మొత్తం తిరిగి నిర్వచనం

మొత్తం రాబడి అంటే ఏమిటి?

మొత్తం రాబడి, పనితీరును కొలిచేటప్పుడు, ఇచ్చిన మూల్యాంకన వ్యవధిలో పెట్టుబడి యొక్క వాస్తవ రాబడి రేటు లేదా పెట్టుబడుల సమూహం. మొత్తం రాబడిలో వడ్డీ, మూలధన లాభాలు, డివిడెండ్లు మరియు ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో గ్రహించిన పంపిణీలు ఉన్నాయి.

రిటర్న్ యొక్క రెండు వర్గాల కోసం మొత్తం రిటర్న్ ఖాతాలు: స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడులు, పంపిణీలు లేదా డివిడెండ్లు మరియు మూలధన ప్రశంసలు చెల్లించే వడ్డీతో సహా ఆదాయం, ఆస్తి యొక్క మార్కెట్ ధరలో మార్పును సూచిస్తుంది.

మొత్తం రాబడిని అర్థం చేసుకోవడం

మొత్తం రాబడి అంటే పెట్టుబడిదారుడు భద్రత నుండి ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో సంపాదించే విలువ, సాధారణంగా ఒక సంవత్సరం, అన్ని పంపిణీలను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు. మొత్తం రాబడి పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తంలో ఒక శాతంగా వ్యక్తీకరించబడుతుంది. ఉదాహరణకు, మొత్తం 20% రాబడి అంటే ధర పెరుగుదల, డివిడెండ్ల పంపిణీ (స్టాక్ ఉంటే), కూపన్లు (బాండ్ అయితే) లేదా మూలధన లాభాలు (ఫండ్ ఉంటే) కారణంగా భద్రత దాని అసలు విలువలో 20% పెరిగింది. మొత్తం రాబడి పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం పనితీరు యొక్క బలమైన కొలత.

'టోటల్ రిటర్న్' యొక్క ఉదాహరణ

ఒక పెట్టుబడిదారుడు స్టాక్ ఎ యొక్క 100 షేర్లను share 2, 000 ప్రారంభ విలువకు share 20 చొప్పున కొనుగోలు చేస్తాడు. స్టాక్ ఎ పెట్టుబడిదారుడు తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టిన 5% డివిడెండ్ చెల్లిస్తుంది, ఐదు అదనపు షేర్లను కొనుగోలు చేస్తుంది. ఒక సంవత్సరం తరువాత, వాటా ధర $ 22 కి పెరుగుతుంది. పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం రాబడిని లెక్కించడానికి, పెట్టుబడిదారుడు మొత్తం పెట్టుబడి లాభాలను (105 షేర్లు x $ 22 షేరుకు = $ 2, 310 ప్రస్తుత విలువ - $ 2, 000 ప్రారంభ విలువ = 10 310 మొత్తం లాభాలు) పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ ($ 2, 000) ద్వారా విభజిస్తాడు మరియు మార్చడానికి 100 గుణించాలి శాతానికి సమాధానం ($ 310 / $ 2, 000 x 100 = 15.5%). పెట్టుబడిదారుడి మొత్తం రాబడి 15.5%.

'మొత్తం రాబడి' యొక్క ప్రాముఖ్యత

కొన్ని ఉత్తమ డివిడెండ్ స్టాక్స్ చిన్న వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి మరియు చిన్న మూలధన లాభాలను ఉత్పత్తి చేస్తాయి. మూలధన లాభాలపై పెట్టుబడి యొక్క రాబడిని మాత్రమే ఆధారంగా చేసుకోవడం ధరల పెరుగుదల లేదా స్టాక్ విలువను పెంచే ఇతర పద్ధతులను పరిగణనలోకి తీసుకోదు. ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు కంపెనీ B యొక్క వాటాలను కొనుగోలు చేస్తాడు మరియు వాటా ధర ఒక సంవత్సరంలో 24.5% పెరుగుతుంది. ధర మార్పు నుండి మాత్రమే పెట్టుబడిదారుడు 24.5% లాభం పొందుతాడు. కంపెనీ బి కూడా సంవత్సరంలో డివిడెండ్ చెల్లించి, స్టాక్ మార్పును 4.1% ధర మార్పుకు జోడించి, సంయుక్త రాబడి 28.6%.

మొత్తం రాబడి కాలక్రమేణా పెట్టుబడి యొక్క నిజమైన వృద్ధిని నిర్ణయిస్తుంది. విలువ పెరుగుదలను నిర్ణయించేటప్పుడు పెద్ద చిత్రాన్ని అంచనా వేయడం చాలా ముఖ్యం మరియు ఒక రిటర్న్ మెట్రిక్ మాత్రమే కాదు.

సంస్థ యొక్క చారిత్రక పనితీరును విశ్లేషించేటప్పుడు మొత్తం రాబడి ఉపయోగించబడుతుంది. భవిష్యత్ రాబడిని లెక్కించడం పెట్టుబడిదారుడి పెట్టుబడులపై సహేతుకమైన అంచనాలను ఉంచుతుంది మరియు పదవీ విరమణ లేదా ఇతర అవసరాలకు ప్రణాళిక చేయడానికి సహాయపడుతుంది.

సగటు వార్షిక మొత్తం రాబడి

మ్యూచువల్ ఫండ్ పనితీరును విశ్లేషించేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు వారి సగటు వార్షిక మొత్తం రాబడిని వేర్వేరు కాలాలకు విశ్లేషించాలి. రాబడిని బెంచ్‌మార్క్‌తో పోల్చడం సూచికకు సంబంధించి ఫండ్ ఎలా పని చేసిందో సూచిస్తుంది. సగటు వార్షిక మొత్తం రాబడిని విశ్లేషించేటప్పుడు, గుర్తుంచుకోవడం ముఖ్యం:

• ఈ సంఖ్యలు ఎల్లప్పుడూ డివిడెండ్ మరియు మూలధన లాభాల పంపిణీ యొక్క పున in పెట్టుబడులను ప్రతిబింబిస్తాయి. అమ్మకపు ఛార్జీల ప్రభావాలు చేర్చబడవచ్చు లేదా చేర్చకపోవచ్చు. అయితే, ఈ సమాచారం రిటర్న్ నంబర్లతో వెల్లడి అవుతుంది.