ఉత్తమ రోబో

కేంద్రీకృత సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పోర్ట్‌ఫోలియోను ఏర్పాటు చేయడానికి ఈ సేవలు ఉత్తమమైనవి. పోర్ట్‌ఫోలియో డిజైన్ యొక్క చాలా కణిక స్థాయికి వ్యక్తిగత స్టాక్ పికింగ్‌ను అవి కలిగి ఉంటాయి. పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాల గురించి పారదర్శకంగా ఉండే సామాజిక బాధ్యత కలిగిన వ్యక్తిగత దస్త్రాలను అందించే రోబో-సలహాదారులు అదనపు పాయింట్లను సంపాదించడానికి మేము మా స్కోరింగ్ రుబ్రిక్‌ను తిరిగి బరువుగా తీసుకున్నాము. పోర్ట్‌ఫోలియోను అనుకూలీకరించే సామర్థ్యాన్ని కూడా మేము అధికంగా తీసుకున్నాము.

చెడ్డ నటులను ఫిల్టర్ చేయడానికి రూపొందించబడిన ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) కంటే సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను మంచి మార్గంగా మేము భావిస్తున్నాము. నిర్దిష్ట కంపెనీలను తొలగించగలిగితే ఆస్తి బ్యాలెన్స్‌ను విసిరివేయవచ్చు, కాని కేంద్రీకృత పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడానికి సామాజిక బాధ్యత మరియు పెట్టుబడిదారులను ప్రభావితం చేయడం ముఖ్యం.

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడికి ఉత్తమమైనది

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడి కోసం మొదటి నాలుగు రోబో-సలహాదారుల జాబితా:

• M1 ఫైనాన్స్ మోటిఫ్ ఇన్వెస్టింగ్ ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్ పర్సనల్ క్యాపిటల్

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పెట్టుబడిదారుల కోసం స్వేల్ ఇన్వెస్టింగ్ మొదట మా జాబితాలో ఉంది, కానీ ఇది ఆగస్టు 30, 2019 న మూసివేయబడింది. మీరు సామాజిక బాధ్యత లేదా ప్రభావ పెట్టుబడి ఆధారంగా ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించాలనుకుంటే ఈ జాబితాలోని కొన్ని ఇతర సేవలను చూడండి.

ఎం 1 ఫైనాన్స్

5

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 100 (పదవీ విరమణ ఖాతాలకు minimum 500 కనిష్టం)
• ఫీజు: 0%

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

M1 ఫైనాన్స్ ఆటోమేటెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ యొక్క ప్రత్యేకమైన కలయికను అధిక స్థాయి అనుకూలీకరణతో అందిస్తుంది, ఖాతాదారులకు వారి ఖచ్చితమైన స్పెసిఫికేషన్లకు అనుగుణంగా ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడానికి అనుమతిస్తుంది. మీరు తక్కువ-ధర ఇటిఎఫ్‌లను కలిగి ఉన్న దస్త్రాలను సృష్టించవచ్చు లేదా వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను ఉపయోగించవచ్చు - లేదా రెండూ. M1 యొక్క లక్ష్య కస్టమర్ స్టాక్స్ మరియు ఇటిఎఫ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి సాంప్రదాయ ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజ్‌ను ఉపయోగించడంలో దీర్ఘకాలిక దృష్టి మరియు అనుభవం ఉంది.

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన శీర్షిక కలిగిన రెండు దస్త్రాలు ఉన్నాయి, అవి "నిపుణుల పైస్" క్రింద జాబితా చేయబడిన నువీన్ ఇటిఎఫ్‌లతో రూపొందించబడ్డాయి లేదా సామాజిక బాధ్యత కలిగిన స్టాక్‌ల సేకరణను మీరు నిర్మించవచ్చు. మీరు M1 సూచించిన వెయిటింగ్‌ను అంగీకరించవచ్చు లేదా మీ స్వంత మార్గంలో తిరిగి బరువు పెట్టవచ్చు. గంజాయి స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టాలనుకునే వారికి "పాట్ పై" కూడా అందుబాటులో ఉంది. సైట్ చాలా సరళమైనది మరియు M1 అందించే చాలా సేవలు ఉచితంగా లభిస్తాయి.

ప్రోస్

• పాక్షిక వాటాలను వర్తకం చేసే సామర్థ్యం

• వాణిజ్య రుసుము లేదా ఆస్తి నిర్వహణ రుసుము లేదు

• 80 కంటే ఎక్కువ "నిపుణుల" దస్త్రాలతో సహా సౌకర్యవంతమైన పోర్ట్‌ఫోలియో భవనం

• పోర్ట్‌ఫోలియో కూర్పు మరియు రీబ్యాలెన్సింగ్ ఎప్పుడైనా అందుబాటులో ఉంటాయి

• మీరు వ్యక్తిగత స్టాక్ / ఇటిఎఫ్ ఆర్డర్‌లను కూడా ఉంచవచ్చు

కాన్స్

• "ట్రేడింగ్ విండో" సమయంలో రోజుకు ఒకసారి ట్రేడ్‌లు ఉంచబడతాయి, ఇది లావాదేవీల సమయాన్ని మీ నియంత్రణలో ఉంచుతుంది

• $ 20 కన్నా తక్కువ మరియు 90 రోజుల పాటు వాణిజ్య కార్యకలాపాలు లేని ఖాతాలకు నిర్వహణ రుసుము వసూలు చేయబడుతుంది

• ఆన్‌లైన్ చాట్ సామర్ధ్యం లేదు మరియు చాలా మద్దతు సాధారణంగా ఇమెయిల్ ద్వారా ఉంటుంది

• ఆర్థిక లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి ప్లాట్‌ఫాం చాలా తక్కువ సహాయం అందిస్తుంది

మోటిఫ్ ఇన్వెస్టింగ్

4.9

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 1, 000
• ఫీజు: నిర్వహించే దస్త్రాలకు 0.25%, ఇతరులకు 0–0.50%

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

మోటిఫ్ ఇన్వెస్టింగ్ దాని ఇంపాక్ట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను 2017 లో ప్రారంభించింది, స్థిరమైన పరిశ్రమలు, సరసమైన కార్మిక పద్ధతులు లేదా నైతిక పద్ధతుల్లో పెట్టుబడులు పెట్టిన మూడు దస్త్రాలను దాని పెద్ద పెట్టుబడి ఇతివృత్తాలకు జోడించింది. సీఈఓ హర్దీప్ వాలియా ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోలను ఆటోమేటెడ్‌గా భావించకూడదని ఇష్టపడతారు, అయినప్పటికీ అవి ఆటోమేటెడ్ ఇన్వెస్టింగ్ యొక్క అనేక లక్షణాలను అందిస్తాయి, వీటిలో సాధారణ డిపాజిట్లు, రీబ్యాలెన్సింగ్ మరియు పన్ను-నష్టాల పెంపకం ఉన్నాయి. మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే ప్రతి విలువకు మీకు ప్రత్యేకమైన మోటిఫ్ ఇంపాక్ట్ ఖాతా అవసరం, కానీ మీరు డాష్‌బోర్డ్‌లో మీ అన్ని మోటిఫ్ ఖాతాల సారాంశాన్ని చూడవచ్చు. మీరు ప్లాట్‌ఫారమ్‌లో అందుబాటులో ఉన్న ఏదైనా ప్రభావం లేని ఫోకస్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను అన్వేషించాలనుకుంటే మీరు సాధారణ మోటిఫ్ బ్రోకరేజ్ ఖాతాను కూడా తెరవవచ్చు.

మీ మూలాంశం ఎన్నుకోబడిన తర్వాత, మీరు ప్రతి ఆస్తి తరగతి గుండా వెళ్లి మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడని ఏ కంపెనీలను అయినా తొలగించవచ్చు. ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రారంభమైనప్పటి నుండి రాబడిని చూపించే గ్రాఫ్‌లు ఉన్నాయి. నిధులు సమకూర్చిన తర్వాత, మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కొనుగోలు చేయబడుతుంది, ఇందులో ప్రతి కంపెనీలో స్టాక్ యొక్క పాక్షిక వాటాలు ఉంటాయి, మోటిఫ్ యొక్క అల్గోరిథంల ప్రకారం బరువు ఉంటుంది.

ప్రోస్

• కంపెనీలు MSCI స్క్రీన్‌లను పాస్ చేస్తాయని నిర్ధారించుకోవడానికి ఆస్తి నమూనాలు నిరంతరం నవీకరించబడతాయి

• తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన పోర్ట్‌ఫోలియో పెట్టుబడి

• పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఈక్విటీ భాగం వ్యక్తిగత స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది

• ఇతర మోటిఫ్ క్లయింట్ల సమూహమైన మీ ఇన్వెస్టింగ్ సర్కిల్‌తో పెట్టుబడి ఆలోచనలను పంచుకోండి

కాన్స్

• మూడు ప్రభావ దస్త్రాలు మాత్రమే అందుబాటులో ఉన్నాయి

• ఇంపాక్ట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీరు మోటిఫ్‌తో ప్రత్యేక ఖాతా తెరవాలి

• లక్ష్యాన్ని నిర్దేశించే సామర్ధ్యాల మార్గంలో చాలా తక్కువ

ఇంటరాక్టివ్ సలహాదారులు

4.8

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: ఇంటరాక్టివ్ సలహాదారులచే నిర్వహించబడే దస్త్రాల కోసం $ 1, 000. బోటిక్ మనీ మేనేజర్లు నిర్వహించే దస్త్రాల కోసం $ 10, 000- $ 120, 000.
• ఫీజు: ఎంచుకున్న సలహాదారు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోను బట్టి సంవత్సరానికి 0.08-1.5%

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

ఇంటరాక్టివ్ అడ్వైజర్స్, ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్లు అందించే సేవ, ఎంచుకోవడానికి అనేక రకాల దస్త్రాలను అందిస్తుంది. అనేక ఎంపికలలో సామాజిక బాధ్యత మరియు ప్రభావ పెట్టుబడిపై దృష్టి సారించే దస్త్రాలు ఉన్నాయి. మీరు సమర్పణల నుండి సామాజిక బాధ్యత కలిగిన దస్త్రాలను ఎంచుకోవచ్చు లేదా వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను కలిగి ఉన్న ఏదైనా పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి మీరు మినహాయించాలనుకుంటున్న టిక్కర్ చిహ్నాలను నమోదు చేసే ప్రక్రియ ద్వారా వెళ్ళవచ్చు.

కొన్ని పోర్ట్‌ఫోలియోలను ఇంటరాక్టివ్ బ్రోకర్లు అభివృద్ధి చేస్తారు మరియు నిర్వహిస్తారు, మరికొన్ని సంపద నిర్వహణ సంస్థలు మరియు ఎఫ్‌టిఎస్‌ఇ రస్సెల్, విజ్డమ్ ట్రీ మరియు స్టేట్ స్ట్రీట్ గ్లోబల్ అడ్వైజర్స్ వంటి పెద్ద ఫండ్ సంస్థలు అందిస్తున్నాయి. నిర్వహణ ఫీజులు మారుతూ ఉంటాయి మరియు దస్త్రాలను అందించే సంస్థలచే సెట్ చేయబడతాయి.

ప్రోస్

• విస్తృత శ్రేణి దస్త్రాలు అందించబడ్డాయి

• చాలా దస్త్రాలలో ఇటిఎఫ్‌ల కంటే స్టాక్స్ బుట్టలు ఉన్నాయి

• పోర్ట్‌ఫోలియోఅనలిస్ట్ సాధనం మీ అన్ని ఆర్థిక ఖాతాలను ఏకీకృతం చేయడానికి మరియు ట్రాక్ చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది

కాన్స్

• అందించే కొన్ని దస్త్రాలు చాలా ఎక్కువ

• ఖాతా తెరవడం మరియు నిధులు సమకూర్చడం కష్టం

• ఫీజు స్టాక్ ట్రేడ్‌లపై కమీషన్లు ఉన్నందున మీరు ఎంత చెల్లించాలో స్పష్టంగా లేదు

వ్యక్తిగత మూలధనం

4.3

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 100, 000
• ఫీజు: 9 1 మిలియన్ కంటే ఎక్కువ ఖాతాలకు 0.89% నుండి 0.49%

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

వ్యక్తిగత మూలధనం రోబో-సలహాదారుగా వర్గీకరించబడటానికి ఇష్టపడదు మరియు డిజిటల్ ఆస్తి నిర్వహణ సేవగా పరిగణించబడటానికి ఇష్టపడతారు, ఇందులో ఆర్థిక ప్రణాళికల నుండి వ్యక్తిగతీకరించిన సలహాలు కూడా ఉంటాయి. చాలా వ్యక్తిగత మూలధన పెట్టుబడి ఖాతాల యొక్క ప్రాధమిక దృష్టి పదవీ విరమణ కోసం ప్రణాళిక, మరియు ఖాతా తెరిచిన తర్వాత మీకు ఆర్థిక ప్రణాళికను కేటాయించారు.

సామాజిక బాధ్యత కలిగిన దస్త్రాలను రూపొందించడానికి వ్యక్తిగత మూలధనం యొక్క విధానం ప్రత్యేకమైన మరియు కలుపుకొని ఉన్న ఫిల్టర్‌ల కలయికను ఉపయోగించుకుంటుంది, పర్యావరణ, సామాజిక మరియు పాలన (ESG) సమస్యలను నిర్వహించే మెరుగైన పనిని చేసే సంస్థలను కోరుతుంది. దస్త్రాలు రాబడిని పెంచడం, నష్టాన్ని తగ్గించడం మరియు పెట్టుబడి యొక్క పన్ను ప్రభావాన్ని తగ్గించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంటాయి. సామాజిక బాధ్యత యొక్క అధిక చర్యలతో యుఎస్ ఆధారిత సంస్థలను గుర్తించడానికి సస్టైనలిటిక్స్, ఒక ESG పరిశోధన మరియు రేటింగ్ సంస్థతో వ్యక్తిగత మూలధన భాగస్వాములు. వ్యక్తిగత మూలధన దస్త్రాల యొక్క భాగాలు ప్రధానంగా స్థిర ఆదాయం మరియు అంతర్జాతీయ పెట్టుబడుల కోసం ఇటిఎఫ్‌లలో జరుగుతాయి, కాబట్టి వాటిని ESG రేటింగ్‌ల కోసం ఫిల్టర్ చేయలేము.

ప్రోస్

• ప్రతి క్లయింట్‌ను ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌కు కేటాయించారు

• చాలా ఎక్కువ ESG స్కోర్లు ఉన్న కంపెనీలు మాత్రమే చేర్చబడ్డాయి

• దస్త్రాల రూపకల్పన మరియు నిర్వహణకు ఉపయోగించే పన్ను ఆప్టిమైజేషన్ వ్యూహాలు పన్ను భారాన్ని కనిష్టంగా ఉంచుతాయి

కాన్స్

• పెట్టుబడి ఖాతాదారులకు పెట్టుబడి అవసరం చాలా ఎక్కువ కనిష్ట $ 100, 000

• డెస్క్‌టాప్ వెబ్‌పేజీలో మాత్రమే అందుబాటులో ఉన్న కొన్ని ముఖ్య లక్షణాలను మొబైల్ అనువర్తనం లేదు

• సామాజిక బాధ్యత కలిగిన దస్త్రాల భాగాలు ఇటిఎఫ్‌లలో జరుగుతాయి

• సైన్ అప్ ప్రక్రియలో క్రొత్త క్లయింట్లు మానవ ఆర్థిక ప్రణాళికతో మాట్లాడాలి

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. మా 2019 రోబో-అడ్వైజర్ సమీక్షలు 32 రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం.

సామాజిక బాధ్యతాయుతమైన పెట్టుబడి (SRI) అనేది దీర్ఘకాలిక పోటీ ఆర్థిక రాబడి మరియు సానుకూల సామాజిక ప్రభావాన్ని ఉత్పత్తి చేయడానికి పర్యావరణ, సామాజిక మరియు కార్పొరేట్ పాలన (ESG) ప్రమాణాలను పరిగణించే సంస్థలు లేదా రంగాలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం.

ఈ రకమైన పెట్టుబడులలో సామాజిక న్యాయం, పర్యావరణ స్థిరత్వం, ప్రత్యామ్నాయ శక్తి మరియు స్వచ్ఛమైన సాంకేతిక ప్రయత్నాలలో నిమగ్నమైన సంస్థలు ఉన్నాయి. ఈ వర్గం కోసం, వినియోగదారులకు SRI పెట్టుబడి ఎంపికల శ్రేణిని మరియు వారి స్వంత పోర్ట్‌ఫోలియోను అనుకూలీకరించే సామర్థ్యాన్ని అందించే ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను మేము ఇచ్చాము.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.