అనుబంధ మోసం నిర్వచనం

అనుబంధ మోసం అంటే ఏమిటి?

అఫినిటీ మోసం అనేది ఒక రకమైన పెట్టుబడి మోసం, దీనిలో కాన్ ఆర్టిస్ట్ జాతి, వయస్సు, మతం వంటి వాటి ఆధారంగా గుర్తించదగిన సమూహంలోని సభ్యులను లక్ష్యంగా చేసుకుంటాడు. మోసగాడు సమూహంలో సభ్యుడు లేదా నటిస్తాడు. తరచుగా మోసగాడు పోంజీ లేదా పిరమిడ్ పథకాన్ని ప్రోత్సహిస్తాడు.

అఫినిటీ మోసాన్ని అర్థం చేసుకోవడం

అనుబంధ మోసం సమూహంలోని స్వాభావిక నమ్మకాన్ని ప్రభావితం చేస్తుంది మరియు దోపిడీ చేస్తుంది. ఉదాహరణకు, ఒక మోసగాడు ఒక నిర్దిష్ట మత సమాజాన్ని లక్ష్యంగా చేసుకోవచ్చు. తరచుగా, వ్యక్తి పెట్టుబడి పథకాన్ని మార్కెట్ చేయడానికి సమూహం యొక్క నాయకుడి సహాయాన్ని నమోదు చేయడానికి ప్రయత్నిస్తాడు. ఈ సందర్భంలో, మోసపూరిత పథకంలో నాయకుడు తెలియకుండానే బంటు అవుతాడు. బాధితులు తరచూ అధికారులకు తెలియజేయడంలో విఫలమవుతారు లేదా వారి చట్టపరమైన పరిష్కారాలను అనుసరిస్తారు మరియు బదులుగా సమూహంలోనే పని చేయడానికి ప్రయత్నిస్తారు, ప్రత్యేకించి మోసగాళ్ళు గౌరవనీయమైన సమాజాన్ని లేదా మత పెద్దలను పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇతరులను ఒప్పించటానికి తారుమారు చేసినప్పుడు.

కీ టేకావేస్

• అనుబంధ మోసం తరచుగా పోంజీ లేదా పిరమిడ్ పథకాలను కలిగి ఉంటుంది. అనుబంధ మోసానికి బాగా తెలిసిన ఉదాహరణలలో ఒకటి బెర్నార్డ్ మాడాఫ్ మరియు అతని పొంజీ పథకం. ప్రపంచవ్యాప్తంగా అఫినిటీ మోసం జరిగినప్పుడు, ఇది యుఎస్ ఉదాహరణలలో ఉత్తమంగా నమోదు చేయబడింది.

అనుబంధ మోసం ఉదాహరణ

యుఎస్ సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) విస్తృతమైన సమూహాలను లక్ష్యంగా చేసుకుని అనుబంధ మోసాలపై దర్యాప్తు చేస్తుంది మరియు చర్యలు తీసుకుంటుంది. ఇటీవలి కేసులలో తోటి సైనిక మరియు టెక్సాస్‌లోని షుగర్ ల్యాండ్‌లో ఒక రోజు వ్యాపారిని లక్ష్యంగా చేసుకున్న మాజీ మెరైన్ యొక్క హెడ్జ్ ఫండ్, హ్యూస్టన్-ఏరియా లెబనీస్ మరియు డ్రూజ్ వర్గాల తన తోటి సభ్యులలో పెట్టుబడిదారులను మోసం చేసింది. మరొక సందర్భంలో, లాస్ ఏంజిల్స్‌లోని పెర్షియన్-యూదు సమాజ సభ్యులను లక్ష్యంగా చేసుకుని కొనసాగుతున్న పోంజీ పథకాన్ని నిలిపివేయాలని SEC అత్యవసర కోర్టు ఉత్తర్వులను పొందింది.

ఏది ఏమయినప్పటికీ, చరిత్రలో అతిపెద్ద అనుబంధ మోసం బెర్నార్డ్ ఎల్. మాడాఫ్ సంస్థ 50 బిలియన్ డాలర్ల పొంజీ పథకాన్ని నిర్వహించింది, అనేక మంది సంపన్న యూదులు, యూదు సంస్థలు మరియు స్వచ్ఛంద సంస్థలను కూడా లక్ష్యంగా చేసుకున్నారు, వీటిలో యెషివా విశ్వవిద్యాలయం, మైమోనిడెస్ స్కూల్, కెహిలాత్ జెషురున్ సినగోగ్, రమాజ్, SAR అకాడమీ మరియు హోలోకాస్ట్ ప్రాణాలతో బయటపడిన ఎలీ వైజెల్ పునాది మరియు అతని వ్యక్తిగత పొదుపులు. 2008 ఆర్థిక పతనం సమయంలో మాడాఫ్ యొక్క పథకం బహిర్గతమైంది, ఎందుకంటే బలహీనమైన ఆర్థిక వ్యవస్థలో మోసాలు కూలిపోతాయి, ఎందుకంటే చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు మరెక్కడా లోపాలను పూడ్చడానికి డబ్బును ఉపసంహరించుకుంటారు.

ఈ సమస్య ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఉంది కాని యుఎస్‌లో ఉత్తమంగా డాక్యుమెంట్ చేయబడింది 2011 లో మార్క్వేట్ ఇంటర్నేషనల్ ఇంక్ చేసిన పోంజీ పథకాల అధ్యయనం మునుపటి దశాబ్దంలో కనిపించిన 329 ప్రధాన US పెట్టుబడి మోసం కేసులను అధ్యయనం చేసింది, కనీసం 1 మిలియన్ డాలర్ల నష్టాలు మరియు మొత్తం $ 50 బిలియన్ల నష్టాలు. పోంజీ స్కీమర్లు లక్ష్యంగా చేసుకున్న అత్యంత సాధారణ అనుబంధ సమూహాలు వృద్ధులు లేదా రిటైర్డ్; మత సమూహాలు; మరియు జాతి సమూహాలు. ఈ మూడు లక్ష్య సమూహాలు వారి అధ్యయనంలో 85% అనుబంధ సమూహ కేసులలో ఉన్నాయి.

ది ఎకనామిస్ట్ ప్రకారం , ఉటా యునైటెడ్ స్టేట్స్లో తలసరి మోసాలను ఎక్కువగా చూస్తుంది, ఎందుకంటే రాష్ట్రంలోని చాలా మంది నివాసితులు LDS చర్చి సమాజానికి చెందినవారు. LDS సంఘం సభ్యులు చర్చి నాయకత్వానికి చెందిన, లేదా తమను తాము చెందినవారని ఇతరులను ఎక్కువగా విశ్వసిస్తారు, ఈ రకమైన కుంభకోణానికి ఈ సమాజం చాలా హాని కలిగిస్తుంది. 2010 లో మాత్రమే, ఉటాన్స్ అనుబంధ మోసాలకు 4 1.4 బిలియన్లను కోల్పోయింది. ఉటా కౌంటీలో, ముఖ్యంగా ఆల్పైన్ మరియు ప్రోవో మధ్య ప్రాంతంలో అనుబంధ మోసం ఎక్కువగా ఉంది.