కోస్టా రికాలో బ్యాంకింగ్ సాధారణంగా ఆఫ్షోర్ పన్ను స్వర్గాలతో సంబంధం కలిగి ఉండదు, ఎందుకంటే చట్టవిరుద్ధమైన ఆర్థిక పథకాలు లేదా ఇతర ఆర్థిక నేరాలను నిరోధించడానికి జాతీయ అధికారులు అంతర్జాతీయ సంస్థలతో సహకరిస్తారు. 2006 లో, కోస్టా రికా టెర్రరిజానికి వ్యతిరేకంగా ఇంటర్-అమెరికన్ కన్వెన్షన్ సంతకం చేసిన 21 వ దేశంగా అవతరించింది, ఇది మనీలాండరింగ్ మరియు మాదక ద్రవ్యాల రవాణాతో సహా ఉగ్రవాద సంబంధిత కార్యకలాపాలకు ఆర్థిక సహాయం చేయడాన్ని ఆపడానికి రూపొందించబడింది.
కోస్టా రికాలో నివాసితులు, విద్యార్థులు లేదా కార్మికులుగా నివసించే యుఎస్ పౌరులు మరియు ఇతర విదేశీయులు స్థానిక వ్యక్తిగత బ్యాంకు ఖాతాను తెరవడానికి చట్టబద్ధమైన అవసరం కలిగి ఉండవచ్చు. దేశంలో తమ సొంత బ్యాంకు ఖాతాల ద్వారా ఆర్థిక లావాదేవీలు నిర్వహించడానికి విదేశీయులు తప్పనిసరిగా కలుసుకోవాల్సిన ఆంక్షలు మరియు షరతులు ఉన్నందున ఇది అంత సులభం కాదు.
కాబట్టి మీరు ఎలా ప్రారంభిస్తారు? కోస్టా రికాలో బ్యాంకు ఖాతా తెరవడానికి మీరు తెలుసుకోవలసినది ఇక్కడ ఉంది.
కీ టేకావేస్
- కోస్టా రికాలో ఎవరు బ్యాంకు ఖాతాలను తెరవగలరనే దానిపై విధానాలు మారుతూ ఉంటాయి. చాలా బ్యాంకులు లీగల్ రెసిడెన్సీ హోదా కలిగిన విదేశీయులకు ఖాతాలు తెరవడానికి అనుమతిస్తాయి. వారు ఖాతా తెరవడానికి ముందు గుర్తింపు, కనీస డిపాజిట్, రెసిడెన్సీ రుజువు మరియు ఆదాయ రుజువులను అందించడానికి ఎక్స్పాట్స్ అవసరం. ప్రభుత్వ యాజమాన్యంలోని బాంకో డి కోస్టా రికా కూడా ప్రవాస విదేశీయులకు కొన్ని పరిమితులతో బ్యాంకు ఖాతాలను యాక్సెస్ చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. ఆదాయాన్ని ఫెడరల్ అధికారులతో పాటు ఐఆర్‌ఎస్‌కు నివేదించాలి.
రెసిడెన్సీ
చట్టబద్ధమైన రెసిడెన్సీని నిరూపించగలిగితే తప్ప విదేశీయులు సాధారణంగా కోస్టా రికాలో బ్యాంకు ఖాతాలను తెరవలేరు. అంటే వారు ఖాతాను తెరిచి ఉపయోగించుకునే ముందు చట్టబద్ధంగా దేశంలో నివసించాల్సి వచ్చింది. కానీ 2016 నాటికి, విదేశీయులు-నివాసితులు లేని వారితో సహా-దేశ ప్రభుత్వ యాజమాన్యంలోని బ్యాంకులలో ఒకటైన బాంకో డి కోస్టా రికా (బిసిఆర్) తో బ్యాంకు ఖాతాలను తెరిచి నిర్వహించగలుగుతారు. దీనికి చెల్లుబాటు అయ్యే గుర్తింపు రూపం మరియు సెల్ ఫోన్ నంబర్ అవసరం. ప్రవాసులు ప్రతి నెలా వారి ఖాతాల్లోకి US 1, 000 డాలర్లు మాత్రమే జమ చేయడానికి అనుమతిస్తారు.
కోస్టా రికాలోని చాలా బ్యాంకులు ఈనాటికీ భిన్నమైన విధానాలను కలిగి ఉన్నాయి మరియు ఏదైనా ఆర్థిక లావాదేవీలు నిర్వహించడానికి ముందు ఖాతాదారులు చట్టబద్ధమైన నివాసితులు కావాలి. కాబట్టి విదేశీయులు, వారు నివాసితులు కాదా, బ్యాంకు ఖాతాలను తెరవడానికి అనుమతించబడ్డారా అని నిర్ధారించడానికి ప్రతి బ్యాంకుతో తనిఖీ చేయడం మంచిది.
బ్యాంకును ఎంచుకోవడం
కోస్టా రికాలోని బ్యాంకులు రెండు వర్గాలుగా వస్తాయి: ప్రభుత్వ యాజమాన్యంలోని లేదా జాతీయ బ్యాంకులు మరియు ప్రైవేట్ సంస్థలు. మీరు రెండు వర్గాలలోనూ ఒక ఖాతాను తెరవవచ్చు. మూడు ప్రభుత్వ యాజమాన్యాలు ఉన్నాయి ఎంచుకోవలసిన బ్యాంకులు: BCR, బాంకో నేషనల్ డి కోస్టా రికా, మరియు బాన్‌క్రాడిటో. అతిపెద్ద ప్రైవేట్ వాణిజ్య బ్యాంకులు BAC శాన్ జోస్, స్కోటియాబ్యాంక్ మరియు సిటీబ్యాంక్.
రెండు రకాల బ్యాంకులను వేరుచేసే కొన్ని ముఖ్యమైన తేడాలు ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, ప్రభుత్వ యాజమాన్యంలోనివి అన్ని డిపాజిట్లకు హామీ ఇస్తాయి మరియు సాధారణంగా అనేక శాఖలు మరియు ఆటోమేటిక్ టెల్లర్ మెషిన్ (ఎటిఎం) స్థానాలను కలిగి ఉంటాయి-గ్రామీణ లేదా మారుమూల ప్రాంతాల్లో నివసించేవారికి ఇది ప్రధానమైన పరిశీలన. అయినప్పటికీ, అవి రెండింటి మధ్య ఎక్కువ జనాదరణ పొందిన ఎంపిక కాబట్టి, అవి చాలా పొడవైన గీతలకు కూడా ప్రసిద్ది చెందాయి.
ప్రైవేట్ బ్యాంకులు, సాధారణంగా తక్కువ రేఖలను కలిగి ఉంటాయి మరియు ద్విభాషా సిబ్బందిని నియమించుకునే అవకాశం ఉంది, ఇది ప్రైవేటుకు వెళ్ళడానికి తగినంత కారణం కావచ్చు. వారు ఇప్పటికే యుఎస్‌లో సంబంధాన్ని ఏర్పరచుకున్న అమెరికన్లకు ఆకర్షణీయమైన లావాదేవీ మరియు ఖర్చు ప్రయోజనాలను కూడా అందించవచ్చు
ఖాతా తెరుస్తోంది
చాలా బ్యాంకులు కోలోన్లు, కోస్టా రికాన్ కరెన్సీ లేదా డాలర్లలో ఖాతాలను అందిస్తున్నాయి. BCR యూరోలలో ఖాతాలను కూడా అందిస్తుంది. ప్రాథమిక పొదుపు ఖాతా చాలా సాధారణమైన ఖాతాను సూచిస్తుంది మరియు ఇది తెరవడం కూడా సులభం. కోస్టా రికాలో బ్యాంకు ఖాతాను స్థాపించడం చాలా శ్రమతో కూడుకున్న ప్రక్రియ అని చెప్పవచ్చు, దీనికి కారణం పెద్ద మొత్తంలో వ్రాతపని. సంస్థలలో అవసరాలు మారుతూ ఉంటాయి, కానీ అవి సాధారణంగా ఈ క్రింది వాటి చుట్టూ తిరుగుతాయి:
- ఐడెంటిఫికేషన్ (ఐడి): కోస్టా రికాన్ బ్యాంకులు అన్ని బ్యాంకింగ్ లావాదేవీలు నిర్వహించాలనుకుంటే ఇమ్మిగ్రేషన్ విభాగం జారీ చేసిన వారి డైమెక్స్ ఐడి కార్డును సమర్పించవలసి ఉంటుంది. మరోవైపు, పర్యాటకులు తమ పాస్‌పోర్ట్‌లను సమర్పించవచ్చు మరియు కొన్ని సంస్థలలో ఖాతా తెరవడానికి మాత్రమే అర్హులు. కనిష్ట డిపాజిట్: ఇది ఖాతా రకాన్ని బట్టి ఉంటుంది, అయితే పొదుపు ఖాతాలకు సాధారణంగా కనీసం US 25 డాలర్లు లేదా 5, 000 కోస్టా రికాన్ కాలన్లు అవసరం. రెసిడెన్సీ యొక్క రుజువు: మీరు మీ స్థానిక నివాస చిరునామాను పేర్కొన్న యుటిలిటీ బిల్లు లేదా లీజు ఒప్పందం వంటి భౌతిక పత్రాన్ని సమర్పించాలి. అదనపు ఫారమ్‌లు: “కోనోజ్కా ఎ సు క్లయింట్” అని పిలువబడే స్థానిక విధానం - మీ క్లయింట్‌ను తెలుసుకోండి - కోస్టా రికాన్ బ్యాంకుతో ఉన్న ఏదైనా US పౌరుడు, వ్యక్తిగత మరియు కార్పొరేట్, ప్రతి సంవత్సరం వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని ధృవీకరించాలి మరియు నవీకరించాలి. ఆఫ్షోర్ బ్యాంక్ ఖాతాల అంతర్గత రెవెన్యూ సేవ (ఐఆర్ఎస్) కు తెలియజేయడానికి వివిధ పన్ను రూపాలు కూడా అవసరం .
చాలా మంది కోస్టా రికాన్ బ్యాంకుల వద్ద ఖాతా తెరిచిన ఎవరైనా ఆదాయానికి రుజువు ఇవ్వాలి. ఖాతాదారులు ఉపయోగించే నిధులు చట్టబద్ధమైన వనరుల నుండి వచ్చాయని మరియు వినియోగదారులు నిధులను లాండరింగ్ చేయడం, ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం చేయడం లేదా మాదక ద్రవ్యాల రవాణా ద్వారా సమాఖ్య నిబంధనలను పాటిస్తున్నారని నిర్ధారించడం ఇది. జీతం ఉన్న ఉద్యోగులకు వారి స్థానిక యజమాని నుండి వచ్చిన ఆదాయానికి రుజువు అవసరం, ఇందులో ఒక లేఖ మరియు / లేదా పే స్టబ్ ఉండవచ్చు. స్వతంత్ర కాంట్రాక్టర్లు అకౌంటెంట్ నుండి లేఖ లేదా ఆదాయ ధృవీకరణ పత్రాన్ని సమర్పించాలి. ఇతర విదేశీయులు తమ ఆస్తులకు రుజువును అమెరికన్ బ్యాంకుల నుండి కూడా సమర్పించవచ్చు.
కోస్టా రికాలో బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచిన ఎవరైనా ఆదాయానికి రుజువు ఇవ్వాలి.
పైన చెప్పినట్లుగా, నివాసితులు కాని వారితో సహా విదేశీయులు BCR తో ఖాతా తెరవగలరు. వారికి దేశంలో చట్టపరమైన హోదా, చెల్లుబాటు అయ్యే పాస్‌పోర్ట్ మరియు సెల్ ఫోన్ నంబర్ ఉండాలి. బ్యాంక్ వినియోగదారులకు ఆన్‌లైన్‌లో ఖాతాలను తెరిచే అవకాశాన్ని కూడా ఇస్తుంది, ఆ తర్వాత వారు వారి ఖాతా నంబర్లను ఇమెయిల్ లేదా టెక్స్ట్ సందేశం ద్వారా స్వీకరిస్తారు.
మీ ఆదాయాన్ని నివేదిస్తోంది
కోస్టా రికా యొక్క ఆదాయపు పన్ను నియమాలను అక్కడ నివసించే అమెరికన్లు తప్పక పాటించాలి మరియు విదేశాలలో నివసిస్తున్న మరియు పనిచేసే యుఎస్ పౌరులు తమ పన్ను రాబడిపై ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఉన్న మొత్తం ఆదాయాన్ని ఐఆర్‌ఎస్‌కు నివేదించాలి. మీ ఆదాయాన్ని సరిగ్గా నివేదించకపోతే చాలా ఖరీదైన జరిమానాలు వర్తించవచ్చు.
విదేశీ సంపాదించిన ఆదాయ మినహాయింపు మరియు విదేశీ పన్ను క్రెడిట్ల ద్వారా యుఎస్ జాతీయులు విదేశీ సంపాదించిన ఆదాయంపై రెట్టింపు పన్నును నివారించడం సాధ్యమవుతుంది. అయితే, ఈ ప్రయోజనాలకు అర్హత సాధించడానికి పన్ను రిటర్న్‌ను ఐఆర్‌ఎస్‌తో దాఖలు చేయాలి.
బాటమ్ లైన్
మీరు ప్రభుత్వ యాజమాన్యంలోని మరియు ప్రైవేట్ బ్యాంకింగ్ సంస్థల మధ్య నిర్ణయించుకున్న తర్వాత, కోస్టా రికాలో బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడం మీరు అన్ని అర్హత ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉన్నంతవరకు చాలా సరళంగా ఉండాలి.
బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థ చాలా ప్రామాణికమైనప్పటికీ, విధానాలు చాలా నెమ్మదిగా ఉంటాయి, కాబట్టి సహనాన్ని పాటించడం మంచిది. మామూలు కన్నా ఎక్కువ లైన్లను నివారించడానికి స్థానిక పేడేలలో బ్రాంచ్‌లు మరియు ఎటిఎంలను సందర్శించడం మానుకోవాలని వినియోగదారులకు సూచించారు. కోస్టా రికాలో ఆదాయాన్ని సంపాదించే ఏ అమెరికన్ అయినా స్థానిక మరియు యుఎస్ పన్ను-రిపోర్టింగ్ నియమాలను నిశితంగా గమనించాలి.
