వెల్త్ ఫ్రంట్ మరియు బెటర్మెంట్ మంచి కారణం కోసం రోబో-అడ్వైజర్ ప్రదేశంలో బాగా తెలుసు. ఈ రెండు పరిశ్రమలో ట్రాక్ రికార్డ్ కలిగి ఉన్నాయి మరియు రోబో-అడ్వైజరీలకు ప్రామాణికమైన అనేక లక్షణాలకు మార్గదర్శకత్వం వహించాయి. ఉపరితలంపై, బెటర్మెంట్ మరియు వెల్త్‌ఫ్రంట్ చాలా సారూప్యంగా కనిపిస్తాయి, అయితే లోతైన డైవ్ కొన్ని ముఖ్యమైన తేడాలను చూపుతుంది, ఇది మీకు ఏది బాగా సరిపోతుందో నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది.
- ఖాతా కనిష్ట: $ 500
- ఫీజు: చాలా ఖాతాలకు 0.25%, ట్రేడింగ్ కమీషన్ లేదా ఉపసంహరణలు, కనిష్టాలు లేదా బదిలీలకు ఫీజులు లేవు. 529 ప్రణాళికలకు 0.42% –0.46%. ETF ల యొక్క అంతర్లీన దస్త్రాలు సగటు 0.07% –0.16% నిర్వహణ రుసుము
- పెద్ద ఆర్థిక చిత్రాన్ని చూడటానికి వారి ఆర్థిక ఖాతాలన్నింటినీ కనెక్ట్ చేయాలనుకునేవారికి చాలా బాగుంది వారి లక్ష్యాలను సెట్ చేసి ట్రాక్ చేయాలనుకునే వ్యక్తుల కోసం రూపొందించబడింది. అదనపు సెక్యూరిటీలకు
- ఖాతా కనిష్ట: $ 0
- ఫీజు: డిజిటల్ ప్లాన్ కోసం 0.25% (వార్షిక), ప్రీమియం ప్లాన్ కోసం 0.40% (వార్షిక)
- సరళత మరియు వాడుకలో సౌలభ్యం కోసం చూస్తున్న వ్యక్తుల కోసం వారు పెట్టుబడి పెట్టిన ఆస్తులలో గరిష్ట పారదర్శకతను కోరుకునేవారికి గ్రేట్ చేయండి. హోమ్ ప్రీమియం ప్లాన్‌ను కొనుగోలు చేయడం వంటి ఆర్థిక లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి మరియు ప్లాన్ చేయడానికి చూస్తున్నవారికి ఉద్దేశించినది. నిజమైన ఆర్థిక సలహాదారు
లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
మీ ఆర్థిక అవసరాలను అంచనా వేయడానికి చాలా నిర్దిష్ట మార్గాలతో ఈ సంవత్సరం మేము సమీక్షించిన అన్ని సేవల్లో వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క లక్ష్య ప్రణాళిక ఉత్తమమైనది. మీ లక్ష్యాలలో ఒకటి ఇల్లు కొనడం అయితే, వెల్త్‌ఫ్రంట్ రెడ్‌ఫిన్ మరియు జిల్లో వంటి మూడవ పార్టీ వనరులను ఉపయోగిస్తుంది. విద్యా శాఖ నుండి వేలాది యుఎస్ విశ్వవిద్యాలయాలలో ట్యూషన్ మరియు ఖర్చుల అంచనాలతో కళాశాల ప్రణాళిక చాలా కణిక అవుతుంది. మీ డాష్‌బోర్డ్ మీ అన్ని ఆస్తులు మరియు బాధ్యతలను చూపుతుంది, మీ లక్ష్యాలను సాధించే అవకాశంపై మీకు శీఘ్ర దృశ్య తనిఖీ ఇస్తుంది. మీ ఇతర లక్ష్యాలను పని చేసేటప్పుడు, మీరు పని మరియు ప్రయాణం నుండి విశ్రాంతి తీసుకోవటానికి ఎంత సమయం పడుతుందో కూడా మీరు గుర్తించవచ్చు.
లక్ష్యాన్ని నిర్దేశించడానికి బెటర్మెంట్ చాలా సులభమైన దశలను కలిగి ఉంది మరియు ప్రతి ఒక్కటి విడిగా పర్యవేక్షించవచ్చు. మీ ఆస్తి కేటాయింపు రింగ్‌లో ఆకుపచ్చ షేడ్స్‌లో ఈక్విటీలతో మరియు నీలిరంగు షేడ్స్‌లో స్థిర ఆదాయంలో ప్రదర్శించబడుతుంది. మీరు నిర్దేశించిన లక్ష్యాన్ని చేరుకోవడంలో మీరు వెనుకబడి ఉంటే, మీరు మరింత పక్కన పెట్టమని ప్రోత్సహిస్తారు. పదవీ విరమణ లేదా ఇల్లు కొనడం ఇంకా చాలా దూరంలో ఉంది మరియు ఆర్థిక ప్రాధాన్యత తక్కువగా ఉన్న యువ పెట్టుబడిదారులకు ఈ నడ్జ్‌లు చాలా విలువైనవి.
పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
వెల్త్ ఫ్రంట్ యొక్క పదవీ విరమణ ప్రణాళిక సామాజిక భద్రత అంచనాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. IRA లు మరియు 401 (k) లు వంటి మీ అన్ని ఆర్థిక ఖాతాలను నమోదు చేసిన తర్వాత, మరియు కాయిన్‌బేస్ వాలెట్ వంటి మీరు కలిగి ఉన్న ఇతర పెట్టుబడులు, వెల్త్‌ఫ్రంట్ మీ ప్రస్తుత పరిస్థితి మరియు పదవీ విరమణ దిశగా మీ పురోగతిని చూపిస్తుంది. ఇవన్నీ మానవుడితో మాట్లాడకుండా చేయవచ్చు. మీ ప్రస్తుత ప్రణాళిక అలవాట్లతో మీ అంచనా వేసిన పదవీ విరమణ ఆదాయాన్ని పోల్చడానికి వారి మార్గం ప్రణాళిక సాధనం మీకు సహాయపడుతుంది, కాబట్టి మీరు మీ జీవనశైలిని తరువాత కొనసాగించగలరా అని మీరు చూడగలరు.
మీ ఆస్తుల యొక్క పూర్తి చిత్రాన్ని అందించడానికి మరియు మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో నగదు బదిలీని సులభతరం చేయడానికి బ్యాంక్ మరియు బ్రోకరేజ్ హోల్డింగ్స్ వంటి బాహ్య ఖాతాలను మీ ఖాతాకు కనెక్ట్ చేయమని బెటర్మెంట్ మిమ్మల్ని అడుగుతుంది. మీరు నిర్దేశించిన ప్రతి లక్ష్యాన్ని వేరే వ్యూహంలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, కాబట్టి పదవీ విరమణ వంటి మీ దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలు స్వల్పకాలిక లక్ష్యం కంటే ఎక్కువ నష్టాన్ని కలిగిస్తాయి, అంటే ఇంటిపై తక్కువ చెల్లింపుకు నిధులు ఇవ్వడం.
లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
లక్షణాల పరంగా వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు బెటర్మెంట్ బాగా సరిపోతాయి, అయితే కొన్ని ముఖ్యమైన తేడాలు ఉన్నాయి. ఇంతకు ముందు చెప్పినట్లుగా, వెల్త్‌ఫ్రంట్‌లో కొన్ని అదనపు ఖాతా రకాలు ఉన్నాయి, అవి ప్రస్తుతం బెటర్మెంట్ మద్దతు ఇవ్వవు. లక్షణాలలో అతి పెద్ద వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, బెటర్మెంట్ మీకు మానవ ఎంపికను (ఫీజు కోసం) అందిస్తుంది, అయితే వెల్త్‌ఫ్రంట్ ప్రాథమిక కస్టమర్ సేవకు మించి డిజిటల్ మాత్రమే.
Wealthfront:
- 529 కళాశాల పొదుపులు: రోబో-సలహాదారులలో ఈ ఖాతాలు చాలా అరుదు. ఫీజులు కొంచెం ఎక్కువగా ఉంటాయి ఎందుకంటే ఈ ప్రణాళికల్లో పరిపాలనా రుసుము ఉంటుంది. వెల్త్ ఫ్రంట్ నగదు ఖాతా: వెల్త్ ఫ్రంట్ ఎటువంటి వడ్డీ, అపరిమిత బదిలీలు మరియు 1 మిలియన్ డాలర్ల వరకు ఎఫ్డిఐసి భీమా లేకుండా 2.07% APY చెల్లించే అధిక వడ్డీ నగదు ఖాతాను అందిస్తుంది. వడ్డీ రేటు ఫెడరల్ ఫండ్స్ రేటుపై ఆధారపడి ఉంటుంది మరియు తదనుగుణంగా హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో క్రెడిట్ లైన్: $ 25, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న ఖాతాలకు 4.75% నుండి 6% వడ్డీ వద్ద క్రెడిట్ రేఖకు ప్రాప్యత ఉంటుంది. క్రెడిట్ చెక్ లేదా క్రెడిట్ స్కోరు ప్రభావం లేదు మరియు మీరు మీ ఖాతాలో 30% వరకు రుణం తీసుకోవచ్చు. పాసివ్‌ప్లస్ పెట్టుబడి: వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క నియమాల-ఆధారిత పెట్టుబడి వ్యూహాలు పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని ఉపయోగించి క్లయింట్ పెట్టుబడులను పెంచడం. అధిక ఆస్తి స్థాయిలలో ($ 100, 000 +), కంపెనీ స్టాక్-స్థాయి పన్ను-నష్టాల పెంపకం మరియు రిస్క్ సమానత్వాన్ని అందిస్తుంది., 000 500, 000 మరియు అంతకంటే ఎక్కువ, వ్యూహంలో స్మార్ట్ బీటా ఉంటుంది, ఇది మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని స్టాక్‌లను మరింత తెలివిగా బరువు చేస్తుంది.
సంక్షేమానికి:
- ఉచిత ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనాలు: కాబోయే క్లయింట్ ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి ముందు వారి ప్రస్తుత పెట్టుబడుల యొక్క ఉచిత మరియు సమగ్ర విశ్లేషణను పొందవచ్చు. పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు గోల్ ఫ్లెక్సిబిలిటీ: ప్లాట్‌ఫాం కోచింగ్ మరియు ఇతర గోల్ ప్లానింగ్ వనరులను అందిస్తుంది, అయితే ఖాతా ఇంటర్‌ఫేస్ ఆకట్టుకునే పోర్ట్‌ఫోలియో వశ్యతకు మద్దతు ఇస్తుంది. ప్రీమియం ప్లాన్: క్లయింట్ ఆర్థిక సలహాదారుతో ఎప్పుడైనా ప్రీమియం ప్లాన్‌లో ఉచితంగా మాట్లాడవచ్చు, ఇది ప్రామాణిక 0.25% ఫీజు కంటే 0.40% నిర్వహణ రుసుమును వసూలు చేస్తుంది. పొదుపు మరియు తనిఖీ: బెటర్మెంట్ జూలై 2019 లో 2.69% వడ్డీని చెల్లించే పొదుపు ఖాతాను ప్రారంభించింది మరియు వారి చెకింగ్ ఖాతాలు సెప్టెంబర్ 2019 నుండి ప్రారంభమవుతాయి.
ఫీజు
ఫీజుల విషయానికి వస్తే, బెటర్మెంట్ మరియు వెల్త్‌ఫ్రంట్ రెండూ చాలా సరసమైన వార్షిక రుసుము 0.25% వద్ద ప్రారంభమవుతాయి. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి మీరు దశాబ్దం క్రితం చెల్లించిన దానితో పోలిస్తే ఈ రేటు ఎంత పోటీగా ఉందో గుర్తుంచుకోవడం ముఖ్యం. రోబో-అడ్వైజర్ స్థలంలో, పోల్చదగిన సేవలను అందించేటప్పుడు ఈ రెండింటిని ధరపై తగ్గించగల సేవలు చాలా తక్కువ.
బెటర్‌మెంట్‌కు రెండు ప్రణాళికలు అందుబాటులో ఉన్నాయి: డిజిటల్ ప్లాన్, ఇది fee 0 కనీస బ్యాలెన్స్‌తో 0.25% వార్షిక రుసుమును మరియు ప్రీమియం ప్లాన్‌ను 0.40% వార్షిక రుసుము మరియు, 000 100, 000 కనీస బ్యాలెన్స్‌తో అంచనా వేస్తుంది. డిజిటల్ ప్రణాళికలో వ్యక్తిగతీకరించిన సలహా, ఆటోమేటిక్ రీబ్యాలెన్సింగ్ మరియు పన్ను-పొదుపు వ్యూహాలు ఉన్నాయి, అయితే ప్రీమియం ప్లాన్ బెటర్మెంట్ వెలుపల ఉన్న ఆస్తులపై సలహాలు మరియు పెళ్లి చేసుకోవడం, సంతానం పొందడం లేదా పదవీ విరమణ వంటి జీవిత సంఘటనలపై మార్గదర్శకత్వం కూడా అందిస్తుంది.
వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఒకే ప్రణాళికను కలిగి ఉంది, ఇది వార్షిక సలహా రుసుమును 0.25% కనీసం $ 500 తో అంచనా వేస్తుంది. వెల్త్ ఫ్రంట్ వద్ద పెద్ద ఖాతాలు అదనపు సేవలకు అర్హత పొందుతాయి., 000 100, 000 కంటే ఎక్కువ ఖాతాలు స్టాక్-లెవల్ టాక్స్-లాస్ హార్వెస్టింగ్ సేవకు అర్హులు, మరియు, 000 500, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్నవారు స్మార్ట్ బీటా ప్రోగ్రామ్‌ను ఎంచుకోవచ్చు, ఇది వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క యాజమాన్య వ్యవస్థను ఉపయోగించి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని హోల్డింగ్‌లను తిరిగి బరువు చేస్తుంది.
రెండు సంస్థలకు, అంతర్లీన ఇటిఎఫ్‌లతో అనుబంధించబడిన నిర్వహణ రుసుములు ఉన్నాయి, ఇవి మీ ఖర్చులకు అదనంగా 0.10% -0.25% జతచేస్తాయి. ఇవి మీకు కనిపించవు, అయినప్పటికీ, అవి ఇటిఎఫ్ ప్రొవైడర్లచే అంచనా వేయబడతాయి.
దస్త్రాలు
వేర్వేరు ఆస్తి తరగతులకు ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్న ఇటిఎఫ్‌ల యొక్క వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను విస్తరించడానికి వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు బెటర్మెంట్ రెండూ మోడరన్ పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (ఎంపిటి) ను అనుసరిస్తాయి.
వెల్త్ ఫ్రంట్ వద్ద, మీరు పెట్టుబడి పెట్టే పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్ణయించడానికి మీరు రిస్క్ పట్ల మీ వైఖరి గురించి మరియు మీకు డబ్బు ఎప్పుడు అవసరమో కొన్ని ప్రశ్నలు అడిగారు. మీ ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి ముందు మీకు ఖచ్చితమైన పోర్ట్‌ఫోలియో చూపబడింది, కాని మీరు ముందుగా సెట్ చేసిన పోర్ట్‌ఫోలియోను అనుకూలీకరించలేరు. మీ వెల్త్‌ఫ్రంట్ పెట్టుబడి ఖాతాలో మీకు, 000 100, 000 కంటే ఎక్కువ ఉంటే, మీరు ఇటిఎఫ్‌ల దస్త్రాల కంటే స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకోవచ్చు. మీరు వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టకూడదనుకుంటే మీరు కొన్ని కంపెనీలను పరిమితం చేసిన జాబితాలో ఉంచవచ్చు.
క్లాసిక్ మోడరన్ పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (MPT) సూత్రాలు మరియు / లేదా నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ఇతివృత్తాల ఆధారంగా బెటర్మెంట్ ఐదు పోర్ట్‌ఫోలియో రకాలను అందిస్తుంది:
- ప్రపంచవ్యాప్తంగా వైవిధ్యభరితమైన స్టాక్ మరియు బాండ్ ఇటిఎఫ్‌ల యొక్క ప్రామాణిక పోర్ట్‌ఫోలియో పర్యావరణ మరియు సామాజిక ప్రభావాలపై బాగా స్కోర్ చేసే హోల్డింగ్‌లను కలిగి ఉంటుంది. (గమనిక: పెట్టుబడులు ఈ థీమ్ కోసం ప్రామాణిక అవసరాలను తీర్చలేకపోవచ్చు.) మార్కెట్‌ను అధిగమించటానికి ప్రయత్నిస్తున్న గోల్డ్‌మన్ సాచ్స్ స్మార్ట్ బీటా పోర్ట్‌ఫోలియో బ్లాక్‌రాక్ ఇటిఎఫ్‌లతో రూపొందించిన “ఫ్లెక్సిబుల్ పోర్ట్‌ఫోలియో” ప్రామాణిక పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆస్తి తరగతుల నుండి నిర్మించబడింది, కాని దాని ప్రకారం బరువు ఉంటుంది వినియోగదారు ప్రాధాన్యతలు
బెటర్మెంట్ ఖాతాలు వారు అనుకున్న లక్ష్య కేటాయింపుల నుండి తప్పుకున్నప్పుడు డైనమిక్‌గా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. లక్ష్య తేదీ సమీపిస్తున్న కొద్దీ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మరింత సాంప్రదాయికంగా ఉంటాయి, లాభాలను లాక్ చేయడం మరియు పెద్ద నష్టాలను నివారించడం. క్లయింట్లు ఈ స్వయంచాలక పున oc స్థాపనను అభినందిస్తారు ఎందుకంటే చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు ఈ పద్ధతులను సొంతంగా అమలు చేయడానికి సమయం లేదా అంకితభావం లేదు.
పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
వెల్త్ ఫ్రంట్ మరియు బెటర్మెంట్ రెండూ మీ పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలలో పన్ను-నష్టాల పెంపకం ద్వారా వ్యవహరిస్తాయి. పద్దతులు చాలా సారూప్యంగా ఉంటాయి, పోల్చదగిన ఆస్తులను ఇతర చోట్ల లాభాలను తగ్గించుకోవటానికి నష్టపోతాయి. పన్ను విధించదగిన సంఘటనలతో వ్యవహరించడంలో వారి పద్దతి ఎంత బలంగా ఉందో చూపించే పూర్తి వైట్‌పేపర్‌ను వెల్త్‌ఫ్రంట్ అందిస్తుంది. బెటర్మెంట్ యొక్క వివరణ మరియు సేవ సమర్థవంతంగా మరింత ప్రాథమికమైనది.
సెక్యూరిటీ
రెండు సంస్థలు తమ వెబ్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లపై కఠినమైన భద్రతను కలిగి ఉన్నాయి మరియు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణతో పాటు వారి మొబైల్ అనువర్తనాల్లో బయోమెట్రిక్ లాగిన్‌లను అందిస్తాయి.
వెల్త్ ఫ్రంట్ సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) లో సభ్యుడు మరియు క్లయింట్ ఖాతాలు గరిష్టంగా, 000 500, 000 వరకు రక్షించబడతాయి. SIPC భీమా పెట్టుబడిదారులను వారు అనుకున్న విధంగా ఎందుకు రక్షించదు అనే దానిపై సైట్ వాస్తవానికి ఒక కథనాన్ని కలిగి ఉంది, కాని సంస్థ ఇప్పటికీ కవరేజీని కలిగి ఉంది. చాలా చురుకైన వ్యాపారులతో బ్రోకర్ / డీలర్లకు సేవలు అందించే సంస్థలను క్లియర్ చేయకుండా, సంపద నిర్వహణ మరియు ఆర్థిక సలహాదారులపై దృష్టి సారించే కెనడియన్ సంస్థ ఆర్‌బిసి కరస్పాండెంట్ సర్వీసెస్‌లో వారి లావాదేవీలు క్లియర్ చేయబడతాయి.
బెటర్మెంట్ నేరుగా SIPC భీమాను కలిగి ఉండదు, కానీ అపెక్స్ క్లియరింగ్ ద్వారా ట్రేడ్‌లు క్లియర్ చేయబడతాయి, దీనిలో రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ సాధనాలు ఉన్నాయి. బెటర్మెంట్ క్లయింట్లు ప్రమాదకర ట్రేడ్‌లను ఉంచడం లేదు, మరియు మార్జిన్ లెండింగ్ ఇవ్వడం లేదు, కాబట్టి అదనపు SIPC కవరేజ్ అవసరం ఉండే అవకాశం లేదు. అయినప్పటికీ, మీ ఖాతాలో, 000 500, 000 కంటే ఎక్కువ ఉంటే, లేదా మీ బెటర్మెంట్ క్యాష్ రిజర్వ్ ఖాతాలో, 000 250, 000 కంటే ఎక్కువ నగదును కలిగి ఉంటే, అదనపు భీమా ఉన్న సంస్థకు అదనపు మొత్తాన్ని తరలించడాన్ని మీరు పరిగణించవచ్చు.
వినియోగదారుల సేవ
వెల్త్‌ఫ్రంట్ తన వెబ్‌సైట్‌లో లేదా మొబైల్ అనువర్తనాల్లో ఆన్‌లైన్ చాట్ ఫీచర్‌ను కలిగి లేనందున కస్టమర్ సేవలో బెటర్మెంట్ అంచు ఉంది. మరచిపోయిన పాస్‌వర్డ్‌తో మీకు సహాయం అవసరమైతే వెల్త్‌ఫ్రంట్ కస్టమర్ సపోర్ట్ ఫోన్ లైన్‌ను అందిస్తుంది. వెల్త్‌ఫ్రంట్ ట్విట్టర్ ఖాతాలో అడిగే చాలా మద్దతు ప్రశ్నలకు సాపేక్షంగా త్వరగా సమాధానం ఇవ్వబడుతుంది, అయినప్పటికీ ప్రతిస్పందన రావడానికి ఒక వారం కన్నా ఎక్కువ సమయం పట్టింది.
దీనికి విరుద్ధంగా, మీకు అవసరమైనప్పుడల్లా సహాయం కోసం మొబైల్ అనువర్తనాలు మరియు వెబ్‌సైట్‌లో ఆన్‌లైన్ చాట్‌ను బెటర్మెంట్ నిర్మించింది. కస్టమర్ సేవ తూర్పు సమయం ఉదయం 9 నుండి సాయంత్రం 6 వరకు, సోమవారం నుండి శుక్రవారం వరకు, మరియు తూర్పు సమయం శనివారం మరియు ఆదివారం ఉదయం 11 నుండి సాయంత్రం 6 వరకు. ప్రీమియం ఖాతాతో మీరు ఎప్పుడైనా ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌ల నుండి సహాయం పొందవచ్చు, కానీ మీకు ప్రాథమిక ఖాతా ఉంటే ప్లానర్‌ను సంప్రదించడానికి మీరు $ 199- $ 299 రుసుము చెల్లించాలి.
మా టేక్
మా ర్యాంకింగ్స్‌లో వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు బెటర్మెంట్ చాలా దగ్గరగా ఉన్నాయి. బెటర్మెంట్ ద్వారా అధిక ఖాతా ఫీజుల కోసం మానవ సలహాదారు యొక్క ఎంపిక, వెల్త్‌ఫ్రంట్‌తో అదనపు ఖాతా రకాలు మరియు ఖాతాను ప్రారంభించడానికి తీసుకునే వాటిలో $ 500 వ్యత్యాసం ముఖ్యమైన తేడాలు.
సాధారణంగా, పెట్టుబడిదారులకు ప్రారంభించడానికి బెటర్మెంట్ ఉత్తమ ఎంపిక, మీకు ప్రారంభించడానికి మీకు చాలా అవసరం లేదు మరియు మీరు 0.40% తక్కువ-తక్కువ రుసుముతో మానవ మద్దతు పొందవచ్చు. వెల్త్ ఫ్రంట్, దీనికి విరుద్ధంగా, మానవ చేతితో పట్టుకోవలసిన అవసరాన్ని అనుభవించని పెట్టుబడిదారులకు మంచి ఎంపికలా ఉంది. వెల్త్ ఫ్రంట్ యొక్క పద్దతులు విస్తృతంగా నిర్దేశించబడ్డాయి, కాబట్టి సాపేక్షంగా అనుభవజ్ఞుడైన పెట్టుబడిదారుడు మానవ ఎంపికను వదులుకునే అధిక స్థాయి సౌకర్యాన్ని కలిగి ఉంటాడు. అంతేకాకుండా, నిర్వహణలో మీ ఆస్తులు పెరిగేకొద్దీ సేవ మెరుగుపడుతుంది, అదనపు వైవిధ్యీకరణ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ స్వయంచాలకంగా, 000 100, 000 మరియు, 000 500, 000 వద్ద, ఫీజుల పెరుగుదల లేకుండా.
కాబట్టి మీరు ప్రారంభించేటప్పుడు మీరు నగదు కొరతతో ఉంటే బెటర్మెంట్ వెళ్ళవచ్చు, అయితే వెల్త్‌ఫ్రంట్ చివరికి దీర్ఘకాలంలో ఉన్నతమైన సేవ.
పద్దతి
పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.
మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.
థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.
