ఒక పెట్టుబడిదారుడు తన ఖాతా బ్రోకర్ లేదా సలహాదారుడి చేతిలో నష్టాలను చవిచూసినట్లు నిర్ధారిస్తే, చట్టపరమైన చర్యలను ప్రారంభించడానికి ఇది సమయం కావచ్చు. ఈ ఆర్టికల్ మీ దావాతో ముందుకు సాగడానికి మీకు అందుబాటులో ఉన్న ఎంపికలను, అలాగే ప్రతి దశలో మీరు ఏమి ఆశించాలో వివరిస్తుంది. వాస్తవానికి దావా వేయడానికి ముందు, కేసు సజావుగా సాగుతుందని నిర్ధారించడానికి కొన్ని చర్యలు తీసుకోవాలి.
అందుబాటులో ఉన్న రెండు మార్గాలు ఉన్నాయి: మధ్యవర్తిత్వం మరియు కోర్టు వ్యవస్థ. ప్రక్రియలు రెండు వేదికల మధ్య గణనీయంగా విభిన్నంగా ఉన్నప్పటికీ, తయారీ మరియు సమయ కట్టుబాట్లు సమానంగా ఉంటాయి. మీరు ఏ మార్గాన్ని తీసుకుంటారో నిర్దిష్ట ఆర్థిక సేవల సంస్థను పర్యవేక్షించే నియంత్రణ సంస్థ నిర్ణయిస్తుంది:
- స్టాక్ బ్రోకర్లు మరియు బ్రోకరేజ్ సంస్థలు ఫిన్రా సమన్వయంతో మధ్యవర్తిత్వం ద్వారా అనుసరించబడతాయి. బ్రోకర్లు "ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్" లేదా "అడ్వైజర్" వంటి శీర్షికలను ఉపయోగించగలిగినప్పటికీ, అవి ఫిన్రా కింద నియంత్రించబడతాయి. ఫిన్రా తన ప్రక్రియను చట్టబద్ధం కాని సంస్థ చేత నిర్వహించబడేలా రూపొందించినప్పటికీ, చాలా మంది ప్రజలు ఈ ప్రక్రియలో ఏదో ఒక సమయంలో న్యాయ సహాయం కోరుకుంటారు. ఫీజు-ఆధారిత సలహాదారులు, మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు లేదా ట్రస్ట్ కంపెనీలతో నియంత్రించబడే ఇతర రకాల వివాదాలకు. SEC లేదా స్టేట్ రెగ్యులేటర్లు, కస్టమర్ కోర్టు వ్యవస్థ ద్వారా వివాదాన్ని వాదిదారులుగా కొనసాగిస్తారు.
దావా వేయడానికి ముందు
దావా వేయడానికి ముందు, మరియు వివాదంలో చిక్కుకున్న సంస్థతో అన్ని మార్గాలను తీర్చిన తరువాత, కేసు చెల్లుబాటు కోసం మూల్యాంకనం చేయాలి. మూల్యాంకనం సమయంలో, పెట్టుబడి ఖాతాలో డబ్బును కోల్పోవడం, బ్రోకరేజ్ లేదా నిర్వహించే ఖాతా అయినా, ఎల్లప్పుడూ మధ్యవర్తిత్వం, మధ్యవర్తిత్వం లేదా వ్యాజ్యం కోసం ఆధారాలు కావు.
పెట్టుబడుల అస్థిరత మరియు వైవిధ్యమైన సమయ పరిధులను పరిశీలిస్తే, పెట్టుబడిదారులు చారిత్రాత్మకంగా కొన్ని కాలాలలో పెట్టుబడి నష్టాలను అనుభవించారు. ఈ సమయంలో కస్టమర్ ఇప్పటికే న్యాయ సహాయాన్ని ఉపయోగించినట్లయితే, న్యాయ బృందం చాలావరకు నిపుణులైన సాక్షిని నిలుపుకొని ఆధారాల కోసం చూస్తుంది. సాక్షి (సాధారణంగా అకౌంటింగ్ మరియు ఆర్ధిక నేపథ్యం ఉన్న విశ్లేషకుడు) అనర్హత, చిలిపి, పర్యవేక్షించడంలో వైఫల్యం లేదా నిర్లక్ష్యం యొక్క సంకేతాల కోసం వెతుకుతారు. చెల్లుబాటు అయ్యే కేసును నిర్వచించడానికి ఈ ఉల్లంఘనలలో కనీసం ఒకదాని యొక్క పాదముద్రలను కనుగొనడం చాలా అవసరం. రికవరీ యొక్క కొలతను నిర్ణయించడంలో మరియు నష్టం యొక్క వాస్తవాన్ని నిర్దేశించడంలో నిపుణుల సాక్షి యొక్క ఉపయోగం చాలా ముఖ్యమైనది.
దావా కోసం ఆధారాలు
మధ్యవర్తిత్వ హక్కుదారులు లేదా సెక్యూరిటీలు-మోసం వాదిదారులు తీసుకువచ్చిన అత్యంత సాధారణ కేసులు సాధారణ చట్ట మోసం లేదా 1934 సెక్యూరిటీస్ ఎక్స్ఛేంజ్ చట్టం యొక్క ఉల్లంఘన. హక్కుదారులు రెండు మార్గాలలో ఒకదాన్ని అనుసరిస్తారు: జేబులో నుండి నష్టాలను కోరడం లేదా వాస్తవ లావాదేవీని రద్దు చేయడం ఒక తీర్మానం. ప్రతి అవెన్యూ ఇలాంటి స్థావరాలకు దారి తీస్తుంది మరియు అనుభవం లేనివారికి, న్యాయ బృందం మార్గాన్ని నిర్ణయించనివ్వడం మంచిది.
అవాంఛనీయత: అవాంఛనీయత అనేది చాలా సాధారణమైన ఆరోపణలలో ఒకటి, కానీ దాని ఆత్మాశ్రయ స్వభావం కారణంగా నిరూపించడం చాలా కష్టం. అనుచితమైనది అని ఆరోపించిన వాది / హక్కుదారుడు బ్రోకర్ లేదా సలహాదారుడికి తెలుసు-లేదా తెలిసి ఉండాలి-వాణిజ్య పద్ధతులు మరియు / లేదా భద్రత రకం ప్రణాళికాబద్ధమైన లక్ష్యాలకు భిన్నంగా ఉన్నాయని తెలుపుతుంది. మర్యాదను పరిశోధించేటప్పుడు పరిమాణాత్మక సాక్ష్యాలకు విరుద్ధంగా, మూల్యాంకనం చేయడానికి గణనీయమైన గుణాత్మక సమాచారం ఉంది.
సాక్ష్యం కాలిబాట ఖాతా తెరిచిన నాటి డాక్యుమెంటేషన్‌తో ప్రారంభమవుతుంది. ఖాతా-ప్రారంభ పత్రాలు కస్టమర్ యొక్క రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు టైమ్ హోరిజోన్‌ను నిర్వచించే ఒక విధమైన రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను కలిగి ఉంటాయి. ఇలాంటి సంఘటనల విషయంలో కస్టమర్‌ను బాగా ప్రొఫైల్ చేయడానికి ఈ పత్రాలు మరింత వివరణాత్మక ఫార్మాట్‌లుగా అభివృద్ధి చెందాయి.
కస్టమర్ యొక్క రిస్క్ స్థాయిని ఒకటి నుండి ఐదు వరకు ర్యాంక్ చేయడం ఒక సాధారణ పద్ధతి, ఐదు ర్యాంకులతో అధిక స్థాయి రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను సూచిస్తుంది. అవాంఛనీయత కొనసాగించబడుతుంటే మరియు ప్రమాదకర రకాల పెట్టుబడులలో గణనీయమైన మొత్తంలో డబ్బు పోగొట్టుకుంటే, ప్రొఫైల్ తక్కువ సంఖ్యలో ఉంటే మంచిది. ఉదాహరణకు, ఐదు యొక్క సహనం ప్రొఫైల్ ఉన్న అనర్హతను క్లెయిమ్ చేసే కస్టమర్ పెట్టుబడి-నష్టం దావా "గొంతు ఓడిపోయిన" ఫిర్యాదు కంటే మరేమీ కాదని నిరూపించే చర్యలో కఠినంగా ఒత్తిడి చేయబడతారు.
చర్నింగ్: చర్నింగ్ అనేది బలమైన ఆరోపణలలో ఒకటి మరియు నిరూపించడానికి సులభమైనది. ఖాతా అధిక మొత్తంలో వర్తకం చేయబడిందని మరియు ధృవీకరించబడటానికి నిధులపై కొంత స్థాయి బ్రోకర్ నియంత్రణ అవసరమని ఇది సూచిస్తుంది. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, అధిక ట్రేడింగ్‌ను రుజువు చేయడం తగినంత సాక్ష్యం కాదు, ప్రత్యేకించి కస్టమర్ ట్రేడ్‌లను ప్రేరేపిస్తుంటే.
వివాదం యొక్క స్వభావం కారణంగా, లావాదేవీలు లేదా కమిషన్ ఆధారిత సంబంధాలలో చర్నింగ్ సర్వసాధారణం. "మితిమీరిన ట్రేడింగ్" అని కూడా పిలుస్తారు, ఇది ట్రేడింగ్ సమయంలో పేరుకుపోయిన కమీషన్లను రికవరీగా అభ్యర్థించే ప్రత్యేక దావాగా ఉపయోగించవచ్చు లేదా నష్టాలు మరియు కమీషన్లు రికవరీ లక్ష్యంగా ఉన్న ఇతర వాదనలతో కలిపి. ఎలాగైనా, లెక్కింపు ప్రాథమిక గణితాన్ని ఉపయోగిస్తుంది మరియు కోర్టులు మరియు మధ్యవర్తిత్వ ప్యానెల్లు సులభంగా అర్థం చేసుకోవచ్చు.
ఫార్ములా మొత్తం లావాదేవీల మొత్తాన్ని (కొనుగోలు మరియు అమ్మకం) నెలవారీ లేదా వార్షిక కాల వ్యవధిలో అన్‌లీవరేజ్డ్ ఖాతా మార్కెట్ విలువల ద్వారా విభజిస్తుంది (నెలవారీ లెక్కలు మరింత ఖచ్చితమైనవి). ఎంత వ్యాపారం అధికంగా ఉందనే దానిపై చాలా అభిప్రాయాలు ఉన్నప్పటికీ, నాలుగైదు రెట్లు టర్నోవర్ చాలా సందర్భాలలో అధిక మొత్తంగా గుర్తించబడింది.
చర్నింగ్ విధానాన్ని ఉపయోగిస్తున్నప్పుడు, రక్షణ విరుద్ధమైన సాక్ష్యాలను ప్రదర్శిస్తుందని గుర్తుంచుకోవడం ముఖ్యం. మునుపటి కాలంలో క్లయింట్ డబ్బు సంపాదిస్తుంటే, రక్షణ ఆ సమయంలో ట్రేడింగ్ సరళిని ప్రదర్శిస్తుంది మరియు లాభాలు నష్టాలను పూడ్చమని అభ్యర్థిస్తాయి.
నిర్లక్ష్యం : నిర్లక్ష్యం మరియు పర్యవేక్షించడంలో వైఫల్యం తరచుగా ఉపయోగించబడవు, వాటి ఆత్మాశ్రయత కారణంగా, కానీ నిరూపితమైతే అవి బలమైన భాగాలు కావచ్చు. వారు చేతులు జోడించుకుంటారు: నిర్లక్ష్యం ఆరోపణలు రుజువైతే, సాధారణంగా ఒక మేనేజర్ తన లేదా ఆమె ఉద్యోగులను పర్యవేక్షించడానికి విధేయతతో వ్యవహరించడంలో విఫలమయ్యాడు.
చర్నింగ్ వలె, నిర్లక్ష్యం జరగడానికి కొంత నియంత్రణ ఉండాలి. సలహాదారు గణనీయమైన సంఖ్యలో ట్రేడ్‌లను నియంత్రించి, అమలు, భద్రతా ఎంపిక మొదలైన వాటిలో నిర్లక్ష్యంగా వ్యవహరిస్తే, అప్పుడు కేసుకు ఒక ఆధారం ఉంటుంది.
న్యాయ విచారణల్లో
అనేక సందర్భాల్లో, క్లాస్-యాక్షన్ సూట్లు వ్యక్తిగత సూట్లతో ఏకకాలంలో సంభవించవచ్చు. తరగతి చర్యలతో దావాలను కొనసాగించడం వల్ల చాలా ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి, కానీ ప్రత్యేకమైన దావాలు ఉన్న పార్టీలకు, స్వతంత్ర దావాలు విచారణపై మంచి నియంత్రణను అందిస్తాయి. ఇక్కడ జాగ్రత్త ఏమిటంటే, వ్యక్తులు మొదట క్లాస్-యాక్షన్ సూట్ దాఖలు చేయడం ద్వారా అనుకోకుండా తమను తాము మినహాయించుకోవచ్చు. అదృష్టవశాత్తూ, క్లాస్-యాక్షన్ ఫైలింగ్ పేపర్లు ఈ సమస్యకు స్పష్టమైన సూచనను అందిస్తాయి మరియు స్వతంత్రంగా తమ వాదనలను కొనసాగించాలని యోచిస్తున్న పార్టీలకు నిలిపివేస్తాయి. అన్ని చట్టపరమైన చర్యల మాదిరిగానే, న్యాయస్థానాలు సుదీర్ఘ నిరీక్షణ జాబితాలను కలిగి ఉన్నందున, సమయ ఫ్రేమ్‌లు దృక్పథంలో ఉండాలి.
చట్టపరమైన చర్యలు బలమైన బృందంతో ఉత్తమంగా సంప్రదించబడతాయి. వృత్తిపరంగా శిక్షణ పొందిన న్యాయ సిబ్బందిని కలిగి ఉండటం కేసుకు లోతును జోడిస్తుంది మరియు పరిష్కారం కోసం అదనపు మద్దతును అందిస్తుంది. ఈ ప్రక్రియ ప్రారంభంలో ఒక న్యాయవాది మరియు నిపుణుడైన సాక్షిని ఎన్నుకోవడం ప్రారంభంలో విచారణ యొక్క దిశను మార్చగలదు.
మార్కెట్లు ఉధృతంగా ప్రవహిస్తున్నప్పుడు, సెక్యూరిటీలు-వ్యాజ్యం ఉన్న ప్రాంతానికి మరియు వెలుపల వెళ్ళే న్యాయవాదులు కూడా అలానే ఉంటారు. వ్యక్తిగత-గాయం మరియు ట్రయల్ న్యాయవాదులు మంచి క్రాస్ఓవర్ నైపుణ్యాలను కలిగి ఉంటారు మరియు సాధారణంగా ట్రయల్ అనుభవం తప్పనిసరి అయిన కోర్టు కేసులను నిర్వహించడానికి బాగా ఉంటారు. ఎలాగైనా, సెక్యూరిటీల పరిశ్రమలో కనీసం కొంత అనుభవం ఉన్న న్యాయవాదిని ఉపయోగించడం చాలా ముఖ్యం, ఎందుకంటే డిఫెండింగ్ పార్టీలకు మంచి సమాచారం ఉంటుందని మీరు హామీ ఇవ్వగలరు.
ఏదైనా చట్టపరమైన చర్యలలో మాదిరిగా, సహేతుకమైన అంచనాలను నిర్ణయించడం చాలా ముఖ్యం, ముఖ్యంగా ఖర్చులకు సంబంధించి:
- మీ కేసు తగినంత బలంగా ఉందని మరియు తగినంత పెద్దదని మీ న్యాయ బృందం నిర్ణయిస్తే, అది చాలావరకు ఆకస్మికంగా పని చేస్తుంది మరియు పునర్వ్యవస్థీకరణలో ఒక శాతాన్ని పంచుకుంటుంది. కేసు సరిహద్దురేఖ అని బృందం భావిస్తే, మీరు జట్టును నిలబెట్టుకుని నిపుణుడిని ముందస్తుగా చెల్లించాలని ఆశిస్తారు. కేసును సిద్ధం చేయడానికి $ 2, 000 మరియు, 000 6, 000 మధ్య. అదనంగా, ఫైన్‌రాకు దాఖలు చేయడానికి ఫీజులు మరియు కోర్టు చర్యలతో సంబంధం ఉన్న ఫీజులు ఉన్నాయి.
బాటమ్ లైన్
టేబుల్ యొక్క మరొక వైపున ఉన్న నిపుణులచే మీరు వేదికపై క్రాస్ ఎగ్జామినేషన్లో కాల్చడానికి సిద్ధంగా ఉండాలి. సంస్థలు ఆరోపణలను తీవ్రంగా పరిగణిస్తాయి మరియు తమను తాము రక్షించుకోవడానికి లోతైన పాకెట్స్ కలిగి ఉంటాయి. పరిహారం లేకుండా కేసును గెలవడం నుండి కేసును కోల్పోవడం మరియు కోర్టు యొక్క మొత్తం ఖర్చు మరియు చట్టపరమైన రుసుములకు బాధ్యత వహించడం వరకు ఏదైనా సాధ్యమైన దృష్టాంతాన్ని అంగీకరించడానికి సిద్ధంగా ఉండండి.
FINRA తన వెబ్‌సైట్‌లో మధ్యవర్తిత్వం ద్వారా దావా వేయడానికి దశలను వివరించింది మరియు సగటు వ్యక్తి ఈ ప్రక్రియలో మంచి ప్రారంభాన్ని పొందవచ్చు. వ్యాజ్యం మార్గం అయితే, SEC వెబ్‌సైట్ కొన్ని ప్రాథమిక సమాచారాన్ని అందించగలదు, కానీ న్యాయవాదిని నియమించడానికి ఇది మంచి సమయం.
