ప్రమాదం మరియు బహుమతిని లెక్కిస్తోంది

మీరు రిస్క్ తీసుకునేవా? మీరు స్టాక్ మార్కెట్లో వ్యక్తిగత వ్యాపారిగా ఉన్నప్పుడు, మీ వద్ద ఉన్న కొన్ని భద్రతా పరికరాల్లో ఒకటి రిస్క్ / రివార్డ్ లెక్కింపు.

రిస్క్ వర్సెస్ రివార్డ్

పాపం, రిటైల్ పెట్టుబడిదారులు తమ సొంత డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రయత్నించినప్పుడు చాలా డబ్బును కోల్పోతారు. దీనికి చాలా కారణాలు ఉన్నాయి, కాని వాటిలో ఒకటి రిస్క్‌ను నిర్వహించడానికి వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల అసమర్థత నుండి వచ్చింది. రిస్క్ / రివార్డ్ అనేది ఆర్థిక మాతృభాషలో ఒక సాధారణ పదం, కానీ దీని అర్థం ఏమిటి? సరళంగా చెప్పాలంటే, మార్కెట్లలో డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడం వలన అధిక స్థాయిలో రిస్క్ ఉంటుంది మరియు మీరు ఆ రిస్క్ తీసుకోబోతున్నట్లయితే మీకు పరిహారం చెల్లించాలి. మీరు స్వల్పంగా విశ్వసించే ఎవరైనా $ 50 loan ణం అడిగి, రెండు వారాల్లో మీకు $ 60 చెల్లించమని ఆఫర్ చేస్తే, అది ప్రమాదానికి విలువైనది కాకపోవచ్చు, కాని వారు మీకు $ 100 చెల్లించడానికి ముందుకొస్తే? $ 100 సంపాదించే అవకాశం కోసం $ 50 కోల్పోయే ప్రమాదం ఆకర్షణీయంగా ఉంటుంది.

ఇది 2: 1 రిస్క్ / రివార్డ్, ఇది చాలా ప్రొఫెషనల్ ఇన్వెస్టర్లు ఆసక్తి పొందడం ప్రారంభించే నిష్పత్తి, ఎందుకంటే ఇది పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బును రెట్టింపు చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. అదేవిధంగా, వ్యక్తి మీకు $ 150 ఇస్తే, అప్పుడు నిష్పత్తి 3: 1 కి వెళుతుంది.

ఇప్పుడు దీనిని స్టాక్ మార్కెట్ పరంగా చూద్దాం. మీరు మీ పరిశోధన చేశారని మరియు మీకు నచ్చిన స్టాక్‌ను కనుగొన్నారని అనుకోండి. XYZ స్టాక్ $ 25 వద్ద ట్రేడవుతున్నట్లు మీరు గమనించవచ్చు, ఇది ఇటీవలి గరిష్ట స్థాయి $ 29 నుండి తగ్గింది. మీరు అంత దూరం లేని భవిష్యత్తులో, XYZ $ 29 వరకు తిరిగి వెళుతుందని మీరు నమ్ముతారు, మరియు మీరు నగదు పొందవచ్చు. ఈ పెట్టుబడి వైపు ఉంచడానికి మీకు $ 500 ఉంది, కాబట్టి మీరు 20 షేర్లను కొనుగోలు చేస్తారు. మీరు మీ పరిశోధనలన్నీ చేసారు, కానీ మీ రిస్క్ / రివార్డ్ రేషియో మీకు తెలుసా? మీరు చాలా మంది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులలా ఉంటే, మీరు బహుశా అలా చేయరు.

మా XYZ వాణిజ్యం ప్రమాద దృక్పథం నుండి మంచి ఆలోచన అని తెలుసుకోవడానికి ముందు, ఈ రిస్క్ / రివార్డ్ రేషియో గురించి మనం ఇంకా ఏమి తెలుసుకోవాలి? మొదట, కొంచెం ప్రవర్తనా అర్థశాస్త్రం చాలా పెట్టుబడి నిర్ణయాలలోకి ప్రవేశించినప్పటికీ, ప్రమాదం / బహుమతి పూర్తిగా లక్ష్యం. ఇది ఒక లెక్క మరియు సంఖ్యలు అబద్ధం కాదు. రెండవది, ప్రతి వ్యక్తి ప్రమాదానికి తనదైన సహనాన్ని కలిగి ఉంటాడు. మీరు బంగీ జంపింగ్‌ను ఇష్టపడవచ్చు, కానీ వేరొకరు దాని గురించి ఆలోచిస్తూ పానిక్ అటాక్ కలిగి ఉండవచ్చు.

తరువాత, ప్రమాదం / బహుమతి మీకు సంభావ్యత యొక్క సూచనను ఇవ్వదు. మీరు మీ $ 500 తీసుకొని లాటరీ ఆడితే? లక్షలాది సంపాదించడానికి $ 500 రిస్క్ చేయడం అనేది స్టాక్ మార్కెట్లో రిస్క్ / రివార్డ్ కోణం నుండి పెట్టుబడి పెట్టడం కంటే మెరుగైన పెట్టుబడి, కానీ సంభావ్యత పరంగా చాలా ఘోరమైన ఎంపిక.

రిస్క్ మరియు రివార్డ్ లెక్కిస్తోంది

లెక్కింపు

రిస్క్ / రివార్డ్ లెక్కింపు చాలా సులభం. మీరు మీ నికర లాభాన్ని (రివార్డ్) మీ గరిష్ట రిస్క్ ధర ద్వారా విభజించారు. పై XYZ ఉదాహరణను ఉపయోగించి, మీ స్టాక్ ఒక్కో షేరుకు $ 29 వరకు పెరిగితే, మీరు మీ 20 షేర్లలో మొత్తం $ 80 కు $ 4 చేస్తారు. మీరు దాని కోసం $ 500 చెల్లించారు, కాబట్టి మీరు 80 ను 500 ద్వారా విభజిస్తారు, ఇది మీకు 0.16 ఇస్తుంది. అంటే ఈ ఆలోచనకు మీ రిస్క్ / రివార్డ్ 0.16: 1. చాలా మంది ప్రొఫెషనల్ ఇన్వెస్టర్లు ఇంత తక్కువ రిస్క్ / రివార్డ్ రేషియోలో ఈ ఆలోచనను రెండవసారి ఇవ్వరు, కాబట్టి ఇది భయంకరమైన ఆలోచన. లేక ఉందా?

వాస్తవంగా చూద్దాం (ప్రమాదాన్ని పరిమితం చేయడం మరియు నష్టాలను ఆపడం)

మీరు అనుభవం లేని స్టాక్ పెట్టుబడిదారుడు కాకపోతే, మీరు ఆ $ 500 ను సున్నాకి వెళ్ళనివ్వరు. మీ అసలు ప్రమాదం మొత్తం $ 500 కాదు.

ప్రతి మంచి పెట్టుబడిదారుడికి స్టాప్-లాస్ లేదా నష్టాన్ని వారి నష్టాన్ని పరిమితం చేసే ధర ఉంటుంది. మీరు $ 29 అమ్మకపు పరిమితి ధరను పైకి సెట్ చేస్తే, మీరు $ 20 ను గరిష్ట ఇబ్బందిగా సెట్ చేయవచ్చు. మీ స్టాప్-లాస్ ఆర్డర్ $ 20 కి చేరుకున్న తర్వాత, మీరు దానిని విక్రయించి, తదుపరి అవకాశం కోసం చూస్తారు. మేము మా ఇబ్బందిని పరిమితం చేసినందున, ఇప్పుడు మన సంఖ్యలను కొంచెం మార్చవచ్చు. మీ క్రొత్త లాభం $ 80 వద్ద ఉంటుంది, కానీ మీ రిస్క్ ఇప్పుడు $ 100 మాత్రమే (మీ స్వంత 20 షేర్లతో గుణించిన $ 5 గరిష్ట నష్టం) లేదా 80/100 = 0.8: 1. ఇది ఇప్పటికీ ఆదర్శంగా లేదు.

మేము మా స్టాప్-లాస్ ధరను $ 23 కు పెంచినట్లయితే, ఒక్కో షేరుకు $ 2 లేదా మొత్తం loss 40 నష్టాన్ని మాత్రమే రిస్క్ చేస్తే? గుర్తుంచుకోండి, 80/40 2: 1, ఇది ఆమోదయోగ్యమైనది. కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బును కనీసం 4: 1 లేని పెట్టుబడికి కట్టుబడి ఉండరు, కాని 2: 1 చాలా మంది కనిష్టంగా పరిగణించబడుతుంది. వాస్తవానికి, మీ కోసం ఆమోదయోగ్యమైన నిష్పత్తి ఏమిటో మీరే నిర్ణయించుకోవాలి.

2: 1 యొక్క రిస్క్ / రివార్డ్ ప్రొఫైల్ సాధించడానికి, మేము అగ్ర సంఖ్యను మార్చలేదు. మీరు మీ పరిశోధన చేసి, గరిష్ట తలక్రిందులు $ 29 అని తేల్చినప్పుడు, అది సాంకేతిక విశ్లేషణ మరియు ప్రాథమిక పరిశోధనపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఆమోదయోగ్యమైన రిస్క్ / రివార్డ్ సాధించడానికి, మేము అగ్ర సంఖ్యను మార్చినట్లయితే, మేము ఇప్పుడు మంచి పరిశోధనలకు బదులుగా ఆశపై ఆధారపడుతున్నాము.

ప్రతి మంచి పెట్టుబడిదారుడికి ఆశపై ఆధారపడటం ఓడిపోయే ప్రతిపాదన అని తెలుసు. మీ రివార్డుతో మరింత సాంప్రదాయికంగా ఉండటం మీ రివార్డుతో మరింత దూకుడుగా ఉండటం కంటే ఎల్లప్పుడూ మంచిది. రిస్క్ / రివార్డ్ ఎల్లప్పుడూ వాస్తవికంగా, ఇంకా సాంప్రదాయికంగా లెక్కించబడుతుంది.

మెట్లు

మీ పరిశోధనలో రిస్క్ / రివార్డ్ లెక్కలను చేర్చడానికి, ఈ దశలను అనుసరించండి:

1. సమగ్ర పరిశోధన ఉపయోగించి స్టాక్‌ను ఎంచుకోండి.

2. ప్రస్తుత ధర ఆధారంగా తలక్రిందులుగా మరియు ఇబ్బందిగా ఉన్న లక్ష్యాలను నిర్ణయించండి.

3. రిస్క్ / రివార్డ్ లెక్కించండి.

4. ఇది మీ పరిమితికి దిగువన ఉంటే, ఆమోదయోగ్యమైన నిష్పత్తిని సాధించడానికి మీ ఇబ్బంది లక్ష్యాన్ని పెంచండి.

5. మీరు ఆమోదయోగ్యమైన నిష్పత్తిని సాధించలేకపోతే, వేరే పెట్టుబడి ఆలోచనతో ప్రారంభించండి.

మీరు రిస్క్ / రివార్డ్‌ను చేర్చడం ప్రారంభించిన తర్వాత, మంచి పెట్టుబడి లేదా వాణిజ్య ఆలోచనలను కనుగొనడం కష్టమని మీరు త్వరగా గమనించవచ్చు. ప్రతిరోజూ వందలాది చార్టుల ద్వారా వారి రిస్క్ / రివార్డ్ ప్రొఫైల్‌కు సరిపోయే ఆలోచనల కోసం ప్రోస్ దువ్వెన. దీని నుండి సిగ్గుపడకండి. మీరు ఎంత సూక్ష్మంగా ఉంటారో, డబ్బు సంపాదించే అవకాశాలు మెరుగ్గా ఉంటాయి.

బాటమ్ లైన్

చివరగా, స్టాక్‌ను పట్టుకునేటప్పుడు, మీరు క్రొత్త సమాచారాన్ని విశ్లేషించడం కొనసాగిస్తున్నప్పుడు తలక్రిందుల సంఖ్య మారే అవకాశం ఉందని గుర్తుంచుకోండి. ప్రమాదం / బహుమతి అననుకూలంగా మారితే, వాణిజ్యం నుండి నిష్క్రమించడానికి బయపడకండి. రిస్క్ / రివార్డ్ రేషియో మీకు అనుకూలంగా లేని పరిస్థితుల్లో మిమ్మల్ని ఎప్పుడూ కనుగొనవద్దు.