వెండి కొనడానికి ఉత్తమ మార్గం

ప్రపంచ ఆర్థిక వ్యవస్థలోని అన్ని అనిశ్చితుల దృష్ట్యా - రుణ సమస్యలు, సడలింపు కార్యక్రమాలు, నిరుద్యోగం మొదలైనవి - చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు విలువైన లోహాలను సొంతం చేసుకోవడంలో సుఖంగా ఉన్నారు. మార్కెట్లలో ద్రవ్యోల్బణం మరియు అస్పష్టత నుండి రక్షించడానికి రూపొందించబడిన, ఆస్తి తరగతి చాలా ఆకర్షణను కలిగి ఉంది. అందుకని, బంగారం, వెండి మరియు ప్లాటినం మరియు పల్లాడియం కూడా ఇప్పుడు పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రధానమైనవిగా మారాయి. పెట్టుబడిదారులు విలువైన లోహాలను కూడా కలిగి ఉండాలా వద్దా అనే దానిపై చాలా చర్చలు జరుగుతుండగా, చాలా పెద్ద చర్చ ఎ-బ్రూవింగ్ ఉంది. వారు ఆ బహిర్గతం ఎలా పొందాలి?

ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్ (ఇటిఎఫ్) బూమ్ ఇన్వెస్కో డిబి సిల్వర్ (NYSEARCA: DBS) వంటి ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టులను ట్రాక్ చేసే వివిధ ఫండ్ల ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు వారి లోహాలను పరిష్కరించడానికి అనుమతించింది - లేదా SPDR గోల్డ్ షేర్స్ (NYSEARCA: GLD). అయినప్పటికీ, భౌతిక లోహాన్ని, సురక్షితమైన లేదా బ్యాంక్ ఖజానాలో సొంతం చేసుకోవడమే ఏకైక మార్గం అని నమ్మే బలమైన స్వర శిబిరం ఉంది. వెండి మార్కెట్‌ను నొక్కాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు, రెండు పద్ధతుల మధ్య ఎంచుకోవడం అంత సులభం కాదు.

నిధులకు అవును అని చెప్పండి

ఐషేర్స్ సిల్వర్ ట్రస్ట్ (ఎన్‌వైఎస్‌ఇ: ఎస్‌ఎల్‌వి) వంటి నిధులు సాధారణ రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు వెండి మార్కెట్‌ను నొక్కడం చాలా సులభం చేశాయి. ఏదేమైనా, భౌతిక వెండి కడ్డీని కొనడం కంటే, ఆ నిర్ణయంతో పాటు చాలా లాభాలు ఉన్నాయి.

బంగారం వలె కాకుండా, ఇది ఖచ్చితంగా విలువ యొక్క దుకాణంగా కనిపిస్తుంది, వెండి అనేక పారిశ్రామిక అనువర్తనాల్లో దాని విస్తృత ఉపయోగం నుండి ప్రయోజనం పొందుతుంది. లోహం ఆటోమోటివ్ రంగంలో, వివిధ ఎలక్ట్రానిక్స్ ఉత్పత్తులలో, సౌర ఫలకాలలో మరియు ఫోటోగ్రఫీలో ఉపయోగాలను ఏర్పాటు చేసింది. కొత్త సాంకేతిక పరిజ్ఞానాలైన సిల్వర్ ఆక్సైడ్ బ్యాటరీలు, సిల్వర్ కండక్టివ్ ఇంక్స్ మరియు మెడికల్ అప్లికేషన్లలో వివిధ వెండి ఆధారిత నానోటెక్నాలజీలు త్వరగా తమ పరిశ్రమలలో ప్రమాణాలుగా మారుతున్నాయి.

ఈ పారిశ్రామిక డిమాండ్ వెండి ధరలను బంగారం కంటే "జంపియర్" గా చేస్తుంది మరియు సాధారణంగా తయారీ డేటా యొక్క వివిధ చర్యలకు ప్రతిస్పందిస్తుంది. ఈ వాస్తవాన్ని బట్టి, వెండి ధరలు లేదా ఫ్యూచర్‌లను ట్రాక్ చేసే ఇటిఎఫ్‌లు భౌతిక బులియన్‌కు వ్యతిరేకంగా మంచి పందెం కావచ్చు, ఎందుకంటే ధరలు చాలా నురుగుగా ఉన్నాయని పెట్టుబడిదారులు భావిస్తే వాటిని చాలా సులభంగా అమ్మవచ్చు.

అప్పుడు పరిగణించవలసిన ఖర్చులు ఉన్నాయి. ఏదైనా విలువైన లోహం యొక్క భౌతిక బులియన్ కొనడం, పెట్టుబడిదారులు ఆలోచించకపోవచ్చు. మొదట, పెట్టుబడిదారుడు మూలాన్ని బట్టి వెండి నాణేలు మరియు బులియన్లను సంపాదించడానికి 10 నుండి 20% కమీషన్లలో చెల్లించాలి. ఉదాహరణకు, యునైటెడ్ స్టేట్స్ మింట్ అనేక వెండి బులియన్ నాణేలను ఉత్పత్తి చేస్తుంది, అత్యంత ప్రాచుర్యం పొందినది ఒక oun న్స్ అమెరికన్ ఈగిల్. సర్క్యులేటెడ్ కండిషన్ పీస్ కోసం ఇటీవలి ధర $ 62.95 వద్ద, ఈ నాణేలు వెండి ధరలను గుర్తించడానికి గట్టి ప్రీమియంతో అమ్ముతాయి. అదేవిధంగా, ది రాయల్ కెనడియన్ మింట్ వంటి ఇతర నాణేల మింట్లు కూడా అనేక వెండి బులియన్ నాణేలను ఉత్పత్తి చేస్తాయి. అయితే, ఈ నాణేలు మింట్ నుండి నేరుగా కొనుగోలు చేసినప్పుడు ఇలాంటి ప్రీమియాన్ని కలిగి ఉంటాయి. మూడవ పార్టీ విక్రేతలు కూడా ఉన్నారు, కానీ మళ్ళీ, గుర్తించడానికి ప్రీమియంలు ప్రబలంగా ఉన్నాయి.

అప్పుడు పరిగణించవలసిన నిల్వ ఖర్చులు ఉన్నాయి. భద్రతా డిపాజిట్ పెట్టెలు మరియు బ్యాంకులు నెలకు సగటున $ 40 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ మరియు ఇంటి సేఫ్‌లు పరిమాణాన్ని బట్టి వేల సంఖ్యలో ఉంటాయి, అయితే విలువైన లోహాలు IRA లు మరియు కస్టోడియల్ ఖాతాలు వార్షిక నిల్వ రుసుముతో వస్తాయి. స్పాట్ ధరల వద్ద వర్తకం చేసే కేవలం ఒక వాటా ఖర్చు కోసం, మరియు వార్షిక ఖర్చులలో 0.50% తక్కువ, పెట్టుబడిదారులు ఇటిఎఫ్ ద్వారా వెండిని యాక్సెస్ చేయవచ్చు.

భౌతిక బులియన్ను లెక్కించవద్దు

భౌతిక వెండి కడ్డీని సొంతం చేసుకోవడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలను విస్మరించడానికి పెట్టుబడిదారులు అంత తొందరపడకూడదు. యుటిఎస్ ఇ-ట్రాక్స్ సిఎంసిఐ సిల్వర్ టిఆర్ ఇటిఎన్ (ఎన్వైఎస్ఇఆర్సిఎ: యుఎస్వి) వంటి ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ నోట్ (ఇటిఎన్) ను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఇటిఎఫ్లలో ఒకదానిని సొంతం చేసుకోవడంతో సంబంధం ఉన్న కౌంటర్పార్టీ రిస్క్ బహుశా అతి పెద్దది.

వాటాదారులు వాస్తవానికి లోహానికి టైటిల్‌ను కలిగి ఉండరు, వారు ఇటిఎఫ్‌తో వెళితే వారు అధికారం కలిగిన పాల్గొనేవారు తప్ప. మరోవైపు, మీరు అసలు వెండిని కలిగి ఉన్నప్పుడు అది మీదే. ప్రపంచం “వెర్రి” గా వెళితే, మీరు నేరుగా మీ చేతుల్లో లేదా ఖజానాలో ఖజానా నిల్వను కలిగి ఉంటారు. ఈ వాస్తవం చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు విలువైన లోహాలను మొదటి స్థానంలో ఎంచుకోవడానికి మొదటి కారణాన్ని నొక్కి చెబుతుంది: భీమా.

కౌంటర్పార్టీ రిస్క్‌తో సంభావ్య సమస్యలకు సరైన ఉదాహరణ 2011 చివరిలో MF గ్లోబల్‌లో దివాలా తీసింది. సంస్థ యొక్క ఖాతాల్లో వెండి కడ్డీల కోసం గిడ్డంగి రశీదులను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారులు వారి ఆస్తులను స్తంభింపజేసి, కలిసి పూల్ చేశారు. దివాలా తీర్పును కోర్టులో లిక్విడేటింగ్ ట్రస్టీ ఆమోదించింది, ఈ పెట్టుబడిదారులకు వారి హోల్డింగ్స్ కోసం డాలర్‌పై 72 సెంట్లు చెల్లించారు. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, ఈ పెట్టుబడిదారులు తమ బులియన్‌లో 28% కోల్పోయారు. కొంతమంది పెద్ద ఇటిఎఫ్ / ఇటిఎన్ స్పాన్సర్‌లకు సంబంధించి కొంతమంది వెండి పాల్గొనేవారు వెండి మార్కెట్లలో తారుమారు చేస్తున్నారని, భౌతిక బులియన్‌ను సొంతం చేసుకోవడం నిజమైన ముగింపులో చెల్లించవచ్చు.

చివరగా, ఇటిఎఫ్ యొక్క ఫీజులు వాటి అంతర్లీన ధరలపై క్షీణిస్తాయి. భౌతికంగా మద్దతు ఉన్న చాలా నిధులు వారి ఖర్చులను భరించటానికి వారి బులియన్ యొక్క కొంత భాగాన్ని విక్రయిస్తాయి. ఓవర్ టైం, ఇది షేర్ ధరలు స్పాట్ కంటే తక్కువగా ట్రాక్ చేయడానికి కారణమయ్యాయి. 2011 చివరి నాటికి, ప్రసిద్ధ ఐషేర్స్ సిల్వర్ ట్రస్ట్ 2006 లో ప్రారంభించినప్పటి నుండి 3.6% తక్కువ వెండితో సమానంగా ఉంది, ఎందుకంటే ఫీజులు దాని వద్ద ఉన్న బులియన్ మొత్తాన్ని తగ్గించాయి.

బాటమ్ లైన్

వెండి మార్కెట్లకు ప్రాప్యత పొందాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు, భౌతిక బులియన్ కలిగి ఉండటం మరియు ఇటిఎఫ్లను కొనుగోలు చేయడం రెండింటికీ వారి లాభాలు ఉన్నాయి. సాధారణంగా, వారు వెతుకుతున్న దానికి ఇది వస్తుంది. ఒక పెట్టుబడిదారుడు వెండి యొక్క సులభమైన మరియు తక్షణ పెట్టుబడిని కోరుకుంటే, నిధులు మెరుస్తూ ఉంటాయి. ఏదేమైనా, ఆర్థిక వ్యవస్థ కూలిపోతుందని ఒక వ్యక్తి నిజంగా విశ్వసిస్తే, భౌతిక వెండి ఆదర్శ ప్రత్యామ్నాయం. రెండింటినీ సొంతం చేసుకోవడం చాలా వివేకవంతమైన చర్య.