విషయ సూచిక
- సలహాదారుల కోసం సాఫ్ట్‌వేర్
- MoneyGuidePro
- eMoney సలహాదారు
- RightCapital
- డబ్బు చెట్టు
- న్యాయవాది (నవీప్లాన్)
సాంకేతిక వృత్తిపరమైన ఆర్థిక ప్రణాళికను గణనీయంగా ప్రభావితం చేసింది. స్వతంత్ర సలహాదారులు, రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధులు మరియు అకౌంటెంట్లు కూడా ఖాతాదారులకు తగిన పెట్టుబడి మరియు పదవీ విరమణ ప్రణాళికలను రూపొందించడంలో సహాయపడటమే కాకుండా ఖాతాదారులను బాగా నిమగ్నం చేయడంలో సహాయపడటానికి రూపొందించిన అధునాతన ఆర్థిక సాఫ్ట్‌వేర్‌పై ఆధారపడటానికి వచ్చారు.
కీ టేకావేస్
- ఆర్థిక సలహాదారులు వారి అమ్మకాలు మరియు పనితీరును పెంచడం, అలాగే మార్కెట్ విశ్లేషణలు మరియు అంతర్దృష్టులను అందించడం లక్ష్యంగా సాఫ్ట్‌వేర్ నుండి ప్రయోజనం పొందవచ్చు. సాఫ్ట్‌వేర్ సాధనాలను అందించడానికి పెద్ద సంస్థ లేదా సంస్థ యొక్క ప్రయోజనం లేని స్వతంత్ర ఆర్థిక నిపుణులకు ఫిన్‌టెక్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు ప్రత్యేకించి సహాయపడతాయి. ఇటీవలి సర్వే ప్రకారం, ప్రొఫెషనల్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్ ఉపయోగించే టాప్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ సాఫ్ట్‌వేర్ ప్రోగ్రామ్‌లు మనీగైడ్ప్రో, ఇమనీ, రైట్ క్యాపిటల్, మనీట్రీ మరియు అడ్వైజెంట్ / నవీప్లాన్.
ప్రొఫెషనల్ సలహాదారుల కోసం సాఫ్ట్‌వేర్
ఆర్థిక సాఫ్ట్‌వేర్ ప్రోగ్రామ్‌లు సాధారణంగా చారిత్రక డేటాను అందిస్తాయి; రెండు పెట్టుబడులను నేరుగా పోల్చగల సామర్థ్యం మరియు క్లయింట్‌ను గ్రహించగలిగే విధంగా పోలికను దృశ్యమానంగా సూచిస్తుంది; మరియు షార్ప్, బీటా మరియు సార్టినో నిష్పత్తులు వంటి రిస్క్ మరియు అస్థిరత చర్యలతో సహా స్టాక్స్ కోసం వివిధ రకాల ఈక్విటీ మూల్యాంకన సూత్రాలు. రీబ్యాలెన్సింగ్, డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మరియు వివిధ పన్నుల దృశ్యాలు యొక్క ప్రభావాలను బ్యాక్‌టెస్ట్ మరియు చూపించే సామర్థ్యం ఇతర సాధారణ లక్షణాలలో ఉన్నాయి.
ప్రొఫెషనల్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్ ఉపయోగించే మొదటి ఐదు ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ సాఫ్ట్‌వేర్ ప్రోగ్రామ్‌లు, టి 3, అడ్వైజర్ పెర్స్పెక్టివ్స్ మరియు ఇన్సైడ్ ఇన్ఫర్మేషన్ ఇటీవల నిర్వహించిన సర్వే ప్రకారం మనీగైడ్ప్రో, ఇమనీ, రైట్ క్యాపిటల్, మనీట్రీ మరియు అడ్వైజెంట్ / నవీప్లాన్. ఈ సర్వే కొన్ని సంవత్సరాల నుండి రెండు దశాబ్దాలకు పైగా పరిశ్రమ అనుభవం ఉన్న 1, 000 మంది సలహాదారులను పోల్ చేసింది, ఇది CRM, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ మరియు ఆర్థిక ప్రణాళిక సేవలకు సాఫ్ట్‌వేర్‌పై ఆధారపడే సంస్థలను సూచిస్తుంది.
MoneyGuidePro
మార్కెట్ వాటా పరంగా మనీగైడ్ప్రో విజేత: వారి ఆచరణలో ఆర్థిక ప్రణాళిక సాఫ్ట్‌వేర్‌ను ఉపయోగించే సర్వేలో 36.10% మంది మనీగైడ్‌ప్రోపై ఆధారపడతారు. అత్యంత సమగ్రమైన ప్రోగ్రామ్‌లలో ఒకటిగా పరిగణించబడుతుంది మరియు 2001 లో పిఐఇటెక్ ప్రారంభించింది, ఇది త్వరగా ర్యాంకుల్లోకి చేరుకుంది మరియు మార్కెట్ వాటాను కోల్పోయే సంకేతాలను చూపించలేదు.
మనీగైడ్ప్రో యొక్క విజయానికి కొంత భాగం దాని దృశ్యపరంగా ఆకర్షణీయంగా, వినియోగదారు-స్నేహపూర్వక ప్రదర్శనకు కారణమని చెప్పవచ్చు. సంభావ్య ప్రభావాలను చూడటానికి క్లయింట్ విభిన్న ఎంపికలు మరియు ఎంపికలను ఇన్పుట్ చేయగల ప్లే జోన్‌తో సహా క్లయింట్‌ను పూర్తిగా నిమగ్నం చేయడానికి ప్రధాన పోర్టల్ రూపొందించబడింది. ఏదేమైనా, సలహాదారు ప్రోగ్రామ్ యొక్క అంతిమ నియంత్రణను కలిగి ఉంటాడు, క్లయింట్ యొక్క ఏ భాగాలను చూడటానికి అనుమతించబడుతుందో సహా. మనీగైడ్ప్రో మూడవ పార్టీ ప్రోగ్రామ్‌లతో మరింత ఇంటరాక్టివ్ ఇంటర్‌ఫేసింగ్‌ను అందిస్తుంది, దాని వెబ్‌సైట్‌లో 40 కంటే ఎక్కువ జాబితా చేస్తుంది.
కార్యక్రమం యొక్క ఒక విమర్శ ఏమిటంటే, ఇది నగదు ప్రవాహ విశ్లేషణపై ఆధారపడనందున, దాని స్టాక్ పనితీరు అంచనాలు తక్కువ విశ్వసనీయంగా ఉండవచ్చు. 2014 లో, సంస్థ ఆర్థిక సలహాదారుల కోసం అమ్మకాల ప్రదర్శన సాధనం అయిన MyMoneyGuide ని ఆవిష్కరించింది.
eMoney సలహాదారు
eMoney చాలా లోతైన ప్రోగ్రామ్‌ను అందిస్తుంది మరియు దాని వివరణాత్మక నగదు ప్రవాహ విశ్లేషణ మాడ్యూల్‌కు ప్రసిద్ధి చెందింది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ సాఫ్ట్‌వేర్‌ను ఉపయోగించినట్లు నివేదించిన 1, 000 మందికి పైగా, 29.02% మంది 2017 లో 25% నుండి ఇమనీని ఉపయోగించారని నివేదించారు. అదనంగా, ఇది సర్వేలో చేర్చబడిన అన్ని ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనాల్లో అత్యధిక సగటు వినియోగదారు రేటింగ్ (8.0) సంపాదించింది.
ఆర్థిక ప్రణాళిక వనరుల ఆర్సెనల్‌కు జోడించడం గురించి సలహాదారులు ఆలోచిస్తున్న అగ్ర సాఫ్ట్‌వేర్ ప్రోగ్రామ్ ఇమనీ అని కూడా సర్వే వెల్లడించింది. దీనికి సాధ్యం వివరణ 2015 ప్రారంభంలో ఫిడిలిటీ సాఫ్ట్‌వేర్ ప్రోగ్రామ్‌ను కొనుగోలు చేయడం, సాఫ్ట్‌వేర్ ఉపయోగకరమైన మరియు నమ్మదగినదిగా ఖ్యాతిని ఇస్తుంది.
ఇ-మనీ యొక్క బలాల్లో ఒకటి దాని ఆర్థిక ఫీడ్, ఇది నిజ-సమయ డేటా, హెచ్చరికలు మరియు వార్తలను అందిస్తుంది, సలహాదారులకు ముఖ్యమైన క్లయింట్ మరియు మార్కెట్ పరిస్థితుల పైన ఉండటానికి సహాయపడుతుంది. ఇంకొక ముఖ్యమైన లక్షణం ఇమనీ క్లయింట్ పోర్టల్ (ఎమ్ఎక్స్), ఇది ఖాతాదారులకు వారి ఆర్ధిక ముద్రణను ఎప్పుడైనా యాక్సెస్ చేయడానికి అనుమతిస్తుంది.
RightCapital
ఈ ఏడాది సర్వేలో కొత్తగా వచ్చిన రైట్‌కాపిటల్ మనీ ట్రీని మూడో స్థానంలో నిలిచింది, మార్కెట్ వాటాలో 9.97% ఉందని పేర్కొంది. సాపేక్షంగా క్రొత్త సాఫ్ట్‌వేర్ అయినందున, ఇది ఉత్తమ రేటింగ్ పొందిన (7.97) ఒకటి. అదనంగా, ప్రజలు జోడించడం గురించి ఆలోచిస్తున్న ప్రోగ్రామ్‌లకు ఇది మూడవ స్థానంలో ఉంది. రైట్ క్యాపిటల్ క్రొత్త, చిన్న సలహాదారుల కోసం మార్కెట్ నాయకుడు, కానీ పెద్ద, మరింత పరిణతి చెందిన సంస్థలతో ఇటీవల ప్రవేశించింది.
రైట్ క్యాపిటల్ వెయ్యేళ్ళ ఖాతాదారులకు అనువైనది, వీరికి బడ్జెట్‌తో సహాయం కావాలి మరియు చాలా పరిమిత మరియు చాలా సమగ్రమైన ప్రణాళిక సాధనాల మధ్య మధ్య మైదానంలో ఉనికిలో ఉంది. పదవీ విరమణ అంచనాలు లేదా విద్య పొదుపులు వంటి ఒక ఇరుకైన ప్రయోజనం కోసం ఉద్దేశించిన కొన్ని అనువర్తనాల కంటే ఇది ఎక్కువ చేస్తుంది.
అదే సమయంలో, ఇది వినియోగదారు ఇంటర్‌ఫేస్ అనుభవాన్ని లేదా గొప్ప క్లయింట్ అనుభవాన్ని ఎప్పుడూ రాజీ చేయదు. క్రొత్త క్లయింట్ల కోసం ప్రారంభ ప్రణాళిక సృష్టిలో ఎక్కువ భాగం ఆటోమేటెడ్. ఈ లక్షణం ప్రాథమికాలను సులభతరం చేస్తుంది మరియు చాలా సమాచారాన్ని తక్షణమే అందుబాటులో ఉంచుతుంది. ఏదేమైనా, అనుకూలీకరణకు చాలా అవకాశాలు ఉన్నాయి, మరియు ఖాతాదారులకు దృష్టాంతాలు మరియు నమూనాలను రూపొందించే సలహాదారుల సామర్థ్యం రైట్‌కాపిటల్ యొక్క ఆకర్షణకు తోడ్పడే ఒక లక్షణం.
డబ్బు చెట్టు
మనీ ట్రీ యొక్క మొత్తం మార్కెట్ వాటా జాబితాలో నాల్గవ స్థానానికి చేరుకుంటుంది, 7.27% సర్వే ప్రతివాదులు దీనిని అన్ని ఇతర కార్యక్రమాల కంటే ఎంచుకున్నారు. 20 ఏళ్లుగా వ్యాపారంలో ఉన్న అనుభవజ్ఞులైన సంస్థలకు ఇది అత్యంత ప్రాచుర్యం పొందిన సాఫ్ట్‌వేర్.
మనీ ట్రీ యొక్క ఉత్తమ ఉత్పత్తులలో ఒకటి దాని సిల్వర్ ప్రోగ్రామ్. మనీగైడ్ప్రో మరియు ఇమనీ అడ్వైజర్ వంటి ప్రోగ్రామ్‌ల కంటే తక్కువ ఖర్చుతో, మనీ ట్రీ యొక్క సిల్వర్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ ప్రోగ్రామ్ ప్రధానంగా బ్యాంకర్ల ఉపయోగం కోసం రూపొందించబడింది. ఇది దాని ప్రాథమిక విధాన సామర్థ్యాలలో మంచి వశ్యతను అందిస్తుంది, దీనిలో పదవీ విరమణ, ఎస్టేట్ ప్రణాళిక లేదా విద్యా నిధుల ప్రణాళికలు వంటి వివిధ లక్ష్యాలపై దృష్టి పెట్టవచ్చు. కొన్ని ఇతర ప్రోగ్రామ్‌ల వలె సమగ్రంగా లేనప్పటికీ, సిల్వర్ వాడుకలో సౌలభ్యం మరియు మూడవ పార్టీ ప్రోగ్రామ్‌లతో అనుసంధానం చేయడం, అలాగే భీమా ప్రోగ్రామ్‌లను అంచనా వేయడానికి దాని మాడ్యూల్.
మనీ ట్రీ సిల్వర్ మరియు మనీ ట్రీ టోటల్ రెండూ "ఏమి ఉంటే?" దృశ్యాలు, వివిధ ఇన్పుట్ వేరియబుల్స్ మార్చడం. దీనికి తోడు, మనీ ట్రీ టోటల్ లక్ష్యాలు మరియు నగదు ప్రవాహ ఆధారిత ప్రణాళిక అంచనాలను అందిస్తుంది, ఇది వివిధ క్లయింట్ల యొక్క ప్రత్యేక అవసరాలను తీర్చగల అత్యంత ఉపయోగకరమైన లక్షణం.
న్యాయవాది (నవీప్లాన్)
సర్వే యొక్క ప్రతివాదులలో కేవలం 5% మంది నుండి సలహాదారు యొక్క సాఫ్ట్‌వేర్ అనుకూలమైన స్పందనలను పొందింది, చాలా మంది నవీప్లాన్‌ను ఇష్టపడే ఆర్థిక ప్రణాళిక ఉత్పత్తిగా పేర్కొన్నారు. అడ్వైజెంట్ అనేక రకాల ఆర్థిక సలహాదారుల అవసరాలకు అనుగుణంగా రూపొందించిన బహుళ ఉత్పత్తులను అందిస్తుండగా, నవీప్లాన్ అందుబాటులో ఉన్న అత్యంత సమగ్రమైన మరియు ఉపయోగకరమైన ప్రోగ్రామ్.
నగదు ప్రవాహ-ఆధారిత ప్రోగ్రామ్, నావిప్లాన్ ద్వంద్వంగా నమోదు చేయబడిన సలహాదారులలో బాగా ప్రాచుర్యం పొందింది, ఎందుకంటే ఇది విభిన్న సంఖ్యలో ఖాతాదారులకు మరియు వివిధ నికర విలువలకు సులభంగా కొలవగలదు. ఇందులో సంచితాలు మరియు పంపిణీల విరమణ విశ్లేషణ మరియు రుణంతో సహా ఆస్తులు మరియు బాధ్యతల సమగ్ర విశ్లేషణ ఉన్నాయి.
నవీప్లాన్ అత్యంత వివరణాత్మక నగదు నిర్వహణ మాడ్యూళ్ళలో ఒకటి మరియు పెట్టుబడుల యొక్క దృశ్యపరంగా ఉన్నతమైన ఆన్-స్క్రీన్ పోలికలను అందిస్తుంది, అలాగే మాంటె కార్లో దృష్టాంత అనుకరణలు సమాచారాన్ని తాజాగా ఉంచడంలో సహాయపడతాయి.
