విషయ సూచిక
- లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
- పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
- ఖాతా రకాలు
- లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
- ఫీజు
- కనిష్ట డిపాజిట్
- దస్త్రాలు
- పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
- సెక్యూరిటీ
- వినియోగదారుల సేవ
- మా టేక్
బెటర్మెంట్ మరియు చార్లెస్ ష్వాబ్ చాలా భిన్నమైన ప్రారంభ బిందువుల నుండి రోబో-అడ్వైజరీ స్థలాన్ని చేరుకుంటున్నారు. బెటర్మెంట్ మార్గదర్శక రోబో-సలహాదారులలో ఒకరు మరియు దృ, మైన, డిజిటల్-మాత్రమే విధానం కంటే మానవ సలహాలను అందించేలా అభివృద్ధి చెందారు. దీనికి విరుద్ధంగా, చార్లెస్ ష్వాబ్ ఒక అంతస్తుల ఆర్థిక సంస్థ, ఇది 1970 ల నుండి వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు సలహాలను అందించే పేరును తెచ్చిపెట్టింది. ఇది సంవత్సరాలుగా మరింత డిజిటల్-అవగాహనగా మారింది, మరియు ఇది ఇప్పటికే ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజ్ స్థలంలో ఒక శక్తిగా ఉంది. చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ ఆ పరిణామంలో మరొక దశ. ఈ రెండు సంస్థలు ఘనమైన సమర్పణలను సృష్టించాయి, కాబట్టి బెటర్మెంట్ మరియు చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల మధ్య ఎంచుకోవడం సవాలుగా ఉంటుంది. మీ పెట్టుబడి డాలర్లకు ఏది ఉత్తమమో నిర్ణయించడంలో మేము పరిగణించవలసిన కొన్ని ముఖ్య విషయాలను పరిశీలిస్తాము.
ముఖ్యమైన
నవంబర్ 25, 2019 న, చార్లెస్ ష్వాబ్ టిడి అమెరిట్రేడ్ యొక్క ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజీని కొనుగోలు చేస్తున్నట్లు ప్రకటించారు. ఈ లావాదేవీ 2020 రెండవ భాగంలో ముగుస్తుందని, ఈలోగా, రెండు సంస్థలు స్వయంప్రతిపత్తితో పనిచేస్తాయి. ఒప్పందం ముగిసిన మూడు సంవత్సరాలలో దాని ప్లాట్‌ఫాంలు మరియు సేవల విలీనం జరుగుతుందని ష్వాబ్ ఆశిస్తున్నారు.
- ఖాతా కనిష్ట: $ 0
- ఫీజు: డిజిటల్ ప్లాన్ కోసం 0.25% (వార్షిక), ప్రీమియం ప్లాన్ కోసం 0.40% (వార్షిక)
- ఖాతాను త్వరగా మరియు సులభంగా సెటప్ చేయాలనుకునే వ్యక్తులకు అనువైనది ఆర్థిక లక్ష్యాలను ట్రాక్ చేయడానికి మరియు పర్యవేక్షించడానికి చూస్తున్న వారు సులభంగా చేయగలరు అధిక పన్నులను నివారించాలనుకునేవారికి పన్ను-ప్రయోజనకరమైన వ్యూహాలను గ్రేట్ చేయండి నిజమైన ఆర్థిక సలహాదారుని యాక్సెస్ చేయాలనుకునే వ్యక్తులకు ప్రీమియం ప్రణాళిక చాలా బాగుంది
- కనీస ఖాతా: $ 5, 000
- ఫీజు: $ 0, అంతర్లీన ఇటిఎఫ్‌లు సగటు 0.08% నుండి 0.15% నిర్వహణ రుసుము
- అధిక ఖర్చులను నివారించడానికి ప్రయత్నిస్తున్న వారు నిర్వహణ రుసుమును అభినందించరు. కొత్త పెట్టుబడిదారులు ష్వాబ్ యొక్క విద్యా సమర్పణలు మరియు పెట్టుబడి వనరుల విస్తారమైన లైబ్రరీతో ప్రారంభకులకు వారి ఉపయోగించడానికి సులభమైన మరియు సహజమైన వెబ్‌సైట్ మరియు యాప్‌గ్రేట్ ప్లాట్‌ఫామ్‌కు విలువ ఇవ్వరు. పెద్ద ఆస్తుల కోసం వెతుకుతున్న పెట్టుబడిదారులు ఎక్కువ ఆనందిస్తారు రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లు, అధిక దిగుబడి గల కార్పొరేట్ బాండ్లు మరియు విలువైన లోహాలు వంటి రోబో-సలహాదారులకు అసాధారణమైన ఆస్తులు
లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలతో పోలిస్తే బెటర్మెంట్ లక్ష్యం ప్రణాళిక మరియు ట్రాకింగ్ చాలా స్పష్టంగా ఉంది.
లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి బెటర్మెంట్ చాలా సులభమైన దశలను కలిగి ఉంది మరియు ప్రతి ఒక్కటి విడిగా పర్యవేక్షించవచ్చు. మీరు వేర్వేరు లక్ష్య తేదీలతో విభిన్న లక్ష్యాలను ఏర్పాటు చేసుకోవచ్చు మరియు దస్త్రాలు గణనీయంగా మారుతూ ఉంటాయి. మీ ఆస్తి కేటాయింపు రింగ్‌లో ఆకుపచ్చ షేడ్స్‌లో ఈక్విటీలతో మరియు నీలిరంగు షేడ్స్‌లో స్థిర ఆదాయంలో ప్రదర్శించబడుతుంది. మీరు నిర్దేశించిన లక్ష్యాన్ని చేరుకోవడంలో మీరు వెనుకబడి ఉంటే, మీరు మరింత పక్కన పెట్టమని ప్రోత్సహిస్తారు.
ష్వాబ్ యొక్క సమర్పణలో పరిమిత కళాశాల వ్యయ శోధనతో పాటు కొన్ని గోల్-సెట్టింగ్ సాధనాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. ప్రతి ఖాతాలో ఒకే పాట్ డబ్బు ఉంటుంది, కానీ మీరు వేర్వేరు లక్ష్యాలకు అంకితమైన 10 ఖాతాలను కలిగి ఉండవచ్చు. మీరు మీ స్వంత లక్ష్యాన్ని నిర్వచించిన తర్వాత, మీ పదవీ విరమణ వయస్సు లేదా నెలవారీ పొదుపులను మార్చడం ద్వారా ప్రణాళికను ఒత్తిడి-పరీక్షించడానికి వాట్-ఇఫ్ విశ్లేషణ సామర్థ్యాలు మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి. మార్కెట్ రాబడిలో మార్పుల యొక్క సంభావ్య ప్రభావాన్ని కూడా మీరు చూడవచ్చు. వెబ్‌సైట్ మరియు మొబైల్ అనువర్తనంలో నిర్మించిన డాష్‌బోర్డ్ ఇప్పటి వరకు మీ పనితీరును శీఘ్రంగా అందిస్తుంది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లకు అపరిమిత ప్రాప్యతతో సహా ప్రీమియం ఉత్పత్తి కోసం అదనపు గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు ఉన్నాయి. ఆసక్తిగల క్లయింట్లు మరింత వివరంగా అందించడానికి మరియు మెరుగైన లక్ష్య పోర్ట్‌ఫోలియోను పొందడానికి లాజిక్ ఇప్పటికే ఉందని విశ్లేషణ సామర్థ్యాలు మరియు సాధనాలు సూచిస్తున్నాయి.
పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
ఖాతా సెటప్‌లో భాగంగా, మీ ఆస్తుల యొక్క పూర్తి చిత్రాన్ని అందించడానికి మరియు మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో నగదు బదిలీని సులభతరం చేయడానికి బ్యాంక్ మరియు బ్రోకరేజ్ హోల్డింగ్స్ వంటి బాహ్య ఖాతాలను మీ ఖాతాకు కనెక్ట్ చేయమని బెటర్మెంట్ మిమ్మల్ని అడుగుతుంది. మీరు నిర్దేశించిన ప్రతి లక్ష్యాన్ని వేరే వ్యూహంలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, కాబట్టి పదవీ విరమణ వంటి మీ దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలు స్వల్పకాలిక లక్ష్యం కంటే ఎక్కువ నష్టాన్ని కలిగిస్తాయి, అంటే ఇంటిపై తక్కువ చెల్లింపుకు నిధులు ఇవ్వడం.
చెప్పినట్లుగా, మీ పదవీ విరమణ వయస్సు లేదా మీ నెలవారీ పొదుపులను పెంచడం లేదా తగ్గించడం ద్వారా మీ పదవీ విరమణ ప్రణాళికను ఒత్తిడి-పరీక్షించడానికి ష్వాబ్ మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. ఈ రకమైన దృష్టాంత పరీక్ష చాలా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది, ప్రత్యేకించి పదవీ విరమణ కోసం మీ సామర్థ్యం వద్ద మరింత తక్షణ ఆర్థిక సమస్యలు దూరంగా ఉంటే. మీరు పదవీ విరమణ చేసిన తర్వాత, కేటాయింపు స్థిర ఆదాయంపై కేంద్రీకృతమై ఉంటుంది, కాబట్టి మీరు నిధులను ఉపసంహరించుకునేటప్పుడు లాభాలను పొందవచ్చు.
ఖాతా రకాలు
చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ మద్దతు ఉన్న ఖాతా రకాల పరంగా బెటర్‌మెంట్‌పై కొంచెం అంచుని కలిగి ఉంది.
బెటర్మెంట్ ఖాతా రకాలు :
- వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు జాయింట్ పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు ట్రస్ట్ ఖాతాలు అధిక వడ్డీ నగదు ఖాతాలు
ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఖాతా రకాలు:
- వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు జాయింట్ పన్ను విధించదగిన ఖాతాలు ట్రస్ట్ ఖాతాలు సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు రోత్ IRA ఖాతాలు
లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మరియు బెటర్మెంట్ లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత పరంగా చాలా సమానంగా సరిపోతాయి.
సంక్షేమానికి:
- ఉచిత ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనాలు: కాబోయే క్లయింట్ ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి ముందు వారి ప్రస్తుత పెట్టుబడుల యొక్క ఉచిత మరియు సమగ్ర విశ్లేషణను పొందవచ్చు. పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు గోల్ ఫ్లెక్సిబిలిటీ: పరిపక్వ ప్లాట్‌ఫాం కోచింగ్ మరియు ఇతర గోల్-ప్లానింగ్ వనరులను అందిస్తుంది, అయితే ఖాతా ఇంటర్‌ఫేస్ ఆకట్టుకునే పోర్ట్‌ఫోలియో వశ్యతకు మద్దతు ఇస్తుంది. ప్రీమియం ప్లాన్: క్లయింట్ ఆర్థిక సలహాదారుతో ఎప్పుడైనా ప్రీమియం ప్లాన్‌లో ఉచితంగా మాట్లాడవచ్చు, ఇది ప్రామాణిక 0.25% ఫీజు కంటే 0.40% నిర్వహణ రుసుమును వసూలు చేస్తుంది. పొదుపు మరియు తనిఖీ: బెటర్మెంట్ 2019 సెప్టెంబర్‌లో సుమారు 2% వడ్డీని చెల్లించే పొదుపు ఖాతాను ప్రారంభించింది మరియు వారి చెకింగ్ ఖాతాలు పతనం 2019 లో ప్రారంభమవుతాయి.
చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్:
- ఉపయోగించడానికి సులభమైన ప్లాట్‌ఫాం: ష్వాబ్ యొక్క డెస్క్‌టాప్ మరియు మొబైల్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు ఆకర్షణీయమైనవి మరియు యూజర్ ఫ్రెండ్లీ. రోజువారీ పర్యవేక్షణ: ష్వాబ్ ప్రతిరోజూ డ్రిఫ్ట్ కోసం వినియోగదారు దస్త్రాలను పర్యవేక్షిస్తుంది మరియు అవసరమైనప్పుడు తిరిగి సమతుల్యం చేస్తుంది. పైకి కదులుతోంది: ఖాతా కనిష్టత సాధించిన తర్వాత ప్రామాణిక ఖాతాదారుడు ప్రీమియం స్థాయికి మారవచ్చు. ప్రోతో మాట్లాడండి: క్లయింట్ లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపులతో సహా పలు అంశాలతో సహాయపడే నిపుణులకు ఖాతాదారులకు ప్రాప్యత ఉంటుంది.
ఫీజు
చాలా మంది రోబో-సలహాదారులకు వ్యతిరేకంగా, బెటర్మెంట్ ఫీజుపై అంచుని కలిగి ఉంది. అయితే, చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలపై ఇది జరగదు.
బెటర్‌మెంట్‌కు రెండు ప్రణాళికలు అందుబాటులో ఉన్నాయి: డిజిటల్ ప్లాన్, ఇది fee 0 కనీస బ్యాలెన్స్‌తో 0.25% వార్షిక రుసుమును మరియు ప్రీమియం ప్లాన్‌ను 0.40% వార్షిక రుసుము మరియు, 000 100, 000 కనీస బ్యాలెన్స్‌తో అంచనా వేస్తుంది. డిజిటల్ ప్రణాళికలో వ్యక్తిగతీకరించిన సలహా, ఆటోమేటిక్ రీబ్యాలెన్సింగ్ మరియు పన్ను-పొదుపు వ్యూహాలు ఉన్నాయి, అయితే ప్రీమియం ప్లాన్ బెటర్మెంట్ వెలుపల ఉన్న ఆస్తులపై సలహాలు మరియు వివాహం, సంతానం లేదా పదవీ విరమణ వంటి జీవిత సంఘటనలపై మార్గదర్శకత్వాన్ని కూడా అందిస్తుంది.
చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ యొక్క 0.0% నిర్వహణ రుసుము యువ పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షిస్తుంది, అయినప్పటికీ సాపేక్షంగా అధిక $ 5, 000 కనిష్టంగా కొంతమందికి అవరోధంగా ఉంటుంది. దస్త్రాలు 0.08% -0.2% నిర్వహణ రుసుముతో తక్కువ-ధర ఇటిఎఫ్‌లను కలిగి ఉంటాయి, కాబట్టి ఇది మొత్తం ఫీజుల పరంగా మీరు చెల్లించేది. ష్వాబ్ యొక్క ప్రీమియం సేవ, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లకు అపరిమిత ప్రాప్యతతో, మీరు సెటప్ ఫీజు 300 డాలర్లు మరియు నెలవారీ రుసుము $ 30 వసూలు చేస్తుంది.
కనిష్ట డిపాజిట్
చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ ఫీజుల యుద్ధంలో విజయం సాధించినప్పటికీ, కనీస డిపాజిట్ల పరంగా బెటర్మెంట్ స్పష్టమైన విజేత. ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు పెట్టుబడిదారులు కనీసం $ 5, 000 జమ చేయవలసి ఉంటుంది, అయితే బెటర్‌మెంట్‌కు కనీస డిపాజిట్ లేదు.
- బెటర్మెంట్: $ 0 చార్లెస్ ష్వాబ్: $ 5, 000
దస్త్రాలు
క్లాసిక్ మోడరన్ పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (MPT) సూత్రాలు మరియు / లేదా నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ఇతివృత్తాల ఆధారంగా బెటర్మెంట్ ఐదు పోర్ట్‌ఫోలియో రకాలను అందిస్తుంది:
- ప్రపంచవ్యాప్తంగా వైవిధ్యభరితమైన స్టాక్ మరియు బాండ్ ఇటిఎఫ్‌ల యొక్క ప్రామాణిక పోర్ట్‌ఫోలియో పర్యావరణ మరియు సామాజిక ప్రభావాలపై బాగా స్కోర్ చేసే హోల్డింగ్‌లను కలిగి ఉంటుంది (గమనిక: పెట్టుబడులు ఈ థీమ్ కోసం ప్రామాణిక అవసరాలను తీర్చలేకపోవచ్చు) మార్కెట్‌ను అధిగమించటానికి ప్రయత్నిస్తున్న గోల్డ్‌మన్ సాచ్స్ స్మార్ట్ బీటా పోర్ట్‌ఫోలియో. బ్లాక్‌రాక్ ఇటిఎఫ్‌లతో రూపొందించిన బాండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో "ఫ్లెక్సిబుల్ పోర్ట్‌ఫోలియో" ప్రామాణిక పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆస్తి తరగతుల నుండి నిర్మించబడింది కాని వినియోగదారు ప్రాధాన్యతల ప్రకారం బరువు ఉంటుంది
బెటర్మెంట్ ఖాతాలు వారు అనుకున్న లక్ష్య కేటాయింపుల నుండి తప్పుకున్నప్పుడు డైనమిక్‌గా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. లక్ష్య తేదీ సమీపిస్తున్న కొద్దీ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మరింత సాంప్రదాయికంగా ఉంటాయి, లాక్-ఇన్ లాభాలు మరియు పెద్ద నష్టాలను నివారించడం.
చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఇటిఎఫ్‌లతో రూపొందించబడ్డాయి, వీటిలో ఎక్కువ భాగం ష్వాబ్ చేత నిర్వహించబడతాయి. మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పేర్కొన్న లక్ష్యాలకు పోర్ట్‌ఫోలియోను సరిపోల్చడానికి మించి సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపికను లేదా మరే ఇతర అనుకూలీకరణను ష్వాబ్ అందించదు. ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల గురించి ఆసక్తికరమైన విషయం ఏమిటంటే, ఆస్తి తరగతులు స్టాక్స్ మరియు బాండ్లకు మించి రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లు, అధిక దిగుబడి గల కార్పొరేట్ బాండ్లు మరియు విలువైన లోహాలకు చేరుతాయి. ఈ ప్రమాదకర ఆస్తి తరగతుల చేరిక వాస్తవానికి ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల యొక్క నిజమైన మార్కెట్ వైవిధ్యతను మెరుగుపరుస్తుంది. ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు పన్ను చిక్కులను పరిగణనలోకి తీసుకునే అల్గోరిథం ద్వారా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. ఆస్తి కేటాయింపు దాని నిర్వచించిన కేటాయింపు నుండి మారినప్పుడల్లా పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్స్ ప్రారంభించబడుతుంది. డిపాజిట్లు, ఉపసంహరణలు మరియు మార్కెట్ కార్యకలాపాలను బట్టి ఇది ఎప్పుడైనా జరగవచ్చు. డ్రిఫ్ట్ కోసం ఖాతాలను ప్రతిరోజూ పర్యవేక్షిస్తారు.
పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
అన్ని బెటర్మెంట్ ఖాతాలు పన్ను-నష్టాల పెంపకానికి అర్హులు. ష్వాబ్ వద్ద, వారి ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ ఖాతాలో $ 50, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న ఖాతాదారులకు పన్ను-నష్టాల పెంపకం అందుబాటులో ఉంది మరియు వారు దానిని ప్రారంభించడానికి సేవలో నమోదు చేసుకోవాలి.
సెక్యూరిటీ
బెటర్మెంట్ మరియు చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు రెండింటికి తగిన భద్రత ఉంది. బెటర్మెంట్ మరియు చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇద్దరూ తమ వెబ్‌సైట్లలో హెవీ డ్యూటీ 256-బిట్ ఎస్‌ఎస్‌ఎల్ గుప్తీకరణను ఉపయోగించుకుంటారు. మొబైల్ పరికరాల్లో వేలిముద్ర, ముఖ గుర్తింపు మరియు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణ అందుబాటులో ఉన్నాయి.
బెటర్మెంట్ చేత అదనపు SIPC భీమా లేదు, కానీ రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ టూల్స్ ఉన్న అపెక్స్ క్లియరింగ్ ద్వారా ట్రేడ్‌లు క్లియర్ చేయబడతాయి. బెటర్మెంట్ క్లయింట్లు ప్రమాదకర ట్రేడ్‌లను ఉంచడం లేదు, మరియు మార్జిన్ లెండింగ్ ఇవ్వడం లేదు, కాబట్టి అదనపు SIPC కవరేజ్ అవసరం ఉండే అవకాశం లేదు. అయినప్పటికీ, మీ ఖాతాలో, 000 500, 000 కంటే ఎక్కువ లేదా $ 250, 000 కంటే ఎక్కువ నగదు ఉంటే, అదనపు భీమా ఉన్న సంస్థకు అదనపు మొత్తాన్ని తరలించడాన్ని మీరు పరిగణించవచ్చు.
ష్వాబ్ యొక్క ఖాతాలను SIPC $ 500, 000 వరకు భీమా చేస్తుంది, అదనపు బీమా మొత్తం పరిమితి, 000 600, 000, 000 వరకు అందించబడుతుంది.
వినియోగదారుల సేవ
చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ వాస్తవానికి కస్టమర్ సేవ పరంగా బెటర్‌మెంట్‌పై అంచుని కలిగి ఉంది.
బెటర్మెంట్ మీకు అవసరమైనప్పుడు సహాయం కోసం మొబైల్ అనువర్తనాలు మరియు వెబ్‌సైట్‌లో ఆన్‌లైన్ చాట్‌ను నిర్మించింది. కస్టమర్ సేవ తూర్పు సమయం ఉదయం 9 నుండి సాయంత్రం 6 వరకు, సోమవారం నుండి శుక్రవారం వరకు, మరియు తూర్పు సమయం శనివారం మరియు ఆదివారం ఉదయం 11 నుండి సాయంత్రం 6 వరకు. ప్రీమియం ఖాతాతో మీరు ఎప్పుడైనా ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌ల నుండి సహాయం పొందవచ్చు, కానీ మీకు ప్రాథమిక ఖాతా ఉంటే ప్లానర్‌ను సంప్రదించడానికి మీరు -2 199-299 రుసుము చెల్లించాలి.
ష్వాబ్‌లో ఆన్‌లైన్ చాట్ కూడా అందుబాటులో ఉంది మరియు మీరు ఎప్పుడైనా ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడటానికి అపాయింట్‌మెంట్ ఇవ్వవచ్చు. ప్రీమియం ఉత్పత్తి యొక్క ఖాతాదారులకు ఆర్థిక సలహాదారులకు అదనపు ప్రాప్యత ఉంటుంది. ముఖ్యంగా, సాంకేతిక మద్దతు 24/7 అందుబాటులో ఉంది.
మా టేక్
మంచి కారణం కోసం మా రోబో-అడ్వైజర్ ర్యాంకింగ్స్‌లో బెటర్మెంట్ చాలా అగ్రస్థానంలో ఉంది. ఇది అద్భుతమైన ఖాతా సెటప్ ప్రాసెస్, గొప్ప లక్ష్య ప్రణాళిక మరియు మొత్తం అసాధారణమైన వినియోగదారు అనుభవాన్ని కలిగి ఉంది. ఆ సందర్భంలో, చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఇతర రంగాలలో బెటర్‌మెంట్‌తో చాలా పోటీగా ఉండటం ఆకట్టుకుంటుంది. ఏదేమైనా, ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు దాని అధిక ఖాతా కనిష్ట $ 5, 000 చేత అదే సమయంలో దెబ్బతింటాయి, ఎందుకంటే దాని దూకుడు సున్నా-ఫీజు విధానం ద్వారా ఇది సహాయపడుతుంది. చివరికి, సగటు పెట్టుబడిదారుడికి బెటర్మెంట్ మంచి ఎంపిక, కానీ రోబో-సలహాదారులు ఇద్దరూ అభివృద్ధి చెందుతూనే ఉండటంతో ఇది చూడటానికి సరిపోతుంది.
పద్దతి
పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.
మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.
థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.
