బ్లెండ్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి
బ్లెండ్ ఫండ్ (లేదా బ్లెండెడ్ ఫండ్) అనేది ఒక రకమైన ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది విలువ మరియు వృద్ధి స్టాక్‌ల మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉంటుంది. ఈ నిధులు ఒకే పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఈ ప్రసిద్ధ పెట్టుబడి శైలులలో పెట్టుబడిదారులకు వైవిధ్యతను అందిస్తున్నాయి. బ్లెండ్ ఫండ్స్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ యొక్క ప్రత్యేక సందర్భం.
కీ టేకావేస్
- బ్లెండ్ ఫండ్స్ అనేది ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఒక వర్గం, ఇవి వృద్ధి మరియు విలువ స్టాక్స్ రెండింటిలోనూ పెట్టుబడులు పెడతాయి. మిశ్రమ విభాగం యొక్క మూలధన లాభాల సామర్థ్యాన్ని మరియు డివిడెండ్ ఆదాయం మరియు స్థిరత్వాన్ని సద్వినియోగం చేసుకునే వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడం బ్లెండ్ ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం. విలువ విభాగం. మిశ్రమ నిధులు చాలా కాన్ఫిగరేషన్లలో వచ్చినందున, పెట్టుబడిదారులు ప్రతి సంభావ్య ఫండ్ వ్యూహాన్ని పరిశోధించి, సులభంగా వర్గీకరణ కోసం స్టైల్ బాక్స్‌ను ఉపయోగించాలి.
బ్లెండ్ ఫండ్లను అర్థం చేసుకోవడం
విలువ మరియు వృద్ధి పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలను పెట్టుబడిదారులకు అందించడానికి బ్లెండ్ ఫండ్స్ అభివృద్ధి చేయబడ్డాయి. విలువ స్టాక్స్ మరియు విలువ నిధులు ప్రాథమిక లక్షణాల ఆధారంగా గుర్తించబడిన తక్కువ పెట్టుబడుల నుండి లాభం పొందటానికి ప్రయత్నిస్తాయి. గ్రోత్ స్టాక్స్ మరియు గ్రోత్ ఫండ్స్ ఆదాయాలు మరియు మూలధన లాభాల రూపంలో మూలధన వృద్ధికి గణనీయమైన సామర్థ్యం ఉన్న సంస్థల నుండి లాభం పొందటానికి ప్రయత్నిస్తాయి. బ్లెండ్ ఫండ్స్ ఒకే పోర్ట్‌ఫోలియోలో రెండు రకాల పెట్టుబడులను మిళితం చేస్తాయి.
పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా వారి వైవిధ్యీకరణ కోసం మిశ్రమ నిధులను ఎన్నుకుంటారు. పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు సాధారణంగా ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి విశ్వం నుండి మిశ్రమ నిధులను నిర్వహిస్తారు. తరచుగా మిశ్రమ నిధులు క్యాపిటలైజేషన్ ద్వారా వారి పెట్టుబడులను కేంద్రీకరిస్తాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు పెద్ద క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ లేదా స్మాల్ క్యాప్ బ్లెండ్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు.
బ్లెండ్ ఫండ్ల కేటాయింపు నిర్ణయాలను పెట్టుబడిదారులు వివిధ వ్యూహాలతో నిర్వహించగలుగుతారు కాబట్టి వాటిని స్పష్టంగా అర్థం చేసుకోవాలి. సాధారణంగా, మిశ్రమ నిధులు మొత్తం పెట్టుబడి విశ్వాన్ని కలిగి ఉంటాయి. అందువల్ల, బ్లెండ్ ఫండ్ కేవలం ఇండెక్స్ ఫండ్ కావచ్చు, ఇది దాని కూర్పులలో అంతర్గతంగా పెరుగుదల మరియు విలువ స్టాక్‌లను కలిగి ఉంటుంది. మిశ్రమ నిధులు మూలధన ప్రశంసలు, వృద్ధి మరియు ఆదాయాల కలయికపై కూడా దృష్టి పెట్టవచ్చు. కొన్ని మిశ్రమ నిధులు 40% వృద్ధి స్టాక్స్, 40% విలువ స్టాక్స్ మరియు 20% అధిక నాణ్యత బాండ్ల వంటి నిర్వచించిన పెట్టుబడి కేటాయింపులను నివేదించవచ్చు.
బ్లెండ్ ఫండ్ రీసెర్చ్
వర్గం యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహాలలో వైవిధ్యం ఉన్నందున మిశ్రమ నిధులను స్పష్టంగా గుర్తించడం కష్టం. ఒక పెట్టుబడిదారుడు అతను లేదా ఆమె బ్లెండ్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టాలని నిర్ణయించుకుంటే, వారు సాధారణంగా యుఎస్ న్యూస్ మరియు వరల్డ్ రిపోర్ట్స్ లేదా మార్నింగ్‌స్టార్ వంటి పెట్టుబడి వనరులను ఉపయోగించి మిశ్రమ నిధుల కోసం పెట్టుబడి సలహాదారు లేదా ఫిల్టర్‌తో పనిచేయవలసి ఉంటుంది.
బ్లెండ్ ఫండ్స్ అనేది ఫండ్ రీసెర్చ్ ప్రొవైడర్లచే వేరు చేయబడిన ఒక సాధారణ వర్గం. బ్లెండ్ ఫండ్స్ వంటి పెట్టుబడుల కోసం వివిధ వర్గాలలోని నిధులను గుర్తించడానికి వీలుగా స్టైల్ బాక్స్ పెట్టుబడి పరిశోధన సృష్టించబడింది మరియు ప్రాచుర్యం పొందింది.
స్టైల్ బాక్స్ వర్గీకరణలు ఆబ్జెక్టివ్ ద్వారా పెట్టుబడులను వేరు చేయడానికి చాలా సహాయపడతాయి. స్టాక్స్ కోసం ఒక ప్రాథమిక శైలి పెట్టెలో తొమ్మిది చతురస్రాలు ఉన్నాయి. నిలువు అక్షం మూడు వర్గాలుగా విభజించబడింది, ఇది ఫండ్ యొక్క మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ద్వారా నిర్ణయించిన విధంగా కంపెనీ పరిమాణాన్ని (పెద్ద, మధ్య మరియు చిన్న) సూచిస్తుంది. ఫండ్ యొక్క స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని స్టాక్‌ల ఆధారంగా క్షితిజ సమాంతర అక్షం కూడా మూడు వర్గాలుగా విభజించబడింది: విలువ, విలువ / వృద్ధి మిశ్రమం మరియు వృద్ధి స్టాక్‌లు. నిధులను మిళితం చేయడానికి వైవిధ్యతను కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు విలువ / వృద్ధి మిశ్రమ వర్గంలో స్టాక్‌ల ద్వారా వడపోత ఎంచుకుంటారు.
బ్లెండ్ ఫండ్ పెట్టుబడులు
పెట్టుబడి మార్కెట్లో పెద్ద క్యాప్ మిశ్రమ నిధుల యొక్క రెండు ఉదాహరణలు క్రింద ఉన్నాయి.
MFS బ్లెండెడ్ రీసెర్చ్ కోర్ ఈక్విటీ
MFS బ్లెండెడ్ రీసెర్చ్ కోర్ ఈక్విటీ ఫండ్ వృద్ధి మరియు విలువ స్టాక్లలో పెట్టుబడి ద్వారా మూలధన ప్రశంసలను కోరుతుంది. ఈ ఫండ్ ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్‌కు బెంచ్ మార్క్ చేయబడింది.
అమెరికన్ సెంచరీ కోర్ ఈక్విటీ ప్లస్
అమెరికన్ సెంచరీ కోర్ ఈక్విటీ ప్లస్ ఫండ్ దీర్ఘకాలిక మూలధన వృద్ధిని కోరుకునే మిశ్రమ నిధి. విస్తృత US స్టాక్ మార్కెట్‌ను అధిగమించాలనే లక్ష్యంతో ఈ ఫండ్ వృద్ధి మరియు విలువ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
బ్లెండ్ ఫండ్ వర్సెస్ బ్యాలెన్స్ ఫండ్
"మిశ్రమం" మరియు "సమతుల్య" రెండూ మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క నిర్దిష్ట ఆస్తి మిశ్రమాన్ని వివరించినందున, రెండింటి మధ్య ఖచ్చితమైన వ్యత్యాసాలను నిర్ణయించడం కష్టం.
బ్లెండ్ ఫండ్స్, ఇందులో స్టాక్స్ మాత్రమే ఉన్నాయి మరియు స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలు లేవు, ఇవి ఒక రకమైన ఈక్విటీ ఫండ్, ఇవి వృద్ధి స్టాక్‌లు మరియు విలువ స్టాక్‌లు రెండింటినీ కలిగి ఉంటాయి. ఈ నిధుల లక్ష్యం ప్రధానంగా వృద్ధి భాగం మరియు విలువ భాగం నుండి పొందిన ఆదాయం నుండి వచ్చే మూలధన లాభాల ద్వారా విలువను అభినందించడం.
మరోవైపు, బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్ అనేది ఒక రకమైన ఆస్తి కేటాయింపు నిధి, ఇది స్థిర-ఆదాయ సాధనాలు మరియు ఈక్విటీల మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉంటుంది. ఆస్తి మిశ్రమం సాధారణంగా స్థిర నిష్పత్తికి పరిమితం చేయబడుతుంది. ఉదాహరణకు, ఒక ఫండ్ 40% ఈక్విటీలు, 50% బాండ్లు మరియు 10% మనీ మార్కెట్ సాధనాలతో కూడిన ఆస్తి మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉంటుంది. సమతుల్య నిధుల లక్ష్యం విలువ మరియు స్థిరమైన ఆదాయం రెండింటినీ సాధించడం. పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ రకాన్ని బట్టి, నిష్పత్తిని తిరిగి వారి అసలు స్థితికి తిరిగి ఇవ్వడానికి లేదా మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుకూలంగా పునర్నిర్మించటానికి సమతుల్య నిధులు ప్రతి సంవత్సరం తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి.
