గొప్ప ఆర్థిక ప్రణాళిక అభ్యాసాన్ని నిర్మించడానికి కీలక దశలు

అభివృద్ధి చెందుతున్న ఆర్థిక ప్రణాళికలు ఆర్థిక సలహా పద్ధతిని విజయవంతంగా ఎలా ప్రారంభించగలవు? ముందస్తు ప్రణాళిక ద్వారా మరియు దృ practice మైన అభ్యాసం యొక్క ఐదు ముఖ్య అంశాలకు ప్రాధాన్యత ఇవ్వడం ద్వారా: ఫైనాన్సింగ్, టీమ్-బిల్డింగ్, టెక్నాలజీ, అమ్మకాలు మరియు మార్కెటింగ్.

ఆర్థిక సలహాదారులకు నిజమైన ప్రమాదం, అయితే, యథాతథ స్థితిని అంగీకరించడం మరియు వారి పద్ధతులను క్రమబద్ధీకరించడానికి మరియు మెరుగుపరచడానికి ఏమీ చేయడం లేదు. పరిశ్రమ పోటీ పెరుగుతున్న పరిమాణాన్ని బట్టి ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు ఆ ప్రమాదాన్ని భరించలేరు.

దీనిని పరిగణించండి - యుఎస్ బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ (బిఎల్ఎస్) ప్రకారం - యుఎస్ ఆధారిత వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారుల సంఖ్య 2010 నుండి 2020 వరకు 32% పెరుగుతుంది, ఇది "అన్ని వృత్తుల సగటు కంటే చాలా వేగంగా" అని బిఎల్ఎస్ పేర్కొంది.

ఈ పెండింగ్ వృద్ధి బేబీ బూమర్స్ వారి గోల్డెన్ ఇయర్స్ కు దగ్గరవుతున్నప్పుడు పదవీ విరమణ సలహా కోసం పెరుగుతున్న డిమాండ్ కారణంగా చెప్పబడింది. అన్ని పోటీల నుండి నిలబడటానికి, ఆర్థిక సలహాదారులు వారి వ్యాపారాలను డైనమిక్ వ్యాపారంగా పరిగణించాలి - అనగా, అన్ని సమయాలలో అభివృద్ధి చెందాల్సిన మరియు మెరుగుపరచాల్సిన వ్యాపారాలు.

ఆ గంభీరమైన పనిని నెరవేర్చడానికి ఉత్తమ మార్గం ఏమిటి? ఈ రంగంలో సంవత్సరాల అనుభవం ఉన్న సలహాదారుల నుండి ఈ చిట్కాలను ప్రయత్నించండి - మరియు ట్రయల్ మరియు ఎర్రర్ ద్వారా నేర్చుకున్న వారు ఏమి పని చేస్తారు మరియు ఆర్థిక ప్రణాళిక పరిశ్రమలో ఏమి చేయరు:

ప్రత్యేకత - మరియు మీ పోటీ నుండి నిలబడండి

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ మరియు తన సొంత సంస్థ, పమేలాప్లిక్.కామ్ వ్యవస్థాపకుడు పమేలా ప్లిక్, ప్లానర్లు ఒక సముచిత స్థానాన్ని కనుగొని దానిపై ఆధిపత్యం చెలాయించాలని చెప్పారు. "ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ గా, మేము ప్రజలందరికీ అన్ని విషయాలు ఉండలేము" అని ఆమె చెప్పింది. "ఒక సముచిత స్థానాన్ని లక్ష్యంగా చేసుకోవడం ద్వారా, మీరు ఈ ప్రత్యేక సమూహానికి పరిష్కారాలను అందించడంలో నిపుణులవుతారు."

ఉదాహరణకు, మీరు మహిళా పారిశ్రామికవేత్తలు, వితంతువులు లేదా దంతవైద్యులతో కలిసి పనిచేయడానికి ఎంచుకోవచ్చని పిక్ చెప్పారు, లేదా సముచితం కూడా స్థానం ఆధారంగా ఉంటుంది. "లేదా, మీరు ఒక నిర్దిష్ట గేటెడ్ కమ్యూనిటీ లేదా కంట్రీ క్లబ్‌లో పదవీ విరమణ చేసిన వారిని లక్ష్యంగా చేసుకోవచ్చు" అని ఆమె చెప్పింది.

ప్రతినిధిగా ఉండండి

ముఖ్యమైనది మరియు మీరు మంచివాటిపై దృష్టి పెట్టాలని కూడా పిక్ సలహా ఇస్తుంది - మరియు మిగిలిన వాటిని ప్రతినిధిగా లేదా అవుట్సోర్స్ చేయండి. "మార్కెటింగ్, నెట్‌వర్కింగ్ మరియు ఖాతాదారులతో సమావేశం వంటి ముఖ్యమైన పనులపై దృష్టి పెట్టండి. మీకు వీలైతే, పరిపాలనా పనులను అవుట్సోర్స్ చేయండి" అని ఆమె సలహా ఇస్తుంది.

మీ క్లయింట్ యొక్క అవసరాలను అనుకూలీకరించండి - మరియు ఆ క్లయింట్‌తో కనెక్ట్ అవ్వండి

క్లయింట్‌కు ఒక నిర్దిష్ట లక్ష్యం, దృష్టి, విలువలు మరియు లక్ష్యాలు ఉన్నాయని, మంచి ప్లానర్‌లు ఈ అంచనాలు ఏమిటో తెలుసుకుంటారని సిపిఎ, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ మరియు ఎఐసిపిఎ యొక్క నేషనల్ సిపిఎ ఫైనాన్షియల్ లిటరసీ కమిషన్ సభ్యుడు లియోనార్డ్ రైట్ చెప్పారు. "వారికి ప్రత్యేకంగా తెలియకపోవచ్చు, వారిని బయటకు తీసుకురావడం మా పని" అని ఆయన చెప్పారు. "ప్రణాళికకు సంబంధించిన ప్రణాళిక మరియు సలహాలు క్లయింట్ యొక్క మిషన్, దృష్టి, విలువలు మరియు లక్ష్యాలకు కనెక్ట్ కాకపోతే, క్లయింట్ దూరంగా వలసపోతారు. సలహాదారు వారి ప్రయోజనం కోసం ఎందుకు సిఫార్సులు చేస్తారో క్లయింట్ అర్థం చేసుకోకపోతే, వారు ఎందుకు ఆశ్చర్యపోతారు సలహాదారు వారు సిఫారసు చేసినట్లు చేస్తారు మరియు వారిని అర్థం చేసుకునే వ్యక్తిని వెతకడానికి సహజమైన భావోద్వేగ ప్రతిచర్యను కలిగి ఉంటారు."

మీ సంఘంతో పాలుపంచుకోండి

కోలిన్స్కీ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ సహ వ్యవస్థాపకుడు మరియు 30 సంవత్సరాల పరిశ్రమ అనుభవజ్ఞుడు స్టీవెన్ కోలిన్స్కీ మీ సంఘాన్ని తెలుసుకోవటానికి మరియు మీ పట్టణంలో పాలుపంచుకోవాలని సలహా ఇస్తాడు. " మీ సమాజంలో మీ సమయం మరియు ప్రతిభతో ఉదారంగా ఉండటం మీ ప్రొఫైల్‌ను పెంచుతుంది మరియు మీ చుట్టూ ఉన్న వ్యక్తులను తెలుసుకోవటానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది" అని ఆయన చెప్పారు. "మేము ఇటీవల ఒక యువ జంటతో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి సిద్ధంగా లేము, కాని వారి మొదటి ఇంటిని కొనడంలో వారి ఆర్థిక పారామితుల గురించి సలహా కోసం చూస్తున్నాము."

స్థానిక ప్రొఫెషనల్ అకౌంటెంట్లను తెలుసుకోండి

నిర్వహణలో మీ ఆస్తులను మెరుగుపరచడానికి స్థానిక సిపిఎలతో కనెక్ట్ అవ్వడం గొప్ప మార్గం అని కోలిన్స్కీ చెప్పారు. "మేము సిపిఎలతో పండించిన నిజమైన సంబంధాల ద్వారా చాలా వ్యాపారం మాకు సూచించబడింది, మేము వ్యాపారం ఎలా చేస్తున్నామో మరియు వారు తమ ఖాతాదారులను మాకు అప్పగించగలరని చూపిస్తుంది" అని ఆయన చెప్పారు. "ఈ సంబంధాలు నిర్మించడానికి సమయం పట్టింది, కానీ పరస్పరం ప్రయోజనకరంగా ఉన్నాయి."

యువ ఖాతాదారుల లక్ష్యం

యుఎస్ మరియు ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఆస్తులలో అనూహ్య మార్పు జరుగుతోంది మరియు ఇది యువ పెట్టుబడిదారుల పట్ల ధోరణిలో ఉంది. వాస్తవానికి, డెలాయిట్ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ ప్రకారం, ఆస్తి నిర్వహణ పరిశ్రమ 2018 నాటికి మొత్తం సంపదలో tr 28 ట్రిలియన్లను చూడగలదని ఆశిస్తారు.

గ్లోబల్ కన్సల్టింగ్ సంస్థ నార్త్ హైలాండ్ వద్ద సంపద నిర్వహణ మరియు రిటైర్మెంట్ లీడ్ డైరెక్టర్ జిల్ జాక్వెస్ మాట్లాడుతూ, "యువతరానికి సేవ చేయటం అనేది సలహాదారు యొక్క ప్రాక్టీస్ మేనేజ్మెంట్ మరియు సిఫారసులను నాటకీయంగా మార్చవలసిన అవసరం లేదు. "బదులుగా, ఆన్‌లైన్ మరియు వ్యక్తి-పరికరాలను నిమగ్నం చేయడం గురించి ఇది అభివృద్ధి చెందుతున్న ప్రేక్షకులకు సంబంధితంగా ఉండటానికి రెండు-మార్గం సంభాషణను సృష్టిస్తుంది." ఫేస్‌బుక్, లింక్డ్-ఇన్, ట్విట్టర్ మరియు Google+ వంటి అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన సైట్‌ల ద్వారా యువ ప్రేక్షకులను నిర్మించాలని ఆమె సిఫార్సు చేసింది.

మీ క్లయింట్ జాబితాను కత్తిరించండి

ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ చేత "ఎలైట్" ఆర్థిక సలహాదారుల యొక్క 2012 సర్వే

చాలా $ 1 మిలియన్-ప్లస్ వార్షిక సంపాదకులు తక్కువ - ఎక్కువ కాదు - ఖాతాదారులకు సేవలు అందిస్తారని వెల్లడించింది. తక్కువ క్లయింట్‌లతో, సలహాదారులు క్లయింట్ సంబంధాలపై ఎక్కువ సమయం గడపవచ్చు మరియు క్లయింట్ సంతృప్తిని పెంచుకోవచ్చు. ఇది ఎక్కువ కస్టమర్ విధేయతను సృష్టిస్తుంది మరియు మీ క్లయింట్లు మిమ్మల్ని ఇతర సంపన్న క్లయింట్లను సూచించే అసమానతలను పెంచుతుంది.

తక్కువ కస్టమర్ల నుండి ఎక్కువ ఆస్తులను పొందటానికి, ఆ సంపన్న పెట్టుబడిదారులపై దృష్టి పెట్టాలని ఆర్థిక ప్రణాళిక అధ్యయనం పేర్కొంది. ఎలైట్ అడ్వైజర్స్ అని పిలవబడే వారి జాబితా సగటున 83 మంది క్లయింట్‌లతో పనిచేస్తుందని, వీరిలో ప్రతి ఒక్కరికి కనీసం $ 1 మిలియన్ ఆస్తులు సలహాదారులతో ఉన్నాయని అధ్యయన పరిశోధకులు ట్రాక్ చేసిన అత్యధిక ఆదాయ సలహాదారులు చెప్పారు., 000 500, 000 మరియు million 1 మిలియన్ల మధ్య సంపాదించే ప్రతి సలహాదారుల కోసం దాదాపు 73 క్లయింట్లతో మరియు పత్రిక సర్వే చేసిన అతి తక్కువ సంపాదన సమూహానికి 23 క్లయింట్లతో పోలిస్తే.

బాటమ్ లైన్

పై చిట్కాలు ధృవీకరించినట్లుగా, మెరుగైన ఆర్థిక సలహా అభ్యాసాన్ని నిర్మించడం అంటే ఆట మారుతున్న కొన్ని దశలపై దృష్టి పెట్టడం - మరియు వాటిని బాగా చేయడం.

"మీరు సిఫారసు చేసిన ఉత్పత్తుల గురించి మీకు పరిజ్ఞానం ఉంటే, పెట్టుబడి పరిశ్రమపై మీరే అవగాహన పెంచుకోండి మరియు మీ ఖాతాదారుల అవసరాలను మీ స్వంతదాని కంటే ఎక్కువగా ఉంచండి, అది గొప్ప ప్రారంభం" అని కోలిన్స్కీ చెప్పారు.

గతాన్ని, సృజనాత్మకంగా ఉండండి, సంఘంలో మరియు ఆన్‌లైన్‌లోకి వెళ్లండి మరియు మీ స్వంత ప్రత్యేకమైన ఆర్థిక సలహా బ్రాండ్‌ను రూపొందించండి - ఇది మీ పోటీకి ఒక అడుగు లేదా రెండు ముందు ఉంచుతుంది.