దృశ్య విశ్లేషణ అంటే ఏమిటి?
పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క సెక్యూరిటీల విలువలలో నిర్దిష్ట మార్పులు లేదా వడ్డీ రేటులో మార్పు వంటి ముఖ్య కారకాలు జరుగుతాయని భావించి, ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధి తరువాత పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క అంచనా విలువను అంచనా వేసే ప్రక్రియ దృష్టాంత విశ్లేషణ. అననుకూల సంఘటనకు ప్రతిస్పందనగా పోర్ట్‌ఫోలియో విలువలో మార్పులను అంచనా వేయడానికి దృష్టాంత విశ్లేషణ సాధారణంగా ఉపయోగించబడుతుంది మరియు సైద్ధాంతిక చెత్త దృష్టాంతాన్ని పరిశీలించడానికి ఉపయోగించవచ్చు.
దృష్టాంత విశ్లేషణ ఎలా పనిచేస్తుంది
ఒక సాంకేతికతగా, దృష్టాంత విశ్లేషణలో పెట్టుబడి హోరిజోన్లో తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టబడిన ఆశించిన రాబడి కోసం వేర్వేరు రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ రేట్లను లెక్కించడం జరుగుతుంది. గణిత మరియు గణాంక సూత్రాల ఆధారంగా, దృష్టాంత విశ్లేషణ ఒక పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క విలువలో మార్పులను అంచనా వేయడానికి ఒక ప్రక్రియను అందిస్తుంది, విభిన్న పరిస్థితుల ఆధారంగా, దృశ్యాలు అని పిలుస్తారు, "వాట్ ఇఫ్" విశ్లేషణ యొక్క సూత్రాలను అనుసరిస్తుంది.
ఈ మదింపులు ఇచ్చిన పెట్టుబడిలో ఉన్న సంభావ్య మొత్తాన్ని వివిధ సంభావ్య సంఘటనలకు సంబంధించినవిగా పరిశీలించడానికి ఉపయోగపడతాయి, ఇవి చాలా సంభావ్యమైనవి నుండి చాలా అసంభవమైనవి వరకు ఉంటాయి. విశ్లేషణ ఫలితాలను బట్టి, పెట్టుబడిదారుడు తన కంఫర్ట్ జోన్ పరిధిలోకి వస్తే రిస్క్ స్థాయిని నిర్ణయించవచ్చు.
చెత్త దృశ్యాలను ప్రత్యేకంగా చూసే ఒక రకమైన దృష్టాంత విశ్లేషణ ఒత్తిడి పరీక్ష. భవిష్యత్ క్లిష్టమైన పరిస్థితులకు వ్యతిరేకంగా సంస్థలు మరియు పెట్టుబడి దస్త్రాల యొక్క స్థితిస్థాపకతను పరీక్షించడానికి కంప్యూటర్ సిమ్యులేషన్ టెక్నిక్ ఉపయోగించి ఒత్తిడి పరీక్ష తరచుగా ఉపయోగించబడుతుంది. పెట్టుబడి పరీక్ష మరియు ఆస్తుల సమర్ధతను అంచనా వేయడానికి, అలాగే అంతర్గత ప్రక్రియలు మరియు నియంత్రణలను అంచనా వేయడంలో సహాయపడటానికి ఇటువంటి పరీక్షను ఆర్థిక పరిశ్రమ సంప్రదాయంగా ఉపయోగిస్తుంది. ఇటీవలి సంవత్సరాలలో, రెగ్యులేటర్లు తమ సంస్థల మూలధన హోల్డింగ్స్ మరియు ఇతర ఆస్తులు తగినంతగా ఉండేలా ఒత్తిడి పరీక్షలు చేయాల్సిన అవసరం ఉంది.
కీ టేకావేస్
- దృష్టాంత విశ్లేషణ అనేది ముఖ్య కారకాల విలువలలో ఇచ్చిన మార్పు తర్వాత పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క అంచనా విలువను అంచనా వేసే ప్రక్రియ. కంప్యూటర్ సిమ్యులేషన్స్‌పై ఆధారపడే అవకాశం ఉన్న దృశ్యాలు మరియు చెత్త సంఘటనలు రెండూ ఈ పద్ధతిలో పరీక్షించబడతాయి. దృష్టాంత విశ్లేషణ పెట్టుబడి వ్యూహంతో పాటు కార్పొరేట్ ఫైనాన్స్‌కు కూడా వర్తించవచ్చు.
ప్రత్యేక పరిశీలనలు
దృష్టాంత విశ్లేషణ మరియు పెట్టుబడి వ్యూహం
దృష్టాంత విశ్లేషణను చేరుకోవడానికి అనేక మార్గాలు ఉన్నాయి. రోజువారీ లేదా నెలవారీ భద్రతా రాబడి యొక్క ప్రామాణిక విచలనాన్ని నిర్ణయించడం ఒక సాధారణ పద్ధతి, ఆపై ప్రతి భద్రత సగటు రాబడికి పైన మరియు క్రింద రెండు లేదా మూడు ప్రామాణిక విచలనాలు కలిగిన రాబడిని ఉత్పత్తి చేస్తే పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఏ విలువను అంచనా వేస్తారు. ఈ విధంగా, ఈ విపరీతాలను అనుకరించడం ద్వారా, ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో ఒక పోర్ట్‌ఫోలియో విలువలో మార్పుకు సంబంధించి విశ్లేషకుడు సహేతుకమైన మొత్తాన్ని కలిగి ఉంటాడు.
పరిగణించబడుతున్న దృశ్యాలు క్రొత్త ఉత్పత్తి ప్రయోగం యొక్క సాపేక్ష విజయం లేదా వైఫల్యం లేదా పోటీ ప్రయోగాల కార్యకలాపాలలో సాధ్యమయ్యే మార్పులతో కలిపి ఉత్పత్తి ప్రయోగ ఫలితాలు వంటి కారకాల కలయిక వంటి ఒకే వేరియబుల్‌తో సంబంధం కలిగి ఉంటాయి. పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని నిర్ణయించడానికి మరింత తీవ్రమైన ఫలితాల ఫలితాలను విశ్లేషించడం లక్ష్యం.
వ్యక్తిగత మరియు కార్పొరేట్ ఫైనాన్స్‌లో దృశ్య విశ్లేషణ
సైద్ధాంతిక దృశ్యాల ఆధారంగా విలువ మార్పులను పరిశీలించడానికి సంభావ్య పెట్టుబడి దృశ్యాలను పరిశీలించడానికి ఉపయోగించే అదే విధానాన్ని వివిధ ఇతర ఆర్థిక పరిస్థితులకు అన్వయించవచ్చు. వినియోగదారుల వైపు, ఒక వ్యక్తి క్రెడిట్ మీద వస్తువును కొనుగోలు చేయడం యొక్క వివిధ ఆర్థిక ఫలితాలను పరిశీలించడానికి దృష్టాంత విశ్లేషణను ఉపయోగించవచ్చు, నగదు కొనుగోలు కోసం నిధులను ఆదా చేయడానికి వ్యతిరేకంగా. అదనంగా, ఒక వ్యక్తి కొత్త ఉద్యోగ ప్రతిపాదనను అంగీకరించాలా వద్దా అని నిర్ణయించేటప్పుడు సంభవించే వివిధ ఆర్థిక మార్పులను చూడవచ్చు.
వ్యాపారాలు రెండు నిర్ణయాలలో ఒకదానిని ఎంచుకోవడం లేదా వ్యాపారం నిర్వహించగల స్టోర్ ఫ్రంట్‌ల వంటి కొన్ని నిర్ణయాల యొక్క సంభావ్య ఆర్థిక ఫలితాలను విశ్లేషించడానికి దృష్టాంత విశ్లేషణను ఉపయోగించవచ్చు. ఇది అద్దెలో వ్యత్యాసం, యుటిలిటీ ఛార్జీలు మరియు భీమా లేదా ఒక ప్రదేశంలో ఉనికిలో ఉన్న ఏదైనా ప్రయోజనం వంటి పరిశీలనలను కలిగి ఉంటుంది.
