ప్రైవేట్ ఈక్విటీ పెట్టుబడుల రిస్క్ ప్రొఫైల్ ఇతర రకాల పెట్టుబడులతో ఎలా సరిపోతుంది?

అధిక-నికర-విలువైన పెట్టుబడిదారులు తమ ఈక్విటీ స్థానాల్లో కొంత భాగాన్ని ప్రైవేట్ ఈక్విటీ పెట్టుబడులతో సహా ప్రత్యామ్నాయ ఆస్తుల తరగతుల్లో ఉంచే వ్యూహాన్ని స్వీకరించారు. సాంప్రదాయిక పెట్టుబడి ఎంపికలలో అధిక రాబడిని సులభంగా సాధించలేకపోవడం వల్ల ఈ వైవిధ్యీకరణ పద్ధతి ట్రాక్షన్ పొందింది. ఏదేమైనా, అంతర్లీన పెట్టుబడుల స్వభావం కారణంగా ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఇతర ఆస్తి తరగతుల కంటే భిన్నమైన నష్టాన్ని కలిగి ఉంటుంది.

ప్రైవేట్ ఈక్విటీ సంస్థలు అధిక వృద్ధి సామర్థ్యం కలిగిన చిన్న కంపెనీలలో ఈక్విటీ యాజమాన్య స్థానాలను పొందటానికి అరువు తీసుకున్న ఫైనాన్సింగ్ యొక్క ఇతర వనరులతో పెట్టుబడిదారుల డబ్బును పూల్ చేస్తాయి. ఇది స్మార్ట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ స్ట్రాటజీలా అనిపించినప్పటికీ, చిన్న వృద్ధి వ్యాపారాలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అనేక విభిన్న నష్టాలు ఉన్నాయి, ప్రత్యేకించి వాటి ప్రారంభ దశల్లో ఇప్పటికీ ఉన్నాయి.

ప్రైవేట్ ఈక్విటీలో పెట్టుబడిదారులకు ద్రవ్యత ప్రమాదం; చిన్న కంపెనీలలో వృద్ధికి సమయం పడుతుంది, మరియు ప్రైవేట్ ఈక్విటీ పెట్టుబడిదారులు తమ నిధులను ప్రైవేట్ ఈక్విటీ సంస్థతో సగటున నాలుగు మరియు ఏడు సంవత్సరాల మధ్య వదిలివేస్తారని భావిస్తున్నారు. ఏదైనా రాబడిని అనుభవించడానికి ముందు కొన్ని పెట్టుబడులకు ఇంకా ఎక్కువ కాలం అవసరం. వ్యక్తిగత కంపెనీ స్టాక్, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) వంటి ఇతర ఆస్తి తరగతులలో, పెట్టుబడిదారులు వేగంగా క్షీణించినట్లయితే, పెట్టుబడిని కొద్ది రోజుల్లో అమ్మవచ్చు. ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఆ లగ్జరీని అందించదు.

ప్రైవేట్ ఈక్విటీ పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడులతో ఎక్కువ మార్కెట్ రిస్క్‌ను ఎదుర్కొంటారు, ఎందుకంటే ప్రైవేట్ ఈక్విటీ సంస్థలు పెట్టుబడులు పెట్టే చిన్న కంపెనీలలో ఏవైనా వృద్ధి చెందుతాయనే గ్యారెంటీ లేదు. ఈ సంస్థలలో వైఫల్యం చాలా సాధారణం, డజనులో ఒకటి లేదా రెండు మాత్రమే సంస్థ మరియు దాని పెట్టుబడిదారులకు గణనీయమైన రాబడిని ఇస్తాయి. ఇతర ఆస్తి తరగతులు మార్కెట్ రిస్క్‌ను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, డిఫాల్ట్ కోసం ఆందోళన మరింత స్థాపించబడిన సంస్థలతో మరియు వారి debt ణం లేదా ఈక్విటీ సమస్యలతో తక్కువగా ఉంటుంది.

మొత్తంమీద, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ పెట్టుబడి యొక్క రిస్క్ ప్రొఫైల్ ఇతర ఆస్తి తరగతుల కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది, కాని రాబడి ముఖ్యంగా ఎక్కువగా ఉండే అవకాశం ఉంది. నిధులు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగానికి లాభదాయకమైన పెట్టుబడి.