గుర్తింపు పొందిన వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక నిపుణుడు అంటే ఏమిటి
అక్రెడిటెడ్ పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ స్పెషలిస్ట్ ఒక సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్ (సిపిఎ), అతను కుటుంబాలను మరియు వ్యక్తులకు ఆర్థిక నిర్వహణ మరియు స్మార్ట్ పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడంపై సలహాలు ఇవ్వగలడు. ప్రత్యేకంగా, ఈ హోదా ఉన్న వ్యక్తి ఆర్థిక చరిత్రను అంచనా వేస్తాడు, మెరుగుదల అవసరమయ్యే ప్రాంతాలను ఎత్తి చూపుతాడు మరియు లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి సవరించిన ప్రణాళికను సిఫారసు చేస్తాడు.
సెలవులు తీసుకోవడం లేదా కారు కోసం ఆదా చేయడం లేదా పదవీ విరమణ లేదా కళాశాల విద్య వంటి దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలు వంటి లక్ష్యాలు స్వల్పకాలికం.
BREAKING డౌన్ అక్రెడిటెడ్ పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ స్పెషలిస్ట్
క్లయింట్ యొక్క ఆర్థిక ప్రణాళిక ట్రాక్‌లోనే ఉందని నిర్ధారించుకోవడానికి గుర్తింపు పొందిన వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక నిపుణుడు రోజూ సమీక్షలను నిర్వహిస్తారు. అక్రెడిటెడ్ పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ స్పెషలిస్ట్ స్టాక్స్, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, బాండ్స్ మొదలైనవాటిని సిఫారసు చేయగలిగినప్పటికీ, అసలు ట్రేడింగ్ క్లయింట్ లేదా బ్రోకర్ చేత చేయవలసి ఉంటుంది.
గుర్తింపు పొందిన వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక నిపుణుడిగా మారడం
స్పెషలిస్ట్ కావడానికి, అతను లేదా ఆమె వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక (పిఎఫ్‌పి) కోర్సులు మరియు అనుభవ అవసరాలు పూర్తి చేయాలి, అమెరికన్ ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్స్ (ఎఐసిపిఎ) నుండి పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి మరియు ఎఐసిపిఎలో మంచి సభ్యుడిగా ఉండాలి.
వ్యక్తిగత మరియు కుటుంబ నియంత్రణపై వారి అభ్యాసాన్ని కేంద్రీకరించాలనుకునే అకౌంటెంట్లకు ఈ హోదా ప్రత్యేకంగా ఉపయోగపడుతుంది. సాధారణంగా, అటువంటి అభ్యాసకులు వాస్తవానికి ప్రణాళిక ప్రక్రియలో సిఫారసు చేయబడిన పెట్టుబడి వ్యూహాల అమలులో పాల్గొనరు.
