సంపన్న వెయ్యేళ్ల పెట్టుబడి సర్వే

ఇన్వెస్టోపీడియా యొక్క సంపన్న మిలీనియల్ ఇన్వెస్టింగ్ సర్వే వెల్లడించింది, ధనవంతులైన మిలీనియల్స్‌లో దాదాపు సగం మంది పదవీ విరమణ వయస్సు దాటి పని చేయవలసి వస్తుందని చెప్పారు, అయినప్పటికీ దాదాపు అందరూ తమ వ్యక్తిగత లేదా కుటుంబ ఆర్థిక పరిస్థితి వచ్చే దశాబ్దంలో మెరుగుపడుతుందని, వారి రెండింటి కంటే ఎక్కువ ఆశాజనకంగా ఉందని చెప్పారు. X మరియు Gen Z ప్రతిరూపాలు.

1, 405 మంది ప్రతివాదులు వారు పెట్టుబడులను ఎలా చూస్తారో, వారికి ఎవరు బోధించారు, మరియు వారు ఖర్చు చేసే, ఆదా చేసే, పెట్టుబడి పెట్టే చోట ఆ విద్య ఎలా ప్రభావితం చేస్తుందో పంచుకోవాలని సర్వే కోరింది.

జూలీ బ్యాంగ్ | ఇన్వెస్టోపీడియా.

ఫలితాలు సగటు ఆదాయం కంటే ఎక్కువగా ఉన్నప్పటికీ, సంపన్న మిలీనియల్స్ ఇప్పటికీ ఆశ్చర్యకరంగా స్టాక్ మార్కెట్లోకి ప్రవేశించడానికి ఇష్టపడవు. సర్వే ప్రకారం, ఈ సమిష్టి బృందంలో దాదాపు 40% మంది పెట్టుబడులు "ప్రమాదకరమని" నమ్ముతున్నారని పేర్కొన్నారు, దాదాపు పావు వంతు "అధికంగా" లేబుల్ చేశారు.

అధిక సంపన్న మిలీనియల్స్ పెట్టుబడి గురించి పరిజ్ఞానం కలిగి ఉండవు

పెట్టుబడులు దీర్ఘకాలికంగా చెల్లిస్తాయని దశాబ్దాల ఆధారాలు ఉన్నప్పటికీ, సంపన్న మిలీనియల్స్ స్టాక్ మార్కెట్ గురించి ఎందుకు జాగ్రత్తగా ఉన్నాయి? మామూలు ఆదాయం 2, 000 132, 000 ఉన్నప్పటికీ, స్టాక్స్ గురించి వణుకు మరియు పెట్టుబడి గురించి జ్ఞానం లేకపోవడం మా అధ్యయనంలో సంపన్న మిలీనియల్స్ యొక్క పెట్టుబడి చికాకులను ప్రేరేపించే ప్రధాన కారకాలు. (ప్యూ రీసెర్చ్ సెంటర్ ప్రకారం, మిలీనియల్స్ కోసం మధ్యస్థ HHI $ 69, 000). సంపన్న మిలీనియల్స్‌లో సగం కంటే తక్కువ మంది పెట్టుబడి మరియు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక గురించి నమ్మకంగా ఉన్నారని మా సర్వే వెల్లడించింది. వాస్తవానికి, సంపన్న మిలీనియల్స్‌లో కేవలం 37% మాత్రమే పెట్టుబడులు పెట్టడం గురించి పరిజ్ఞానం కలిగి ఉన్నారు.

పెట్టుబడి గురించి పరిజ్ఞానం ఉన్న అధిక-ఆదాయ మిలీనియల్స్ వారి స్వంత ఆర్థిక నిర్ణయాలు తీసుకునే సామర్థ్యంపై చాలా నమ్మకంగా ఉండటానికి 5X ఎక్కువ (73% వర్సెస్ 14%).

అంతేకాకుండా, తమను ఆర్థికంగా పరిజ్ఞానం ఉన్నట్లుగా భావించే సంపన్న మిలీనియల్స్ పెట్టుబడిని సానుకూల భావోద్వేగాలతో ముడిపెట్టే అవకాశం ఉంది, మరియు అది భయపెట్టే, ప్రమాదకర లేదా అధికంగా కనిపించే అవకాశం తక్కువ.

జూలీ బ్యాంగ్ | ఇన్వెస్టోపీడియా.

"ఇది నాకు నియంత్రణ మరియు శక్తి యొక్క అనుభూతిని ఇస్తుంది" అని ఒక వెయ్యేళ్ళు చెప్పారు. "నా ఆర్ధికవ్యవస్థను సరిగ్గా నిర్వహించడం ద్వారా నా స్వంత భవిష్యత్తుకు నేను బాధ్యత వహిస్తున్నాను" అని మరొకరు చెప్పారు. "నేను సంఖ్యలను క్రంచింగ్ చేయడం మరియు నా సంపదను ఎలా పెంచుకోవాలో చూడటం నాకు చాలా ఇష్టం" అని మూడవ వంతు చెప్పారు, పెట్టుబడి పెట్టడానికి కొంత వణుకుతున్నప్పటికీ, సంపన్న మిలీనియల్స్ ఇప్పటికీ వారి ఆర్థిక ఫ్యూచర్లపై నియంత్రణ భావాన్ని కోరుతున్నాయి.

కన్జర్వేటివ్ ఇన్వెస్టింగ్ అలవాట్లలో తక్కువ ఆర్థిక విశ్వాసం వ్యక్తమవుతుంది

సంపన్న మిలీనియల్స్, పెట్టుబడులు పెట్టడానికి మరియు నష్టాలను తిరిగి పొందటానికి ఎక్కువ విండో ఉన్నప్పటికీ, ఆశ్చర్యకరంగా జాగ్రత్తగా పెట్టుబడి అలవాట్లను ప్రదర్శిస్తాయని అధ్యయనం కనుగొంది. వారు స్టాక్లను కలిగి ఉండటానికి Gen X కంటే చాలా తక్కువ అవకాశం ఉంది (37% వర్సెస్ 47%), కానీ Gen X బాండ్లను కలిగి ఉండటానికి (19% వర్సెస్ 18%), మరియు వారి ఆదాయాన్ని తక్కువకు కేటాయించే అవకాశం ఉంది. దిగుబడి పొదుపు ఖాతా (21% వర్సెస్ 16%).

జూలీ బ్యాంగ్ | ఇన్వెస్టోపీడియా.

పని చేయడానికి పెద్ద ఆదాయం ఉన్నప్పటికీ, సంపన్న మిలీనియల్స్ మార్కెట్లోకి ప్రవేశించడానికి విరక్తి ఎందుకు ప్రదర్శిస్తాయి? జార్జియాలోని ఆల్ఫారెట్టలోని ఆక్సిజెన్ ఫైనాన్షియల్ యొక్క CEO మరియు కోఫౌండర్ అయిన CFP®, CFP®, టెడ్ జెంకిన్, డబ్బును కోల్పోతారనే భయం, స్థాపించడం లేదా ఇతరత్రా ప్రజలు తమకు చాలా ప్రమాదకరమని భావించే ప్రధాన కారణం. నిజమే, గొప్ప మాంద్యం, గిగ్ ఎకానమీ మరియు విద్యార్థుల debt ణం యొక్క భారం మిలీనియల్స్‌ను జాగ్రత్తగా తరంగా మార్చాయి. అయినప్పటికీ వారి భయం క్యాచ్ -22: ప్రపంచ ఆర్థిక అల్లకల్లోల మధ్య వయస్సు రావడం ప్రమాదకర ఆర్థిక నిర్ణయాలను నివారించడం యొక్క ప్రాముఖ్యత గురించి వారిని హెచ్చరించింది, కాని మాంద్యం అనంతర తరం యొక్క స్థిరమైన వేతనాలను సంపాదించడంలో పెట్టుబడి కీలకమైన అంశం.

జనరల్ వై ప్లానింగ్ యొక్క సిఎఫ్‌పి® సోఫియా బేరా, స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఒక వెయ్యేళ్ల సంకోచానికి ఆమె చెబుతుందని, “మీరు మీ పని 401 (కె) ప్రణాళికలో పాల్గొంటే మీరు ఇప్పటికే స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. వేర్వేరు లక్ష్యాలను నెరవేర్చడానికి వేర్వేరు బకెట్ల డబ్బును కలిగి ఉండటం చాలా ముఖ్యం. ”

క్లయింట్లు వ్యక్తిగత స్టాక్‌లకు బదులుగా ఇటిఎఫ్‌లలో పెట్టుబడులు పెట్టాలని బిషప్ సూచిస్తున్నారు, ఎందుకంటే ప్రజలు వ్యక్తిగత స్టాక్‌ల పట్ల చాలా భావోద్వేగానికి లోనవుతారు, మంచి పెట్టుబడి నిర్ణయాల కంటే భావాలను కొనడం లేదా అమ్మడం. మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఇటిఎఫ్‌లు మరియు ఇండెక్స్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం బుట్టలను కలిగి ఉంటుంది.

చాలామంది స్టిల్ ట్రస్ట్ మరియు ఆర్థిక సలహాదారులను తీసుకుంటారు

ఆర్థిక అనిశ్చితి యుగంలో పెరిగిన, డబ్బుతో చాలా మిలీనియల్స్ (కోల్పోవటానికి) వృత్తిపరమైన సలహాలను తీసుకోవడంలో ఆశ్చర్యం లేదు. సర్వే చేసిన సంపన్న మిలీనియల్స్‌లో 43% వారు ఆర్థిక సలహాదారుని ఉపయోగిస్తున్నారని చెప్పారు: మరియు పెట్టుబడుల గురించి తమను తాము పరిజ్ఞానం కలిగి ఉన్నవారు 2X కంటే ఎక్కువ, వారి తక్కువ పరిజ్ఞానం ఉన్న తోటివారి కంటే ఆర్థిక సలహాదారుని కలిగి ఉంటారు. ముఖ్యంగా, ఆర్థిక సలహాదారుని ఉపయోగించి నివేదించిన వారిలో 27% మంది తమ పెట్టుబడులు చాలా బాగా పనిచేస్తున్నాయని చెప్పారు - ఆర్థిక సలహాదారులు లేకుండా సంపన్న మిలీనియల్స్ సంఖ్య రెట్టింపు, వారి పెట్టుబడులు చాలా బాగా పనిచేస్తాయని (13%) చెప్పారు.

జూలీ బ్యాంగ్ | ఇన్వెస్టోపీడియా.

సర్వే చేసిన సంపన్న మిలీనియల్స్‌లో దాదాపు మూడింట రెండు వంతుల (65%) మంది ఆర్థిక సలహాదారులను విశ్వసిస్తున్నారని, జెన్ జెర్స్‌లో 58% మాత్రమే ఉన్నారని చెప్పారు. వారు పుస్తకాలు (58%), టీవీ షోలు (54%), వార్తాపత్రికలు (53%), పాడ్‌కాస్ట్‌లు / రేడియో (49%), మ్యాగజైన్‌లు (48%), వెబ్‌సైట్లు / బ్లాగులు (37%) మరియు యూట్యూబ్ (లేదా ఇలాంటి వీడియో) ప్లాట్‌ఫారమ్) వీడియోలు (27%) ఆర్థిక సలహా కోసం-సలహాదారుల వలె కాదు.

సర్వే చేసిన మా సంపన్న మిలీనియల్స్ వారు ఆర్థిక సలహాదారులను ఎందుకు ఎక్కువగా విశ్వసిస్తున్నారో వివరించారు: “ వ్యక్తిగత కనెక్షన్ నా విజయంలో వారికి ఎక్కువ వాటాను ఇస్తుందని నేను భావిస్తున్నాను” అని ఒకరు చెప్పారు; "ఎందుకంటే వారు ఈ రంగంలో ఎక్కువ శిక్షణ, పాఠశాల విద్య మొదలైనవాటిని పొందారు మరియు చాలా పరిజ్ఞానం కలిగి ఉన్నారు" అని మరొకరి అభిప్రాయం. ఇతర సంపన్న మిలీనియల్స్ రెండు-మార్గం సంభాషణ మరియు వ్యక్తిగతీకరించిన వ్యూహాలను అభివృద్ధి చేయగల సామర్థ్యాన్ని ఉదహరించాయి మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు వారి కెరీర్లు జ్ఞానం మరియు నైపుణ్యం మీద ఆధారపడి ఉన్నందున జవాబుదారీగా ఉంటారనే నమ్మకం.

జూలీ బ్యాంగ్ | ఇన్వెస్టోపీడియా.

సలహాదారులతో కలిసి పనిచేయడానికి ఈ సుముఖత ఉన్నప్పటికీ, కొందరు సంశయవాదం యొక్క ఆరోగ్యకరమైన మోతాదును కూడా ప్రదర్శిస్తారు. ఒక సంపన్న సహస్రాబ్ది, ఆర్థిక సలహాదారులు వారి ప్రత్యేక శిక్షణ కారణంగా ఆమెకు వెళ్ళే మూలంగా ఉన్నప్పటికీ, వారు ఇంకా ఆమె నమ్మకాన్ని సంపాదించాల్సిన అవసరం ఉందని మరియు వారి జ్ఞానాన్ని పరీక్షించడానికి ఆమె చాలా ప్రశ్నలు అడుగుతుంది.

ప్రారంభ ఆర్థిక విద్య యుక్తవయస్సులో గొప్ప విశ్వాసాన్ని ప్రేరేపిస్తుంది

సంపన్న మిలీనియల్స్ వారి ఆర్థిక నిర్వహణ గురించి ఎలా భావిస్తారో వారి తల్లిదండ్రులు డబ్బును ఎంత సమర్థవంతంగా నిర్వహించారో ప్రతిబింబిస్తుంది. తమ తల్లిదండ్రులు ఆర్థిక నిర్వహణలో మంచివారని చెప్పిన వారిలో 9% మంది మాత్రమే తమ సొంత డబ్బును పెద్దలుగా నిర్వహించడం పట్ల “చాలా ఆత్రుతగా” భావిస్తున్నారని, వారి తల్లిదండ్రులు ఆర్థిక నిర్వహణలో మంచివారు కాదని చెప్పిన వారిలో 24% మంది ఉన్నారు.

దీనికి విరుద్ధంగా, వారి తల్లిదండ్రులు తమ డబ్బును విజయవంతంగా నిర్వహించారని చెప్పిన ప్రతివాదులలో, 46% మంది తమ ఆర్థిక నిర్వహణలో అధిక విశ్వాసం కలిగి ఉన్నారు, వారి తల్లిదండ్రులు ఆర్థిక నిర్వహణలో అసమర్థులు అని చెప్పిన వారిలో 30% మాత్రమే ఉన్నారు.

జూలీ బ్యాంగ్ | ఇన్వెస్టోపీడియా.

ఒక సంపన్న మిలీనియల్స్ యొక్క మొదటి పెట్టుబడిని ప్రేరేపించినది "నా పాప్స్ నుండి జీవిత పాఠం." మరొక ప్రతివాది ఇలా వివరించాడు: "నేను నన్ను మించి ఆలోచించడం మొదలుపెట్టాలని మరియు నా భవిష్యత్ కుటుంబం గురించి ఆలోచించాలని నాకు చెప్పబడింది." టేకావే? బాధ్యతాయుతమైన ఆర్థిక ప్రవర్తనను మోడలింగ్ చేయడం మరియు మీ పిల్లలతో డబ్బు గురించి మాట్లాడటం వారిని మంచి పెట్టుబడిదారులుగా మార్చవచ్చు. డేటా ఇంగితజ్ఞానాన్ని బ్యాకప్ చేస్తుంది.

సంపన్న మిలీనియల్స్ ఎందుకు?

గొప్ప మాంద్యం సమయంలో యుక్తవయస్సులోకి వచ్చిన మరియు ఒక రకమైన సవాలు చేసే ఆర్థిక కారకాలను అపఖ్యాతి పాలైన ఒక తరం పెట్టుబడి నిర్ణయాలు ఏమిటో ఇన్వెస్టోపీడియా పరిశీలించింది. పెట్టుబడి చుట్టూ ఉన్న వైఖరిని అర్థం చేసుకోవడానికి, "సంపన్న మిలీనియల్స్" గా సూచించబడే పెట్టుబడికి పునర్వినియోగపరచలేని ఆదాయాన్ని కలిగి ఉన్నవారిని మేము అధ్యయనం చేసాము. జనాభాలో ఒక విభాగాన్ని పరిశీలించడం ద్వారా వారి వయస్సువారికి సగటు వార్షిక ఆదాయం కంటే ఎక్కువ సంపాదించవచ్చు, మేము ఆశించాము వారు పెట్టుబడి పెట్టని కారణాల నుండి ఆర్థిక ఇబ్బందులను తొలగించండి.

బాటమ్ లైన్

ఇన్వెస్టోపీడియా సంపన్న మిలీనియల్స్ సర్వే ఆర్థిక విద్య యొక్క ప్రాముఖ్యతను వెల్లడిస్తుంది, యువకుడిగా పెట్టుబడులు పెట్టడం గురించి నేర్చుకున్న వారు పెద్దవారిగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి తగినంత నమ్మకంతో ఉన్నారు. ఇంకా, వారి తల్లిదండ్రులు ఆర్ధికవ్యవస్థను ఎలా నిర్వహించారో గమనించడం వల్ల పెద్దలు కూడా చాలా సంపన్న మిలీనియల్స్ విశ్వాసాన్ని రూపొందించారు. ఒంటరిగా మంచి ఆదాయాన్ని సంపాదించడం ఎల్లప్పుడూ పెట్టుబడి ఎలా చేయాలో తెలుసుకోవడం లేదా డబ్బును సుఖంగా నిర్వహించడం వంటి వాటితో చేయి చేసుకోదు.

ఈ ఫలితాల ఆధారంగా, సంపన్న మిలీనియల్స్ వారి ఆర్థిక భవిష్యత్తు కోసం మరింత సమర్థవంతంగా ప్లాన్ చేయగల నాలుగు మార్గాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:

1. సంపన్న మిలీనియల్స్ వారి ఆర్ధికవ్యవస్థ గురించి ఆందోళన చెందకపోయినా, పదవీ విరమణ ఖాతాకు దోహదం చేయాలి: 12% మంది ప్రతివాదులు తమ ఆదాయం ఉన్నప్పటికీ తాము ఇంకా చేయలేదని చెప్పారు. ఇప్పటికే పెట్టుబడి పెట్టేవారికి, వారు పదవీ విరమణ కోసం ఇంకా ఎక్కువ ఆదా చేయాలి: 46 శాతం మంది ప్రతివాదులు తాము తగినంతగా ఆదా చేస్తున్నట్లు భావించడం లేదని, 10 మంది సంపన్న మిలీనియల్స్‌లో దాదాపు 8 మంది పదవీ విరమణ కోసం ఆదా చేయడం ప్రధానం అని చెప్పారు. డబ్బు యొక్క సమయ విలువ మరియు సమ్మేళనం జీవితకాలంలో ఎక్కువ పెట్టుబడులు పెట్టడం ఎలాగో చూపిస్తుంది. తక్కువ సాంప్రదాయికంగా పెట్టుబడి పెట్టడం కూడా కీలకం - సంపన్న మిలీనియల్స్ అధిక రాబడిని సంపాదించే లక్ష్యంతో ఎక్కువ లెక్కించిన నష్టాలను పొందగలవు., వారికి సమయం యొక్క ప్రయోజనాలు మరియు పని చేయడానికి ఎక్కువ డబ్బు రెండూ ఉన్నాయి. చివరికి, ఆర్థిక నిపుణుడితో పనిచేయడం ఆర్థిక ఆందోళనలను తగ్గించగలదు. సంపన్న మిలీనియల్స్ వారు సలహాదారుతో కలిసి పనిచేసేటప్పుడు మంచి పెట్టుబడి పనితీరును నివేదిస్తారు మరియు నిపుణుల సలహాలు కలిగి ఉండటం వల్ల అపోహలు మరియు తప్పిన అవకాశాలను నివారించవచ్చు.

హ్యూస్టన్‌లోని STA వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్‌లో ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ ఎగ్జిక్యూటివ్ వైస్ ప్రెసిడెంట్ స్కాట్ ఎ. బిషప్ ప్రకారం, “పెట్టుబడి పెట్టకపోవడం ప్రమాదకరమే. మీరు ఆదా చేయకపోతే లేదా పెట్టుబడి పెట్టకపోతే, నిజమైన ప్రమాదం ఏమిటంటే మీకు ఎప్పటికీ ఆర్థిక స్వాతంత్ర్యం ఉండదు."