JP మోర్గాన్ చేజ్ (NYSE: JPM) యొక్క పోర్టర్ యొక్క ఐదు దళాల విశ్లేషణ, కంపెనీ పరిగణనలోకి తీసుకోవలసిన బలమైన శక్తులు పరిశ్రమలోని ప్రత్యర్థుల నుండి పోటీ, వినియోగదారుల బేరసారాల శక్తి మరియు ప్రత్యామ్నాయ ఉత్పత్తుల ముప్పు. సరఫరాదారుల బేరసారాల శక్తి తక్కువ శక్తి, మరియు పరిశ్రమకు కొత్తగా ప్రవేశించేవారి ముప్పు తక్కువగా ఉంటుంది.
పోర్టర్ యొక్క ఫైవ్ ఫోర్సెస్ మోడల్
మైఖేల్ పోర్టర్ అభివృద్ధి చేసిన ఐదు దళాల నమూనా, వ్యాపార విశ్లేషణ సాధనం, ఇది ఏ పరిశ్రమలోనైనా పోటీని నియంత్రించే ఐదు ప్రాధమిక శక్తుల సాపేక్ష బలాన్ని పరిశీలిస్తుంది. పోర్టర్ యొక్క ఐదు దళాల విశ్లేషణ ఒక పరిశ్రమలోని ప్రముఖ సంస్థలలో పోటీ స్థాయిని పరిగణిస్తుంది, ఆపై పరిశ్రమను ప్రభావితం చేసే మరో నాలుగు అంశాలను మరియు దానిలోని సంస్థల విజయాన్ని పరిశీలిస్తుంది: సరఫరాదారుల బేరసారాల శక్తి, వినియోగదారుల లేదా ఖాతాదారుల బేరసారాల శక్తి, ముప్పు పరిశ్రమలోకి కొత్తగా ప్రవేశించినవారు మరియు ప్రత్యామ్నాయ ఉత్పత్తుల వల్ల కలిగే ముప్పు.
JP మోర్గాన్ చేజ్ యొక్క అవలోకనం
జెపి మోర్గాన్ చేజ్ ఒక ప్రధాన గ్లోబల్ బ్యాంక్ హోల్డింగ్ మరియు ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ సంస్థ. ఇది వాణిజ్య, రిటైల్ మరియు పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ సేవలను అందించే సార్వత్రిక బ్యాంకింగ్ సంస్థ. వెల్స్ ఫార్గో, బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా మరియు సిటీ గ్రూప్‌తో పాటు యునైటెడ్ స్టేట్స్‌లోని నాలుగు ప్రధాన మనీ-సెంటర్ బ్యాంకులలో ఇది ఒకటి. 2.3 ట్రిలియన్ డాలర్లకు పైగా ఆస్తులతో, ప్రపంచవ్యాప్తంగా 10 అతిపెద్ద బ్యాంకులలో జెపి మోర్గాన్ ఒకటి. JP మోర్గాన్ స్టాక్ మార్కెట్ క్యాప్ విలువ 10 210 బిలియన్. రిటైల్ బ్యాంకింగ్, కమర్షియల్ బ్యాంకింగ్, కార్పొరేట్ మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ మరియు ఆస్తి నిర్వహణ: సంస్థ యొక్క నాలుగు ప్రధాన రంగాలలో నిమగ్నమై ఉన్న అనేక అనుబంధ సంస్థలతో కంపెనీ బ్యాంక్ హోల్డింగ్ కంపెనీగా పనిచేస్తుంది. సాధారణ రిటైల్, వాణిజ్య మరియు పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ సేవలతో పాటు, జెపి మోర్గాన్ ట్రెజరీ సేవలు, దేశీయ లేదా అంతర్జాతీయ చెల్లింపులకు క్రెడిట్ లేఖలు, విదేశీ మారకం, ఫండ్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ మరియు ప్రైవేట్ బ్యాంకింగ్ సేవలను అందిస్తుంది.
పరిశ్రమ ప్రత్యర్థుల నుండి పోటీ
జెపి మోర్గాన్ చేజ్ కోసం పోర్టర్ యొక్క ఐదు శక్తులలో పరిశ్రమలో పోటీ బలంగా ఉంది. సంస్థ ఇతర మూడు ప్రధాన మనీ-సెంటర్ బ్యాంకుల నుండి మరియు ప్రపంచవ్యాప్తంగా హెచ్‌ఎస్‌బిసి మరియు బార్క్లేస్ వంటి ఇతర పెద్ద బహుళజాతి బ్యాంకింగ్ సంస్థల నుండి దేశీయంగా తీవ్రమైన పోటీని ఎదుర్కొంటుంది. పోటీ యొక్క ప్రాముఖ్యతను తీవ్రతరం చేసే పరిశ్రమ అంశాలలో ఒకటి, ముఖ్యంగా రిటైల్ మరియు వాణిజ్య బ్యాంకింగ్ ప్రాంతాలలో వినియోగదారులు ఎదుర్కొనే తక్కువ మార్పిడి ఖర్చులు. ప్రధాన బ్యాంకులు, ప్రధాన సెల్ ఫోన్ కంపెనీల మాదిరిగానే, ఇతర బ్యాంకుల నుండి వినియోగదారులను ఆకర్షించడానికి నిరంతరం ఆఫర్లను విస్తరిస్తున్నాయి.
JP మోర్గాన్ మూడు ప్రధాన మార్గాల్లో పరిశ్రమ పోటీతో వ్యవహరిస్తుంది. ఇది ప్రధానంగా దాని సుదీర్ఘమైన, గుర్తించబడిన వారసత్వం మరియు అనుభవం ఆధారంగా మార్కెట్లో తనను తాను వేరు చేయడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. కస్టమర్ సౌలభ్యం మరియు తక్కువ-ధర మరియు అత్యాధునిక సేవలను అందించే అంచున ఉండాలని ఇది లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. ఇది చిన్న బ్యాంకులను సంపాదించిన చరిత్రను కలిగి ఉంది, మార్కెట్ నుండి కొంత సంభావ్య పోటీని తొలగిస్తుంది.
వినియోగదారుల బేరసారాల శక్తి
వినియోగదారుల మొత్తం బేరసారాలు పరిశ్రమను ప్రభావితం చేసే ముఖ్యమైన అంశం. వ్యక్తిగత వినియోగదారులు, ముఖ్యంగా రిటైల్ బ్యాంకింగ్ మార్కెట్లో, తక్కువ బేరసారాలు కలిగి ఉంటారు, ఎందుకంటే ఏదైనా ఒక ఖాతా కోల్పోవడం JP మోర్గాన్ యొక్క దిగువ శ్రేణిపై తక్కువ ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. ఏదేమైనా, మొత్తంగా, వినియోగదారుల బేరసారాల శక్తి ఎక్కువగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే డిపాజిటర్ల యొక్క భారీ ఫిరాయింపులను బ్యాంక్ భరించలేవు. కార్పొరేట్ మరియు అధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తి (HNWI) క్లయింట్లు గణనీయమైన ఖాతాలను కోల్పోయినప్పటి నుండి చాలా ఎక్కువ బేరసారాలు కలిగి ఉంటారు, మరియు ఆదాయ వనరులు బ్యాంకు యొక్క లాభదాయకతను మరింత గణనీయంగా ప్రభావితం చేస్తాయి.
సంభావ్య క్రొత్త ఖాతాదారులకు ఆకర్షణీయమైన ఆఫర్లను విస్తరించడం ద్వారా కస్టమర్ బేరసారాల శక్తి సమస్యను జెపి మోర్గాన్ పరిష్కరిస్తుంది. ఇది ఇప్పటికే ఉన్న ఖాతాదారులకు అదనపు ఖాతాలను తెరిచేందుకు మరియు అదనపు సేవలకు సైన్ అప్ చేయడానికి నిరంతరం ప్రయత్నాలు చేస్తుంది, ఇది వినియోగదారులకు వారి ఆర్ధికవ్యవస్థను మరొక బ్యాంకుకు బదిలీ చేయడం మరింత ఇబ్బంది కలిగించేలా చేయడం ద్వారా వినియోగదారులకు మారే ఖర్చును సమర్థవంతంగా పెంచుతుంది.
ప్రత్యామ్నాయ ఉత్పత్తుల బెదిరింపు
ప్రత్యామ్నాయ ఉత్పత్తుల ముప్పు బ్యాంకింగ్ పరిశ్రమలో పెరిగింది, ఎందుకంటే పరిశ్రమకు వెలుపల ఉన్న కంపెనీలు సాంప్రదాయకంగా బ్యాంకుల నుండి మాత్రమే లభించే ప్రత్యేక ఆర్థిక సేవలను అందించడం ప్రారంభించాయి. పేపాల్ మరియు ఆపిల్ పే, ప్రీపెయిడ్ డెబిట్ కార్డులు మరియు ప్రోస్పర్.కామ్ లేదా లెండింగ్క్లబ్.కామ్ వంటి ఆన్‌లైన్ పీర్-టు-పీర్ రుణదాతలు వంటి చెల్లింపు ప్రాసెసింగ్ మరియు బదిలీ సేవలు ఇటువంటి ప్రత్యామ్నాయ ఉత్పత్తులకు ఉదాహరణలు. ఈ ప్రత్యామ్నాయ సేవల చొరబాటుకు జెపి మోర్గాన్ మరియు ఇతర ప్రధాన బ్యాంకులు గణనీయమైన ఆదాయాన్ని ఇచ్చాయి.
చిన్న వ్యాపార రుణాలపై దృష్టి సారించే ఒక విభాగం మరియు దాని స్వంత డిజిటల్ వాలెట్ సేవ అయిన చేజ్ పేను స్థాపించే కార్యక్రమాలతో JP మోర్గాన్ స్పందించింది.
సరఫరాదారుల బేరసారాల శక్తి
ఒక బ్యాంకుకు రెండు ప్రధాన సరఫరాదారులు మూలధనం యొక్క ప్రాధమిక వనరును సరఫరా చేసే డిపాజిటర్లు మరియు శ్రమ వనరులను సరఫరా చేసే ఉద్యోగులు. డిపాజిటర్లకు సంబంధించి, పరిస్థితి తప్పనిసరిగా వినియోగదారుల బేరసారాల శక్తితో వివరించబడినది. ప్రధాన కార్పొరేట్ లేదా హెచ్‌ఎన్‌డబ్ల్యు డిపాజిటర్లు కాకుండా వ్యక్తిగత డిపాజిటర్లకు తక్కువ బేరసారాలు ఉన్నాయి, కానీ మొత్తంగా తీసుకుంటే, వారి బేరసారాల శక్తి గణనీయమైనది.
ఈ మార్కెట్ శక్తితో వ్యవహరించడానికి జెపి మోర్గాన్ యొక్క విధానం, మళ్ళీ, క్రొత్త క్లయింట్లను ఆకర్షించడానికి శ్రద్ధగా పనిచేయడం మరియు ఇప్పటికే ఉన్న డిపాజిటర్లు జెపి మోర్గాన్ ద్వారా నిధులు మరియు యాక్సెస్ సేవలను ఎంతవరకు కలిగి ఉన్నాయో పెంచడం. కార్మిక సరఫరాదారుల బేరసారాల శక్తికి సంబంధించి, ప్రధాన కార్యనిర్వాహక ఉద్యోగులు కాకుండా వ్యక్తిగత సరఫరాదారులకు తక్కువ బేరసారాలు ఉంటాయి. ఉత్తమ ఉద్యోగులను నిలుపుకోవటానికి ఆకర్షణీయమైన జీతం మరియు ప్రయోజన ప్యాకేజీలను అందించడం ద్వారా జెపి మోర్గాన్ దాని మొత్తం బేరసారాల శక్తిని పరిష్కరించాలి.
పరిశ్రమకు కొత్తగా ప్రవేశించేవారి బెదిరింపు
పరిశ్రమలో ముఖ్యమైన శక్తిగా కొత్తగా ప్రవేశించేవారి ముప్పు చాలా తక్కువ. JP మోర్గాన్ లేదా ఇతర ప్రధాన US మనీ-సెంటర్ బ్యాంకులతో ఒకే స్థాయిలో నేరుగా పోటీ చేయడానికి ప్రయత్నించే ఏ కంపెనీ అయినా గణనీయమైన అడ్డంకులను ఎదుర్కొంటుంది. కొత్తగా ప్రవేశించేవారికి ప్రాధమిక అడ్డంకులు పెద్ద మొత్తంలో మూలధనం అవసరం, ముఖ్యమైన బ్రాండ్ గుర్తింపును స్థాపించడానికి అవసరమైన సమయం మరియు బ్యాంకుల కార్యకలాపాలకు వర్తించే అనేక మరియు గజిబిజిగా ఉన్న ప్రభుత్వ నిబంధనలు.
అయితే, భవిష్యత్తులో, జెపి మోర్గాన్ మరియు ఇతర ప్రధాన బ్యాంకులు పరిశ్రమలో పెరుగుతున్న పోటీ బెదిరింపులను ఎదుర్కొనే అవకాశం ఉంది, చైనా వంటి అభివృద్ధి చెందుతున్న ఆర్థిక వ్యవస్థలలో ప్రధాన బ్యాంకుల నుండి ఉత్పన్నమయ్యే పరిశ్రమలు చివరికి మరింత అంతర్జాతీయ స్థాయిలో పోటీపడతాయి.
