విషయ సూచిక
- నేను ఎస్ & పిని నిర్వహించినట్లయితే?
- అంచనా వేయడానికి హిండ్సైట్ ఉపయోగించడం
- హైపోథెటికల్ దృశ్యాన్ని ఎంచుకోవడం
ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ యుఎస్ స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క నమూనాగా మారింది, మరియు ఇండెక్స్ను నిష్క్రియాత్మకంగా ట్రాక్ చేసే అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్లు మరియు ఇటిఎఫ్లు ప్రముఖ పెట్టుబడి వాహనాలుగా మారాయి. ఈ నిధులు క్రియాశీల వ్యాపారం, స్టాక్ పికింగ్ లేదా మార్కెట్ టైమింగ్ ద్వారా సూచికను అధిగమించటానికి ప్రయత్నించవు - కాని బదులుగా రాబడిని ఉత్పత్తి చేయడానికి విస్తృత సూచిక యొక్క స్వాభావిక వైవిధ్యీకరణపై ఆధారపడతాయి. నిజమే, దీర్ఘకాలిక పరిధులలో, సూచిక సాధారణంగా చురుకుగా నిర్వహించబడే దస్త్రాల కంటే మెరుగైన రాబడిని ఇస్తుంది, ముఖ్యంగా పన్నులు మరియు రుసుములను పరిగణనలోకి తీసుకున్న తరువాత.
కాబట్టి, మీరు ఇండెక్స్ ఫండ్ లేదా దానిలో ఉన్న స్టాక్లను కూడబెట్టుకోవటానికి ఇతర మార్గాలను ఉపయోగించి ఎస్ & పి 500 ను కలిగి ఉంటే?
కీ టేకావేస్
- ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ అనేది యుఎస్ స్టాక్ మార్కెట్లలో వర్తకం చేసే పెద్ద సంస్థల యొక్క విస్తృత-ఆధారిత కొలత. ఎక్కువ కాలం, నిష్క్రియాత్మకంగా సూచికను కలిగి ఉండటం వలన మంచి స్టాక్లను చురుకుగా వర్తకం చేసే లేదా ఒకే స్టాక్లను ఎంచుకునే మంచి ఫలితాలను ఇస్తుంది.మీరు అంచనా వేయడానికి ఏ సమయ వ్యవధిని బట్టి పనితీరు, మీరు వేర్వేరు ఫలితాలను పొందవచ్చు, అయితే సగటున పన్నులు మరియు ఫీజుల తర్వాత సూచిక ఎల్లప్పుడూ మెరుగ్గా కనిపిస్తుంది.
నేను ఎస్ & పి 500 లో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే?
ప్రజలు తరచుగా ఎస్ & పి 500 ను పెట్టుబడి విజయానికి యార్డ్ స్టిక్ గా ఉపయోగిస్తారు. చురుకైన వ్యాపారులు లేదా స్టాక్-పికింగ్ పెట్టుబడిదారులు వారి అవగాహనను అంచనా వేయడానికి తరచుగా ఈ బెంచ్ మార్కుకు వ్యతిరేకంగా తీర్పు ఇవ్వబడతారు.
అధ్యక్షుడిగా రిపబ్లికన్ నామినేషన్ కోసం డొనాల్డ్ ట్రంప్ ప్రవేశించిన వెంటనే, పత్రికలు అతని నికర విలువను సున్నాగా పెంచాయి, అతను 10 బిలియన్ డాలర్లు అని పేర్కొన్నాడు. ఆర్థిక నిపుణులు అతని నికర విలువను 4 బిలియన్ డాలర్లకు చేరుకున్నారు. ట్రంప్ ప్రచారానికి మూలస్తంభాలలో ఒకటి వ్యాపార వ్యక్తిగా ఆయన సాధించిన విజయం మరియు అలాంటి సంపదను సృష్టించగల సామర్థ్యం. ఏదేమైనా, ట్రంప్ తన రియల్ ఎస్టేట్ హోల్డింగ్లను 7 మిలియన్ డాలర్ల విలువైనదిగా, 1987 లో తిరిగి ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్లో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, అతని నికర విలువ 13 బిలియన్ డాలర్లుగా ఉంటుందని ఆర్థిక నిపుణులు అభిప్రాయపడ్డారు.
అన్ని పెట్టుబడి ప్రదర్శనలను కొలిచే ప్రమాణంగా ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ ఎలా కొనసాగుతుందో చెప్పడానికి ఇది మరో ఉదాహరణ. ఎస్ & పి 500 ను ఓడించే వారి దస్త్రాలకు రాబడిని సంపాదించడానికి పెట్టుబడి నిర్వాహకులకు చాలా డబ్బు చెల్లించబడుతుంది, అయినప్పటికీ, సగటున, సగం కంటే తక్కువ. ఈ సూచిక యొక్క పనితీరుతో సరిపోలడానికి ప్రయత్నించే పెట్టుబడిదారులు ఎక్కువ సంఖ్యలో ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) ల వైపు తిరగడానికి ఇదే కారణం. 1987 లో ట్రంప్ అలా చేసి ఉంటే, సగటున 9.7% వార్షిక రాబడి కోసం అతను తన డబ్బుపై 1, 339% సంపాదించాడు. కానీ వెనుకవైపు 20/20, మరియు అతను దానిని తెలుసుకోలేడు.
భవిష్యత్ పనితీరును అంచనా వేయడానికి హిండ్సైట్ ఉపయోగించడం
గత పనితీరు భవిష్యత్ పనితీరుకు సూచన కాదు కాబట్టి, రాబోయే 20 ఏళ్లలో స్టాక్ మార్కెట్ అదే విధంగా పని చేస్తుందో లేదో ఎవరూ చెప్పలేరు. అయినప్పటికీ, సాధ్యమైన ఫలితాలను పరిగణలోకి తీసుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించే కొన్ని ot హాత్మక దృశ్యాలను సృష్టించడానికి మీరు గత పనితీరును ఉపయోగించవచ్చు. అలా చేయడానికి, ఎస్ & పి 500 యొక్క 20 సంవత్సరాల పనితీరును వివిధ విరామాలలో చూడండి, భవిష్యత్తులో ఇలాంటి పరిస్థితులలో ఇది ఎలా పని చేస్తుందో సూచిస్తుంది.
బ్లాక్ హంసలు ఉనికిలో ఉండటం వల్ల స్టాక్ మార్కెట్ రాబడిని సుదీర్ఘకాలం అంచనా వేయడం అసాధ్యం. బ్లాక్ హంసలు ప్రధాన విపత్తు సంఘటనలు, ఇవి మార్కెట్ల గమనాన్ని క్షణంలో మార్చగలవు. సెప్టెంబర్ 11, 2001 న జరిగిన ఉగ్రవాద దాడులు ఆర్థిక వ్యవస్థను మరియు మార్కెట్లను కదిలించిన ఒక నల్ల హంస సంఘటన. వారు నల్ల హంసలు అని పిలుస్తారు, ఎందుకంటే అవి చాలా అరుదుగా కనిపిస్తాయి, కాని అవి తరచూ కనిపించేటప్పుడు భవిష్యత్తును చూసేటప్పుడు వాటిని లెక్కించాల్సి ఉంటుంది.
మీరు 20 సంవత్సరాల వ్యవధిలో సంభవించే మార్కెట్ చక్రాలను కూడా పరిగణించాలి. ఇటీవలి 20 సంవత్సరాల వ్యవధిలో, మూడు ఎద్దు మార్కెట్లు మరియు రెండు ఎలుగుబంటి మార్కెట్లు ఉన్నాయి, అయితే ఎద్దు మార్కెట్ల సగటు వ్యవధి 80 నెలలు, ఎలుగుబంటి మార్కెట్ల సగటు వ్యవధి 20 నెలలు. స్టాక్ మార్కెట్ ప్రారంభమైనప్పటి నుండి, మార్కెట్ సంవత్సరాలను భరించడానికి ఎద్దు మార్కెట్ సంవత్సరాల నిష్పత్తి సుమారు 60:40. మీరు ప్రతికూల సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ సానుకూల సంవత్సరాలను ఆశించవచ్చు. అదనంగా, ఎద్దు మార్కెట్ యొక్క సగటు మొత్తం రాబడి 415%, ఎలుగుబంటి మార్కెట్లకు -65% సగటు నష్టంతో పోలిస్తే.
మీరు $ 10, 000 తో ఏమి చేస్తారు?
హైపోథెటికల్ దృశ్యాన్ని ఎంచుకోవడం
ఇటీవలి 20 సంవత్సరాల వ్యవధిలో, 1996 నుండి 2016 వరకు, మూడు ఎద్దు మార్కెట్లు మరియు రెండు ఎలుగుబంటి మార్కెట్లు మాత్రమే కాకుండా, 2001 లో ఉగ్రవాద దాడులు మరియు 2008 లో ఆర్థిక సంక్షోభంతో ఇది రెండు పెద్ద నల్ల హంసలను కూడా అనుభవించింది. విస్తృతమైన భౌగోళిక రాజకీయ కలహాల పైన యుద్ధం ప్రారంభమైన జంట, అయినప్పటికీ ఎస్ & పి 500 ఇప్పటికీ తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టిన డివిడెండ్లతో 8.2% రాబడిని సంపాదించగలిగింది. ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు, రాబడి 5.9%, ఇది investment 10, 000 పెట్టుబడిని, 200 31, 200 గా పెంచింది.
మూడు బుల్ మార్కెట్లను కలిగి ఉన్న ఒక ఎలుగుబంటి మార్కెట్ను మాత్రమే కలిగి ఉన్న 20 సంవత్సరాల వ్యవధిలో, ఫలితం చాలా భిన్నంగా ఉంటుంది. 1987 నుండి 2006 వరకు, అక్టోబర్ 1987 లో మార్కెట్ బాగా పతనమైంది, తరువాత 2000 లో మరో తీవ్రమైన క్రాష్ సంభవించింది, కాని డివిడెండ్లను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టడం లేదా 8.5% ద్రవ్యోల్బణం-సర్దుబాటు చేసిన రాబడితో ఇది సగటున 11.3% తిరిగి ఇవ్వగలిగింది. ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేస్తే, జనవరి 1987 లో పెట్టుబడి పెట్టిన $ 10, 000 $ 51, 000 కు పెరిగింది.
రాబోయే 20 ఏళ్లలో మీరు ఆడాలని ఆశించే ot హాత్మక దృష్టాంతాన్ని కనుగొనడానికి మీరు ఆ వ్యాయామాన్ని పదే పదే పునరావృతం చేయవచ్చు లేదా స్టాక్ మార్కెట్ ప్రారంభమైనప్పటి నుండి సగటు వార్షిక రాబడి యొక్క విస్తృత umption హను మీరు వర్తింపజేయవచ్చు, ఇది 6.86% ద్రవ్యోల్బణం-సర్దుబాటు చేసిన ఆధారం. దానితో, మీ $ 10, 000 పెట్టుబడి 20 సంవత్సరాలలో, 000 34, 000 కు పెరుగుతుందని మీరు ఆశించవచ్చు.
రాబోయే 20 సంవత్సరాలకు ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ పనితీరును మీరు cannot హించలేనప్పటికీ, మీరు చాలా మంచి కంపెనీలో ఉన్నారని మీకు తెలుసు. వాటాదారులకు తన 2014 వార్షిక లేఖలో, వారెన్ బఫ్ఫెట్ తన సంకల్పం నుండి ఒక సారాంశాన్ని చేర్చాడు, అది తన పిల్లల వారసత్వాన్ని ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ ఫండ్లో ఉంచమని ఆదేశించింది, ఎందుకంటే “ఈ విధానం నుండి దీర్ఘకాలిక ఫలితాలు చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు సాధించిన దానికంటే గొప్పవి - పెన్షన్ ఫండ్స్, సంస్థలు లేదా వ్యక్తులు - అధిక ఫీజు నిర్వాహకులను నియమించేవారు. ”
