మూలధన సంరక్షణకు ఉత్తమ నిధులు

గత దశాబ్దంలో 2007-2009 ఆర్థిక సంక్షోభం ఉంది, గరిష్ట స్థాయి 2008 రెండవ సగం. ఆ వాతావరణంలో సానుకూల రాబడిని అందించే నిధులు, అలాగే గత ఆరు సంవత్సరాలుగా ఎద్దు మార్కెట్లో ఉన్నాయి. మీరు వార్షిక ప్రాతిపదికన మొత్తం రాబడిని చూస్తున్నట్లయితే, ఈ క్రింది నిధులు గత దశాబ్దంలో ప్రతి వాతావరణంలో బట్వాడా చేయగలిగాయి, అయితే ఎంత రాబడి? మరియు ముఖ్యంగా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు, ఈ నిధుల ప్రారంభ తేదీ నుండి సంచిత రాబడి ఏమిటి? ఇది మీకు ఎలాంటి అవకాశాలు, లేదా లేకపోవడం వంటి వాటి గురించి మంచి ఆలోచన ఇవ్వాలి. 2016 లో మరింత దిగజారిపోయే అవకాశం ఉన్న ప్రస్తుత ఆర్థిక పరిస్థితుల కారణంగా, పెట్టుబడి-గ్రేడ్ బాండ్లకు ఎక్కువ శాతం బహిర్గతం చేసే నిధులకు అతుక్కోవడం వివేకం.

అధిక నాణ్యత, తక్కువ రాబడి

మీరు ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ బాండ్లకు గురికావడం కోసం చూస్తున్నట్లయితే, గ్రేట్-వెస్ట్ షార్ట్ వ్యవధి బాండ్ (MXSDX) ను పరిగణించండి, ఇది దాని నికర ఆస్తులలో కనీసం 80% US ట్రెజరీలు, వాణిజ్య మరియు నివాస తనఖా-ఆధారిత సెక్యూరిటీలు, ఆస్తి-ఆధారిత సెక్యూరిటీలు మరియు కార్పొరేట్ బాండ్లు. ఆగష్టు 1, 1995 నుండి MXSDX 0.10% క్షీణించింది, కాని పెట్టుబడిదారులు మూలధన సంరక్షణ కోసం ఇక్కడ ఉన్నారు, మూలధన ప్రశంసలు కాదు. MXSDX దిగుబడి 1.17%. 0.60% యొక్క వ్యయ నిష్పత్తి వర్గం సగటు 0.81% కంటే తక్కువగా ఉంది మరియు కనీస పెట్టుబడి లేదు. ఇవి ఆదర్శప్రాయమైన సంఖ్యలు కావు, కాని తక్కువ దిగుబడిని తీసుకునేటప్పుడు అస్థిర సమయాల్లో సురక్షితంగా ఉండటమే లక్ష్యం. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: టాప్ 4 ఇన్వెస్ట్మెంట్ గ్రేడ్ కార్పొరేట్ బాండ్స్ ఇటిఎఫ్‌లు .)

ఖరీదైన ఫలితాలు

వెస్ట్రన్ అసెట్ తనఖా మద్దతుగల సెక్యూరిటీస్ ఫండ్ (HGVSX) మార్చి 20, 1984 న ప్రారంభించబడింది. అప్పటి నుండి, ఇది 8.79% మెచ్చుకుంది. ఇది ప్రస్తుతం 2.70% దిగుబడిని ఇస్తుంది. తన నికర ఆస్తులలో కనీసం 80% తనఖా-ఆధారిత సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు 72.96% బాండ్ హోల్డింగ్‌లు AAA గా రేట్ చేయబడతాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులకు కొంత మనశ్శాంతిని కలిగిస్తుంది. చెడ్డ వార్త ఏమిటంటే, HGVSX వ్యయ నిష్పత్తి 1.78% మరియు వర్గం సగటు 0.82% తో వస్తుంది. కనీస పెట్టుబడి $ 1, 000.

పెద్ద పెట్టుబడి, మంచి ఫలితాలు కాదు

ప్రుడెన్షియల్ స్వల్పకాలిక కార్పొరేట్ బాండ్ (పిబిఎస్ఎమ్ఎక్స్) వివిధ మెచ్యూరిటీలతో కార్పొరేషన్ల బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా మూలధన సంరక్షణతో అధిక ప్రస్తుత ఆదాయంపై దృష్టి పెడుతుంది. ఫండ్ యొక్క ప్రభావవంతమైన వ్యవధి సాధారణంగా మూడు సంవత్సరాల కన్నా తక్కువ. PBSMX సెప్టెంబర్ 1, 1989 ప్రారంభ తేదీ నుండి 4.31% క్షీణించింది. ప్రస్తుతం ఇది 1.19% దిగుబడిని ఇస్తుంది. 0.78% యొక్క వ్యయ నిష్పత్తి వర్గం సగటు 0.81% కంటే కొంచెం మెరుగ్గా ఉంది. ఈ జాబితాలోని ఇతరులతో పోలిస్తే ఇది పెద్ద ఫండ్, నికర ఆస్తులు 99 8.99 బిలియన్. కనీస పెట్టుబడి $ 2, 500. ఇది ధర విలువైనదేనా? మీరు ఏ విధంగానైనా వాదన చేయవచ్చు, కాని మంచి అవకాశాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: టాప్ 5 కార్పొరేట్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ .)

ఖర్చు నిష్పత్తి లేదు

బ్లాక్‌రాక్ కేటాయింపు టార్గెట్ షేర్లు సిరీస్ ఎస్ పోర్ట్‌ఫోలియో (BRASX) ఖర్చు నిష్పత్తితో రాదు, ఇది వర్గం సగటు 0.85% అని పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. అయితే, ఫండ్ యొక్క పనితీరు మరియు దాని భవిష్యత్తు సామర్థ్యం మరింత ముఖ్యమైనవి. అక్టోబర్ 1, 2014 న ఫండ్ ప్రారంభమైనప్పటి నుండి, ఇది 3.02% క్షీణించింది, కాని ప్రస్తుతం ఇది 2.98% దిగుబడిని ఇచ్చింది. మరో సంభావ్య సానుకూలత ఏమిటంటే కనీస పెట్టుబడి లేదు. కానీ BRASX కోసం భవిష్యత్తు ఏమిటి? BRASX వీటిలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది:

• వాణిజ్య మరియు నివాస తనఖా-ఆధారిత సెక్యూరిటీలు

  యుఎస్ యేతర ప్రభుత్వాలు మరియు సుప్రా-జాతీయ సంస్థల బాధ్యతలు

  దేశీయ మరియు యుఎస్ కాని సంస్థల బాధ్యతలు

  ఆస్తి-ఆధారిత సెక్యూరిటీలు

  అనుషంగిక తనఖా బాధ్యతలు

  యుఎస్ ట్రెజరీ మరియు ఏజెన్సీ సెక్యూరిటీలు

  ఉత్పన్నాలు

  నగదు సమానమైన పెట్టుబడులు

  ఒప్పందాలను తిరిగి కొనుగోలు చేయండి

  తిరిగి కొనుగోలు ఒప్పందాలు

  డాలర్ రోల్స్

ఇది పెట్టుబడి వాహనాల విస్తృత శ్రేణిగా అర్హత పొందుతుంది. సంభావ్యత ఉన్నంతవరకు అదే ఎక్కువ ఆశిస్తుంది, ఇది తక్కువ మూలధన ప్రశంసలు - ఏదైనా ఉంటే - మంచి దిగుబడి మరియు మార్కెట్ వాతావరణాలను భరించడానికి సాపేక్ష స్థితిస్థాపకత. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: టాప్ బేర్ మార్కెట్ ఫండ్స్‌తో బేర్ మార్కెట్‌ను ప్లే చేయండి .)

బాటమ్ లైన్

మీరు కొద్దిగా దిగుబడిని తీసుకునేటప్పుడు సవాలు చేసే ఆర్థిక పరిస్థితులకు సాపేక్ష స్థితిస్థాపకత కోసం చూస్తున్నట్లయితే, మీరు పై నిధులపై మరింత పరిశోధన చేయాలనుకోవచ్చు. మీరు పెద్ద రాబడిని ఆశించకూడదు. ఇది మూలధన సంరక్షణ గురించి ఎక్కువ. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: బేర్ మార్కెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు సెన్స్ ఇస్తుందా? )