పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు ఆర్థిక ఉత్పత్తులు మరియు సాంకేతిక పరిజ్ఞానం యొక్క రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. 2009 నుండి, మొబైల్ అనువర్తనాలు ప్రధాన స్రవంతి అయినప్పుడు, రోబో-సలహాదారులు పెట్టుబడి మరియు ఆర్థిక సాంకేతిక పర్యావరణ వ్యవస్థలో ఒక ముఖ్యమైన భాగంగా మారారు మరియు విస్తృతంగా ఉపయోగించబడుతున్నారు. కానీ అన్ని రోబో-సలహాదారులు ఒకే సేవలను అందించరు లేదా ఒకే రకమైన కస్టమర్లను తీర్చలేరు. కొన్ని క్రియాశీల పెట్టుబడిదారుల కోసం రూపొందించబడ్డాయి, మరికొందరు వారి ఆర్థిక, పొదుపు మరియు కుటుంబ బడ్జెట్‌లను నిర్వహించడానికి చూస్తున్న వినియోగదారులను లక్ష్యంగా చేసుకుంటున్నారు. అన్ని స్థాయిలలోని వినియోగదారులకు వారి అవసరాలకు సరైన రోబో-సలహాదారుని కనుగొనడంలో సహాయపడటానికి మేము కట్టుబడి ఉన్నాము. అందుకోసం, నాలుగు ముఖ్య వర్గాలలో ఉత్తమమైన మొత్తం రోబో-సలహాదారులను మరియు ఉత్తమ రోబో-సలహాదారులను కనుగొనడానికి మేము సమగ్ర ర్యాంకింగ్ పద్దతిని రూపొందించాము.
మా జట్టు
మా సమీక్ష బృందానికి 1992 లో ఆన్‌లైన్ బ్రోకర్ల గురించి మొట్టమొదటి సమీక్ష రాసిన థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వం వహిస్తున్నారు మరియు 27 సంవత్సరాలుగా ఆన్‌లైన్ ట్రేడింగ్ మరియు ఇన్వెస్టింగ్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లపై అధికారం కలిగి ఉన్నారు. జేమ్స్ చెన్ మా ట్రేడింగ్ అండ్ ఇన్వెస్టింగ్ ఎడ్యుకేషన్ డైరెక్టర్. ల్యూక్ కాన్వే మా అసోసియేట్ ఎడిటర్. మా నిపుణుల సమీక్షకుల బృందంలో అనుభవజ్ఞులైన వ్యాపారులు, ఆర్థిక మార్కెట్ నిపుణులు, పెట్టుబడి పెట్టే అధ్యాపకులు మరియు దశాబ్దాల అనుభవం ఉన్న పరిశోధకులు ఉన్నారు, వీరంతా ఆర్థిక సాంకేతిక పరిజ్ఞానాన్ని ఉపయోగించడంలో మరియు సమీక్షించడంలో ప్రవీణులు.
సమీక్ష ప్రక్రియ
మేము తొమ్మిది ముఖ్య వర్గాలు మరియు 49 వేరియబుల్స్ ఆధారంగా రోబో-సలహాదారులను రేట్ చేసే వ్యవస్థను రూపొందించాము. ప్రతి వర్గం వినియోగదారులు రోబో-సలహాదారుని పూర్తిగా అంచనా వేయవలసిన క్లిష్టమైన అంశాలను కవర్ చేస్తుంది.
డేటాను సేకరించడానికి, మేము 80 ప్రశ్నలతో ప్రశ్నపత్రాలను పాల్గొనే రోబో-సలహాదారులకు పంపించాము. మేము ప్రతి ప్లాట్‌ఫారమ్ కోసం ప్రత్యక్ష ఖాతాను పొందాము లేదా తెరిచాము మరియు పరీక్షలను నిర్వహించడానికి ఖాతాను ఉపయోగించాము. మేము ప్రతి ప్లాట్‌ఫామ్‌ను కఠినంగా పరీక్షించాము, అనుభవశూన్యుడు, ఇంటర్మీడియట్ మరియు అధునాతన పెట్టుబడిదారుల దృక్కోణాల నుండి వారిని సంప్రదించాము. మేము సమీక్షించిన అనేక కంపెనీలు న్యూయార్క్‌లోని మా కార్యాలయాలలో వారి ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు మరియు సేవల గురించి వ్యక్తిగతంగా ప్రదర్శించాయి.
ప్రశ్నపత్రాలు, ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల పరీక్షలు మరియు ప్లాట్‌ఫారమ్ ప్రదర్శనల నుండి, మేము ప్రతి వర్గాన్ని స్కోర్ చేసి, ఆపై ప్రతి బ్రోకర్‌కు మొత్తం రేటింగ్‌లో కేటగిరీ స్కోర్‌లను కలిపాము.
మూల్యాంకన వర్గాలు
వ్యక్తిగత వినియోగదారుని దృష్టిలో పెట్టుకుని, రోబో-సలహాదారులు అందించే సేవలు మరియు సాంకేతిక పరిజ్ఞానాన్ని మేము విమర్శనాత్మకంగా పరిశీలించాము. మేము మా విశ్లేషణను తొమ్మిది వర్గాలుగా నిర్వహించాము, వర్తించే ప్రతి వర్గంలో పనితీరును రేట్ చేయడానికి ప్రతి సలహాదారుని బహుళ వేరియబుల్స్‌లో స్కోర్ చేస్తాము. మొత్తం అవార్డుకు స్కోరు వర్గాల సగటు.
| మూల్యాంకనం వర్గాలు | ||
|---|---|---|
| వర్గాన్ని సమీక్షించండి | వైటింగ్ | వేరియబుల్స్ |
| ఖాతా సెటప్ | 5% | 6 |
| లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం | 15% | 7 |
| ఖాతా సేవలు | 10% | 7 |
| పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు | 15% | 7 |
| పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ | 20% | 4 |
| వినియోగదారు అనుభవం | 15% | 6 |
| వినియోగదారుల సేవ | 5% | 5 |
| విద్య & భద్రత | 5% | 6 |
| ఫీజు | 10% | 3 |
ప్రతి పెట్టుబడిదారుడికి వేర్వేరు అవసరాలు ఉంటాయి. ప్రారంభకులకు ఉపయోగించడానికి సులభమైన ఇంటర్ఫేస్ మరియు విద్యా వనరులతో రోబో ప్లాట్‌ఫాం అవసరం, అయితే మరింత ఆధునిక వినియోగదారులకు రిస్క్ అనాలిసిస్ టూల్స్, ట్రేడింగ్ ప్లాట్‌ఫాంలు, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ మరియు మరిన్ని లక్ష్యాల ఆధారిత ఎంపికలు అవసరం.
పెట్టుబడి సలహాదారులు వర్సెస్ బ్రోకర్-డీలర్లు
స్వయంచాలక దస్త్రాలను అందించే రెండు రకాల సంస్థలు ఉన్నాయని మేము మా సమీక్ష ప్రక్రియలో తెలుసుకున్నాము. నియంత్రణ మరియు చట్టపరమైన కారణాల వల్ల, వారి సేవలు గణనీయంగా భిన్నంగా ఉంటాయి. పెట్టుబడి సలహాదారులుగా నమోదు చేయబడిన సంస్థలు తమ ఖాతాదారులకు లక్ష్యాలను నిర్ణయించడంలో సహాయపడటానికి అనుమతించబడతాయి మరియు నిర్దిష్ట మరియు నిర్దేశిత సలహాలను అందించగలవు. బ్రోకర్-డీలర్లుగా నమోదు చేయబడిన సంస్థలు లక్ష్య సలహాలను ఇవ్వకుండా పరిమితం చేయబడ్డాయి, కాని అనుకూలీకరించదగిన పెట్టుబడి ఎంపికలు మరియు మార్జిన్ రుణాలు వంటి లక్షణాలను అందించే విషయంలో వారికి ఎక్కువ సౌలభ్యం ఉంది.
పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరుపై గమనిక
అనేక కారణాల వల్ల మా సమీక్ష ప్రమాణాల నుండి పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును మినహాయించటానికి మేము ఎంచుకున్నాము. రోబో-అడ్వైజర్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు ప్రతి కస్టమర్ నిర్దిష్ట, వ్యక్తిగతీకరించిన లక్ష్యాలను కలిగి ఉండటం ప్రధాన కారణం. కొందరు మరింత సాంప్రదాయిక విధానం కోసం చూస్తారు, మరికొందరు దూకుడు పెరుగుదలను కోరుకుంటారు. అదనంగా, పెట్టుబడిదారులందరికీ వేర్వేరు ప్రారంభ తేదీలు మరియు ముగింపు తేదీలు ఉన్నాయి. ఈ సేవలు చాలా కాలం పాటు ఉపయోగించటానికి రూపొందించబడినందున, ఎస్ & పి 500 లేదా ఎంఎస్సిఐ ఆల్ వరల్డ్ ఇండెక్స్ వంటి బెంచ్‌మార్క్‌లకు వ్యతిరేకంగా ఒకే సంవత్సరపు కాలపరిమితిలో లేదా మూడు సంవత్సరాలలో వారి పనితీరును ర్యాంక్ చేయడం ఈ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల వ్యక్తిగతీకరణను కోల్పోతుంది ఆఫర్.
మరొక కారణం ఏమిటంటే, ప్రతి ప్రొవైడర్లలో సగటున 20 కంటే ఎక్కువ దస్త్రాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి మరియు అనేక ప్రొవైడర్లు పోర్ట్‌ఫోలియోలను అనుకూలీకరించడానికి మార్గాలను కలిగి ఉన్నారు, తద్వారా అవకాశాలు అంతంత మాత్రమే. ఆపిల్‌లను ఆపిల్‌తో పోల్చడం అసాధ్యం. బదులుగా, ఈ ప్రొవైడర్లలో ఒకదాన్ని ఉపయోగించడం యొక్క మొత్తం అనుభవంపై దృష్టి పెట్టడానికి మేము ఎంచుకున్నాము. అందువల్ల, మీరు లక్ష్యాలను ఎలా ప్లాన్ చేయవచ్చు మరియు నిర్దేశించవచ్చు, అలాగే ఖాతాదారులకు సమాచారాన్ని అందించేటప్పుడు ప్రతి రోబో-సలహా సేవ ఎంత పారదర్శకంగా ఉంటుందో మేము మెరుగుపరుస్తాము.
వారు ఎవరి కోసం ఉత్తమంగా ఉన్నారు?
క్లయింట్లు ఆర్థిక ప్రణాళిక, పెట్టుబడి మరియు వారి లక్ష్యాలను ట్రాక్ చేయడానికి రోబో-సలహాదారులను ఉపయోగిస్తున్నందున, మేము ఈ క్రింది వర్గాలలోని వారి బలాలు మరియు బలహీనతల కోసం వివిధ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను కూడా ర్యాంక్ చేసాము:
- గోల్ సెట్టింగ్‌కు ఉత్తమమైనది - వ్యక్తిగత ఆర్థిక లక్ష్య ట్రాకింగ్‌కు ఎక్కువ ప్రాధాన్యతనిచ్చే రోబో-సలహాదారుల కోసం, లక్ష్యాలను అభివృద్ధి చేయడంలో మరియు నిర్దేశించడంలో చాలా సహాయాన్ని అందించే ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను మేము ఇచ్చాము, అలాగే చాలా యూజర్ ఫ్రెండ్లీ అనుభవాన్ని అందించాము. సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడికి ఉత్తమమైనది (SRI) - మేము సమీక్షించిన చాలా మంది రోబో-సలహాదారులు SRI ఎంపికలను అందిస్తారు మరియు వారి ఉత్పత్తి సమర్పణలలో వాటిని హైలైట్ చేస్తారు. SRI, ESG మరియు సస్టైనబుల్ ఇన్వెస్టింగ్‌పై పెరిగిన ఆసక్తిని బట్టి, ఆస్తి ఎంపిక, పరిశోధన మరియు విద్యా సామగ్రితో సహా ఈ విభాగంలో ఉత్తమ ఎంపికలను అందించే ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను మేము ప్రదానం చేసాము. బిగినర్స్ కోసం ఉత్తమమైనది - ప్రారంభకులకు తదుపరి స్థాయికి ఎదగడానికి సహాయపడే విద్యా సాధనాలతో సహా, చాలా మార్గదర్శకాలను అందించే ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల కోసం మేము చూశాము. తార్కిక వర్క్‌ఫ్లోతో పాటు ప్రారంభించడానికి ఒక సరళమైన మార్గం ఈ వర్గంలో ముఖ్యమైనవి. అధునాతన పెట్టుబడిదారుల కోసం ఉత్తమమైనది - కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు తమ దస్త్రాల యొక్క భాగాలను నిర్వహించాలని కోరుకుంటారు, కాబట్టి మేము సౌకర్యవంతమైన, వ్యక్తిగతీకరించదగిన పెట్టుబడి ఎంపికలు మరియు పరిశోధన సౌకర్యాలను అందించే ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల కోసం చూశాము. పెట్టుబడిదారుల పోర్ట్‌ఫోలియో బ్యాలెన్స్ మద్దతుతో రుణం తీసుకునే సామర్థ్యం వంటి అధునాతన ఖాతా సేవలను కూడా మేము చూశాము.
ఖాతా సెటప్
ఈ వర్గం సైన్-అప్ ప్రక్రియలో సరళత స్థాయిని మరియు సంస్థ యొక్క సమర్పణలు మరియు ఫీజుల యొక్క పారదర్శకతను అంచనా వేస్తుంది.
పెట్టుబడి యొక్క ఆధునిక యుగంలో, క్రొత్త మరియు చిన్న ఖాతాదారులకు ఆసక్తి కలిగించడానికి సరళమైన మరియు తేలికైన ఆన్ రాంప్ అవసరం, ప్రత్యేకించి రోబో-సలహాదారులకు, యథాతథ స్థితి మరియు ప్రస్తుత ప్రమాణాల నుండి బయటపడటానికి కృషి చేస్తున్నారు.
దీన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని, మా ఖాతా సెటప్ విభాగంలో రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క క్రింది అంశాలను అంచనా వేయడం చాలా ముఖ్యం అని మేము కనుగొన్నాము:
- ఆన్‌లైన్ ఖాతా సెటప్అకౌంట్ కనీస సామర్థ్యం నిధుల ముందు పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలను చూడటానికి పోర్ట్‌ఫోలియోల అనుకూలీకరణ లక్ష్యాల ఆధారంగా పోర్ట్‌ఫోలియోల సర్దుబాటు సామర్థ్యం సైన్-అప్ ప్రక్రియ యొక్క మొత్తం సౌలభ్యం
లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
లక్ష్యాన్ని నిర్దేశించే వర్గం మీరు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను ఎంతవరకు చేర్చగలదో గ్రేడ్ చేస్తుంది.
రోబో-సలహాదారులు అనేక విభిన్న పెట్టుబడిదారుల అవసరాలను తీర్చడానికి రూపొందించారు. కొందరు మార్కెట్‌ను ఓడించాలని మరియు కొంత డబ్బు సంపాదించాలని కోరుకుంటారు, మరికొందరు మరింత నిర్దిష్ట అవసరాలను తీర్చాలని చూస్తున్నారు. లక్ష్యాలను సెట్ చేయడానికి, ప్లాన్ చేయడానికి మరియు ట్రాక్ చేయడానికి సహాయపడే లక్షణాలను వారి ఖాతాదారులకు అందించే రోబో-సలహాదారులు ఈ విభాగంలో బాగా స్కోర్ చేశారు.
ఈ లక్షణాల ఆధారంగా రోబో-సలహాదారులను స్కోర్ చేయడానికి మేము ఈ క్రింది లక్షణాలను పరిగణనలోకి తీసుకున్నాము:
- పదవీ విరమణ: ఖాతాదారులకు హాయిగా పదవీ విరమణ ఎంత అవసరమో లెక్కించడానికి వారికి వనరులు ఉన్నాయా? పెద్ద కొనుగోళ్లు (ఇల్లు, వాహనం మొదలైనవి): ఖాతాదారులకు వారి లక్ష్యాలను నిర్ణయించడంలో సహాయపడటానికి రియల్ ఎస్టేట్ మరియు వాహన ధరలు వంటి సాధనాలు ఉన్నాయా? కళాశాల పొదుపులు: ఖాతాదారులకు వారి పొదుపు లక్ష్యాలను నిర్ణయించడానికి సంప్రదించగల కళాశాల ఖర్చు డేటాబేస్‌లు ఉన్నాయా? ఇతర లక్ష్యాలు: రోబో-సలహాదారు వారి ఖాతాదారులకు ఎంచుకోవడానికి కొన్ని ముందస్తు సెట్ ఎంపికలు మాత్రమే ఉన్నాయా లేదా క్లయింట్లు వారి స్వంత లక్ష్యాలను సృష్టించగలరా? ఈ లక్ష్యాలకు సహాయం చేయడానికి కాలిక్యులేటర్లు మరియు సాధనాలు ఉన్నాయా?
ఖాతా సేవలు
మా ఖాతా సేవల వర్గం ప్రతి ప్లాట్‌ఫాం అందించే సేవల పరిమాణం మరియు నాణ్యతను అంచనా వేస్తుంది.
పరిశ్రమలో రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది ఉన్నారు. కొందరు ఇవన్నీ కవర్ చేయడానికి ప్రయత్నిస్తారు మరియు కొందరు నిర్దిష్ట వినియోగ కేసులను కవర్ చేయడానికి ప్రయత్నిస్తారు. ఈ వర్గంలో, చాలా లక్షణాలను కలిగి ఉండటం ప్రయోజనకరంగా ఉన్నప్పటికీ, లక్షణాలు అధిక నాణ్యతతో ఉంటే ఇది నిజంగా ముఖ్యమైనది.
కింది లక్షణాలకు ప్రాప్యత ఏమిటంటే మేము ఈ వర్గంలో స్కోర్‌లను ఎలా ఆధారంగా చేసుకున్నాము:
- స్వయంచాలక డిపాజిట్లు మార్జిన్ సమర్పణలు మరియు ఫీజులు వసూలు చేయబడతాయి నగదు బ్యాలెన్స్‌పై చెల్లించే ఆసక్తి బ్యాంకింగ్ సేవలు ఖాతాలకు వ్యతిరేకంగా రుణాలు తీసుకోవడం ఉపసంహరణ సౌలభ్యం వ్యక్తిగత ఈక్విటీల కోసం ట్రేడింగ్‌లు
పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు
మా పద్దతి యొక్క ఈ విభాగం క్లయింట్లు ఏ రకమైన ఆస్తి తరగతుల్లో పెట్టుబడులు పెట్టవచ్చో నిర్ణయిస్తుంది. రోబో-సలహాదారులందరూ ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) ను అందిస్తున్నందున, క్లయింట్లు ఇతర ఆస్తి రకాల్లో కూడా పెట్టుబడి పెట్టగలరా అని మేము పరిగణించాము.
ఆర్థిక ఆస్తి తరగతుల యొక్క ఎప్పటికప్పుడు మారుతున్న ప్రకృతి దృశ్యం బ్రోకరేజీలు మరియు రోబో-సలహాదారులకు ఒత్తిడిని సృష్టిస్తుంది మరియు ఈ కొత్త ఎంపికలను అందించడాన్ని పరిగణలోకి తీసుకునేలా చేస్తుంది. సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడి లేదా క్రిప్టోకరెన్సీలు వంటి ఈ కొత్త ఎంపికలు అమలులోకి వచ్చినప్పుడు, బ్రోకరేజీలు మరియు రోబో-సలహాదారులు వాటిని మూల్యాంకనం చేయాలి మరియు వారు తమ వ్యాపారాలకు మరియు వారి ఖాతాదారులకు ఉపయోగపడే పెట్టుబడులకు విలువైనదేనా అని నిర్ణయించుకోవాలి. ప్రతి రోబో-అడ్వైజరీ సేవ విస్తృత శ్రేణి ఫండ్ ప్రొవైడర్లను అందుబాటులోకి తెస్తుందో లేదో తెలుసుకోవడానికి ఇచ్చే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్ లను మేము చూశాము, వారి స్వంత యాజమాన్య నిధులను మాత్రమే అందించేవారికి జరిమానా విధించాము.
మా పోర్ట్‌ఫోలియో విషయ సూచిక వర్గం కోసం, కింది ఆస్తి తరగతులు ఖాతాదారులకు అందుబాటులో ఉన్నాయా అని మేము చూశాము:
- వ్యక్తిగత స్టాక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్థిర ఆదాయం REIT లు సామాజిక బాధ్యత ఎంపికలు-యాజమాన్య ETF లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇతర (క్రిప్టోకరెన్సీ, ఫారెక్స్, మొదలైనవి).
పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ
ఈ విభాగం దస్త్రాలు ఎలా నిర్వహించబడుతుందో మరియు ఖాతాదారులకు వారి దస్త్రాలను పర్యవేక్షించడానికి అందుబాటులో ఉన్న లక్షణాలను బరువుగా ఉంచుతుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును ప్రభావితం చేసే రెండు చర్యలు రీబ్యాలెన్సింగ్ మరియు పన్ను నిర్వహణ. పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్స్‌ను ఏది ప్రేరేపిస్తుందో మరియు ఎంత తరచుగా జరుగుతుందో మేము అధ్యయనం చేసాము. పన్ను నష్టం పెంపకం అందుబాటులో ఉందా మరియు ఈ లక్షణాన్ని ప్రారంభించడానికి ఏ ఖాతా పరిమాణం అవసరమో కూడా మేము చూశాము.
పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరు మరియు లక్ష్యాల వైపు పురోగతిని అర్థం చేసుకోవడం రోబో-సలహాదారులు అందించగల ముఖ్య సేవలలో ఒకటి, కాబట్టి మేము అందుబాటులో ఉన్న నివేదికలను మరియు పురోగతి తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఇచ్చిన సలహాలను పరిశీలించాము. ఇతర ఆర్థిక సంస్థల వద్ద ఉన్న ఆస్తులను కలిగి ఉన్న అంతర్నిర్మిత పోర్ట్‌ఫోలియో విశ్లేషణ రిపోర్టింగ్‌ను అందించే రోబో-సలహాదారులు వారి ఖాతాదారులకు వారి మొత్తం నికర విలువను అర్థం చేసుకోవడానికి సహాయపడతారు, ఇది మొత్తం పనితీరును అర్థం చేసుకోవడంలో భాగం.
పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణను అంచనా వేయడానికి మేము ఈ క్రింది లక్షణాలను చూశాము:
- స్వయంచాలక రీబ్యాలెన్సింగ్ యొక్క ఫ్రీక్వెన్సీ పన్ను-నష్టాల పెంపకం లభ్యత లక్ష్యం పురోగతిపై నివేదికలు, పోర్ట్‌ఫోలియోలను తగ్గించే మార్గాలతో సహా, తగ్గవచ్చు రిపోర్టింగ్ మరియు విశ్లేషణ కోసం బాహ్య ఖాతాల ఏకీకరణ
వినియోగదారు అనుభవం
రోబో-సలహాదారుల యొక్క ముఖ్యమైన లక్షణాలలో ఒకటి వారి వాడుకలో సౌలభ్యం. ఎందుకంటే రోబో-సలహాదారులు చాలావరకు తక్కువ అనుభవం ఉన్నవారికి పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంట్రీ రాంప్‌గా రూపొందించారు.
వినియోగదారు అనుభవాన్ని గ్రేడింగ్ చేసేటప్పుడు ఈ క్రింది ప్రమాణాలు పరిగణించబడ్డాయి:
- IOS అనువర్తనం లభ్యత మరియు ఇది డెస్క్‌టాప్ వీక్షణ యొక్క అన్ని కార్యాచరణలను అందిస్తుందా మరియు ఆండ్రాయిడ్ అనువర్తనం లభ్యత మరియు ఇది డెస్క్‌టాప్ వ్యూ డెస్క్‌టాప్ వర్క్‌ఫ్లో యొక్క అన్ని కార్యాచరణలను అందిస్తుందా మరియు ఇది తార్కిక మార్గాన్ని అనుసరిస్తుందా డెస్క్‌టాప్ వినియోగం మరియు అవసరమైనప్పుడు అవసరమైన లక్షణాలను కనుగొనడంలో మొబైల్ వర్క్‌ఫ్లో మరియు ఇది తార్కిక మార్గాన్ని అనుసరిస్తుందా అనేది మొబైల్ వినియోగం మరియు అవసరమైనప్పుడు అవసరమైన లక్షణాలను కనుగొనడం
వినియోగదారుల సేవ
ఏదైనా తప్పు జరిగినప్పుడు లేదా కస్టమర్‌కు కొంత అదనపు సహాయం అవసరమైనప్పుడు కస్టమర్ తప్పక వెళ్ళవలసిన ప్రక్రియను ఈ వర్గం అంచనా వేస్తుంది. మా పరిశోధనా సహచరుడు రోజు వేర్వేరు సమయాల్లో సమీక్షించిన అన్ని సంస్థలకు కాల్స్ చేసాడు, ప్రత్యక్ష వ్యక్తి అందుబాటులో ఉండటానికి ఎంత సమయం పట్టిందో మరియు అందించిన సమాధానాల నాణ్యతను రికార్డ్ చేశాడు.
ఈ వర్గంలోని అగ్ర మార్కులకు రోబో-సలహాదారు తమ ఖాతాదారులకు సహాయం కోరే క్రింది పద్ధతులకు ప్రాప్యత ఇవ్వాలి:
- కాబోయే క్లయింట్ల కోసం ఆన్‌లైన్ చాట్ ఇప్పటికే ఉన్న ఖాతాదారుల కోసం ఆన్‌లైన్ చాట్ నిజమైన ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడటానికి సామర్థ్యం సగటు సమయం తక్కువ సహేతుక విస్తృతమైన కస్టమర్ సేవా గంటలు
విద్య & భద్రత
ఈ వర్గం రోబో-సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులకు పెట్టుబడులు మరియు మొత్తం మార్కెట్లతో మరింత సౌకర్యవంతంగా ఉండటానికి వారికి అవగాహన కల్పించడానికి ఏమి అందిస్తారో అంచనా వేస్తుంది. ఇక్కడ, వారి ఖాతాదారుల ఆస్తులు మరియు సమాచారాన్ని సురక్షితంగా ఉంచడానికి తీసుకున్న భద్రతా చర్యలను కూడా మేము పరిగణనలోకి తీసుకుంటాము.
ఈ విభాగంలో అగ్ర మార్కులు అవసరం:
- సేవ ఎలా పనిచేస్తుందో మరియు సంపదను నిర్మించడంలో ఇది ఎలా సహాయపడుతుందో అర్థం చేసుకోవడానికి ఖాతాదారులకు సహాయపడే అధిక-నాణ్యత వీడియోలు సేవ ఎలా పనిచేస్తుందో అర్థం చేసుకోవడానికి ఖాతాదారులకు సహాయపడే స్పష్టంగా వ్రాసిన వ్యాసాలు మరియు బ్లాగ్ పోస్ట్‌లు మరియు ఇది సంపదను ఎలా నిర్మించడంలో సహాయపడుతుంది సైట్ యొక్క తరచుగా అడిగే ప్రశ్నల లభ్యత మరియు లోతు. ప్లాట్‌ఫారమ్ యొక్క ఎన్క్రిప్షన్ స్థాయి రెండు- మొబైల్ యాక్సెస్ కోసం లేదా తెలియని బ్రౌజర్‌కు లాగిన్ అవ్వడానికి కారకం ప్రామాణీకరణ. అదనపు SIPC భీమా లభ్యత మరియు మొత్తం
కమీషన్లు మరియు ఫీజులు
ఈ వర్గం రోబో-సలహాదారుల ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను మరియు సేవలను ఉపయోగించటానికి సంబంధించిన ఖర్చులను అంచనా వేస్తుంది.
ప్రతి రోబో-సలహాదారులు అందించే సేవలకు కమీషన్లను పోల్చాము, తక్కువ ఖర్చులకు ఎక్కువ పాయింట్లు ఇస్తాము. మేము ఇచ్చిన పాయింట్లను స్కేల్ చేసాము, తద్వారా సమూహంలో అతి తక్కువ ఖర్చులు గరిష్ట సంఖ్యలను సంపాదించాయి, భిన్నమైన (మరియు అప్పుడప్పుడు సున్నాలు) ఖరీదైన రోబో-సలహాదారులకు ఇవ్వబడతాయి.
ఈ వర్గానికి స్కోరును నిర్ణయించడానికి మేము ప్రతి రోబో-సలహాదారుల కింది అంశాలను చూశాము:
- నిర్వహణ రుసుము శ్రేణుల ముగింపు రుసుము ETF లు మరియు MF లకు సగటు అంతర్లీన రుసుము
మేము డేటాను ఎలా నవీకరిస్తాము
మా రోబో-సలహాదారు ర్యాంకింగ్‌లు మేము మా సమీక్షలను ప్రదర్శించిన సమయంలో అందుబాటులో ఉన్న మొత్తం సమాచారం మీద ఆధారపడి ఉంటాయి. మేము మా ఫలితాలను సెప్టెంబర్‌లో ముగించాము 1, 2019. రోబో-సలహాదారులు నిరంతరం ప్లాట్‌ఫామ్ సర్దుబాట్లు, ఉత్పత్తి మెరుగుదలలు మరియు ధరల మార్పులను చేస్తారని మేము గ్రహించాము మరియు మా సమీక్షల్లో మేము చేర్చిన డేటా ఎప్పటికప్పుడు మారవచ్చు. మా ర్యాంకింగ్స్‌లో మేము మదింపు చేసిన అన్ని కంపెనీలతో వారి మార్పుల పైన ఉండటానికి మేము తరచుగా సంప్రదిస్తాము, తద్వారా మేము మా సమీక్షలను నవీకరించగలము.
ముగింపు
మేము మా రోబో-సలహాదారు సమీక్షలలో పేర్కొన్నట్లుగా, ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు ప్రత్యేకమైనవాడు మరియు వ్యక్తిగత లక్ష్యాల ఆధారంగా వేర్వేరు అవసరాలను కలిగి ఉంటాడు. మా సమగ్ర సమీక్షా విధానం ఆ సమయంలో మాకు అందుబాటులో ఉన్న సమాచారం ప్రకారం ఆ అవసరాలను పూర్తిగా కవర్ చేస్తుందని మేము నమ్ముతున్నాము. ఎల్లప్పుడూ అవుట్‌లెర్స్ ఉన్నప్పటికీ, ఈ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల వినియోగదారులలో అత్యంత ప్రాచుర్యం పొందిన వినియోగ కేసుల ప్రకారం రోబో-సలహాదారులను సమీక్షించడానికి మరియు ర్యాంక్ చేయడానికి మేము చాలా ఉపయోగకరమైన పద్దతిని వర్తింపజేశామని మాకు నమ్మకం ఉంది.
మీ నమ్మకానికి ధన్యవాదాలు.
