వ్యక్తిగత సమాచారం కోసం బ్రోకర్లు ఎందుకు అడుగుతారు?

పెట్టుబడిదారులు బ్రోకర్లను సంప్రదించినప్పుడు, వారు వ్యక్తిగత సమాచారం కోసం చేసిన అభ్యర్థనల సంఖ్యను చూసి తరచుగా ఆశ్చర్యపోతారు. బ్రోకర్ చట్టానికి లోబడి ఉన్నాడు. క్లయింట్ తరపున బ్రోకర్ ఏదైనా లావాదేవీలు చేయడానికి ముందు అవసరమైన కొన్ని సమాచారాన్ని పొందాలి.

కీ టేకేవేస్

• పన్ను చట్టాలు, మనీలాండరింగ్ నిరోధక నిబంధనలు, ఉగ్రవాద వ్యతిరేక ఫైనాన్సింగ్ అవసరాలు, రికార్డ్ కీపింగ్ విధానాలు మరియు తగిన పెట్టుబడులను నిర్ణయించడానికి బ్రోకర్లకు వ్యక్తిగత సమాచారం అవసరం. యుఎస్‌లోని బ్రోకర్-డీలర్లకు వారి ఖాతాదారుల నుండి పన్ను గుర్తింపు సంఖ్య (టిన్) అవసరం, ఇది సాధారణంగా సామాజిక భద్రత సంఖ్య (ఎస్‌ఎస్‌ఎన్).ఒక-యుఎస్ పౌరులు సాధారణంగా చెల్లుబాటు అయ్యే పాస్‌పోర్ట్ నంబర్, గ్రహాంతర రిజిస్ట్రేషన్ కార్డ్ నంబర్ లేదా ఇతర ప్రభుత్వాన్ని ఉపయోగించవచ్చు. SSN కి బదులుగా ID సంఖ్యలను జారీ చేసింది. తరచుగా అభ్యర్థించే ఇతర సమాచారం పేరు, చిరునామా మరియు పుట్టిన తేదీ.

ట్రేడింగ్ స్టాక్స్ కోసం SSN అవసరాలు

యుఎస్‌లోని బ్రోకర్-డీలర్లు తమ క్లయింట్ల కోసం టాక్స్ ఐడెంటిఫికేషన్ నంబర్ (టిన్) ను రికార్డ్ చేయాలి మరియు ఈ సంఖ్య సాధారణంగా సామాజిక భద్రత సంఖ్య (ఎస్‌ఎస్‌ఎన్). అయినప్పటికీ, యుఎస్ కాని పౌరులకు టిన్ సరఫరా చేయడానికి అనేక ఇతర మార్గాలు ఉన్నాయి. అనేక సందర్భాల్లో, చెల్లుబాటు అయ్యే పాస్‌పోర్ట్ నంబర్, గ్రహాంతర రిజిస్ట్రేషన్ కార్డ్ నంబర్ మరియు ప్రభుత్వం జారీ చేసిన ఇతర ఐడి నంబర్లు (డ్రైవింగ్ లైసెన్స్ నంబర్ వంటివి) ఉపయోగించవచ్చు.

వ్యక్తిగత సమాచారం

సంభాషణ చేయడానికి బ్రోకర్లు పెట్టుబడిదారులను వారి వ్యక్తిగత సమాచారం కోసం అడగరు. దీని వెనుక మంచి కారణం ఉంది-వారు అడగాలి.

పన్ను సమ్మతి బ్రోకర్లకు వ్యక్తిగత సమాచారం అవసరం. పెట్టుబడిదారులు మూలధన లాభాలు, నష్టాలు మరియు డివిడెండ్లను ఐఆర్ఎస్కు నివేదించాలి. ప్రతి సంవత్సరం అవసరమైన ఫారమ్‌లను పంపడానికి బ్రోకర్లు ఈ డేటాను కలిగి ఉండాలి.

సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) ప్రకారం, బ్రోకర్లు వ్యక్తిగత సమాచారం అడగడానికి మరో మూడు కారణాలు ఉన్నాయి. అవి అనుకూలత, రికార్డ్ కీపింగ్ అవసరాలు మరియు యాంటీ టెర్రరిస్ట్ / మనీలాండరింగ్ (AML) చట్టాలు.

సామీప్యాన్ని

పెట్టుబడిదారుడి ఆర్థిక పరిస్థితి బ్రోకర్ ఇచ్చిన సలహాలు మరియు సిఫారసులతో ఎలా సరిపోతుందో సూచిస్తుంది. పెట్టుబడిదారుడి పరిస్థితులను మరియు ప్రాధాన్యతలను అర్థం చేసుకోవడానికి బ్రోకర్ ప్రయత్నించాలి. ఆ వ్యక్తికి మరియు వారి పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనువైన సిఫార్సులను బ్రోకర్ అందించాలి. అలా చేయని బ్రోకర్ నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ సెక్యూరిటీస్ డీలర్స్ నిర్దేశించిన నిబంధనలను ఉల్లంఘిస్తాడు.

సంబంధిత సమాచారంలో ఒక వ్యక్తి యొక్క రిస్క్ టాలరెన్స్, ఆర్థిక లక్ష్యాలు, పెట్టుబడిదారుడు చెల్లించాల్సిన అప్పు మొత్తం, పదవీ విరమణ చేసిన సంవత్సరాల సంఖ్య మరియు నికర విలువ ఉన్నాయి. మంచి బ్రోకర్ నిర్దిష్ట పరిస్థితులకు అనుగుణంగా సలహాలు ఇస్తాడు. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు పరిస్థితులకు ప్రత్యక్షంగా ఏదైనా చర్య తీసుకోవాలని బ్రోకర్ మీకు సలహా ఇస్తే, మీకు చట్టపరమైన చర్యలకు కూడా కారణాలు ఉండవచ్చు.

రికార్డ్ కీపింగ్

SEC నిర్దేశించిన నిబంధనలకు వ్యక్తిగత సమాచారం యొక్క ప్రస్తుత రికార్డును నిర్వహించడానికి బ్రోకర్లు అవసరం. క్లయింట్ పేరు, పన్ను గుర్తింపు సంఖ్య (టిన్), నికర విలువ మరియు ఖాతా పెట్టుబడి లక్ష్యాలు బ్రోకర్ కోరుకునే ముఖ్యమైన సమాచారం. క్లయింట్ ఈ డేటాను అందించడానికి నిరాకరిస్తే, బ్రోకర్ నిబంధనను పాటించకుండా క్షమించాలి. ఏదేమైనా, సమాచారాన్ని పొందటానికి మరియు డాక్యుమెంట్ చేయడానికి ప్రయత్నం జరిగిందని బ్రోకర్ నిరూపించగలగాలి.

ఈ సమాచారం కొన్ని మారవచ్చని గుర్తుంచుకోండి. రికార్డును నవీకరించడానికి సమాచారాన్ని స్వచ్ఛందంగా ఇవ్వడం పెట్టుబడిదారుడి బాధ్యత. అయినప్పటికీ, బ్రోకర్ వార్షిక ప్రాతిపదికన నవీకరణలను అడగవచ్చు. చిరునామా మార్పులకు ప్రత్యేక ప్రాముఖ్యత ఉండవచ్చు ఎందుకంటే పెట్టుబడిదారుడు ప్రతి పెట్టుబడికి ప్రాస్పెక్టస్ మరియు ఇతర సమాచారాన్ని అందుకుంటాడు.

ఉగ్రవాదం మరియు మనీలాండరింగ్

చివరగా, మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద వ్యతిరేక ఫైనాన్సింగ్ అవసరాలను తీర్చడానికి బ్రోకర్ క్లయింట్ సమాచారాన్ని అందించాలి. ఈ విభాగానికి కనీస అవసరాలు:

• పేరు చిరునామా (ఇల్లు లేదా వ్యాపార చిరునామా, పిఒ బాక్స్ కాదు) సామాజిక గుర్తింపు సంఖ్య (ఎస్ఎస్ఎన్) పుట్టిన తేదీ (ఒక వ్యక్తికి) వంటి పన్ను గుర్తింపు సంఖ్య (టిన్)

క్లయింట్ యొక్క గుర్తింపును ధృవీకరించడానికి ఈ సమాచారం బ్రోకర్‌ను అనుమతిస్తుంది. తెలిసిన లేదా అనుమానిత ఉగ్రవాదుల జాబితాలకు వ్యతిరేకంగా క్లయింట్ యొక్క వ్యక్తిగత డేటా క్రాస్ చెక్ చేయబడుతుంది.

ఈ అవసరాలు తప్పుగా గుర్తించబడిన వ్యక్తులు మరియు గుర్తింపు దొంగతనం బాధితుల కోసం సమస్యలను సృష్టించగలవు. అటువంటి సందర్భంలో ఒక గుర్తింపు తనిఖీ ఒక గుర్తింపు దొంగిలించబడిందని మరియు మనీలాండరింగ్ ప్రయోజనాల కోసం దుర్వినియోగం చేయబడుతుందని తెలుస్తుంది. బ్రోకర్‌ను సందర్శించే ముందు, అసాధారణ కార్యాచరణ సంకేతాల కోసం క్రెడిట్ నివేదికలను సమీక్షించడం మంచిది. సంభావ్య దొంగతనాలను గుర్తించడానికి సామాజిక భద్రతా సంఖ్యలను పర్యవేక్షించే సేవలు కూడా ఉన్నాయి.

అదనపు సమాచారం

ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) ఖాతాను తెరిచేటప్పుడు బ్రోకర్ అడిగే ఇతర వ్యక్తిగత సమాచారం యొక్క జాబితాను కలిగి ఉంది. అవసరం లేనప్పటికీ, పెట్టుబడిదారులు ఈ వివరాలను పంపించాలని సూచిస్తుంది, తద్వారా సంస్థ వారి వాణిజ్య మరియు పెట్టుబడి అవసరాలను బాగా తీర్చగలదు:

• సంప్రదింపు వ్యక్తి: వారు విశ్వసనీయ సంప్రదింపు వ్యక్తి పేరు, చిరునామా మరియు టెలిఫోన్ నంబర్ అడగవచ్చు. ఇది అవసరం లేదని ఫిన్రా పేర్కొంది. ఆర్థిక దోపిడీ జరిగినప్పుడు సమాచారాన్ని బహిర్గతం చేయడానికి బ్రోకర్‌కు అధికారం ఉంటేనే ఈ సమాచారం అవసరం. ఖాతా రకం: నగదు ఖాతాలు లేదా మార్జిన్ ఖాతాలను తెరవాలనుకుంటే బ్రోకర్ పెట్టుబడిదారులను అడగవచ్చు. నగదు ఖాతాలో, పెట్టుబడిదారులు తమ లావాదేవీలను నగదు డిపాజిట్లతో చెల్లించాలి. చాలా రకాల పరపతి మరియు ట్రేడింగ్ ఉత్పన్నాలను ఉపయోగించడానికి మార్జిన్ ఖాతాలు అవసరమవుతాయి. పెట్టుబడి పెట్టని నగదు: పెట్టుబడిదారులు తమ ఖాతాల్లో చేతిలో ఉన్న నగదును ఎలా ఎదుర్కోవాలనుకుంటున్నారని కూడా అడగవచ్చు. వారు క్రమం తప్పకుండా, డివిడెండ్ లేదా పెట్టుబడులపై వడ్డీతో జమ చేసే డబ్బు ఇందులో ఉంటుంది. స్వయంచాలక పున in పెట్టుబడి ప్రణాళికలు సాధారణంగా దీర్ఘకాలంలో రాబడిని పెంచుతాయి.

ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజీలు మరియు ట్రేడింగ్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు

కొన్ని బ్రోకరేజీలకు సాంప్రదాయ కార్యాలయాలు ఉన్నాయి, అంటే పెట్టుబడిదారులు వ్యక్తిగతంగా రహస్య సమాచారాన్ని అందించగలరు. వ్యక్తిగతంగా డేటాను బదిలీ చేయడం వలన గుర్తింపు దొంగతనం ప్రమాదాన్ని తగ్గించవచ్చు.

ఆన్‌లైన్‌లో వర్తకం చేసేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు తరచుగా ట్రేడింగ్ ప్లాట్‌ఫాం లేదా అనువర్తనం ద్వారా వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని వదులుకోవాలి.

ఏదేమైనా, తగిన శ్రద్ధ ఆన్‌లైన్‌లో కీలకం. ఏదైనా సాంప్రదాయ బ్రోకర్ మాదిరిగానే, పెట్టుబడిదారులు తమ సమాచారాన్ని ఎవరు పొందుతున్నారో తెలుసుకోవాలి. బ్రోకరేజ్ యొక్క నేపథ్యాన్ని చదవండి మరియు ఇది చట్టబద్ధమైనదా అని సమీక్షలను చూడండి. వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని సేకరించడానికి రూపొందించిన నకిలీ అనువర్తనాలు మరియు ఆన్‌లైన్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల పట్ల జాగ్రత్త వహించండి. చట్టబద్ధమైన అనువర్తనాలు సాధారణంగా పెద్ద సంఖ్యలో వినియోగదారులు మరియు సమీక్షలను కలిగి ఉంటాయి.