ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) ప్రధానంగా ఇండెక్స్-ట్రాకింగ్ మరియు గ్రోత్ ఇన్వెస్టింగ్‌తో సంబంధం కలిగి ఉన్నప్పటికీ, డివిడెండ్-పేయింగ్ స్టాక్స్‌ను సొంతం చేసుకోవడం ద్వారా ఆదాయాన్ని అందించేవి చాలా ఉన్నాయి. వారు అలా చేసినప్పుడు, వారు సాధారణ డివిడెండ్ చెల్లింపులను సేకరించి, ఆపై వాటిని ఇటిఎఫ్ వాటాదారులకు పంపిణీ చేస్తారు. ఈ డివిడెండ్లను ఫండ్ నిర్వహణ యొక్క అభీష్టానుసారం రెండు విధాలుగా పంపిణీ చేయవచ్చు: పెట్టుబడిదారులకు చెల్లించిన నగదు లేదా ఇటిఎఫ్‌ల అంతర్లీన పెట్టుబడులలో తిరిగి పెట్టుబడులు పెట్టడం.
ఇటిఎఫ్ డివిడెండ్ చెల్లింపుల సమయం
ఒక వ్యక్తిగత కంపెనీ స్టాక్ మాదిరిగానే, ఒక ఇటిఎఫ్ మాజీ డివిడెండ్ తేదీ, రికార్డు తేదీ మరియు చెల్లింపు తేదీని నిర్దేశిస్తుంది. ఈ తేదీలు ఎవరు డివిడెండ్ అందుకుంటారో మరియు డివిడెండ్ ఎప్పుడు చెల్లించాలో నిర్ణయిస్తుంది. ఈ డివిడెండ్ చెల్లింపుల సమయం అంతర్లీన స్టాక్ల కంటే వేరే షెడ్యూల్‌లో ఉంటుంది మరియు ఇటిఎఫ్‌ను బట్టి మారుతుంది.
ఉదాహరణకు, జనాదరణ పొందిన ఎస్పిడిఆర్ ఎస్ & పి 500 ఇటిఎఫ్ (ఎస్పివై) యొక్క మాజీ డివిడెండ్ తేదీ ఆర్థిక త్రైమాసిక చివరి నెల (మార్చి, జూన్, సెప్టెంబర్ మరియు డిసెంబర్) మూడవ శుక్రవారం. ఆ రోజు వ్యాపార దినం కానట్లయితే, మాజీ డివిడెండ్ తేదీ ముందు వ్యాపార రోజున వస్తుంది. ఎక్స్-డివిడెండ్ తేదీకి రెండు రోజుల ముందు రికార్డు తేదీ వస్తుంది. ప్రతి త్రైమాసికం చివరిలో, ఎస్పిడిఆర్ ఎస్ & పి 500 ఇటిఎఫ్ డివిడెండ్లను పంపిణీ చేస్తుంది.
ప్రతి ఇటిఎఫ్ దాని డివిడెండ్ తేదీల కోసం సమయాన్ని నిర్దేశిస్తుంది. ఈ తేదీలు ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్‌లో జాబితా చేయబడ్డాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులందరికీ బహిరంగంగా లభిస్తుంది. ఏ కంపెనీ షేర్ల మాదిరిగానే, ఇటిఎఫ్ ధర తరచుగా మాజీ డివిడెండ్ తేదీకి ముందు పెరుగుతుంది-కొనుగోలు కార్యకలాపాల యొక్క తొందరపాటును ప్రతిబింబిస్తుంది-మరియు తరువాత పడిపోతుంది, ఎందుకంటే మాజీ డివిడెండ్ తేదీకి ముందు ఫండ్‌ను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారులు డివిడెండ్‌ను అందుకుంటారు, మరియు తరువాత కొనుగోలు చేయవద్దు.
డివిడెండ్లు నగదులో చెల్లించబడతాయి
ఎస్పీడిఆర్ ఎస్ అండ్ పి 500 ఇటిఎఫ్ డివిడెండ్లను నగదు రూపంలో చెల్లిస్తుంది. ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్ ప్రకారం, ఎస్పిడిఆర్ ఎస్ & పి 500 ఇటిఎఫ్ దాని అంతర్లీన స్టాక్ హోల్డింగ్స్ నుండి అందుకున్న అన్ని డివిడెండ్లను వడ్డీ లేని ఖాతాలోకి చెల్లించే సమయం వచ్చేవరకు ఉంచుతుంది. ఆర్థిక త్రైమాసికం చివరిలో, డివిడెండ్ చెల్లించాల్సి వచ్చినప్పుడు, ఎస్పిడిఆర్ ఎస్ & పి 500 ఇటిఎఫ్ వడ్డీ లేని ఖాతా నుండి డివిడెండ్లను లాగి పెట్టుబడిదారులకు దామాషా ప్రకారం పంపిణీ చేస్తుంది.
కొన్ని ఇతర ఇటిఎఫ్‌లు నగదు డివిడెండ్ చెల్లింపు చేయడానికి సమయం వచ్చేవరకు అంతర్లీన స్టాక్ల నుండి డివిడెండ్లను ఫండ్ హోల్డింగ్స్‌లో తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. సహజంగానే, ఇది ఫండ్‌లో తక్కువ మొత్తంలో పరపతిని సృష్టిస్తుంది, ఇది ఎద్దు మార్కెట్లలో దాని పనితీరును కొద్దిగా మెరుగుపరుస్తుంది మరియు ఎలుగుబంటి మార్కెట్లలో దాని పనితీరును కొద్దిగా దెబ్బతీస్తుంది.
డివిడెండ్లు తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టబడ్డాయి
ఇటిఎఫ్ నిర్వాహకులు తమ పెట్టుబడిదారుల డివిడెండ్లను నగదుగా పంపిణీ చేయకుండా ఇటిఎఫ్‌లోకి తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టడానికి కూడా అవకాశం ఉంటుంది. వాటాదారులకు చెల్లించటం వారి తరపున ఇటిఎఫ్ యొక్క అంతర్లీన సూచికలో తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా కూడా సాధించవచ్చు. తప్పనిసరిగా ఇది అదే విధంగా వస్తుంది: ఒక ఇటిఎఫ్ వాటాదారుడు ఇటిఎఫ్ నుండి 2% డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్మెంట్ అందుకుంటే, అతను నగదు కలిగి ఉంటే అతను ఆ షేర్లను తిప్పి అమ్మవచ్చు.
కొన్నిసార్లు ఈ పున in పెట్టుబడులను ప్రయోజనంగా చూడవచ్చు, ఎందుకంటే డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్మెంట్ ద్వారా అదనపు వాటాలను కొనుగోలు చేయడానికి పెట్టుబడిదారుడికి వాణిజ్య రుసుము ఖర్చవుతుంది. ఏదేమైనా, ప్రతి వాటాదారు యొక్క వార్షిక డివిడెండ్లు డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్మెంట్ ద్వారా స్వీకరించబడినప్పటికీ, వారు అందుకున్న సంవత్సరంలో పన్ను విధించబడతాయి.
ఇటిఎఫ్లలో డివిడెండ్లపై పన్నులు
పెట్టుబడిదారుడికి ఆదాయపు పన్ను మొత్తం మరియు సమయాన్ని నియంత్రించే సామర్థ్యం పరంగా ఇటిఎఫ్‌లు తరచుగా మ్యూచువల్ ఫండ్లకు అనుకూలమైన ప్రత్యామ్నాయంగా చూస్తారు. ఏదేమైనా, ఇటిఎఫ్లలో పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే మూలధన లాభాలు ఎలా మరియు ఎప్పుడు సంగ్రహించబడటం దీనికి ప్రధాన కారణం. డివిడెండ్-ఉత్పత్తి చేసే ఇటిఎఫ్‌లను సొంతం చేసుకోవడం పన్ను సంవత్సరంలో ఇటిఎఫ్ చెల్లించే డివిడెండ్ల ద్వారా సృష్టించబడిన ఆదాయపు పన్నును వాయిదా వేయదని అర్థం చేసుకోవాలి. మ్యూచువల్ ఫండ్ చెల్లించే డివిడెండ్ల మాదిరిగానే ఇటిఎఫ్ చెల్లించే డివిడెండ్లు పెట్టుబడిదారునికి పన్ను విధించబడతాయి.
ప్రత్యామ్నాయ ఆదాయ ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో
డివిడెండ్-చెల్లించే ఇటిఎఫ్‌ల ఉదాహరణలు
ఇక్కడ అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన ఐదు డివిడెండ్-ఆధారిత ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి.
ఎస్పీడిఆర్ ఎస్ అండ్ పి డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్
ఎస్పిడిఆర్ ఎస్ & పి డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్ (ఎస్డివై) డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్లలో అత్యంత తీవ్రమైనది మరియు ప్రత్యేకమైనది. ఇది ఎస్ & పి హై-దిగుబడి డివిడెండ్ అరిస్టోక్రాట్స్ ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేస్తుంది, ఇందులో ఎస్ & పి కాంపోజిట్ 1500 నుండి కనీసం 20 సంవత్సరాల డివిడెండ్లను పెంచుతుంది. ఈ డివిడెండ్లను విశ్వసనీయంగా చెల్లించే సుదీర్ఘ చరిత్ర కారణంగా, ఈ కంపెనీలు మొత్తం రాబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు తక్కువ ప్రమాదకరమని భావిస్తారు.
వాన్గార్డ్ డివిడెండ్ అప్రిసియేషన్ ఇటిఎఫ్
వాన్గార్డ్ డివిడెండ్ అప్రిసియేషన్ ఇటిఎఫ్ (విఐజి) నాస్డాక్ యుఎస్ డివిడెండ్ అచీవర్స్ సెలెక్ట్ ఇండెక్స్ ను ట్రాక్ చేస్తుంది, ఇది కనీసం 10 సంవత్సరాల వరకు డివిడెండ్లను పెంచిన కంపెనీల మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్-వెయిటెడ్ గ్రూపింగ్. దీని ఆస్తులు దేశీయంగా పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోలో మైక్రోసాఫ్ట్ కార్పొరేషన్ (ఎంఎస్‌ఎఫ్‌టి) మరియు జాన్సన్ & జాన్సన్ (జెఎన్‌జె) వంటి అనేక పురాణ ధన-చెల్లింపు సంస్థలు ఉన్నాయి.
iShares డివిడెండ్ ETF ఎంచుకోండి
డివిడెండ్-వెయిటెడ్ ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేసే అతిపెద్ద ఇటిఎఫ్ ఐషేర్స్ సెలెక్ట్ డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్ (డివివై). విఐజి మాదిరిగానే, ఈ ఇటిఎఫ్ పూర్తిగా దేశీయమైనది, అయితే ఇది చిన్న కంపెనీలపై దృష్టి పెడుతుంది. DVY యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోలోని 100 స్టాక్లలో మూడింట ఒకవంతు యుటిలిటీ కంపెనీలకు చెందినది. ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్న ఇతర ప్రధాన రంగాలలో ఫైనాన్షియల్స్, సైక్లికల్స్, నాన్-సైక్లికల్స్ మరియు ఇండస్ట్రియల్ స్టాక్స్ ఉన్నాయి.
iShares కోర్ హై డివిడెండ్ ETF
బ్లాక్‌రాక్ యొక్క ఐషేర్స్ కోర్ హై డివిడెండ్ ఇటిఎఫ్ (హెచ్‌డివి) చిన్నది మరియు సంస్థ యొక్క ఇతర ముఖ్యమైన అధిక-దిగుబడి ఎంపిక అయిన డివైవై కంటే చిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోను ఉపయోగిస్తుంది. ఈ ఇటిఎఫ్ 75 యుఎస్ స్టాక్స్ యొక్క మార్నింగ్ స్టార్ నిర్మించిన సూచికను ట్రాక్ చేస్తుంది, ఇవి డివిడెండ్ సుస్థిరత మరియు ఆదాయ సంభావ్యత ద్వారా పరీక్షించబడతాయి, ఇవి బెంజమిన్ గ్రాహం మరియు వారెన్ బఫ్ఫెట్ పాఠశాల యొక్క ప్రాథమిక విశ్లేషణ యొక్క రెండు లక్షణాలు. వాస్తవానికి, మార్నింగ్‌స్టార్ యొక్క సుస్థిరత రేటింగ్‌లు బఫ్ఫెట్ యొక్క "ఎకనామిక్ కందకం" యొక్క భావన ద్వారా నడపబడతాయి, దీని చుట్టూ ఒక వ్యాపారం ప్రత్యర్థుల నుండి నిరోధించబడుతుంది.
వాన్గార్డ్ హై డివిడెండ్ దిగుబడి ఇటిఎఫ్
వాన్గార్డ్ హై డివిడెండ్ దిగుబడి ఇటిఎఫ్ (వివైఎం) చాలా తక్కువ ఖర్చుతో మరియు సరళమైనది, ఇది ఇతర వాన్గార్డ్ సమర్పణల మాదిరిగానే ఉంటుంది. ఇది FTSE హై డివిడెండ్ దిగుబడి సూచికను సమర్థవంతంగా ట్రాక్ చేస్తుంది మరియు అన్ని పెట్టుబడిదారుల జనాభాకు అత్యుత్తమ వర్తకతను ప్రదర్శిస్తుంది. VYM కోసం వెయిటింగ్ పద్దతి యొక్క ఒక ప్రత్యేకమైన విషయం ఏమిటంటే, భవిష్యత్ డివిడెండ్ సూచనలపై దాని దృష్టి (చాలా అధిక-డివిడెండ్ ఫండ్‌లు బదులుగా డివిడెండ్ చరిత్ర ఆధారంగా స్టాక్‌లను ఎంచుకుంటాయి). ఇది VYM దాని పోటీదారుల కంటే బలమైన సాంకేతిక వంపును ఇస్తుంది.
ఇతర ఆదాయ-ఆధారిత ఇటిఎఫ్‌లు
ఈ ఐదు నిధులతో పాటు, డివిడెండ్-ఫోకస్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి, ఇవి డివిడెండ్ దిగుబడిని పెంచడానికి వివిధ వ్యూహాలను ఉపయోగిస్తాయి. ఐషేర్స్ ఎస్ & పి యుఎస్ ప్రిఫరెడ్ స్టాక్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (పిఎఫ్ఎఫ్) వంటి ఇటిఎఫ్‌లు యుఎస్ కంపెనీల నుండి ఇష్టపడే స్టాక్ల బుట్టను ట్రాక్ చేస్తాయి. ఇష్టపడే స్టాక్ ఇటిఎఫ్‌లపై డివిడెండ్ దిగుబడి సాంప్రదాయ సాధారణ స్టాక్ ఇటిఎఫ్‌ల కంటే గణనీయంగా ఎక్కువగా ఉండాలి ఎందుకంటే ఇష్టపడే స్టాక్స్ ఈక్విటీల కంటే బాండ్ల మాదిరిగానే ప్రవర్తిస్తాయి మరియు కంపెనీ స్టాక్ ధరను అదే పద్ధతిలో ప్రశంసించడం ద్వారా ప్రయోజనం పొందవు.
రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ వాన్గార్డ్ REIT ETF (VNQ) వంటి ETF లు బహిరంగంగా వర్తకం చేయబడిన ఈక్విటీ రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ (REIT లు) ను ట్రాక్ చేస్తాయి. REIT ల యొక్క స్వభావం కారణంగా, డివిడెండ్ దిగుబడి సాధారణ స్టాక్ ఇటిఎఫ్‌ల కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది.
విజ్డమ్ ట్రీ ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్ ఈక్విటీ ఆదాయ నిధి (DEM) లేదా ఫస్ట్ ట్రస్ట్ DJ గ్లోబల్ డివిడెండ్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (FGD) వంటి అంతర్జాతీయ ఈక్విటీ ఇటిఎఫ్‌లు కూడా ఉన్నాయి, ఇవి యునైటెడ్ స్టేట్స్ వెలుపల నివాసం ఉన్న సాధారణ కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్-చెల్లించే సంస్థలను ట్రాక్ చేస్తాయి..
బాటమ్ లైన్
ఎస్ & పి 500 లేదా రస్సెల్ 2000 వంటి విస్తృత సూచికలను ట్రాక్ చేయడానికి ఇటిఎఫ్‌లు తరచుగా ప్రసిద్ది చెందినప్పటికీ, డివిడెండ్ చెల్లించే స్టాక్‌లపై దృష్టి సారించే అనేక ఇటిఎఫ్‌లు కూడా అందుబాటులో ఉన్నాయి. చారిత్రాత్మకంగా, డివిడెండ్లు స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క మొత్తం రాబడిలో 40% దగ్గర ఉన్నాయి, మరియు బలమైన డివిడెండ్ చెల్లింపు చరిత్ర కార్పొరేట్ లాభదాయకత యొక్క పురాతన మరియు ఖచ్చితమైన సంకేతాలలో ఒకటి.
