
- బాటమ్ లైన్
ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) పెట్టుబడిదారులకు ప్రారంభించడానికి అనువైనవి ఎందుకంటే వాటి యొక్క అనేక ప్రయోజనాలు తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులు, సమృద్ధిగా ద్రవ్యత, విస్తృత శ్రేణి పెట్టుబడి ఎంపికలు, వైవిధ్యీకరణ, తక్కువ పెట్టుబడి పరిమితి మరియు మొదలైనవి. మరిన్ని కోసం, ఇటిఎఫ్‌ల యొక్క ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు చూడండి.
ఈ లక్షణాలు కొత్త వ్యాపారులు మరియు పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగించే వివిధ వాణిజ్య మరియు పెట్టుబడి వ్యూహాలకు ఇటిఎఫ్‌లను సరైన వాహనాలుగా మారుస్తాయి. ప్రారంభకులకు మా ఏడు ఉత్తమ ఇటిఎఫ్ ట్రేడింగ్ వ్యూహాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి, ప్రత్యేకమైన క్రమంలో ప్రదర్శించబడలేదు.
కీ టేకావేస్
- ఒకే సూచికలో విస్తృత సూచికలు లేదా పరిశ్రమ రంగాలను సంగ్రహించే వ్యాపారులు మరియు పెట్టుబడిదారులకు ఇటిఎఫ్‌లు బాగా ప్రాచుర్యం పొందిన ఉత్పత్తి. వివిధ ఆస్తుల తరగతులకు కూడా ఐటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి, అంతర్లీన సూచికలో కొన్ని గుణాలను తిరిగి ఇచ్చే పరపతి పెట్టుబడులు లేదా విలోమ ఇటిఎఫ్‌లు విలువలో పెరుగుతున్నప్పుడు ఇండెక్స్ పడిపోతుంది. వాటి ప్రత్యేక స్వభావం కారణంగా, ఇటిఎఫ్ పెట్టుబడిని పెంచడానికి అనేక వ్యూహాలను ఉపయోగించవచ్చు.
డాలర్-వ్యయం సగటు
మేము చాలా ప్రాథమిక వ్యూహంతో ప్రారంభిస్తాము: డాలర్-ఖర్చు సగటు. డాలర్-వ్యయ సగటు అనేది ఆస్తి యొక్క మారుతున్న వ్యయంతో సంబంధం లేకుండా, ఒక నిర్దిష్ట షెడ్యూల్-డాలర్ మొత్తాన్ని సాధారణ షెడ్యూల్‌లో కొనుగోలు చేసే సాంకేతికత. బిగినర్స్ ఇన్వెస్టర్లు సాధారణంగా యువకులు, వారు ఒకటి లేదా రెండు సంవత్సరాలు శ్రామికశక్తిలో ఉన్నారు మరియు స్థిరమైన ఆదాయాన్ని కలిగి ఉంటారు, దాని నుండి వారు ప్రతి నెలా కొద్దిగా ఆదా చేసుకోగలుగుతారు. అలాంటి పెట్టుబడిదారులు ప్రతి నెలా కొన్ని వందల డాలర్లు తీసుకోవాలి మరియు తక్కువ వడ్డీ పొదుపు ఖాతాలో ఉంచడానికి బదులుగా, దానిని ఇటిఎఫ్ లేదా ఇటిఎఫ్‌ల సమూహంలో పెట్టుబడి పెట్టాలి.
ప్రారంభకులకు ఇటువంటి ఆవర్తన పెట్టుబడి యొక్క రెండు ప్రధాన ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి. మొదటిది, ఇది పొదుపు ప్రక్రియకు ఒక నిర్దిష్ట క్రమశిక్షణను ఇస్తుంది. చాలా మంది ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు సిఫారసు చేసినట్లుగా, మొదట మీరే చెల్లించడం గొప్ప అర్ధమే, ఇది క్రమం తప్పకుండా ఆదా చేయడం ద్వారా మీరు సాధించేది. రెండవది, ప్రతి నెలా అదే స్థిర-డాలర్ మొత్తాన్ని ఇటిఎఫ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా-డాలర్-వ్యయ సగటు లక్షణం యొక్క ప్రాధమిక ఆవరణ-ఇటిఎఫ్ ధర తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మీరు ఎక్కువ యూనిట్లను మరియు ఇటిఎఫ్ ధర ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ యూనిట్లను కూడబెట్టుకుంటారు. మీ హోల్డింగ్స్ ఖర్చును సగటున. కాలక్రమేణా, ఈ విధానం క్రమశిక్షణకు అంటుకున్నంత కాలం, చక్కగా చెల్లించగలదు.
ఉదాహరణకు, మీరు ఎస్ & పి 500 సూచికను ట్రాక్ చేసే ఇటిఎఫ్ అయిన ఎస్పిడిఆర్ ఎస్ అండ్ పి 500 ఇటిఎఫ్ (ఎస్పివై) లో సెప్టెంబర్ 2012 నుండి ఆగస్టు 2015 వరకు ప్రతి నెల మొదటి రోజున $ 500 పెట్టుబడి పెట్టారని చెప్పండి. ఈ విధంగా, 2012 సెప్టెంబరులో SPY యూనిట్లు 6 136.16 వద్ద ట్రేడవుతున్నప్పుడు, $ 500 మీకు 3.67 యూనిట్లను తీసుకువచ్చింది, కానీ మూడు సంవత్సరాల తరువాత, యూనిట్లు $ 200 కు దగ్గరగా ట్రేడ్ అవుతున్నప్పుడు, నెలవారీ $ 500 పెట్టుబడి మీకు 2.53 యూనిట్లను ఇస్తుంది. మూడేళ్ల కాలంలో మీరు మొత్తం 103.79 SPY యూనిట్లను కొనుగోలు చేశారు (డివిడెండ్ మరియు స్ప్లిట్ల కోసం సర్దుబాటు చేసిన ముగింపు ధరల ఆధారంగా). ఆగస్టు 17, 2015 న $ 210.59 ముగింపు ధర వద్ద, ఈ యూనిట్లు సగటున 13% వార్షిక రాబడి కోసం, 8 21, 857.14 విలువైనవి.
ఆస్తి కేటాయింపు
ఆస్తి కేటాయింపు, అంటే పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగాన్ని వివిధ ఆస్తుల వర్గాలకు కేటాయించడం, అంటే వాటాలు, బాండ్లు, వస్తువులు మరియు నగదు వైవిధ్యీకరణ ప్రయోజనాల కోసం, ఇది శక్తివంతమైన పెట్టుబడి సాధనం. చాలా మంది ఇటిఎఫ్‌లకు తక్కువ పెట్టుబడి పరిమితి-సాధారణంగా నెలకు $ 50 కంటే తక్కువ-ఒక అనుభవశూన్యుడు తన పెట్టుబడి సమయ హోరిజోన్ మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను బట్టి ప్రాథమిక ఆస్తి కేటాయింపు వ్యూహాన్ని అమలు చేయడం సులభం చేస్తుంది. ఒక ఉదాహరణగా, యువ పెట్టుబడిదారులు తమ 20 ఏళ్ళ వయసులో 100% ఈక్విటీ ఇటిఎఫ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు ఎందుకంటే వారి దీర్ఘకాల పెట్టుబడి సమయ పరిధులు మరియు అధిక రిస్క్ టాలరెన్స్. కానీ వారు తమ 30 ఏళ్ళలోకి ప్రవేశించి, కుటుంబాన్ని ప్రారంభించడం మరియు ఇల్లు కొనడం వంటి పెద్ద జీవితచక్ర మార్పులకు బయలుదేరినప్పుడు, వారు తక్కువ దూకుడు పెట్టుబడి మిశ్రమానికి మారవచ్చు, అంటే 60% ఈక్విటీల ఇటిఎఫ్‌లు మరియు 40% బాండ్ ఇటిఎఫ్‌లు.
స్వింగ్ ట్రేడింగ్
స్వింగ్ ట్రేడ్‌లు అంటే స్టాక్స్‌లో లేదా కరెన్సీలు లేదా వస్తువుల వంటి ఇతర సాధనాలలో గణనీయమైన స్వింగ్‌ల ప్రయోజనాన్ని పొందే ట్రేడ్‌లు. రాత్రిపూట తెరిచి ఉంచబడే రోజు ట్రేడ్‌ల మాదిరిగా కాకుండా, వారు పని చేయడానికి కొన్ని రోజుల నుండి కొన్ని వారాల వరకు ఎక్కడైనా పడుతుంది. (డే ట్రేడింగ్ వర్సెస్ స్వింగ్ ట్రేడింగ్ యొక్క ప్రోస్ & కాన్స్ చూడండి)
స్వింగ్ ట్రేడింగ్‌కు అనువైన ETF ల యొక్క లక్షణాలు వాటి వైవిధ్యీకరణ మరియు గట్టి బిడ్ / అడగండి స్ప్రెడ్‌లు. అదనంగా, ఇటిఎఫ్‌లు అనేక విభిన్న పెట్టుబడి తరగతులకు మరియు విస్తృతమైన రంగాలకు అందుబాటులో ఉన్నందున, ఒక అనుభవశూన్యుడు ఒక ఇటిఎఫ్‌ను వర్తకం చేయడానికి ఎంచుకోవచ్చు, అది అతను లేదా ఆమెకు కొంత నిర్దిష్ట నైపుణ్యం లేదా జ్ఞానం ఉన్న ఒక రంగం లేదా ఆస్తి తరగతి ఆధారంగా ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, సాంకేతిక నేపథ్యం ఉన్న ఎవరైనా నాస్డాక్ -100 ను ట్రాక్ చేసే ఇన్వెస్కో క్యూక్యూ ఇటిఎఫ్ (క్యూక్యూ) వంటి టెక్నాలజీ ఇటిఎఫ్‌ను వర్తకం చేయడంలో ప్రయోజనం ఉండవచ్చు. వస్తువుల మార్కెట్లను నిశితంగా ట్రాక్ చేసే అనుభవశూన్యుడు వర్తకుడు ఇన్వెస్కో డిబి కమోడిటీ ట్రాకింగ్ ఇటిఎఫ్ (డిబిసి) వంటి అందుబాటులో ఉన్న అనేక వస్తువుల ఇటిఎఫ్లలో ఒకదాన్ని వ్యాపారం చేయడానికి ఇష్టపడవచ్చు. ఇటిఎఫ్‌లు సాధారణంగా స్టాక్స్ లేదా ఇతర ఆస్తుల బుట్టలుగా ఉన్నందున, అవి ఎద్దు మార్కెట్లో ఒకే స్టాక్ వలె పైకి ధరల కదలికను ప్రదర్శించవు. అదే టోకెన్ ద్వారా, వాటి వైవిధ్యీకరణ పెద్ద స్టాక్స్ కంటే సింగిల్ స్టాక్స్ కంటే తక్కువ అవకాశం కలిగిస్తుంది. ఇది మూలధన కోతకు వ్యతిరేకంగా కొంత రక్షణను అందిస్తుంది, ఇది ప్రారంభకులకు ముఖ్యమైన పరిశీలన.
సెక్టార్ రొటేషన్
ఆర్థిక చక్రం యొక్క వివిధ దశల ఆధారంగా ప్రారంభకులకు సెక్టార్ భ్రమణాన్ని అమలు చేయడం కూడా ఇటిఎఫ్‌లు చాలా సులభం. (చూడండి: సెక్టార్ రొటేషన్: ది ఎస్సెన్షియల్స్)
ఉదాహరణకు, ఐషేర్స్ నాస్డాక్ బయోటెక్నాలజీ ఇటిఎఫ్ (ఐబిబి) ద్వారా పెట్టుబడిదారుడు బయోటెక్నాలజీ రంగంలో పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకోండి. మునుపటి ఐదేళ్ళలో (జనవరి 31, 2018 నాటికి) ఐబిబి 137% పెరగడంతో, పెట్టుబడిదారుడు ఈ ఇటిఎఫ్‌లో లాభాలను ఆర్జించాలని మరియు కన్స్యూమర్ స్టేపుల్స్ సెలెక్ట్ సెక్టార్ ఎస్పిడిఆర్ ఇటిఎఫ్ (ఎక్స్‌ఎల్‌పి) ద్వారా వినియోగదారు స్టేపుల్స్ వంటి మరింత రక్షణాత్మక రంగంలోకి మార్చాలని అనుకోవచ్చు.).
చిన్న అమ్మకం
చిన్న అమ్మకం, అరువు తెచ్చుకున్న భద్రత లేదా ఆర్థిక పరికరం అమ్మకం, సాధారణంగా చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు ఇది చాలా ప్రమాదకర ప్రయత్నం మరియు అందువల్ల చాలా మంది ప్రారంభకులు ప్రయత్నించకూడదు. ఏది ఏమయినప్పటికీ, చిన్న స్క్వీజ్ యొక్క తక్కువ ప్రమాదం ఉన్నందున వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను తగ్గించడానికి ఇటిఎఫ్‌ల ద్వారా చిన్న అమ్మకం ఉత్తమం - ఒక వాణిజ్య దృశ్యం, దీనిలో భద్రత లేదా వస్తువులు భారీగా తగ్గించబడిన స్పైక్‌లు ఎక్కువగా ఉంటాయి - అలాగే రుణాలు తీసుకునే తక్కువ వ్యయం (పోలిస్తే) అధిక స్వల్ప వడ్డీతో స్టాక్‌ను చిన్నదిగా చేయడానికి ప్రయత్నించినప్పుడు అయ్యే ఖర్చుతో). ఈ రిస్క్-తగ్గించే పరిగణనలు ఒక అనుభవశూన్యుడుకి ముఖ్యమైనవి.
ఇటిఎఫ్‌ల ద్వారా చిన్న అమ్మకం ఒక వ్యాపారికి విస్తృత పెట్టుబడి థీమ్‌ను సద్వినియోగం చేసుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. అందువల్ల, అధునాతన అనుభవశూన్యుడు (అటువంటి స్పష్టమైన ఆక్సిమోరాన్ ఉన్నట్లయితే) షార్టింగ్ యొక్క ప్రమాదాల గురించి బాగా తెలుసు మరియు అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లలో ఒక చిన్న స్థానాన్ని ప్రారంభించాలనుకునేవాడు iShares MSCI ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్ ETF (EEM) ద్వారా చేయవచ్చు. ఏదేమైనా, ప్రారంభకులకు డబుల్-పరపతి లేదా ట్రిపుల్-పరపతి విలోమ ఇటిఎఫ్‌ల నుండి దూరంగా ఉండాలని మేము గట్టిగా సిఫార్సు చేస్తున్నాము, ఇది సూచికలో ఒక-రోజు ధర మార్పు యొక్క విలోమానికి రెండు లేదా మూడుసార్లు సమానమైన ఫలితాలను కోరుకుంటుంది, ఎందుకంటే గణనీయంగా ఎక్కువ స్థాయిలో ఈ ఇటిఎఫ్లలో స్వాభావికమైన ప్రమాదం.
సీజనల్ ట్రెండ్‌లపై బెట్టింగ్
కాలానుగుణ పోకడలను ఉపయోగించుకోవటానికి ప్రారంభకులకు ఇటిఎఫ్‌లు కూడా మంచి సాధనాలు. రెండు ప్రసిద్ధ కాలానుగుణ పోకడలను పరిశీలిద్దాం. మొదటిదాన్ని మేలో అమ్మకం మరియు దూరంగా వెళ్ళే దృగ్విషయం అంటారు. నవంబర్-ఏప్రిల్ కాలంతో పోల్చితే ఆరు నెలల మే-అక్టోబర్ కాలంలో యుఎస్ ఈక్విటీలు చారిత్రాత్మకంగా పనిచేశాయనే వాస్తవాన్ని ఇది సూచిస్తుంది. ఇతర కాలానుగుణ ధోరణి సెప్టెంబరు మరియు అక్టోబర్ నెలలలో బంగారం పొందే ధోరణి, వివాహ సీజన్ కంటే ముందే భారతదేశం నుండి బలమైన డిమాండ్ మరియు దీపాల దీపావళి పండుగ, సాధారణంగా అక్టోబర్ మధ్య మరియు నవంబర్ మధ్య మధ్యలో వస్తుంది. విస్తృత మార్కెట్ బలహీనత ధోరణిని ఏప్రిల్ చివరిలో లేదా మే ప్రారంభంలో SPDR S&P 500 ETF (SPY) ను తగ్గించడం ద్వారా మరియు అక్టోబర్ చివరలో స్వల్ప స్థానాన్ని మూసివేయడం ద్వారా ఉపయోగించుకోవచ్చు.. ఎస్పీడిఆర్ గోల్డ్ ట్రస్ట్ (జిఎల్‌డి) వంటి ప్రసిద్ధ బంగారు ఇటిఎఫ్ యొక్క యూనిట్లను వేసవి చివరలో కొనుగోలు చేయడం ద్వారా మరియు కొన్ని నెలల తర్వాత ఆ స్థానాన్ని మూసివేయడం ద్వారా ఒక అనుభవశూన్యుడు కాలానుగుణ బంగారు బలాన్ని ఉపయోగించుకోవచ్చు. కాలానుగుణ పోకడలు ఎల్లప్పుడూ as హించినట్లుగా జరగవని గమనించండి మరియు పెద్ద నష్టాల ప్రమాదాన్ని అధిగమించడానికి స్టాప్-లాస్ సాధారణంగా ఇటువంటి వాణిజ్య స్థానాలకు సిఫార్సు చేయబడతాయి.
హెడ్జింగ్
ఒక అనుభవశూన్యుడు అప్పుడప్పుడు గణనీయమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలో నష్టానికి వ్యతిరేకంగా రక్షణ కల్పించాల్సిన అవసరం ఉంది, బహుశా వారసత్వం ఫలితంగా సంపాదించబడినది. మీరు యుఎస్ బ్లూ చిప్స్ యొక్క గణనీయమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను వారసత్వంగా పొందారని అనుకుందాం మరియు యుఎస్ ఈక్విటీలలో పెద్ద క్షీణత ప్రమాదం గురించి ఆందోళన చెందుతున్నాము. పుట్ ఎంపికలను కొనడం ఒక పరిష్కారం. అయినప్పటికీ, చాలా మంది ప్రారంభకులకు ఆప్షన్ ట్రేడింగ్ స్ట్రాటజీలతో పరిచయం లేదు కాబట్టి, ప్రత్యామ్నాయ వ్యూహం ఏమిటంటే విస్తృత మార్కెట్ ఇటిఎఫ్లలో ఎస్పిడిఆర్ ఎస్ & పి 500 (ఎస్పివై) లేదా ఎస్పిడిఆర్ డౌ జోన్స్ ఇండస్ట్రియల్ యావరేజ్ ఇటిఎఫ్ (డిఐఎ) వంటి చిన్న స్థానాన్ని ప్రారంభించడం. మార్కెట్ expected హించిన విధంగా క్షీణించినట్లయితే, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో క్షీణత చిన్న ఇటిఎఫ్ పొజిషన్‌లోని లాభాల ద్వారా భర్తీ చేయబడుతుంది కాబట్టి మీ బ్లూ-చిప్ ఈక్విటీ స్థానం సమర్థవంతంగా హెడ్జ్ అవుతుంది. మార్కెట్ అభివృద్ధి చెందితే మీ లాభాలు కూడా పరిమితం అవుతాయని గమనించండి, ఎందుకంటే మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో లాభాలు స్వల్ప ఇటిఎఫ్ స్థానంలో ఉన్న నష్టాల ద్వారా భర్తీ చేయబడతాయి. ఏదేమైనా, ETF లు ప్రారంభకులకు హెడ్జింగ్ యొక్క సాపేక్షంగా సులభమైన మరియు సమర్థవంతమైన పద్ధతిని అందిస్తాయి.
బాటమ్ లైన్
ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ అనేక లక్షణాలను కలిగి ఉన్నాయి, ఇవి ప్రారంభ వ్యాపారులు మరియు పెట్టుబడిదారులకు అనువైన సాధనంగా మారతాయి. డాలర్-వ్యయ సగటు, ఆస్తి కేటాయింపు, స్వింగ్ ట్రేడింగ్, సెక్టార్ రొటేషన్, షార్ట్ సెల్లింగ్, కాలానుగుణ పోకడలు మరియు హెడ్జింగ్ వంటి కొన్ని ఇటిఎఫ్ ట్రేడింగ్ వ్యూహాలు.
