పెట్టుబడిపై రాబడి (ROI) పెట్టుబడి విజయానికి ఒక కొలత. ఇది దాని ఖర్చుతో పోలిస్తే ఆ పెట్టుబడిపై రాబడిని నేరుగా కొలుస్తుంది. ROI ను లెక్కించడానికి, పెట్టుబడి యొక్క రాబడి దాని ఖర్చుతో విభజించబడింది. పోర్ట్‌ఫోలియోకు పెట్టుబడి ఎంత ప్రభావవంతంగా ఉంటుందో ముడి గేజ్‌గా ఇది ఉపయోగపడుతుంది. ఈ పద్ధతిని మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోను కొలవడానికి మరియు అంచనా వేయడానికి కూడా ఉపయోగించవచ్చు.
మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం రాబడిని లెక్కిస్తోంది
మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం రాబడిని లెక్కించడంలో మొదటి దశ అవసరమైన డేటాను గుర్తించడం మరియు సేకరించడం. మీరు డేటాను సిద్ధం చేసిన తర్వాత, గణనలను నిర్వహించడానికి ముందు అనేక పరిగణనలు ఉన్నాయి.
మీరు రాబడిని లెక్కించాలనుకుంటున్న కాల వ్యవధిని నిర్వచించడం ద్వారా ప్రారంభించండి (రోజువారీ, వార, నెలవారీ, త్రైమాసిక లేదా వార్షిక). మీరు ఆ కాలానికి ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియోలో ప్రతి స్థానం యొక్క నికర ఆస్తి విలువను (ఎన్‌ఎవి) కొట్టాలి మరియు వర్తిస్తే ఏదైనా నగదు ప్రవాహాలను గమనించాలి.
పీరియడ్ రిటర్న్ హోల్డింగ్
మీరు మీ కాల వ్యవధులను నిర్వచించి, పోర్ట్‌ఫోలియో NAV ని సంక్షిప్తీకరించిన తర్వాత, మీరు గణనలను ప్రారంభించవచ్చు. ప్రాథమిక రాబడిని లెక్కించడానికి సరళమైన పద్ధతిని హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ అంటారు. ఇది మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో NAV యొక్క కాలం నుండి కాలానికి శాతం వ్యత్యాసాన్ని లెక్కిస్తుంది మరియు డివిడెండ్ లేదా వడ్డీ నుండి వచ్చే ఆదాయాన్ని కలిగి ఉంటుంది.
పీరియడ్ రిటర్న్ / దిగుబడిని కలిగి ఉండటం అనేది వివిధ కాలాల వరకు పెట్టుబడులపై రాబడిని పోల్చడానికి ఉపయోగకరమైన సాధనం.
నగదు ప్రవాహాల కోసం సర్దుబాటు
మీ దస్త్రాల నుండి డబ్బు జమ చేయబడితే లేదా ఉపసంహరించుకుంటే, మీరు నగదు ప్రవాహాల సమయం మరియు మొత్తానికి సర్దుబాటు చేయాలి. ఉదాహరణకు, నెలవారీ రాబడిని లెక్కించేటప్పుడు, మీరు మీ ఖాతా మధ్యలో month 100 జమ చేస్తే, నెల చివరిలో ఉన్న NAV అదనపు $ 100 ను కలిగి ఉంది, అది పెట్టుబడి రాబడి కారణంగా కాదు. పరిస్థితులను బట్టి వివిధ లెక్కలను ఉపయోగించి దీన్ని సర్దుబాటు చేయవచ్చు. ఉదాహరణకు, సవరించిన డైట్జ్ పద్ధతి నగదు ప్రవాహాల కోసం సర్దుబాటు చేయడానికి ఒక ప్రసిద్ధ సూత్రం. ఫైనాన్షియల్ కాలిక్యులేటర్‌తో అంతర్గత రేటు రిటర్న్ (ఐఆర్ఆర్) గణనను ఉపయోగించడం కూడా నగదు ప్రవాహాల కోసం రాబడిని సర్దుబాటు చేయడానికి ఒక ప్రభావవంతమైన మార్గం. IRR అనేది డిస్కౌంట్ రేటు, ఇది నికర ప్రస్తుత విలువను సున్నా చేస్తుంది. పెట్టుబడి యొక్క లాభదాయకతను కొలవడానికి ఇది ఉపయోగించబడుతుంది.
వార్షిక రిటర్న్స్
బహుళ-కాల రాబడి కోసం, రాబడిని వార్షికీకరించడం ఒక సాధారణ పద్ధతి. ఇతర దస్త్రాలు లేదా సంభావ్య పెట్టుబడులలో రాబడిని మరింత పోల్చడానికి ఇది జరుగుతుంది. రాబడిని పోల్చినప్పుడు ఇది ఒక సాధారణ హారం కోసం అనుమతిస్తుంది.
వార్షిక రాబడి అనేది ప్రతి సంవత్సరం పెట్టుబడి ద్వారా సంపాదించిన డబ్బు యొక్క రేఖాగణిత సగటు. రాబడిని సమ్మేళనం చేసి ఉంటే కొంతకాలం సంపాదించగలిగేది ఇది చూపిస్తుంది. వార్షిక రాబడి సంబంధిత కాల వ్యవధిలో అనుభవించిన అస్థిరతకు సూచన ఇవ్వదు. ఆ అస్థిరతను ప్రామాణిక విచలనం ఉపయోగించి బాగా కొలవవచ్చు.
ఉదాహరణ
ఉదాహరణకు, బ్రోకరేజ్ ఖాతాలోని స్థానాల మొత్తం సంవత్సరం ప్రారంభంలో $ 1, 000 మరియు సంవత్సరం చివరిలో 3 1, 350. జూన్ 30 న చెల్లించిన డివిడెండ్ ఉంది. ఖాతా యజమాని మార్చి 31 న $ 100 జమ చేశారు. సంవత్సరానికి తిరిగి వచ్చే పావువంతు పోర్ట్‌ఫోలియోలో $ 100 నగదు ప్రవాహాన్ని సర్దుబాటు చేసిన తరువాత సంవత్సరానికి రాబడి 16.3%.
