స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారు కావడం

చాలా మంది రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్స్ (ఆర్‌ఐఏ) ఒక సమయంలో లేదా మరొక సమయంలో స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహా సంస్థను ఏర్పాటు చేయడానికి సొంతంగా సమ్మె చేయడాన్ని పరిగణించారు. ఒక పెద్ద సంస్థలో ఒకరిని విజయవంతమైన సలహాదారుగా చేసే లక్షణాలు ఎల్లప్పుడూ స్వతంత్ర వ్యాపారాన్ని నడపడానికి అవసరమైన నైపుణ్య సమితుల్లోకి అనువదించవు. అయినప్పటికీ, పరిశ్రమలో విలీనాలు మరియు సముపార్జనలు పెరుగుతున్న తరుణంలో, చాలా మంది సలహాదారులు తమ స్వంతంగా సమ్మె చేయడానికి ఇప్పుడు సరైన సమయం అని తేల్చారు.

స్థిరమైన ఆదాయంతో పెద్ద సంస్థలో ఉద్యోగం యొక్క భద్రతకు అలవాటుపడిన వారికి, స్వాతంత్ర్యానికి తరలింపు అనూహ్యమైన మరియు ప్రమాదకరమని భావిస్తుంది. దీనికి సరసమైన సమయం, ప్రణాళిక మరియు ప్రమాదాన్ని తట్టుకునే సామర్థ్యం కూడా అవసరం.

ఒక పెద్ద పే-డే లక్ష్యం అయితే, సహనం కూడా అవసరం, ఎందుకంటే చాలా మంది సలహాదారులు తమ సొంత వ్యాపారాలను నిర్మించడానికి ఒక పెద్ద సంస్థను విడిచిపెట్టినప్పుడు ఖాతాదారులను కోల్పోతారు. పరివర్తన సున్నితంగా మారడానికి ఏ సలహాదారుడు తీసుకోగల కొన్ని ప్రాథమిక దశలు ఉన్నాయి.

ఇట్స్ ఆల్ అబౌట్ రిలేషన్షిప్స్

సంస్థను విడిచిపెట్టే ముందు ఏదైనా సలహాదారు తీసుకోవలసిన ముఖ్యమైన దశ వారి క్లయింట్ సంబంధాలను అంచనా వేయడం. మీ క్లయింట్లు మీ పనితో సంతృప్తి చెందారని మరియు మీ సంబంధాలు బలంగా ఉన్నాయని మీరు నిర్ధారించుకోవాలి. క్లయింట్లు తమ సలహాదారు తమకు బాగా తెలుసు మరియు వారి కుటుంబాల భవిష్యత్తు కోసం చూస్తున్నారని భావిస్తారు.

తరచుగా క్లయింట్ పరిచయం ద్వారా ఈ సంబంధాలను బలోపేతం చేయడం కీలకం. అందువల్ల తరలింపు చేయాలనుకుంటున్న సలహాదారులు తమ క్లయింట్ సంబంధాలను నెలల ముందుగానే పెంచడం ప్రారంభించాలి. సాధారణంగా, 60% నుండి 90% క్లయింట్లు వేరే సంస్థకు వెళ్ళేటప్పుడు లేదా క్రొత్తదాన్ని తెరిచినప్పుడు వారి సలహాదారునికి విధేయులుగా ఉంటారు. సంబంధం ఎంత బలంగా ఉందో, సంతృప్తికరమైన క్లయింట్ వారు ఎక్కడికి వెళ్లినా వారి సలహాదారుని అనుసరించే అవకాశం ఉంది.

వాస్తవానికి, సలహాదారు సొంతంగా బయలుదేరినప్పుడు విజయానికి కీలకం క్లయింట్ సంబంధాల పరంగా వారు మొదటి నుండి ప్రారంభించలేదని నిర్ధారించుకోవడం పరిశ్రమలో చాలామంది అంగీకరిస్తున్నారు. మొదటి నుండి క్రొత్త సంబంధాలను ఏర్పరచుకోవడం కంటే, ఇప్పటికే ఉన్న క్లయింట్‌లను మీతో తీసుకురావడం చివరికి చాలా సులభం.

మీ ఖాతాదారులకు పట్టుకోవడం

అనేక సంస్థలలో, బ్రోకర్లు మరియు RIA ల మధ్య కొన్ని ప్రోటోకాల్‌లు ఉంచబడ్డాయి, సంతకం చేసిన సంస్థలు మరొక సంతకం చేసే సంస్థకు వెళ్ళేటప్పుడు వారితో ప్రాథమిక క్లయింట్ డేటాను తీసుకునే సలహాదారుపై చట్టపరమైన చర్యలను ప్రేరేపించవని నిర్దేశిస్తుంది. అలాగే, సలహాదారు ఎప్పుడు బయలుదేరుతున్నారో మరియు వారు ఎక్కడికి వెళుతున్నారో వారికి తెలియజేయడానికి అనేక సలహా సంస్థలు సంస్థను విడిచిపెట్టినప్పుడు వారి ప్రస్తుత క్లయింట్లను సంప్రదించడానికి వారి సలహాదారులను అనుమతిస్తాయి. ఇది క్లయింట్ వారి సలహాదారు కదిలినప్పుడు వారి ఖాతాను తరలించే అవకాశాన్ని అనుమతిస్తుంది, అది వారి ఉత్తమ ప్రయోజనానికి కూడా కారణం కావచ్చు.

అయితే, కొన్ని సంస్థలు తమ ఉద్యోగులను సంస్థలో చేరినప్పుడు పోటీ లేని లేదా విన్నపం లేని ఒప్పందంపై సంతకం చేయమని కోరడం తెలిసింది. సొంతంగా వెంచర్ చేయాలనుకునే సలహాదారులకు ఇది గమ్మత్తైనది. ఈ సందర్భంలో, సలహాదారు తమ ఖాతాదారులను సంస్థ నుండి నిష్క్రమించమని చురుకుగా విన్నవించే విధంగా వ్యవహరించకపోవడం చాలా ముఖ్యం, ఎందుకంటే ఇది వారు సంతకం చేసిన ఒప్పందాన్ని ఉల్లంఘిస్తుంది.

ఏదేమైనా, సలహాదారు ఖాతాదారులకు వారి ప్రైవేట్ ఇమెయిల్ లేదా హోమ్ ఫోన్ నంబర్ ఇవ్వకుండా ఆపడానికి ఏమీ లేదు, తద్వారా క్లయింట్లు సంబంధాన్ని కొనసాగించాలనుకుంటే సలహాదారులను సంప్రదించడానికి ఎంచుకోవచ్చు.

ఆ సందర్భాల్లో, ఒక సంస్థను విడిచిపెట్టినప్పుడు సలహాదారుడు వారి ఖాతాదారుల ప్రాథమిక సంప్రదింపు సమాచారాన్ని వారితో తీసుకెళ్లడానికి అనుమతించినప్పుడు, వారి ఖాతాదారుల ఖాతాలకు సంబంధించి వారితో ఎటువంటి సమాచారం తీసుకోవడానికి వారికి అనుమతి ఉండదు. ఈ సందర్భంలో, సలహాదారుడు తన ఖాతాదారులకు వారి ఆచూకీ తెలియజేయడానికి ఒక మెయిలింగ్ పంపించాలనుకోవచ్చు, క్లయింట్లు అనుసరిస్తారని మరియు వారి సలహాదారులు కలిగి ఉండాలని వారు కోరుకునే ఏదైనా సమాచారాన్ని అందిస్తారని ఆశతో.

తరలించడానికి ఫైనాన్సింగ్

ఒక హెచ్చరిక సలహాదారులు తమ స్వంతంగా ఫోర్జరీ చేయడానికి ముందు తెలుసుకోవాలి, డబ్బు వెంటనే రోలింగ్‌లోకి రాదు. వాస్తవానికి, సలహాదారు వారి మునుపటి ఆదాయంతో సరిపోలడానికి కొంత సమయం ముందు. తరచుగా, కొత్త వ్యాపార సంస్థ యొక్క మొదటి మూడు నుండి ఆరు నెలల్లో, సలహాదారు యొక్క ఆదాయాలు తగ్గుతాయి. అదే సమయంలో, ప్రారంభ ఖర్చులు పెరుగుతూనే ఉంటాయి, కాబట్టి విచ్ఛిన్నం చేయడం కూడా మొదటి సంవత్సరానికి మంచి లక్ష్యం కావచ్చు.

సరసమైన పొదుపు లేకుండా, కొత్త వెంచర్ ప్రారంభించాలనుకునే సలహాదారు కొంత మొత్తంలో ఫైనాన్సింగ్ తీసుకోవలసి ఉంటుంది. ఇది బ్యాంకు loan ణం లేదా క్రెడిట్ లైన్ తీసుకోవడం ద్వారా పొందవచ్చు (ఈ రకమైన ఫైనాన్సింగ్ ఒకప్పుడు వచ్చినంత సులభం కాదు) లేదా బ్రోకర్-డీలర్ లేదా సంరక్షకుడితో మాట్లాడటం ద్వారా సలహాదారులకు ఫైనాన్సింగ్ అందించవచ్చు. టర్మ్ నోట్స్. ఎలాగైనా, అత్యవసర నిధిలో కనీసం తొమ్మిది నెలల ఆదాయాన్ని ఆదా చేయడం స్వతంత్రంగా వెళ్లాలని చూస్తున్న సలహాదారులకు మంచిది. వ్యాపార జీవులు పెరగడానికి ఇది చాలా అవసరమైన పరిపుష్టిని అందిస్తుంది.

ఇప్పుడే ప్రారంభించేటప్పుడు, సలహాదారులు కార్యాలయ స్థలానికి ఎక్కువ డబ్బు పోయడం కంటే ఇంటి నుండి పని చేయాలనుకోవచ్చు. పరిపాలనాపరమైన పనులను స్వయంగా చేయడం ద్వారా వారు డబ్బును కూడా ఆదా చేయవచ్చు. క్రొత్త వ్యాపారం యొక్క సమ్మతి ముగింపును అమలు చేయడానికి బ్రోకర్-డీలర్‌ను అనుమతించడం మరియు బ్యాక్ ఆఫీస్ ఫంక్షన్లను our ట్‌సోర్సింగ్ చేయడం వంటివి కూడా సజావుగా సాగడం మంచిది.

స్వతంత్ర సంస్థను పరిగణించండి

స్వాతంత్ర్యానికి తరలింపు చాలా ఎక్కువ, ప్రమాదకరమని లేదా ఆర్థికంగా సాధ్యం కాదని అనిపిస్తే, సలహాదారు బదులుగా ఇప్పటికే ఉన్న స్వతంత్ర సలహా సంస్థలో లేదా పెట్టుబడి సేవలను అందించే స్వతంత్ర బ్రోకర్-డీలర్‌లో చేరాలని అనుకోవచ్చు. దీని ప్రయోజనం (ఒకరి స్వంత సంస్థను ప్రారంభించడం ద్వారా) ప్రారంభ ఖర్చులు మరియు ఓవర్ హెడ్ ఖర్చులు తొలగించబడతాయి - మరియు బ్యాక్ ఆఫీస్ మరియు సమ్మతి ఖర్చులు, అలాగే అనేక ఇతర పరిపాలనా ఖర్చులు. గెట్-గో నుండి చాలా మౌలిక సదుపాయాలు మరియు మద్దతు ఉన్నందున, సలహాదారులు ఇప్పటికే ఉన్న క్లయింట్ సంబంధాలను కొనసాగించడం మరియు క్రొత్త వాటిని నిర్మించడంపై ఎక్కువ సమయం కేంద్రీకరించవచ్చు. ఈ చిన్న స్వతంత్ర సంస్థలు అర్హతగల మరియు అనుభవజ్ఞులైన సలహాదారులచే సంప్రదించబడటం కూడా అభినందించవచ్చు, ఎందుకంటే ఈ నియామకాలు కొత్త ప్రతిభను నియమించడానికి సమయం మరియు డబ్బు ఖర్చు చేయవలసిన అవసరాన్ని తొలగించడానికి సహాయపడతాయి.

అంతిమంగా, ఏ మార్గం వారికి బాగా సరిపోతుందో నిర్ణయించడం ప్రతి వ్యక్తి సలహాదారుడిదే. కొంతమంది మౌలిక సదుపాయాలు మరియు మద్దతు ఇప్పటికే ఉన్న సంస్థ కోసం పనిచేయడానికి ఇష్టపడవచ్చు, మరికొందరు తమ స్వంతంగా బయటికి వెళ్లి తమ సొంత పెట్టుబడి శైలి మరియు విధానాన్ని సృష్టించే స్వేచ్ఛను కోరుకుంటారు.

బాటమ్ లైన్

చాలా మంది సలహాదారులు స్వాతంత్ర్యం వైపు అడుగులు వేస్తున్నారు మరియు వారి స్వంత సలహా సంస్థలను తెరుస్తున్నారు. పరివర్తనను సులభతరం చేయడానికి వారు ప్రస్తుత క్లయింట్ సంబంధాలను బలోపేతం చేయాలి, ఫైనాన్సింగ్ అందుబాటులో ఉందా మరియు అవసరమా అని గుర్తించండి మరియు ఖర్చులను వీలైనంత తక్కువగా ఉంచడానికి మార్గాలను చూడండి. గుచ్చుకోవటానికి సిద్ధంగా ఉన్నవారికి, స్వాతంత్ర్యం యొక్క ప్రయోజనాలు విలువైనవి కావచ్చు.