విషయ సూచిక
- హూ దే ఆర్ బెస్ట్ ఫర్
- లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
- పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
- లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
- ఫీజు
- ఫీజు
- కనిష్ట డిపాజిట్
- పన్ను-సమర్థవంతమైన పెట్టుబడి / పన్ను-ప్రయోజనకరమైన పెట్టుబడి
- పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
- వినియోగదారుల సేవ
- వినియోగదారుల సేవ
- మా టేక్
M1 ఫైనాన్స్ vs వెల్త్ ఫ్రంట్: హూ దే ఆర్ బెస్ట్ ఫర్
M1 ఫైనాన్స్ మరియు వెల్త్ ఫ్రంట్ చాలా భిన్నంగా ఉంటాయి, మీరు వాటిని ఒకదానికొకటి కంగారు పెట్టరు. M1 ఫైనాన్స్‌లో ప్రశ్నల శ్రేణి లేదు, ప్రమాదం కోసం మీ ఆకలిని లేదా మీ లక్ష్య తేదీని అంచనా వేస్తుంది. M1 తో మీకు లభించేది చాలా సరళమైన పెట్టుబడి ఆటోమేషన్ ప్లాట్‌ఫాం, కానీ మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను కలుపుకొని మరింత సమగ్రమైన విధానాన్ని మీరు కోరుకుంటే అంతకు మించి కాదు. వెల్త్‌ఫ్రంట్‌లో, మీకు చాలా ఎక్కువ మార్గదర్శకత్వం మరియు లక్ష్యాన్ని నిర్దేశించే సహాయం పుష్కలంగా లభిస్తాయి, కానీ మీ రిస్క్ ప్రాధాన్యతలకు మించి దస్త్రాలు అనుకూలీకరించబడవు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఏది బాగా సరిపోతుందో నిర్ణయించడంలో మీకు సహాయపడటానికి మేము ఈ ఇద్దరు రోబో-సలహాదారులను చూస్తాము.
- ఖాతా కనిష్ట: $ 100 (పదవీ విరమణ ఖాతాలకు minimum 500 కనిష్టం)
- ఫీజు: 0%
- ముందస్తుగా నిర్మించిన మరియు అనుకూలీకరించిన పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్వహించడం సుఖంగా ఉన్న స్వీయ-నిర్దేశిత పెట్టుబడిదారులకు పర్ఫెక్ట్. రోబో-అడ్వైజర్ సేవలో సామాజిక స్పృహతో కూడిన పెట్టుబడులు లేదా ఇతర ప్రత్యేకమైన అనుకూలీకరణలను కోరుకునే ఖాతాదారులకు ఇడియల్ ట్రేడింగ్ ఫీజులు లేదా ఆస్తి నిర్వహణ ఫీజులు లేవు మరియు మీరు మీ విలువకు వ్యతిరేకంగా రుణం తీసుకోవచ్చు. పోర్ట్ఫోలియో
- ఖాతా కనిష్ట: $ 500
- ఫీజు: చాలా ఖాతాలకు 0.25%, ట్రేడింగ్ కమీషన్ లేదా ఉపసంహరణలు, కనిష్టాలు లేదా బదిలీలకు ఫీజులు లేవు. 529 ప్రణాళికలకు 0.42% –0.46%. ETF ల యొక్క అంతర్లీన దస్త్రాలు సగటు 0.07% –0.16% నిర్వహణ రుసుము
- పెద్ద ఆర్థిక చిత్రాన్ని చూడటానికి వారి ఆర్థిక ఖాతాలన్నింటినీ కనెక్ట్ చేయాలనుకునేవారికి చాలా బాగుంది వారి లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి మరియు ట్రాక్ చేయాలనుకునే వ్యక్తుల కోసం రూపొందించబడింది. మీరు అదనపు సెక్యూరిటీలకు ప్రాప్యత పొందుతారు
లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
ఈ హెడ్-టు-హెడ్ అంతటా మనం చూడబోతున్నట్లుగా, M1 మరియు వెల్త్ ఫ్రంట్ చాలా భిన్నమైన కోణాల నుండి స్వయంచాలక పెట్టుబడుల వద్ద వస్తున్నాయి.
M1 అనేది SEC తో నమోదు చేయబడిన సలహా సేవ కాదు మరియు క్లయింట్లు “మానవ” లేదా “డిజిటల్” సలహాదారుతో సంభాషించలేరు. అయితే, ఇది పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ మరియు ఆటోమేషన్ చుట్టూ నిర్మించిన స్వయంచాలక పెట్టుబడి వేదిక. అందుకని, పదవీ విరమణ పొదుపు గురించి అనేక డజన్ల వ్యాసాలకు మించి లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి దీనికి చాలా సాధనాలు లేవు. నిర్దిష్ట లక్ష్యాల కోసం డబ్బు "బకెట్" కాదు, మొత్తం ఆస్తుల వృద్ధికి. సరళంగా చెప్పాలంటే, మీరు ఎందుకు పెట్టుబడి పెడుతున్నారో M1 పట్టించుకోదు, ఇది మీకు బాగా చేయడంలో సహాయపడటంపై దృష్టి పెడుతుంది.
మరొక వైపు, మీ ఆర్థిక అవసరాలను అంచనా వేయడానికి చాలా నిర్దిష్ట మార్గాలతో ఈ సంవత్సరం మేము సమీక్షించిన అన్ని సేవల్లో వెల్త్ ఫ్రంట్ యొక్క లక్ష్య ప్రణాళిక ఉత్తమమైనది. మీ లక్ష్యాలలో ఒకటి ఇల్లు కొనడం అయితే, వెల్త్‌ఫ్రంట్ రెడ్‌ఫిన్ మరియు జిల్లో వంటి మూడవ పార్టీ వనరులను ఉపయోగిస్తుంది. విద్యా శాఖ నుండి వేలాది యుఎస్ విశ్వవిద్యాలయాలలో ట్యూషన్ మరియు ఖర్చుల అంచనాలతో కళాశాల ప్రణాళిక చాలా కణిక అవుతుంది. మీ డాష్‌బోర్డ్ మీ అన్ని ఆస్తులు మరియు బాధ్యతలను చూపుతుంది, మీ లక్ష్యాలను సాధించే అవకాశంపై మీకు శీఘ్ర దృశ్య తనిఖీ ఇస్తుంది. మీ ఇతర లక్ష్యాలను పని చేసేటప్పుడు, మీరు పని మరియు ప్రయాణం నుండి విశ్రాంతి తీసుకోవటానికి ఎంత సమయం పడుతుందో కూడా మీరు గుర్తించవచ్చు.
పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
పదవీ విరమణ ప్రణాళిక విషయానికి వస్తే, M1 ఫైనాన్స్‌లో కొన్ని ఉపయోగకరమైన పదవీ విరమణ-కేంద్రీకృత కథనాలు ఉన్నాయి. అయితే, చాలా వరకు, క్లయింట్లు తమ పదవీ విరమణ అవసరాల గురించి తమను తాము అవగాహన చేసుకోవాలి. మీరు పదవీ విరమణ కోసం పెట్టుబడులు పెడుతుంటే, మీరు ఇటిఎఫ్‌లతో రూపొందించిన లక్ష్య-తేదీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు, అయితే ఎం 1 ఫైనాన్స్ దీనిని మీకు సూచించదు లేదా సూచించదు.
ఇక్కడ మళ్ళీ, వెల్త్ ఫ్రంట్ కోచింగ్ అద్భుతమైనది. వేదిక యొక్క పదవీ విరమణ ప్రణాళిక సామాజిక భద్రతా అంచనాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. బాహ్య వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతాలు (IRA లు), 401 (k) లు మరియు మీరు కలిగి ఉన్న ఇతర పెట్టుబడులతో సహా మీ అన్ని ఆర్థిక ఖాతాలను నమోదు చేసిన తర్వాత, వెల్త్ ఫ్రంట్ మీ ప్రస్తుత పరిస్థితి మరియు పదవీ విరమణ వైపు మీ పురోగతిని చూపిస్తుంది. ఇవన్నీ మానవుడితో మాట్లాడకుండా చేయవచ్చు. వెల్త్ ఫ్రంట్ యొక్క మార్గం ప్రణాళిక సాధనం మీ ప్రస్తుత వ్యయ అలవాట్లతో మీ అంచనా వేసిన పదవీ విరమణ ఆదాయాన్ని పోల్చడానికి మీకు సహాయపడుతుంది, కాబట్టి మీరు మీ జీవనశైలిని తరువాత కొనసాగించగలరా అని మీరు చూడగలరు. ఇది ఖాతాదారులకు ఏదైనా అంతరాలను గుర్తించడానికి మరియు చాలా ఆలస్యం కావడానికి ముందే తేడాను గుర్తించడానికి సహాయపడుతుంది.
ఖాతా రకాలు
వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు ఎం 1 ఫైనాన్స్ రెండూ సాధారణంగా ఉపయోగించే ఖాతాలను అందిస్తాయి, అయితే వెల్త్‌ఫ్రంట్ 529 కళాశాల పొదుపు ప్రణాళికలో అదనపు ఎంపికను కలిగి ఉంది. మీరు ప్రత్యేకంగా 529 ప్లాన్ కోసం చూస్తున్నట్లయితే, వెల్త్ ఫ్రంట్ అంచు ఉంటుంది. అంతకు మించి, రెండు ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు మీకు అవసరమైన ఖాతా రకాలను కలిగి ఉంటాయి.
M1 ఖాతా రకాలు:
- పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలు (వ్యక్తిగత మరియు ఉమ్మడి) సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు SEP-IRA ఖాతాలు ట్రస్ట్ ఖాతాలు
వెల్త్ ఫ్రంట్ ఖాతా రకాలు:
- పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలు (వ్యక్తిగత, ఉమ్మడి మరియు నమ్మకం) సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు SEP IRA ఖాతాలు (స్వయం ఉపాధి మరియు చిన్న వ్యాపారాల కోసం) IRA బదిలీలు 401 (k) రోల్‌ఓవర్‌లు 529 కళాశాల పొదుపు ప్రణాళిక ఖాతాలు అధిక వడ్డీ నగదు ఖాతాలు
లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
M1 ఫైనాన్స్ మరియు వెల్త్‌ఫ్రంట్ రెండూ ఏర్పాటు చేయడం మరియు పెట్టుబడులు పెట్టడం సులభం, అద్భుతమైన డెస్క్‌టాప్ మరియు మొబైల్ అనుభవాలను అందిస్తాయి. లక్షణాల విషయానికి వస్తే, రెండూ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు వ్యతిరేకంగా రుణం తీసుకోవడాన్ని ఒక ఎంపికగా అందిస్తున్నాయి. నిర్వహణలో మీ ఆస్తులు పెరిగేకొద్దీ వెల్త్‌ఫ్రంట్ సేవ మెరుగుపడుతుంది, స్టాక్-స్థాయి పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని అందిస్తుంది. మీ పోర్ట్ఫోలియో కోసం సరైన అనుకూలీకరణలను కనుగొనడంలో సహాయపడటానికి నమ్మశక్యం కాని ఎంపికతో పాటు స్క్రీనర్‌తో M1 పూర్తిగా గ్రహించబడింది. ఇక్కడ మళ్ళీ మీరు ఏ లక్షణాలను ఉపయోగిస్తారో అది వస్తుంది. అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులు వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క అనుకూలీకరణలు లేకపోవటం వలన అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులు M1 యొక్క ఎంపిక మరియు స్క్రీనర్‌ను భయపెట్టే అవకాశం ఉంది.
M1 ఫైనాన్స్:
- సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడి: క్లయింట్లు నూవీన్ భాగస్వామ్యం ద్వారా సామాజిక బాధ్యత కలిగిన దస్త్రాలను నిర్మించవచ్చు. ఆకట్టుకునే దస్త్రాలు మరియు వేదిక: క్లయింట్లు విస్తృతమైన ఇటిఎఫ్ మరియు స్టాక్ జాబితా నుండి నిర్మించిన 80 కి పైగా నిపుణుల దస్త్రాల నుండి ఎంచుకోవచ్చు. వీటిని "పైస్" గా విభజించవచ్చు, ఇవి ఇతర పైస్ నుండి నిర్మించిన పైస్‌తో సహా విపరీతమైన అనుకూలీకరణను అనుమతిస్తాయి. ఖాతాలకు వ్యతిరేకంగా రుణం తీసుకోండి : ఖాతాదారులు M1 బారో ఫీచర్ ద్వారా తక్కువ వడ్డీ రేటు వద్ద ఖాతా విలువలో 35% కి పరిమితం చేసిన రుణం తీసుకోవచ్చు. పారదర్శక: నిర్వహణ రుసుము వసూలు చేయనందున అది ఆదాయాన్ని ఎలా సంపాదిస్తుందనే దానిపై సంస్థ చాలా పారదర్శకంగా ఉంటుంది.
Wealthfront:
- 529 కళాశాల పొదుపులు: రోబో-సలహాదారులలో ఈ ఖాతాలు చాలా అరుదు. ఫీజులు కొంచెం ఎక్కువగా ఉంటాయి ఎందుకంటే ఈ ప్రణాళికల్లో పరిపాలనా రుసుము ఉంటుంది. వెల్త్‌ఫ్రంట్ నగదు ఖాతా: వెల్త్‌ఫ్రంట్ 2.32% APY ని చెల్లించే అధిక వడ్డీ నగదు ఖాతాను ఫీజులు, అపరిమిత బదిలీలు మరియు F 1 మిలియన్ వరకు ఎఫ్‌డిఐసి భీమాతో అందిస్తుంది. పోర్ట్ఫోలియో లైన్ ఆఫ్ క్రెడిట్: 75 25, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న ఖాతాలకు 4.75% నుండి 6% వడ్డీ వద్ద క్రెడిట్ రేఖకు ప్రాప్యత ఉంటుంది. క్రెడిట్ చెక్ లేదా క్రెడిట్ స్కోరు ప్రభావం లేదు మరియు మీరు మీ ఖాతాలో 30% వరకు రుణం తీసుకోవచ్చు. పాసివ్‌ప్లస్ పెట్టుబడి: వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క నియమాల-ఆధారిత పెట్టుబడి వ్యూహాలు పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని ఉపయోగించి క్లయింట్ పెట్టుబడులను పెంచడం. అధిక ఆస్తి స్థాయిలలో ($ 100, 000 +), కంపెనీ స్టాక్-స్థాయి పన్ను-నష్టాల పెంపకం మరియు రిస్క్ సమానత్వాన్ని అందిస్తుంది., 000 500, 000 మరియు అంతకంటే ఎక్కువ, వ్యూహంలో స్మార్ట్ బీటా ఉంటుంది, ఇది మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని స్టాక్‌లను మరింత తెలివిగా బరువు చేస్తుంది.
ఫీజు
తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులతో 0.06% మరియు 0.20% మధ్య సగటున విస్తృతమైన స్టాక్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌ల జాబితా నుండి పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్మించడానికి M1 ఫైనాన్స్ ఎటువంటి నిర్వహణ రుసుమును వసూలు చేయదు. M1 వాణిజ్య రుసుము వసూలు చేయదు. అధిక చెకింగ్ మరియు పొదుపు వడ్డీ, క్యాష్ బ్యాక్, ఎక్కువ పెట్టుబడి ఎంపికలు మరియు తక్కువ రుణ రేట్లతో సంవత్సరానికి $ 125 ప్రీమియం ఎంపికను ప్రారంభించడానికి వారు సిద్ధంగా ఉన్నారు. $ 20 కన్నా తక్కువ మరియు 90 రోజుల పాటు వాణిజ్య కార్యకలాపాలు లేని ఖాతాలకు నిర్వహణ రుసుము వసూలు చేయబడుతుంది.
వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఒకే ప్రణాళికను కలిగి ఉంది, ఇది వార్షిక సలహా రుసుమును 0.25% కనీసం $ 500 తో అంచనా వేస్తుంది. వెల్త్ ఫ్రంట్ వద్ద పెద్ద ఖాతాలు అదనపు ఖర్చు లేకుండా అదనపు సేవలకు అర్హత పొందుతాయి., 000 100, 000 కంటే ఎక్కువ ఖాతాలు స్టాక్-లెవల్ టాక్స్-లాస్ హార్వెస్టింగ్ సేవకు అర్హులు., 000 500, 000 కంటే ఎక్కువ ఖాతాలు స్మార్ట్ బీటా ప్రోగ్రామ్‌ను ఎంచుకోవచ్చు, ఇది వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క యాజమాన్య వ్యవస్థను ఉపయోగించి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని హోల్డింగ్‌లను తిరిగి బరువు చేస్తుంది.
కనిష్ట డిపాజిట్
పదవీ విరమణ ఖాతాల విషయానికి వస్తే M1 ఫైనాన్స్ మరియు వెల్త్ ఫ్రంట్ కనీస డిపాజిట్ల పరంగా ముడిపడి ఉన్నాయి, అయితే M1 ఫైనాన్స్ పెట్టుబడిదారులకు కేవలం $ 100 తో పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలను తెరవడానికి అనుమతిస్తుంది.
- M1 ఫైనాన్స్: $ 100 (పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలు); $ 500 (పదవీ విరమణ ఖాతాలు) వెల్త్ ఫ్రంట్: $ 500
దస్త్రాలు
వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు M1 ఫైనాన్స్ రెండూ మోడరన్ పోర్ట్ఫోలియో థియరీ (MPT) పై మొగ్గు చూపుతాయి, అయితే M1 ఫైనాన్స్ ఈ విధానాన్ని చాలా ఎక్కువ ఎంపికలను రూపొందించడానికి రూపొందిస్తుంది.
M1 ఫైనాన్స్ యొక్క నిపుణుల దస్త్రాలు MPT మరియు నేపథ్య పెట్టుబడుల అంశాలను మిళితం చేసి ఎంపికల జాబితాను రూపొందించాయి. వారు "ట్రేడింగ్ విండో" సమయంలో రోజుకు ఒకసారి మాత్రమే లావాదేవీలను ఉంచుతారు, లావాదేవీల సమయాన్ని ఖాతాదారుడి నియంత్రణలో ఉంచుతారు. పోర్ట్‌ఫోలియోలు కనీసం నెలకు ఒకసారి రీబ్యాలెన్స్ చేయబడతాయి మరియు మీరు ఎప్పుడైనా తిరిగి సమతుల్యం చేసుకోవచ్చు. ప్రతి స్టాక్ మరియు ఇటిఎఫ్ పోర్ట్ఫోలియో యొక్క భాగాన్ని సూచించే పై స్లైస్‌గా ప్రదర్శించబడతాయి. కావలసిన కేటాయింపుతో పోల్చితే ఒక స్టాక్ లేదా ఇటిఎఫ్ తగ్గిపోతే, ఆ స్లైస్ కుంచించుకుపోయినట్లు కనిపిస్తోంది, అయితే మిగిలిన పైలను మించిపోయే స్టాక్ లేదా ఇటిఎఫ్ దాని అసలు ప్రాంతాన్ని మించిపోయినట్లు కనిపిస్తుంది. మీరు డిపాజిట్ చేసినప్పుడు, కుంచించుకుపోయిన ముక్కలు పైకి లేస్తాయి. పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలలో, ఉపసంహరణలు మీ పన్ను బిల్లును పరిమితం చేసే విధంగా నిర్వహించబడతాయి.
వెల్త్ ఫ్రంట్ వద్ద, రిస్క్ పట్ల మీ వైఖరి గురించి మీరు కొన్ని ప్రశ్నలు అడిగారు మరియు మీరు పెట్టుబడి పెట్టే ప్రతి లక్ష్యం కోసం పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్ణయించడానికి మీకు డబ్బు అవసరమైనప్పుడు. మీ ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి ముందు మీకు ఖచ్చితమైన పోర్ట్ఫోలియో చూపబడింది, కాని మీరు ముందుగా సెట్ చేసిన పోర్ట్‌ఫోలియోను అనుకూలీకరించలేరు. మీ వెల్త్‌ఫ్రంట్ పెట్టుబడి ఖాతాలో మీకు, 000 100, 000 కంటే ఎక్కువ ఉంటే, మీరు ఇటిఎఫ్‌ల దస్త్రాల కంటే స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకోవచ్చు. మీరు వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టకూడదనుకుంటే మీరు కొన్ని కంపెనీలను పరిమితం చేసిన జాబితాలో ఉంచవచ్చు.
పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
మీ పెట్టుబడి రాబడిని రక్షించడంలో భాగంగా M1 ఫైనాన్స్ మరియు వెల్త్ ఫ్రంట్ రెండూ పన్నులపై శ్రద్ధ చూపుతాయి. సెక్యూరిటీల విక్రయానికి ముందు పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలలో మూలధన నష్టాలు మరియు వాష్ అమ్మకపు నియమాల ప్రభావాన్ని M1 ఫైనాన్స్ పరిగణించింది. అదేవిధంగా, అన్ని వెల్త్ ఫ్రంట్ ఖాతాలు పన్ను-నష్టాల పెంపకానికి అర్హులు.
సెక్యూరిటీ
M1 ఫైనాన్స్ మరియు వెల్త్ ఫ్రంట్ రెండూ తమ వెబ్‌సైట్లలో హెవీ డ్యూటీ 256-బిట్ ఎస్‌ఎస్‌ఎల్ గుప్తీకరణను ఉపయోగించుకుంటాయి. మొబైల్ పరికరాల్లో వేలిముద్ర, ముఖ గుర్తింపు మరియు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణ అందుబాటులో ఉన్నాయి.
అపెక్స్ క్లియరింగ్ కార్పొరేషన్ M1 ఫైనాన్స్‌లో క్లయింట్ నిధులను నిర్వహిస్తుంది, సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) భీమా మరియు ప్రైవేట్ అదనపు బీమాకు ప్రాప్తిని అందిస్తుంది. ఎం 1 ఫైనాన్స్‌లో ఖాతాలను తనిఖీ చేయడం ఎఫ్‌డిఐసి ద్వారా బీమా చేయబడుతుంది.
వెల్త్ ఫ్రంట్ SIPC లో సభ్యుడు మరియు క్లయింట్ ఖాతాలు గరిష్టంగా, 000 500, 000 వరకు రక్షించబడతాయి. SIPC భీమా పెట్టుబడిదారులను వారు అనుకున్న విధంగా ఎందుకు రక్షించదు అనే దానిపై సైట్ వాస్తవానికి ఒక కథనాన్ని కలిగి ఉంది, కానీ కంపెనీ ఇప్పటికీ కవరేజీని కలిగి ఉంది - ఎందుకంటే వారు ఈ విషయంలో ఎక్కువ క్లయింట్ ఘర్షణను ఎదుర్కొన్నారు. చాలా చురుకైన వ్యాపారులతో బ్రోకర్ / డీలర్లకు సేవలు అందించే సంస్థలను క్లియర్ చేయకుండా, సంపద నిర్వహణ మరియు ఆర్థిక సలహాదారులపై దృష్టి సారించే కెనడాకు చెందిన ఆర్‌బిసి కరస్పాండెంట్ సర్వీసెస్‌లో వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క ట్రేడ్‌లు క్లియర్ చేయబడ్డాయి.
వినియోగదారుల సేవ
M1 యొక్క కస్టమర్ మద్దతు ఫోన్ ద్వారా లేదా ఇమెయిల్ ద్వారా అందించబడుతుంది, కాని ఆన్‌లైన్ చాట్ లేదు. కస్టమర్ ప్రశ్నలలో ఎక్కువ భాగం సమాధానం ఇచ్చే చాలా వివరణాత్మక తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. కొన్ని తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలలో ఒక నిర్దిష్ట లక్షణం యొక్క వీడియో నడకను కలిగి ఉంటుంది.
వెల్త్‌ఫ్రంట్ దాని వెబ్‌సైట్‌లో లేదా మొబైల్ అనువర్తనాల్లో ఆన్‌లైన్ చాట్ ఫీచర్‌ను కలిగి లేదు. మరచిపోయిన పాస్‌వర్డ్‌తో మీకు సహాయం అవసరమైతే కస్టమర్ సపోర్ట్ ఫోన్ లైన్ ఉంది. వారి ట్విట్టర్ ఖాతాలో అడిగే చాలా మద్దతు ప్రశ్నలకు చాలా త్వరగా సమాధానం ఇవ్వబడుతుంది, అయినప్పటికీ ప్రతిస్పందన రావడానికి ఒక వారం కన్నా ఎక్కువ సమయం పట్టింది.
మా టేక్
ఈ తల నుండి తలపై విజేతను పిలవడం కష్టం. అన్ని నిజాయితీలలో, పెట్టుబడిదారులకు ఈ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లలో దేనినైనా బాగా సేవలు అందిస్తారు. క్యాచ్ వారు వివిధ రకాల పెట్టుబడిదారుల కోసం ఉద్దేశించినవి. M1 యొక్క లక్ష్య కస్టమర్ దీర్ఘకాలిక దృష్టిని కలిగి ఉంది మరియు స్టాక్స్ మరియు ఇటిఎఫ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి సాంప్రదాయ ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజీని ఉపయోగించింది. ఈ లక్ష్య పెట్టుబడిదారుడు తక్కువ-ధర ప్రత్యామ్నాయం కోసం చూస్తున్నాడు, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియోను వ్యక్తిగతీకరించడానికి పాక్షిక వాటా లావాదేవీలను అనుమతిస్తుంది. ఈ పెట్టుబడిదారుల కోసం, M1 ఫైనాన్స్ అధిక స్థాయి అనుకూలీకరణతో స్వయంచాలక పెట్టుబడి యొక్క ప్రత్యేకమైన కలయికను అందిస్తుంది, ఇది మీ ఖచ్చితమైన స్పెసిఫికేషన్లకు అనుగుణంగా ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. మీరు తక్కువ-ధర ఇటిఎఫ్‌లను కలిగి ఉన్న దస్త్రాలను సృష్టించవచ్చు లేదా వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను ఉపయోగించవచ్చు - లేదా రెండూ.
దీనికి విరుద్ధంగా, వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క గోల్-సెట్టింగ్ మరియు ప్లానింగ్ టెక్నాలజీ ఎక్కడ ప్రారంభించాలో తెలియని యువ లేదా అనుభవం లేని పెట్టుబడిదారులను లక్ష్యంగా చేసుకుంటుంది. ఈ విషయంలో, వెల్త్‌ఫ్రంట్ అద్భుతమైనది మరియు పనికిరాని సలహాలను అందించే సైట్‌లకు ఇది ఒక నమూనాగా ఉపయోగపడుతుంది. వెల్త్ ఫ్రంట్ యొక్క ఉచిత ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనం అయిన పాత్ ను ఎవరైనా సద్వినియోగం చేసుకోవచ్చు. మీకు మరొక సంస్థలో ఖాతా ఉన్నప్పటికీ పాత్ అందించిన దృశ్యాలను పరిశీలించడం విలువ. వెల్త్‌ఫ్రంట్ సమర్పణలోని ఇతర మూడు ముక్కలు-ఇన్వెస్ట్, సేవ్, అండ్ బారో-మీకు సంపదను కూడబెట్టుకోవటానికి మరియు ఎటువంటి అవాంతరాలు లేకుండా క్రెడిట్ రేఖను తెరవడానికి సహాయపడతాయి.
మా 2019 సమీక్షలో, వెల్త్‌ఫ్రంట్ గోల్ ప్లానింగ్ మరియు కస్టమర్ సర్వీస్ వంటి కస్టమర్ సపోర్ట్ విభాగాలలో M1 ఫైనాన్స్‌ను అధిగమించింది, అయితే M1 ఫైనాన్స్ పోర్ట్ఫోలియో విషయాలు, పోర్ట్ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ మరియు యూజర్ అనుభవంతో సహా పెట్టుబడి-కేంద్రీకృత విభాగాలలో వెల్త్‌ఫ్రంట్‌ను అధిగమించింది. వాటి మధ్య ఎంచుకోవడం మీరు పెట్టుబడిదారుడిగా ఎవరు అనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. మీరు మీ స్వంత పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడం నుండి మరియు దుర్భరమైన భాగాలను ఆటోమేట్ చేయాలని చూస్తున్నట్లయితే, M1 ఫైనాన్స్ మీ కోసం ఖచ్చితంగా సరిపోతుంది. మీరు ఆలోచించనవసరం లేని టర్న్-కీ పోర్ట్ఫోలియో కోసం చూస్తున్నట్లయితే, వెల్త్‌ఫ్రంట్ మంచి ఫిట్.
పద్దతి
పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్ర సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.
మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.
థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.
