వారి పదవీ విరమణ పొదుపు ఆస్తుల యొక్క వైవిధ్యీకరణ కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు 92 సంవత్సరాల పెట్టుబడి నిర్వహణ సంస్థ ఈటన్ వాన్స్ కార్పొరేషన్ (NYSE: EV) నుండి మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఉపయోగించి ఒక పరిష్కారాన్ని కనుగొనవచ్చు. ఈటన్ వాన్స్ మరియు దాని అనుబంధ సంస్థలు నవంబర్ 2015 నాటికి 311.4 బిలియన్ డాలర్ల ఆస్తులను నిర్వహణలో ఉన్నాయి (AUM). 90 కి పైగా నిధులతో కూడిన ఈటన్ వాన్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కుటుంబంలో, పూర్తి స్థాయి ఆస్తి తరగతులు మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను కలిగి ఉన్న ఐదు నిధులు ఉన్నాయి వారి పదవీ విరమణ పథకాలను వైవిధ్యపరచాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారుల అవసరాలకు ప్రత్యేకంగా సరిపోతుంది. అన్ని రాబడి నికర ఆస్తి విలువ (ఎన్‌ఐవి) వద్ద ఉన్న నిధుల క్లాస్ ఎ షేర్లపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
ఈటన్ వాన్స్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్
ఈటన్ వాన్స్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ వృత్తిపరంగా నిర్వహించే బాండ్ల పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు ఒక ఫండ్‌లోని స్టాక్‌ల ద్వారా వైవిధ్యాన్ని అందిస్తుంది. బాండ్ల ద్వారా అందించబడిన ప్రస్తుత ఆదాయాన్ని మరియు మూలధన ప్రశంసలను కోరుకునే పెట్టుబడిదారుల అవసరాలకు ఈ ఫండ్ సరిపోతుంది. ఇది స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో 25 నుండి 50 శాతం మరియు ఈక్విటీ సెక్యూరిటీలలో 50 నుండి 75 శాతం మధ్య ఆస్తులను విభజిస్తుంది. ఈ ఫండ్ ప్రధానంగా యుఎస్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది, కాని దాని నికర ఆస్తులలో కొంత భాగాన్ని అంతర్జాతీయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. పోర్ట్‌ఫోలియో పెద్ద క్యాప్ స్టాక్స్ మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ లేదా ప్రభుత్వ బాండ్ల పట్ల పక్షపాతంతో ఉంటుంది.
సమతుల్య నిధి పెట్టుబడిదారులకు విస్తృత వైవిధ్యం యొక్క ప్రయోజనాలను ఇస్తుంది, అదే సమయంలో ఘనమైన రాబడిని అందిస్తుంది. ఈ ఫండ్‌కు ఐదు నక్షత్రాల మార్నింగ్‌స్టార్ రేటింగ్ ఉంది. దాని వార్షిక మొత్తం రాబడి మూడేళ్ళలో 11.51 శాతం మరియు ఐదేళ్ళలో 10.1 శాతం. ఈ ఫండ్ ప్రస్తుత దిగుబడి 0.92 శాతం.
ఈటన్ వాన్స్ డివిడెండ్ బిల్డర్ ఫండ్
ఈటన్ వాన్స్ డివిడెండ్ బిల్డర్ ఫండ్ పెద్ద క్యాప్ డివిడెండ్-చెల్లించే స్టాక్లలో ప్రత్యేకత కలిగి ఉంది, ఇవి సహేతుక ధరతో ఉంటాయి మరియు కాలక్రమేణా డివిడెండ్లను పెంచే అవకాశం ఉంది. దీని ఆస్తులు ప్రధానంగా యుఎస్ సెక్యూరిటీలలో ఉన్నాయి, అయితే ఫండ్ సెక్యూరిటీల కోసం అందుబాటులో ఉన్న ఆస్తులలో 35% వరకు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఈ ఫండ్ డివిడెండ్ చెల్లించే సాధారణ స్టాక్‌కు పరిమితం కాదు. ఇది సాధారణ స్టాక్‌లోకి మార్చగలిగే ఇష్టపడే స్టాక్ లేదా బాండ్లను కలిగి ఉన్న సెక్యూరిటీలలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
డివిడెండ్ బిల్డర్ ఫండ్ నెలవారీ పంపిణీలను చెల్లిస్తుంది మరియు ప్రస్తుత దిగుబడి 1.59%. ఈ ఫండ్‌లో మూడేళ్లలో వార్షిక మొత్తం రాబడి 12.97 శాతం, ఐదేళ్లలో 10.59 శాతం.
ఈటన్ వాన్స్ లార్జ్-క్యాప్ వాల్యూ ఫండ్
1931 లో స్థాపించబడిన ఈటన్ వాన్స్ లార్జ్-క్యాప్ వాల్యూ ఫండ్, యుఎస్ లోని పురాతన మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఒకటి. ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం దృ financial మైన ఆర్థిక మరియు ఆకర్షణీయమైన వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న ప్రముఖ మార్కెట్ వాటాతో పెద్ద క్యాప్ కంపెనీలను కనుగొనడం, ఇంకా తక్కువ అంచనా వేయబడలేదు. ఇది డివిడెండ్ చెల్లించని వృద్ధి స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు కాని దాని పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎక్కువ భాగం డివిడెండ్ చెల్లించే సెక్యూరిటీలతో రూపొందించబడింది.
ఈ ఫండ్ ప్రస్తుత దిగుబడి 1.29 శాతం. ఇది పెట్టుబడిదారులకు మూడేళ్ళలో వార్షిక మొత్తం రాబడి 13.56 శాతం మరియు ఐదేళ్ళలో 11.43 శాతం.
ఈటన్ వాన్స్ రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్
రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి అనేది ప్రస్తుత ఆదాయాన్ని మరియు స్థిరమైన వృద్ధిని కోరుకునే సాంప్రదాయ మార్గం. ఈటన్ వాన్స్ రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్ రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్స్ (REIT లు) మరియు రియల్ ఎస్టేట్ పరిశ్రమలోని సంస్థల యొక్క అధిక-నాణ్యత సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా భవిష్యత్ ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా అదనపు వైవిధ్యాన్ని మరియు హెడ్జ్ను అందిస్తుంది. ఈ వ్యూహం ప్రస్తుత ఆదాయాన్ని మూలధన వృద్ధితో కలపడం ద్వారా అధిక మొత్తం రాబడికి అవకాశం కల్పిస్తుంది. ఈ ఫండ్ తన పోర్ట్‌ఫోలియోలో భౌగోళిక వైవిధ్యాన్ని కోరుకుంటుంది మరియు దాని ఆస్తులలో 25 శాతం వరకు విదేశీ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఈ ఫండ్ ఐదేళ్లలో మొత్తం రాబడి 12.07 శాతం మరియు 1.61 శాతం దిగుబడిని ఇచ్చింది.
ఈటన్ వాన్స్ గ్రోత్ ఫండ్
బాగా వైవిధ్యభరితమైన ప్రతి పదవీ విరమణ పోర్ట్‌ఫోలియోకు వృద్ధి భాగం అవసరం. ఈటన్ వాన్స్ గ్రోత్ ఫండ్ రస్సెల్ 1000 ఇండెక్స్ పరిధిలో మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లతో మంచి విలువైన వృద్ధి సంస్థలను కోరుకుంటుంది, అయితే ఇది సూచికలో లేని సంస్థలలో పెట్టుబడులు పెట్టవచ్చు. ఫండ్ నిర్వాహకులు ప్రధానంగా దీర్ఘకాలిక వృద్ధి అవకాశాలతో సంబంధం కలిగి ఉంటారు మరియు ఏదైనా ఆదాయం లేదా డివిడెండ్లకు ద్వితీయ పరిశీలన ఇవ్వబడుతుంది. ఈ ఫండ్‌కు నాలుగు నక్షత్రాల మార్నింగ్‌స్టార్ రేటింగ్ ఉంది. ఇది మూడేళ్ళలో మొత్తం రాబడి 18.71 శాతం మరియు ఐదేళ్ళలో 13.48 శాతం.
బాటమ్ లైన్
ఈ ఐదు నిధులను బాగా వైవిధ్యభరితమైన మరియు సాంప్రదాయిక పదవీ విరమణ పొదుపు పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడానికి ఉపయోగించవచ్చు. అన్ని ఫండ్ల క్లాస్ ఎ షేర్లు ఫ్రంట్ ఎండ్ లోడ్లను కలిగి ఉంటాయి, ఇవి వాటి ప్రారంభ రాబడిని తగ్గిస్తాయి.
అమ్మకపు ఛార్జీలను నివారించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు చార్లెస్ ష్వాబ్ మరియు ఫిడిలిటీ పెట్టుబడుల వంటి పెద్ద మ్యూచువల్ ఫండ్ సూపర్ స్టోర్లను చూడాలి, ఇవి అమ్మకపు భారాన్ని మాఫీ చేయడంతో అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్లను అందిస్తాయి. పెట్టుబడిదారులు NAV వద్ద క్లాస్ A షేర్లను స్వీకరించవచ్చు మరియు ఇతర తరగతుల షేర్లు వసూలు చేసే దానికంటే తక్కువ ఖర్చు ఫీజు చెల్లించవచ్చు.
