మీతో పెరిగే డివిడెండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించండి

పెట్టుబడిలో, జ్ఞానం శక్తి. బెన్ గ్రాహం యొక్క పెట్టుబడి సలహాను పారాఫ్రేజ్ చేయడానికి, మీరు ఏమి చేస్తున్నారో మరియు ఎందుకు తెలుసుకోవటానికి ప్రయత్నించాలి. మీకు ఆట అర్థం కాకపోతే, ఆడకండి. మీరు చేసే వరకు దూరంగా ఉండండి.

కీ టేకావేస్

• ద్రవ్యోల్బణం మరియు మార్కెట్ రిస్క్ పెట్టుబడిలో ఒకదానికొకటి తూకం వేయవలసిన రెండు ప్రధాన నష్టాలు. డివిడెంట్లు పెట్టుబడిదారులలో బాగా ప్రాచుర్యం పొందాయి ఎందుకంటే అవి స్థిరమైన ఆదాయాన్ని అందిస్తాయి మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడి. పెట్టుబడిదారులు తమ హోంవర్క్‌ను సంభావ్య సంస్థలపై చేయాలి మరియు ధర వరకు వేచి ఉండాలి ఒప్పు. మీరు నిర్మించేటప్పుడు, ఐదు నుండి ఏడు పరిశ్రమలలో 25 నుండి 30 స్టాక్లను చేర్చడానికి మీరు మీ హోల్డింగ్లను విస్తరించాలి.

ద్రవ్యోల్బణం యొక్క శాపంగా

ద్రవ్యోల్బణం మరియు మార్కెట్ రిస్క్ రెండు ప్రధాన నష్టాలు, అవి పెట్టుబడిలో ఒకదానికొకటి బరువు ఉండాలి. పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆస్తి మిశ్రమాన్ని బట్టి వేర్వేరు మొత్తాలలో తమను తాము రెండింటికీ లోబడి ఉంటారు. ఆదాయ పెట్టుబడిదారులు ఎదుర్కొంటున్న గందరగోళానికి ఇది గుండె వద్ద ఉంది: అధిక ప్రమాదం లేకుండా ఆదాయాన్ని కనుగొనడం.

5% వడ్డీ వద్ద, $ 1 మిలియన్ బాండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో పెట్టుబడిదారుడికి annual 50, 000 వార్షిక ఆదాయ ప్రవాహాన్ని అందిస్తుంది మరియు పెట్టుబడిదారుని మార్కెట్ రిస్క్ నుండి కాపాడుతుంది. అయితే, 12 సంవత్సరాలలో, పెట్టుబడిదారుడు 3% ద్రవ్యోల్బణ రేటును uming హిస్తూ నేటి డాలర్లలో కొనుగోలు శక్తి సుమారు, 000 35, 000 మాత్రమే కలిగి ఉంటాడు. 30% పన్ను రేటులో చేర్చండి మరియు pre 50, 000 ప్రీ-టాక్స్ మరియు ప్రీ-ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన ఆదాయం కేవలం $ 25, 000 లోపు మారుతుంది.

ప్రశ్న అవుతుంది: మీరు జీవించడానికి ఇది సరిపోతుందా?

డివిడెండ్ల బేసిక్స్

పెట్టుబడిదారులలో డివిడెండ్లు బాగా ప్రాచుర్యం పొందాయి, ముఖ్యంగా వారి పెట్టుబడుల నుండి స్థిరమైన ఆదాయాన్ని కోరుకునే వారు. కొన్ని కంపెనీలు తమ లాభాలను వాటాదారులతో పంచుకునేందుకు ఎంచుకుంటాయి. ఈ పంపిణీలను డివిడెండ్ అంటారు. డివిడెండ్ చెల్లింపు మొత్తం, పద్ధతి మరియు సమయాన్ని కంపెనీ డైరెక్టర్ల బోర్డు నిర్ణయిస్తుంది. అవి సాధారణంగా నగదు లేదా సంస్థ యొక్క అదనపు వాటాలలో జారీ చేయబడతాయి. ఒక సంస్థ లాభం పొందకపోయినా డివిడెండ్ చేయవచ్చు మరియు వాటాదారులకు క్రమం తప్పకుండా చెల్లింపులు చేసిన వారి రికార్డును ఉంచడానికి అలా చేయండి. డివిడెండ్ చెల్లించే చాలా కంపెనీలు నెలవారీ, త్రైమాసిక లేదా వార్షిక ప్రాతిపదికన అలా చేస్తాయి.

డివిడెండ్లు రెగ్యులర్ మరియు స్పెషల్ అనే రెండు వేర్వేరు రూపాల్లో వస్తాయి. రెగ్యులర్ డివిడెండ్లను క్రమం తప్పకుండా చెల్లిస్తారు. కంపెనీలు ఈ డివిడెండ్లను అవి నిర్వహించగలవని లేదా చివరికి వాటిని పెంచుతాయని తెలుసుకుంటాయి. రెగ్యులర్ డివిడెండ్ అంటే కంపెనీ ఆదాయాల ద్వారా చెల్లించే పంపిణీలు. ప్రత్యేక డివిడెండ్, మరోవైపు, కొన్ని మైలురాళ్ల తర్వాత చెల్లించబడతాయి మరియు సాధారణంగా ఇది ఒక-సమయం సంభవిస్తుంది. కంపెనీలు తమ వాటాదారులకు ఆదాయ అంచనాలను అధిగమిస్తే లేదా వ్యాపార విభాగాన్ని విక్రయించినట్లయితే ఈ చెల్లింపులతో బహుమతి ఇవ్వడానికి ఎంచుకోవచ్చు.

డివిడెండ్ ఎందుకు?

చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు డివిడెండ్-పేయింగ్ స్టాక్‌లను తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో అనేక కారణాల వల్ల చేర్చాలని ఎంచుకుంటారు. మొదట, వారు పెట్టుబడిదారులకు నెలవారీ, త్రైమాసిక లేదా ఏటా సాధారణ ఆదాయాన్ని అందిస్తారు. రెండవది, వారు భద్రతా భావాన్ని అందిస్తారు. స్టాక్ ధరలు అస్థిరతకు లోబడి ఉంటాయి-అది కంపెనీ-నిర్దిష్ట లేదా పరిశ్రమ-నిర్దిష్ట వార్తలు లేదా మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను ప్రభావితం చేసే కారకాలు-కాబట్టి పెట్టుబడిదారులు తమకు కొంత స్థిరత్వం ఉందని నిర్ధారించుకోవాలి. డివిడెండ్ చెల్లించే చాలా కంపెనీలు ఇప్పటికే లాభాలు మరియు లాభాల భాగస్వామ్యం యొక్క స్థిర రికార్డును కలిగి ఉన్నాయి.

ఈక్విటీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు దాని స్వంత నష్టాలు ఉన్నాయి: హామీ లేని డివిడెండ్ మరియు ఆర్థిక నష్టాలు. మునుపటి ఉదాహరణలో వలె, బాండ్ల పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి బదులుగా, మీరు 4% దిగుబడితో ఆరోగ్యకరమైన డివిడెండ్-చెల్లింపు ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టండి. ఈ ఈక్విటీలు సంవత్సరానికి కనీసం 3% డివిడెండ్ చెల్లింపును పెంచుకోవాలి, ఇది ద్రవ్యోల్బణ రేటును కవర్ చేస్తుంది మరియు అదే 12 సంవత్సరాలలో ఏటా 5% పెరుగుతుంది.

ఈక్విటీ పోర్ట్‌ఫోలియోలు హామీ లేని డివిడెండ్‌లు మరియు ఆర్థిక నష్టాలతో కూడిన నష్టాలతో వస్తాయి.

రెండోది జరిగితే, $ 50, 000-ఆదాయ ప్రవాహం ఏటా దాదాపు, 000 90, 000 కు పెరుగుతుంది. నేటి డాలర్లలో, అదే $ 90, 000 విలువ $ 62, 000, అదే 3% ద్రవ్యోల్బణ రేటు వద్ద ఉంటుంది. డివిడెండ్లపై 15% పన్ను తరువాత-భవిష్యత్తులో కూడా హామీ ఇవ్వలేదు-నేటి డాలర్లలో, 000 62, 000 విలువ $ 53, 000 అవుతుంది. ఇది డిపాజిట్ (సిడిలు) మరియు బాండ్ల సర్టిఫికెట్ల యొక్క మా ఆసక్తిని కలిగి ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియో అందించిన రాబడి కంటే రెట్టింపు.

రెండు పద్ధతులను కలిపే పోర్ట్‌ఫోలియోలో ద్రవ్యోల్బణాన్ని తట్టుకునే సామర్థ్యం మరియు మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులను తట్టుకునే సామర్థ్యం రెండూ ఉన్నాయి. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో సగం స్టాక్‌లలో మరియు మిగిలిన సగం బాండ్లలో పెట్టడానికి సమయం-పరీక్షించిన పద్ధతి యోగ్యతను కలిగి ఉంది మరియు దీనిని పరిగణించాలి. పెట్టుబడిదారుడు పెద్దయ్యాక, సమయం హోరిజోన్ తగ్గిపోతుంది మరియు ద్రవ్యోల్బణాన్ని ఓడించాల్సిన అవసరం తగ్గుతుంది. పదవీ విరమణ చేసినవారికి, భారీ బాండ్ వెయిటింగ్ ఆమోదయోగ్యమైనది, కాని పదవీ విరమణకు 30 లేదా 40 సంవత్సరాల ముందు యువ పెట్టుబడిదారుడికి, ద్రవ్యోల్బణ ప్రమాదాన్ని ఎదుర్కోవాలి. అది పూర్తి చేయకపోతే, అది సంపాదించే శక్తిని తింటుంది.

గొప్ప ఆదాయ పోర్ట్‌ఫోలియో-లేదా ఆ విషయానికి సంబంధించిన ఏదైనా పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మించడానికి సమయం పడుతుంది. అందువల్ల, మీరు ఎలుగుబంటి మార్కెట్ దిగువన స్టాక్‌లను కనుగొనకపోతే, ఏ సమయంలోనైనా కొనడానికి విలువైన ఆదాయ స్టాక్‌లు మాత్రమే ఉండవచ్చు. ఈ విజేతలను కనుగొనడానికి ఐదేళ్ల షాపింగ్ అవసరమైతే, అది సరే. మీ రిటైర్మెంట్ గొప్ప డివిడెండ్ దిగుబడితో బ్లూ-చిప్ స్టాక్ నుండి డివిడెండ్లతో చెల్లించడం కంటే మంచిది ఏమిటి? వాటిలో 10 కంపెనీలను కలిగి ఉండటం లేదా, ఇంకా మంచిది, అధిక డివిడెండ్ దిగుబడి కలిగిన 30 బ్లూ-చిప్ కంపెనీలను కలిగి ఉంది!

నినాదం: భద్రత మొదట

వీధి దాటడానికి ముందు రెండు మార్గాలు చూడమని మీ అమ్మ మీకు చెప్పినట్లు గుర్తుందా? అదే సూత్రం ఇక్కడ వర్తిస్తుంది: మీరు ప్రారంభించటానికి ముందు పెట్టుబడిలో నష్టాన్ని నివారించడానికి సులభమైన సమయం.

మీరు పెట్టుబడులలోకి కొనడానికి ముందు, మీ ప్రమాణాలను సెట్ చేయండి. తరువాత, సంభావ్య సంస్థలపై మీ హోంవర్క్ చేయండి మరియు ధర సరైనది వరకు వేచి ఉండండి. అనుమానం ఉంటే, మరికొన్ని వేచి ఉండండి. కుడివైపు డైవింగ్ చేయడం కంటే "లేదు" అని చెప్పడం ద్వారా ఈ ప్రపంచంలో ఎక్కువ ఇబ్బందులు నివారించబడ్డాయి. బుల్లెట్ ప్రూఫ్ బ్యాలెన్స్ షీట్లతో 4 నుండి 5% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ దిగుబడినిచ్చే మంచి బ్లూ-చిప్స్ మీకు లభించే వరకు వేచి ఉండండి. అన్ని నష్టాలను నివారించలేము, కానీ మీరు మీ పెట్టుబడులను జాగ్రత్తగా ఎంచుకుంటే అనవసరమైన వాటిని ఖచ్చితంగా నివారించవచ్చు.

అలాగే, దిగుబడి ఉచ్చు గురించి జాగ్రత్త వహించండి. విలువ ఉచ్చు వలె, అధిక దిగుబడి ఉచ్చు మొదట బాగుంది. సాధారణంగా, మీరు అధిక ప్రస్తుత దిగుబడి ఉన్న సంస్థలను చూస్తారు, కానీ ప్రాథమిక ఆరోగ్యానికి తక్కువ. ఈ కంపెనీలు పెట్టుబడిదారులను ప్రలోభపెట్టగలిగినప్పటికీ, అవి మీరు కోరుకునే ఆదాయ స్థిరత్వాన్ని అందించవు. 10% ప్రస్తుత దిగుబడి ఇప్పుడు బాగా కనబడవచ్చు, కాని ఇది డివిడెండ్ కోత యొక్క తీవ్ర ప్రమాదంలో మిమ్మల్ని వదిలివేస్తుంది.

మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సెటప్ చేస్తోంది

మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సెటప్ చేయడంలో మీకు మార్గనిర్దేశం చేసే ఆరు దశలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:

1. మీ హోల్డింగ్‌లను కనీసం 25 నుండి 30 మంచి స్టాక్‌లకు విస్తరించండి. గుర్తుంచుకోండి, మీరు మీ భవిష్యత్ ఆదాయ అవసరాల కోసం పెట్టుబడి పెడుతున్నారు, మీ డబ్బును సోలమన్ రాజు యొక్క అదృష్టంగా మార్చడానికి ప్రయత్నించరు. దీన్ని దృష్టిలో పెట్టుకుని, అల్ట్రా-ఫోకస్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియో అంశాలను తినడానికి మరియు వారి స్టాక్‌లను he పిరి పీల్చుకునే కుర్రాళ్లకు వదిలివేయండి. డివిడెండ్లను స్వీకరించడం వృద్ధికి మాత్రమే కాకుండా, ప్రధానంగా ఉండాలి. మీరు కంపెనీ రిస్క్ తీసుకోవలసిన అవసరం లేదు.

2. ఐదు నుండి ఏడు పరిశ్రమలను చేర్చడానికి మీ బరువును విస్తరించండి. చమురు బ్యారెల్కు 10 డాలర్లకు పడిపోతే తప్ప 10 చమురు కంపెనీలను కలిగి ఉండటం బాగుంది. డివిడెండ్ స్థిరత్వం మరియు వృద్ధి ప్రధాన ప్రాధాన్యత, కాబట్టి మీరు డివిడెండ్ కోతను నివారించాలనుకుంటున్నారు. మీ డివిడెండ్లు తగ్గిపోతే, ఇది మీ హోల్డింగ్స్ మొత్తాన్ని ఒకేసారి తాకిన పరిశ్రమ వ్యాప్త సమస్య కాదని నిర్ధారించుకోండి.

3. వృద్ధిపై ఆర్థిక స్థిరత్వాన్ని ఎంచుకోండి. రెండింటినీ కలిగి ఉండటం ఉత్తమం, కానీ సందేహాస్పదంగా ఉంటే, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎక్కువ వృద్ధిని పొందడం కంటే ఎక్కువ ఆర్థికంగా ఉండటం మంచిది. సంస్థ యొక్క క్రెడిట్ రేటింగ్స్ ద్వారా దీనిని కొలవవచ్చు. వాల్యూ లైన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సర్వే దాని యొక్క అన్ని స్టాక్‌లను వాల్యూ లైన్ ఇండెక్స్‌లో A ++ నుండి D. వరకు ర్యాంక్ చేస్తుంది. తక్కువ మొత్తంలో రిస్క్ కోసం "As" పై దృష్టి పెట్టండి.

4. నిరాడంబరమైన చెల్లింపు నిష్పత్తులతో కంపెనీలను కనుగొనండి. ఇది ఆదాయాల శాతంగా డివిడెండ్. % హించని కంపెనీ ఇబ్బంది విషయంలో విగ్లే గదిని అనుమతించడానికి 60% లేదా అంతకంటే తక్కువ చెల్లింపు నిష్పత్తి ఉత్తమం.

5. వారి డివిడెండ్లను పెంచే సుదీర్ఘ చరిత్ర కలిగిన సంస్థలను కనుగొనండి. బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా యొక్క డివిడెండ్ దిగుబడి 1995 ప్రారంభంలో 4.2% మాత్రమే, అది ఒక్కో షేరుకు 47 0.47 చెల్లించింది. ఆ సంవత్సరానికి ఒక్కో షేరుకు 20 11.20 మరియు 2006 డివిడెండ్ $ 2.12 ఆధారంగా, స్టాక్ యొక్క అసలు కొనుగోలు ధర ఆధారంగా పెట్టుబడిదారుడు ఆ సంవత్సరానికి సంపాదించే దిగుబడి 2006 లో 18.9% అవుతుంది! అది ఎలా పని చేయాలో. ప్రతి సంవత్సరం డివిడెండ్లను పెంచిన పోర్ట్‌ఫోలియో అభ్యర్థుల కోసం వెతకడం ప్రారంభించడానికి మంచి ప్రదేశాలు ఎస్ & పి "డివిడెండ్ అరిస్టోక్రాట్స్" జాబితా మరియు విలీనం యొక్క "డివిడెండ్ అచీవర్స్". సంభావ్య డివిడెండ్ స్టాక్లను గుర్తించడానికి వాల్యూ లైన్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ సర్వే కూడా ఉపయోగపడుతుంది. కాలక్రమేణా తమ డివిడెండ్లను క్రమంగా పెంచే కంపెనీలు భవిష్యత్తులో అలానే కొనసాగుతాయి, వ్యాపారం ఆరోగ్యంగా కొనసాగుతుందని uming హిస్తారు.

6. డివిడెండ్లను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టండి. మీకు డబ్బు అవసరమైనప్పుడు ముందుగానే మీరు ఆదాయానికి పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభిస్తే, డివిడెండ్లను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టండి. ఈ ఒక చర్య మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు తక్కువ ప్రయత్నంతో ఆశ్చర్యకరమైన వృద్ధిని జోడించగలదు.

బాటమ్ లైన్

పరిపూర్ణంగా లేనప్పటికీ, డివిడెండ్ విధానం బాండ్-మాత్రమే పోర్ట్‌ఫోలియో కంటే, కాలక్రమేణా, ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించడానికి గొప్ప అవకాశాన్ని ఇస్తుంది. మీకు రెండూ ఉంటే, అది ఉత్తమం. ఎటువంటి ప్రమాదం లేకుండా సురక్షితంగా 5% రాబడిని ఆశించే పెట్టుబడిదారుడు అసాధ్యం కోసం అడుగుతున్నాడు. ఏమి జరిగినా మిమ్మల్ని రక్షించే భీమా పాలసీ కోసం వెతకడానికి ఇది సమానం-ఇది ఉనికిలో లేదు. తక్కువ, కాని స్థిరమైన, ద్రవ్యోల్బణం కారణంగా మెత్తలో నగదును దాచడం కూడా పనిచేయదు. పెట్టుబడిదారులు ఇష్టపడినా, ఇష్టపడకపోయినా రిస్క్ తీసుకోవాలి, ఎందుకంటే ద్రవ్యోల్బణం యొక్క ప్రమాదం ఇప్పటికే ఇక్కడ ఉంది, వృద్ధి మాత్రమే దానిని ఓడించటానికి మార్గం.