ప్రాచీన నాగరికతల కాలం నుండి ఆధునిక యుగం వరకు, బంగారం ప్రపంచ ఎంపిక కరెన్సీ. నేడు, పెట్టుబడిదారులు రాజకీయ అశాంతి మరియు ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా హెడ్జ్గా బంగారాన్ని కొనుగోలు చేస్తారు. అదనంగా, చాలా మంది అగ్ర పెట్టుబడి సలహాదారులు మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి బంగారంతో సహా వస్తువులలో పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపును సిఫార్సు చేస్తారు.
బులియన్ (అనగా బంగారు కడ్డీలు), మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఫ్యూచర్స్, మైనింగ్ కంపెనీలు మరియు ఆభరణాలతో సహా బంగారంలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి మేము చాలా అవకాశాలను పొందుతాము. కొన్ని మినహాయింపులతో, బులియన్, ఫ్యూచర్స్ మరియు కొన్ని ప్రత్యేక నిధులు మాత్రమే బంగారంలో ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి అవకాశాన్ని అందిస్తాయి. ఇతర పెట్టుబడులు వాటి విలువలో కొంత భాగాన్ని ఇతర వనరుల నుండి పొందుతాయి.
గోల్డ్ బులియన్
ప్రత్యక్ష బంగారు యాజమాన్యం యొక్క ప్రసిద్ధ రూపం ఇది. ఫోర్ట్ నాక్స్ వద్ద జరిగిన పెద్ద బంగారు కడ్డీలుగా చాలా మంది బంగారు కడ్డీ గురించి ఆలోచిస్తారు. వాస్తవానికి, బంగారు కడ్డీ అనేది దాని బరువు మరియు స్వచ్ఛతకు ధృవీకరించబడిన స్వచ్ఛమైన, లేదా దాదాపు స్వచ్ఛమైన బంగారం. ఇందులో ఏ పరిమాణంలోనైనా నాణేలు, బార్లు మొదలైనవి ఉంటాయి. భద్రతా ప్రయోజనాల కోసం, క్రమ సంఖ్య బంగారు కడ్డీలకు జతచేయబడుతుంది.
భారీ బంగారు కడ్డీలు ఆకట్టుకునే దృశ్యం అయితే, వాటి పెద్ద పరిమాణం (400 ట్రాయ్ oun న్సుల వరకు) వాటిని ద్రవంగా చేస్తుంది మరియు అందువల్ల కొనుగోలు మరియు అమ్మకం ఖరీదైనది. అన్నింటికంటే, మీ మొత్తం బంగారంలో $ 100, 000 విలువైన ఒక పెద్ద బంగారు పట్టీని మీరు కలిగి ఉంటే, ఆపై 10% అమ్మాలని నిర్ణయించుకుంటే, మీరు బార్ చివరను సరిగ్గా చూడలేరు మరియు అమ్మలేరు. మరోవైపు, చిన్న-పరిమాణ బార్లు మరియు నాణేలలో ఉంచిన బులియన్ చాలా ఎక్కువ ద్రవ్యతను అందిస్తుంది మరియు బంగారు యజమానులలో ఇది చాలా సాధారణం.
బంగారు నాణేలు
దశాబ్దాలుగా, ప్రపంచవ్యాప్తంగా సార్వభౌమ ప్రభుత్వాలు పెద్ద మొత్తంలో బంగారు నాణేలను జారీ చేస్తున్నాయి. నాణేలను సాధారణంగా ప్రైవేట్ డీలర్ల నుండి పెట్టుబడిదారులు వారి అంతర్లీన బంగారు విలువ కంటే 1-5% ప్రీమియంతో కొనుగోలు చేస్తారు.
బులియన్ నాణేల యొక్క ప్రయోజనాలు:
- గ్లోబల్ ఫైనాన్షియల్ ప్రచురణలలో వాటి ధరలు సౌకర్యవంతంగా లభిస్తాయి. గోల్డ్ నాణేలు తరచూ చిన్న పరిమాణాలలో (ఒక oun న్స్ లేదా అంతకంటే తక్కువ) ముద్రించబడతాయి, ఇవి పెద్ద బార్ల కంటే బంగారంలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి మరింత అనుకూలమైన మార్గంగా మారుతాయి. రిప్యూటబుల్ డీలర్లను కనీస శోధనతో కనుగొనవచ్చు మరియు అనేక పెద్ద నగరాల్లో ఉన్నాయి.
హెచ్చరిక : పాత, అరుదైన బంగారు నాణేలు బంగారం యొక్క అంతర్లీన విలువకు పైన మరియు అంతకు మించి నామిస్మాటిక్ లేదా 'కలెక్టర్' విలువగా పిలువబడతాయి. బంగారంలో ఖచ్చితంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి, విస్తృతంగా పంపిణీ చేయబడిన నాణేలపై దృష్టి పెట్టండి మరియు అరుదైన నాణేలను సేకరించేవారికి వదిలివేయండి.
విస్తృతంగా పంపిణీ చేయబడిన బంగారు నాణేలలో కొన్ని దక్షిణాఫ్రికా క్రుగర్రాండ్, యుఎస్ ఈగిల్ మరియు కెనడియన్ మాపుల్ ఆకు.
బంగారు కడ్డీతో ఉన్న ప్రధాన సమస్యలు ఏమిటంటే, నిల్వ మరియు భీమా ఖర్చులు మరియు డీలర్ నుండి పెద్ద మార్కప్ రెండూ లాభ సామర్థ్యాన్ని అడ్డుకోవడం. అలాగే, బంగారు కడ్డీని కొనడం అనేది బంగారం విలువలో ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి, మరియు బంగారం ధరలో ప్రతి డాలర్ మార్పు ఒకరి హోల్డింగ్స్ విలువను దామాషా ప్రకారం మారుస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వంటి ఇతర బంగారు పెట్టుబడులు బులియన్ కంటే చిన్న డాలర్ మొత్తంలో చేయబడవచ్చు మరియు బులియన్ చేసినంత ప్రత్యక్ష ధరల ఎక్స్పోజర్ కూడా ఉండకపోవచ్చు.
బంగారు ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
బంగారు కడ్డీని నేరుగా కొనుగోలు చేయడానికి ఒక ప్రత్యామ్నాయం బంగారం ఆధారిత ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్లలో (ఇటిఎఫ్) ఒకదానిలో పెట్టుబడి పెట్టడం. ఈ ప్రత్యేకమైన పరికరాల యొక్క ప్రతి వాటా బంగారం యొక్క స్థిర మొత్తాన్ని సూచిస్తుంది, అంటే oun న్స్‌లో పదోవంతు. ఈ నిధులను ఏదైనా బ్రోకరేజ్ లేదా ఐఆర్ఎ ఖాతాలో స్టాక్స్ లాగా కొనుగోలు చేయవచ్చు లేదా అమ్మవచ్చు. అందువల్ల, ఈ పద్ధతి నేరుగా బార్లు లేదా నాణేలను సొంతం చేసుకోవడం కంటే సులభం మరియు తక్కువ ఖర్చుతో కూడుకున్నది, ముఖ్యంగా చిన్న పెట్టుబడిదారులకు, ఎందుకంటే కనీస పెట్టుబడి ఇటిఎఫ్ యొక్క ఒక వాటా ధర మాత్రమే. ఈ ఫండ్ల యొక్క వార్షిక వ్యయ నిష్పత్తులు తరచుగా 0.5% కన్నా తక్కువ, చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్లతో సహా అనేక ఇతర పెట్టుబడులపై ఫీజులు మరియు ఖర్చుల కంటే చాలా తక్కువ.
చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు తమ సాధారణ దస్త్రాలలో భాగంగా బంగారు కడ్డీ మరియు బంగారు కంపెనీలను కలిగి ఉన్నాయి, అయితే పెట్టుబడిదారులు కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మాత్రమే బంగారు పెట్టుబడిపై మాత్రమే దృష్టి పెడతారని తెలుసుకోవాలి; చాలా వరకు అనేక ఇతర వస్తువులు ఉన్నాయి. బంగారం-మాత్రమే ఆధారిత మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనాలు:
- తక్కువ ఖర్చు మరియు తక్కువ కనీస పెట్టుబడి అవసరం వివిధ కంపెనీల మధ్య వైవిధ్యీకరణ ఒక బ్రోకరేజ్ ఖాతాలో యాజమాన్యం లేదా ఐరానో వ్యక్తిగత కంపెనీ పరిశోధన అవసరం.
కొన్ని నిధులు మైనింగ్ కంపెనీల సూచికలలో పెట్టుబడులు పెడతాయి, మరికొన్ని నేరుగా బంగారు ధరలతో ముడిపడివుంటాయి, మరికొన్ని నిధులు చురుకుగా నిర్వహించబడుతున్నాయి. మరింత సమాచారం కోసం వారి ప్రాస్పెక్టస్‌లను చదవండి. సాంప్రదాయ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ చురుకుగా నిర్వహించబడతాయి, అయితే ఇటిఎఫ్‌లు నిష్క్రియాత్మక ఇండెక్స్-ట్రాకింగ్ వ్యూహానికి కట్టుబడి ఉంటాయి మరియు అందువల్ల తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి. అయితే, సగటు బంగారు పెట్టుబడిదారుడికి, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌లు ఇప్పుడు సాధారణంగా బంగారంలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి సులభమైన మరియు సురక్షితమైన మార్గం.
గోల్డ్ ఫ్యూచర్స్ మరియు ఐచ్ఛికాలు
ఫ్యూచర్స్ అంటే ఒక వస్తువు యొక్క ఇచ్చిన మొత్తాన్ని కొనుగోలు చేయడానికి లేదా విక్రయించడానికి ఒప్పందాలు, ఈ సందర్భంలో, బంగారం, భవిష్యత్తులో ఒక నిర్దిష్ట తేదీన. ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టులలో వర్తకం చేయబడతాయి, వాటాలు కాదు మరియు ముందుగా నిర్ణయించిన బంగారాన్ని సూచిస్తాయి. ఈ మొత్తం పెద్దదిగా ఉంటుంది (ఉదాహరణకు, 100 ట్రాయ్ oun న్సులు x $ 1, 000 / oun న్స్ = $ 100, 000), అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు ఫ్యూచర్స్ మరింత అనుకూలంగా ఉంటాయి. కమీషన్లు చాలా తక్కువగా ఉన్నందున ప్రజలు తరచుగా ఫ్యూచర్లను ఉపయోగిస్తారు మరియు సాంప్రదాయ ఈక్విటీ పెట్టుబడులతో పోలిస్తే మార్జిన్ అవసరాలు చాలా తక్కువగా ఉంటాయి. కొన్ని ఒప్పందాలు డాలర్లలో స్థిరపడతాయి, మరికొన్ని బంగారంలో స్థిరపడతాయి, కాబట్టి పెట్టుబడిదారులు సెటిల్మెంట్ తేదీన 100 oun న్సుల బంగారాన్ని పంపిణీ చేయకుండా ఉండటానికి కాంట్రాక్ట్ స్పెసిఫికేషన్లపై దృష్టి పెట్టాలి. (దీని గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి, ట్రేడింగ్ గోల్డ్ మరియు సిల్వర్ ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టులను చదవండి .)
ఫ్యూచర్స్ పై ఎంపికలు ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టును పూర్తిగా కొనుగోలు చేయడానికి ప్రత్యామ్నాయం. ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టును నిర్ణీత కాల వ్యవధిలో, ముందుగా నిర్ణయించిన ధర వద్ద కొనుగోలు చేసే హక్కును ఇవి ఆప్షన్ యజమానికి ఇస్తాయి. ఒక ఎంపిక యొక్క ఒక ప్రయోజనం ఏమిటంటే ఇది రెండూ మీ అసలు పెట్టుబడిని ప్రభావితం చేస్తాయి మరియు చెల్లించిన ధరలకు నష్టాలను పరిమితం చేస్తాయి. మార్జిన్‌పై కొనుగోలు చేసిన ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టుకు నష్టాలు త్వరగా పెరిగితే మొదట పెట్టుబడి పెట్టిన దానికంటే ఎక్కువ మూలధనం అవసరం. ఫ్యూచర్స్ పెట్టుబడితో కాకుండా, ప్రస్తుత బంగారం విలువపై ఆధారపడి, ఒక ఎంపికకు ఇబ్బంది ఏమిటంటే, పెట్టుబడిదారుడు ఆప్షన్‌ను సొంతం చేసుకోవడానికి బంగారం యొక్క అంతర్లీన విలువకు ప్రీమియం చెల్లించాలి. ఫ్యూచర్స్ మరియు ఎంపికల యొక్క అస్థిర స్వభావం కారణంగా, అవి చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు అనుచితంగా ఉండవచ్చు. అయినప్పటికీ, ఫ్యూచర్స్ పెద్ద మొత్తాలను పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు బంగారాన్ని కొనడానికి లేదా అమ్మడానికి చౌకైన (కమీషన్లు + వడ్డీ వ్యయం) మార్గంగా మిగిలిపోతాయి.
గోల్డ్ మైనింగ్ కంపెనీలు
మైనింగ్ మరియు రిఫైనింగ్ ప్రత్యేకత కలిగిన కంపెనీలు పెరుగుతున్న బంగారం ధర నుండి కూడా లాభం పొందుతాయి. ఈ రకమైన కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం బంగారం నుండి లాభం పొందటానికి ప్రభావవంతమైన మార్గం మరియు ఇతర పెట్టుబడి పద్ధతుల కంటే తక్కువ నష్టాన్ని కూడా కలిగిస్తుంది.
అతిపెద్ద బంగారు మైనింగ్ కంపెనీలు విస్తృతమైన ప్రపంచ కార్యకలాపాలను కలిగి ఉన్నాయి; అందువల్ల, అనేక ఇతర పెద్ద కంపెనీలకు సాధారణమైన వ్యాపార కారకాలు అటువంటి పెట్టుబడి విజయవంతం అవుతాయి. తత్ఫలితంగా, ఈ కంపెనీలు ఫ్లాట్ లేదా క్షీణిస్తున్న బంగారం ధరలలో ఇప్పటికీ లాభాలను చూపించగలవు. వారు దీన్ని చేయటానికి ఒక మార్గం వారి వ్యాపారంలో సాధారణ భాగంగా బంగారం ధరల తగ్గుదలకు వ్యతిరేకంగా హెడ్జింగ్ చేయడం. కొందరు దీన్ని చేస్తారు మరియు కొందరు చేయరు. అయినప్పటికీ, బంగారు మైనింగ్ కంపెనీలు బులియన్ యొక్క ప్రత్యక్ష యాజమాన్యం ద్వారా కాకుండా బంగారంలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి సురక్షితమైన మార్గాన్ని అందించవచ్చు. అదే సమయంలో, వ్యక్తిగత సంస్థల పరిశోధన మరియు ఎంపికకు పెట్టుబడిదారుడి పట్ల తగిన శ్రద్ధ అవసరం. ఇది సమయం తీసుకునే ప్రయత్నం కాబట్టి, ఇది చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు సాధ్యం కాకపోవచ్చు.
బంగారు ఆభరణాలు
ప్రపంచ బంగారు ఉత్పత్తిలో ఎక్కువ భాగం నగలు తయారు చేయడానికి ఉపయోగిస్తారు. ప్రపంచ జనాభా మరియు సంపద ఏటా పెరుగుతున్నందున, నగల ఉత్పత్తిలో ఉపయోగించే బంగారం కోసం డిమాండ్ కాలక్రమేణా పెరుగుతుంది. మరోవైపు, బంగారు ఆభరణాల కొనుగోలుదారులు కొంతవరకు ధర-సెన్సిటివ్‌గా చూపించబడతారు, ధర వేగంగా పెరిగితే తక్కువ కొనుగోలు చేస్తారు.
రిటైల్ ధరలకు నగలు కొనడం గణనీయమైన మార్కప్‌ను కలిగి ఉంటుంది - బంగారం యొక్క అంతర్లీన విలువ కంటే 400% వరకు. ఎస్టేట్ అమ్మకాలు మరియు వేలంలో మంచి నగలు బేరసారాలు కనుగొనవచ్చు. ఈ విధంగా నగలు కొనడం వల్ల ప్రయోజనం ఏమిటంటే రిటైల్ మార్కప్ లేదు; ప్రతికూలత విలువైన ముక్కల కోసం వెతకడానికి గడిపిన సమయం. ఏదేమైనా, పెట్టుబడి దృక్కోణం నుండి ఎక్కువ లాభదాయకం కాకపోయినా, ఆభరణాల యాజమాన్యం బంగారాన్ని సొంతం చేసుకోవడానికి చాలా ఆనందదాయకమైన మార్గాన్ని అందిస్తుంది. ఒక కళారూపంగా, బంగారు ఆభరణాలు అందంగా ఉన్నాయి. పెట్టుబడిగా, ఇది సాధారణమైనది - మీరు ఆభరణాలు కాకపోతే.
బాటమ్ లైన్
బంగారం ధరను ప్రత్యక్షంగా బహిర్గతం చేయాలనుకునే పెద్ద పెట్టుబడిదారులు బంగారంపై నేరుగా బులియన్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడతారు. కాగితపు ముక్కకు బదులుగా భౌతిక ఆస్తిని సొంతం చేసుకోవడంలో ఒక స్థాయి సౌకర్యం కూడా ఉంది. ఇబ్బంది ఏమిటంటే ప్రారంభ కొనుగోలుపై చెల్లించిన బంగారం విలువకు స్వల్ప ప్రీమియం, అలాగే నిల్వ ఖర్చులు.
కొంచెం దూకుడుగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు, ఫ్యూచర్స్ మరియు ఎంపికలు ఖచ్చితంగా ట్రిక్ చేస్తాయి. కానీ, కొనుగోలుదారు జాగ్రత్త వహించండి: ఈ పెట్టుబడులు బంగారం ధర యొక్క ఉత్పన్నాలు, మరియు పదునైన కదలికలను పైకి క్రిందికి చూడవచ్చు, ముఖ్యంగా మార్జిన్‌పై చేసినప్పుడు. మరోవైపు, ఫ్యూచర్స్ బహుశా బంగారంలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అత్యంత సమర్థవంతమైన మార్గం, కాంట్రాక్టులు గడువు ముగిసే సమయానికి వాటిని క్రమానుగతంగా చుట్టేయాలి.
నగలు పెట్టుబడి అనే ఆలోచన అంతస్తులో ఉంది కాని అమాయకమైనది. చాలా నగలు ధర మరియు దాని బంగారు విలువ మధ్య నిజమైన పెట్టుబడిగా పరిగణించబడటం చాలా ఎక్కువ. బదులుగా, సగటు బంగారు పెట్టుబడిదారుడు బంగారం-ఆధారిత మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్లను పరిగణించాలి, ఎందుకంటే ఈ సెక్యూరిటీలు సాధారణంగా బంగారంలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి సులభమైన మరియు సురక్షితమైన మార్గాన్ని అందిస్తాయి.
