విషయ సూచిక
- క్లాసిక్ అనైతిక బ్రోకర్ బిహేవియర్
- 1. సందేహంలో ఉన్నప్పుడు, స్పెల్ ఇట్ అవుట్
- 2. ఇతరులకు చేయండి
- 3. ఒక-పరిమాణ-సరిపోయే-అన్నీ మానుకోండి
- 4. వారు తెలుసుకోవాలని ఆశించవద్దు
- 5. షరతుల గురించి ప్రత్యేకంగా చెప్పండి
- 6. పర్యవేక్షణ మరియు నియంత్రణను వివరించండి
- 7. విషయాలు ఎలా పని చేస్తాయో చూపించు
- 8. నివేదికలు మరియు పరిశోధనలను వివరించండి
- బాటమ్ లైన్
పెట్టుబడి పరిశ్రమ ఇబ్బందికరమైన మరియు అకారణంగా పరిష్కరించలేని ఆసక్తి సంఘర్షణలతో బాధపడుతుందనేది రహస్యం కాదు. బ్రోకర్లు కమీషన్లు సంపాదించాలని కోరుకుంటారు మరియు తరచూ అలా చేయటానికి తీవ్రమైన ఒత్తిడికి లోనవుతారు. కానీ బ్రోకర్ కోసం ఎక్కువ డబ్బును తీసుకువచ్చేది ఎల్లప్పుడూ పెట్టుబడిదారులకు ఉత్తమమైనది కాదు - లేదా వారు నిజంగా ఏమి కోరుకుంటారు. తక్కువ-ప్రమాదకర ప్రత్యామ్నాయాల కంటే ఎక్కువ లాభదాయకంగా ఉన్నందున అధిక-ప్రమాదకర ఉత్పత్తులను అమ్మడం ప్రలోభం.
ప్రతిఒక్కరూ ప్రయత్నించి జీవనం సాగించాల్సి ఉండగా, బ్రోకర్లు కూడా ఉన్నారు, ఏ విధంగానైనా గందరగోళానికి గురిచేయడానికి లేదా తప్పుగా అమ్మేందుకు ఉద్దేశపూర్వకంగా చేసిన ప్రయత్నాలు అనైతికమైనవి కావు, వారు బ్రోకర్‌ను ఆత్మ సంబంధాల రూపంలో వెంటాడటానికి తిరిగి రావచ్చు లేదా నష్టపరిహారం కోసం కూడా. బ్రోకర్ తప్పించుకోవలసిన స్పష్టమైన విషయాలు ఉన్నాయి: అబద్ధం, తప్పుగా వర్ణించడం మరియు హార్డ్-అమ్మకం వ్యూహాలు. అయినప్పటికీ, కొన్ని అనైతిక ప్రవర్తన మరింత సూక్ష్మమైనది కాని ఆమోదయోగ్యం కాదు.
క్లాసిక్ అనైతిక బ్రోకర్ బిహేవియర్
నైతిక మార్గదర్శకాలలోకి ప్రవేశించే ముందు, కొన్ని భిన్నమైన, క్లాసిక్ రకాల అనైతిక బ్రోకర్ ప్రవర్తన గురించి తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఈ నో-నోస్ ఒకదానితో ఒకటి సంబంధం కలిగి ఉంటాయి మరియు సమస్య యొక్క ప్రధాన భాగాన్ని కలిగి ఉంటాయి. అన్ని రకాలు పేలవమైన లేదా సరిపోని కమ్యూనికేషన్ యొక్క కలయికను కలిగి ఉంటాయి, పెట్టుబడిదారులను తప్పుదారి పట్టించే ధోరణి లేదా మంచి పని చేయడానికి ఇబ్బంది పడవు. కొనుగోలుదారు మరియు విక్రేత మధ్య సమాచార అసమానతను సద్వినియోగం చేసుకోవడంలో చాలా సంబంధం ఉంది.
సగం-సత్యం (లేదా క్వార్టర్-ట్రూత్ లేదా మూడు-క్వార్టర్ ట్రూత్) - చెడు బ్రోకరింగ్ యొక్క అత్యంత కృత్రిమ ప్రలోభాలలో ఒకటి సత్యాన్ని అసత్యంతో కలపడం. ఉదాహరణకు, ఒక బ్రోకర్ ఒక కస్టమర్‌కు తాను ప్రతిరోజూ మార్కెట్‌ను చూస్తానని చెప్పగలడు, మార్కెట్ పరిణామాలు మరియు సంఘటనలకు అనుగుణంగా తగిన చర్యలు తీసుకుంటానని సూచిస్తుంది. ఒక ఫండ్ మేనేజర్ వాచ్యంగా వాచ్ కంటే ఎక్కువ చేయకపోతే, కస్టమర్ తప్పుదారి పట్టించబడ్డాడు.
తగినంత వివరణ - కొంతమంది బ్రోకర్లు విషయాలను వివరించడానికి ఇబ్బంది పడరు, మరియు వారు ఖాతాదారులకు ఎక్కువగా తెలియకూడదని ఇష్టపడతారు. దీని యొక్క ఒక విభాగం "సైన్స్ తో బ్లైండింగ్". అంతర్గత రాబడి, లాంగ్ గిల్ట్ ఫ్యూచర్స్, ఆప్షన్స్, కరెన్సీ డెరివేటివ్స్ మరియు లెక్కలేనన్ని ఇతర ఆర్థిక నిబంధనల గురించి వారి తలలపై మాట్లాడటం ద్వారా ఖాతాదారులను మంత్రముగ్దులను చేయడం మరియు ఆకట్టుకోవడం సాధ్యపడుతుంది.
వివేకం నిశ్శబ్దం - నిర్మాణాత్మక నిధిని విక్రయించే బ్రోకర్‌కు ఇది చాలా ఉత్సాహం కలిగిస్తుంది, ఉదాహరణకు, అంతర్నిర్మిత రక్షణను మరియు అది అందించే హామీ రాబడిని ప్రశంసించడం. ముఖ్యంగా ఈ రోజుల్లో, పెట్టుబడిదారులు భద్రతను ఇష్టపడతారు, ప్లస్ (సహేతుకంగా) మంచి రాబడిని ఇస్తారు. ఇది అన్ని డివిడెండ్ల ధర వద్ద వస్తే, పెట్టుబడిదారుడికి నిజంగా ఈ విషయం చెప్పాలి. దీనిని పెద్దగా పట్టించుకోలేరు లేదా వారికి తెలుసు అని అనుకోవచ్చు.
ప్రత్యామ్నాయాలను అందించడం లేదు - నైతిక మరియు చట్టపరమైన దృక్కోణం నుండి, అనుభవం లేని క్లయింట్లు, ప్రత్యేకించి, ఇతర ఎంపికల గురించి తెలియకపోతే అర్ధవంతమైన నిర్ణయాలు తీసుకునే అవకాశం లేదు. మరియు అక్కడ చాలా, చాలా పెట్టుబడులు ఉన్నాయి. "ఇది మీకు సరైనది" అనే వైఖరితో ఒక బ్రోకర్ అనుభవం లేని పెట్టుబడిదారుడికి ఒక నిర్దిష్ట ఫండ్ లేదా నిధుల కలయికను అందిస్తే, అతను లేదా ఆమె సరైన సేవను అందించడం లేదు. ఆఫర్ వాస్తవానికి తగినది అయినప్పటికీ, పెట్టుబడిదారులకు ఎంపిక లేదా ప్రత్యామ్నాయాలు ఇవ్వాలి. కనిష్టంగా, బ్రోకర్ క్లయింట్‌కు ఇది సూచించిన ఎంపిక మాత్రమే అని ఎత్తి చూపాలి మరియు ఒకే రకమైన రిస్క్‌తో ఒకే రకమైన రాబడిని అనేక రకాలుగా సంపాదించవచ్చు.
1. సందేహంలో ఉన్నప్పుడు, స్పెల్ ఇట్ అవుట్
పెట్టుబడిదారుడికి ఏదైనా అవసరం లేదా తెలుసుకోవాలనుకుంటే అది మీకు సంభవిస్తే, వారికి చెప్పండి. నిశ్శబ్దంగా ఉండాలనే కోరికకు ఎప్పుడూ లొంగకండి, ఇది మీకు ఒప్పందానికి ఖర్చవుతుందని మీకు తెలిసినప్పటికీ.
2. ఇతరులకు చేయండి
పెట్టుబడిదారుడి స్థితిలో మీరే ఉంచండి. మీరు ఒక నిర్దిష్ట మార్గంలో నిర్వహించకూడదని కోరుకుంటే, దాన్ని వేరొకరికి చేయవద్దు. అన్నింటికంటే, ఆత్మ వంచనను నివారించండి. మీ తల్లి, సోదరుడు, బెస్ట్ ఫ్రెండ్ లేదా మీరే ఈ పెట్టుబడులు పెట్టాలనుకుంటున్నారా అని మీరే ప్రశ్నించుకోవడం ఉత్తమ పరీక్ష.
3. ఒక-పరిమాణ-సరిపోయే-అన్ని విధానాలను నివారించండి
ప్రతి ఒక్కరికి వేర్వేరు అవసరాలు, ప్రాధాన్యతలు మరియు పరిస్థితులు ఉన్నాయి. అందువల్ల, వారికి నిజంగా అందించే పోర్ట్‌ఫోలియో అవసరం. పంపిన ప్రతి కమ్యూనికేషన్ వ్యక్తిగత క్లయింట్‌కు అనుగుణంగా ఉండాలి. క్లయింట్‌కు అతను లేదా ఆమె ఇంటర్నెట్ నుండి లేదా ఫైనాన్షియల్ టెలివిజన్‌లో పొందగలిగే సాధారణ సమాచారాన్ని కలిగి ఉన్న ప్రామాణిక త్రైమాసిక లేఖ కంటే మరేమీ పనికిరానిది కాదు. చాలా మంది క్లయింట్లు వాటిని విస్మరిస్తారు. కస్టమర్లకు కావలసింది వారి స్వంత పోర్ట్‌ఫోలియో గురించి కస్టమైజ్డ్ సమాచారం, అది ఎలా మరియు ఎందుకు, మీరు ఏ మార్పులు ప్లాన్ చేస్తారు మొదలైనవి.
4. క్లయింట్‌ను అడగండి, వాటిని తెలుసుకోవాలని ఆశించవద్దు
క్లయింట్ మొదటి స్థానంలో అవసరమని వారు గ్రహించకపోతే స్పష్టత అడగరు. క్లయింట్ అతను లేదా ఆమె పొందుతున్నది తెలుసునని ఖచ్చితంగా నిర్ధారించుకోండి. వారు ప్రతి క్లిష్టమైన వివరాలను తెలుసుకోవలసిన అవసరం లేదు, కాని సంభావ్య రాబడికి సంబంధించి ఉత్పత్తి ఎంత ప్రమాదకరమో వారు ఖచ్చితంగా తెలుసుకోవాలి. అప్రమత్తమైన మరియు నమ్మదగిన పెట్టుబడిదారుడికి స్టోర్లో ఆశ్చర్యాలు ఉండకూడదు.
5. మార్కెట్ పరిస్థితుల గురించి ప్రత్యేకంగా చెప్పండి
మీరు సాధారణంగా మీ క్లయింట్‌తో మరియు నిర్దిష్ట ఆస్తి తరగతులకు సంబంధించి మార్కెట్ గురించి చర్చించాలి. దీని అర్థం మార్కెట్‌ను సమయపాలన చేయడానికి ప్రయత్నించడం కాదు, కానీ మార్కెట్ సంవత్సరాలుగా అభివృద్ధి చెందుతోందా మరియు పెట్టుబడిదారుడు తెలుసుకోవాలి, ఇది అధిక ధరతో పరిగణించబడుతుందా లేదా వ్యతిరేకం నిజమా అని.
అదే పంథాలో, వాణిజ్య ఆస్తి బాగా పెరిగి ఉండవచ్చు అని ప్రజలు చెప్తుంటే, క్లయింట్‌కు చెప్పండి. "అభిప్రాయాలు విభజించబడ్డాయి మరియు అది ఏ విధంగానైనా వెళ్ళవచ్చు" అని చెప్పడంలో తప్పు లేదు. కానీ అమ్మకం ద్వారా ముందుకు సాగడానికి సంభావ్య నష్టాలు మరియు నష్టాల గురించి నిశ్శబ్దంగా ఉండటంలో ఏదో తప్పు ఉంది.
(మరిన్ని కోసం, ప్రధాన మార్కెట్ సూచికలలో ఘోరమైన లోపాలను చదవండి.)
6. పర్యవేక్షణ మరియు నియంత్రణను వివరించండి
క్లయింట్ వారి పెట్టుబడులను మీరు ఎంత తరచుగా పర్యవేక్షిస్తారో మరియు దీని అర్థం ఏమిటో తెలుసుకోవాలి. ఉదాహరణకు, ఒక నిర్దిష్ట ఆస్తి కోసం విషయాలు పుల్లగా ఉండవచ్చని మీడియాలో వార్తలు ఉంటే మీరు క్లయింట్‌ను పిలుస్తారా? పాపప్ చేయగల సానుకూల కొత్త అవకాశాలకు ఇది వర్తిస్తుంది. మీరు సంవత్సరానికి ఒకసారి ఆస్తి కేటాయింపును పరిశీలించాలనుకుంటే, అది సరే కావచ్చు, కానీ క్లయింట్ వారు మీ నుండి ఎక్కువ ఆశించలేరని తెలుసుకోవాలి.
7. విషయాలు ఎలా పని చేస్తాయో క్లయింట్‌కు చూపించు
అధిక, తక్కువ మరియు మధ్యస్థ ప్రమాదం కోసం ఆస్తి తరగతి కలయికలతో క్లాసిక్ మల్టీ-కలర్ పై చార్ట్ పెట్టుబడి ప్రక్రియ యొక్క సారాన్ని ప్రదర్శించడానికి ఒక గొప్ప మార్గం. అదేవిధంగా, "రిస్క్ యొక్క పిరమిడ్లు" తక్కువ-రిస్క్ నగదు నుండి, బాండ్ల ద్వారా ఈక్విటీ ఫండ్లకు ఎలా కదులుతుందో చూపిస్తుంది, ఇది ఎల్లప్పుడూ సలహా ప్రక్రియ యొక్క ప్రారంభ బిందువుగా ఉండాలి.
8. నివేదికలు మరియు పరిశోధనలను వివరించండి
మీ క్లయింట్‌కు నివేదిక పంపడం సరిపోదు. ఇది సులభంగా అర్థం చేసుకోలేని మంచి అవకాశం ఉంది మరియు అది చదవడానికి కూడా రాకపోవచ్చు. క్లయింట్‌లతో ప్రధాన అంశాల ద్వారా వెళ్ళండి, కాబట్టి వారు పెట్టుబడి యొక్క ప్రధాన అంశాలను మరియు టెక్స్ట్ అర్థం ఏమిటో వారు నిజంగా అర్థం చేసుకున్నారని మీరు అనుకోవచ్చు. వీధిలో ఉన్న మనిషికి "పోర్ట్‌ఫోలియో రిస్క్‌ను ఆప్టిమైజ్ చేయడం", "సెక్టార్ కేటాయింపు", "ఓవర్ వెయిటింగ్ మిడ్ క్యాప్స్" మరియు మరెన్నో పదబంధాల అర్థం తెలియదు.
అదేవిధంగా, సాధారణ పెట్టుబడిదారులకు దీర్ఘకాలిక మరియు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడుల యొక్క అర్థం మరియు చిక్కులు లేదా విలువ మరియు పెరుగుదల వంటి పెట్టుబడి శైలుల మధ్య వ్యత్యాసం గురించి సాధారణంగా తెలియదు. మంచి బ్రోకరింగ్ ఉత్తమ అభ్యాసాలకు అవసరమైన కమ్యూనికేషన్ (అవగాహన) యొక్క సరైన (మరియు కనిష్ట) స్థాయి ఉంది.
బాటమ్ లైన్
పెట్టుబడి నీతి తప్పనిసరిగా పరస్పరం సంబంధం ఉన్న రెండు విషయాల గురించి: క్లయింట్‌కు మంచి సలహా ఇవ్వడం మరియు వారు దానిని అర్థం చేసుకున్నారని నిర్ధారించుకోవడం. మీరు మరియు / లేదా ఆస్తుల ప్రొవైడర్లు ఏమి చేయగలరు మరియు చేయలేరు అనే దాని గురించి పూర్తిగా స్పష్టంగా మరియు బహిరంగంగా ఉండటం అవసరం. క్లయింట్ సలహాలను మరియు ఉత్పత్తులను సందర్భోచితంగా చూడగలరని భరోసా ఇవ్వడం కూడా అంతే ముఖ్యమైనది - మరియు ఆ సందర్భం సందేహాస్పద మార్కెట్లకు మరియు అందుబాటులో ఉన్న ఇతర సంభావ్య పెట్టుబడులకు విస్తరించింది.
కాలక్రమేణా, మంచి సంభాషణ మరియు పూర్తిగా నిజాయితీగా ఉండటం మంచి రాబడి, సానుకూల క్లయింట్ సంబంధాలు మరియు తరచూ నోటి సిఫార్సులతో చెల్లించబడుతుంది.
(మీరు ఈ సలహాను విస్మరించాలని నిర్ణయించుకుంటే, మీరు పోలీసింగ్ సెక్యూరిటీస్ మార్కెట్: SEC యొక్క అవలోకనం చూడండి .)
