ఆస్తి మిక్స్ నిర్వచనం

ఆస్తి మిక్స్ అంటే ఏమిటి?

ఫండ్ లేదా పోర్ట్‌ఫోలియోలోని అన్ని ఆస్తులను విచ్ఛిన్నం చేయడం ఆస్తి మిశ్రమం. విస్తృతంగా, ఆస్తులను కోర్ ఆస్తి తరగతుల్లో ఒకదానికి కేటాయించవచ్చు: స్టాక్స్, బాండ్స్, నగదు మరియు రియల్ ఎస్టేట్. ఆస్తి మిశ్రమ విచ్ఛిన్నం పెట్టుబడిదారులకు పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క కూర్పును అర్థం చేసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది.

ఆస్తి మిశ్రమాన్ని అర్థం చేసుకోవడం

సాధారణ పెట్టుబడి రిపోర్టింగ్ యొక్క ఒక అంశం ఆస్తి మిక్స్ విచ్ఛిన్నాలు. పోర్ట్‌ఫోలియోలో ప్రతి ఆస్తి వర్గం పెట్టుబడి పెట్టిన వివరణాత్మక శాతాన్ని ఫండ్ నిర్వాహకులు పెట్టుబడిదారులకు అందిస్తారు. ప్రతి ఆస్తి వర్గం నుండి పెట్టుబడుల మార్కెట్ విలువ మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఒక శాతంగా సూచించబడుతుంది. అందువల్ల, ఆస్తుల సమగ్ర మిశ్రమం 100% సమానంగా ఉంటుంది మరియు మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడుల విచ్ఛిన్నతను చూపుతుంది.

పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆస్తి మిశ్రమం పెట్టుబడిదారులకు ముఖ్యమైన అంశం. ఇది ఫండ్ యొక్క రిస్క్ / రివార్డ్ ప్రొఫైల్ యొక్క కీలక నిర్ణయాధికారి కావచ్చు. ఇది దీర్ఘకాలిక పనితీరు అంచనాలపై అంతర్దృష్టిని కూడా అందిస్తుంది.

ఆస్తి మిక్స్ వైవిధ్యాలు

పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి హోల్డింగ్స్ ద్వారా నిధులను చూస్తారు, ఇవి ఈక్విటీ లేదా స్థిర ఆదాయం వంటి ప్రధాన ఆస్తి తరగతిలో కేంద్రీకృతమై ఉండవచ్చు. పెట్టుబడి కోసం ఇతర ఆస్తి వర్గాలలో వస్తువులు లేదా అంతర్జాతీయ పెట్టుబడులు ఉండవచ్చు.

పెట్టుబడి నిధి ఒక ఆస్తి తరగతి లేదా వర్గంలో అధికంగా కేంద్రీకృతమై ఉన్నప్పుడు, దాని ఆస్తి మిశ్రమం కణిక స్థాయిలో మరింత వివరంగా ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, ఈక్విటీ ఫండ్ యొక్క ఆస్తి మిశ్రమం పెద్ద క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి శాతాన్ని నివేదించవచ్చు. ఇది అంతర్జాతీయ ఈక్విటీ ఫండ్ అయితే, ప్రామాణిక ఆస్తి మిక్స్ విచ్ఛిన్నం దేశం పెట్టుబడి పెట్టిన మార్కెట్ విలువ శాతంపై ఎక్కువ దృష్టి పెట్టవచ్చు. స్థిర-ఆదాయ నిధుల కోసం, పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా క్రెడిట్ నాణ్యత లేదా వ్యవధి శాతాల ద్వారా ఆస్తి మిశ్రమ విచ్ఛిన్నాలను చూస్తారు.

ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు

పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా ఆస్తి కేటాయింపు లేదా సమతుల్య నిధులలో ఆస్తి తరగతి ద్వారా మరింత సాంప్రదాయ ఆస్తి మిశ్రమ విచ్ఛిన్నాలను కనుగొంటారు. ఈ నిధులు తరచుగా పెట్టుబడిదారుల కోసం పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆస్తి మిశ్రమాన్ని ప్రచారం చేస్తాయి. టి. రోవ్ ధర సమతుల్య నిధి ఒక ఉదాహరణ. ఫండ్ మొత్తం ఆస్తులలో సుమారు 65% సాధారణ స్టాక్లలో మరియు 35% స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టగలదు.

ఇతర ప్రముఖ రకాల ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు లక్ష్య-తేదీ నిధులను కలిగి ఉంటాయి. ఈ నిధులు గ్లైడ్ మార్గాన్ని అనుసరిస్తాయి, ఇది వారి ఆస్తి మిశ్రమాన్ని కాలక్రమంలో వివిధ పాయింట్ల వద్ద మారుస్తుంది, లక్ష్య వినియోగ తేదీ కోసం నిర్వహిస్తుంది. వాన్గార్డ్ టార్గెట్ రిటైర్మెంట్ 2060 ఫండ్ ఒక ఉదాహరణ. ఫండ్ 85% స్టాక్స్ మరియు 15% బాండ్ల ఆస్తి మిశ్రమంతో ప్రారంభమవుతుంది. 2060 లో దాని లక్ష్య తేదీలో, ఫండ్ కేటాయింపు 50% స్టాక్స్, 40% బాండ్లు మరియు 10% స్వల్పకాలిక టిప్స్‌కు మారుతుంది.

ఆస్తి మిశ్రమాన్ని నిర్ణయించడం

పరిశ్రమ అంతటా, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆస్తి మిశ్రమాన్ని నిర్ణయించడానికి పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు అనేక విభిన్న పద్ధతులను ఉపయోగిస్తారు. ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం పెట్టుబడులను విశ్లేషించడానికి మరియు రిస్క్ ప్రాధాన్యతలు మరియు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ లక్ష్యాల ఆధారంగా తగిన కేటాయింపులను నిర్ణయించడానికి ఒక ఆధారాన్ని అందిస్తుంది. ఆస్తి కేటాయింపు దస్త్రాలు ఈక్విటీ మరియు స్థిర ఆదాయ ఆస్తి తరగతుల మిశ్రమం. ఈ రెండు ఆస్తి తరగతుల చారిత్రక రిస్క్ మరియు రిటర్న్ ఈక్విటీలు అధిక రిస్కులతో పాటు అధిక రాబడికి ఎక్కువ సామర్థ్యాన్ని అందిస్తాయి. చారిత్రాత్మకంగా, స్థిర ఆదాయ కేటాయింపులు తక్కువ రిస్క్‌తో పోల్చదగిన రాబడిని అందించాయి. మొత్తంగా ఈక్విటీ మరియు స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడులను ఉపయోగించడం ద్వారా రిస్క్ మరియు సంభావ్య రాబడి యొక్క సమతుల్యత పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆస్తి మిశ్రమాన్ని నిర్ణయించడంలో మార్గదర్శక సూత్రం.