చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ సమీక్ష

ముఖ్యమైన

నవంబర్ 25, 2019 న, చార్లెస్ ష్వాబ్ టిడి అమెరిట్రేడ్ యొక్క ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజీని కొనుగోలు చేస్తున్నట్లు ప్రకటించారు. ఈ లావాదేవీ 2020 రెండవ భాగంలో ముగుస్తుందని, ఈలోగా, రెండు సంస్థలు స్వయంప్రతిపత్తితో పనిచేస్తాయి. ఒప్పందం ముగిసిన మూడు సంవత్సరాలలో దాని ప్లాట్‌ఫాంలు మరియు సేవల విలీనం జరుగుతుందని ష్వాబ్ ఆశిస్తున్నారు.

చార్లెస్ ష్వాబ్ తన ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఆఫర్‌ను 2015 లో ప్రారంభించింది మరియు దాని జీరో-ఫీజు సలహా సేవతో కనీసం $ 5, 000 పెట్టుబడితో స్ప్లాష్ చేసింది. ఈ సంవత్సరం ప్రారంభంలో, సంస్థ ప్రీమియం సేవను ప్రారంభించింది, ఇది ధృవీకరించబడిన ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ నుండి ఒకరి వినియోగదారులకు అపరిమిత ప్రాప్యతను అనుమతించగలదు, వీరు $ 300 సెటప్ ఫీజు మరియు నెలవారీ రుసుము fee 30 కోసం వ్యక్తిగతీకరించిన కార్యాచరణ ప్రణాళికను తయారు చేయవచ్చు. ప్రీమియం సేవకు కనీస పెట్టుబడి $ 25, 000. ఈ సమీక్ష మరియు మా రేటింగ్ ప్రామాణిక సమర్పణపై దృష్టి పెడుతుంది, కాని మేము ప్రీమియం ఉత్పత్తి యొక్క కొన్ని లక్షణాలను కూడా కవర్ చేస్తాము.

ష్వాబ్ యొక్క సేవ వస్తువులతో సహా 20 ఆస్తి తరగతులలో 53 ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) నుండి ఎంచుకున్న పోర్ట్‌ఫోలియోను ఏర్పాటు చేస్తుంది. ఇతర రోబో-సలహాదారులు కొన్ని వస్తువుల ఇటిఎఫ్‌కు ప్రాప్యతను అందిస్తారు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగం, సాధారణంగా 8% నుండి 10% వరకు నగదుగా ఉంటుంది, ఇది నిర్వహణ రుసుము వసూలు చేయకుండా ష్వాబ్ డబ్బు సంపాదించే మార్గాలలో ఒకటి. సంస్థ యొక్క ఇతర ఆదాయ వనరులు పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఉన్న ష్వాబ్ ఇటిఎఫ్‌లపై సంపాదించిన నిర్వహణ రుసుము మరియు ఇటిఎఫ్ వాణిజ్య ఉత్తర్వులను అమలు చేసే మార్కెట్ కేంద్రాలు.

అంకితమైన ప్లానర్ కాకపోయినా, ప్రామాణిక ఖాతా మీకు పెట్టుబడి నిపుణులకు ప్రాప్తిని ఇస్తుంది. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రతిరోజూ పర్యవేక్షించబడుతుంది మరియు ఆదర్శ ఆస్తి కేటాయింపు నుండి ఏదైనా డ్రిఫ్ట్ కోసం లెక్కించాల్సిన అవసరం ఉంది. మీరు ప్రీమియం ఖాతా కోసం సైన్ అప్ చేయకపోతే, వెల్త్ ఫ్రంట్ వంటి కొన్ని ఇతర సేవలలో మీకు లభించే గోల్ ప్లానింగ్ సహాయం స్థాయి లేనప్పటికీ, ష్వాబ్ యొక్క సమర్పణ దృ solid మైనది.

ప్రోస్

• నిర్వహణ ఫీజు లేదు

• ప్లాట్‌ఫారమ్‌లో ఉపయోగించడానికి చాలా సులభమైన వెబ్‌సైట్ మరియు అనువర్తనం ఉన్నాయి

• ఖాతా కనిష్టత సాధించిన తర్వాత ప్రామాణిక ఖాతాదారుడు ప్రీమియం స్థాయికి మారవచ్చు

• ష్వాబ్ యొక్క విద్యా సమర్పణలు మరియు వనరుల లైబ్రరీ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఖాతాదారులకు అందుబాటులో ఉన్నాయి

కాన్స్

• ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చే వరకు పోర్ట్‌ఫోలియో బహిర్గతం చేయబడదు మరియు ఇది అనుకూలీకరించదగినది కాదు

• ప్లాట్‌ఫారమ్‌కు సగటు కంటే ఎక్కువ నగదు బ్యాలెన్స్‌లు అవసరం

• పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు ష్వాబ్-నిర్వహించే ఇటిఎఫ్‌లపై దృష్టి పెడతాయి, ఇవి ష్వాబ్‌కు ఫీజులను ఉత్పత్తి చేస్తాయి

• తక్కువ లక్ష్య-ప్రణాళిక సహాయం అందుబాటులో ఉంది

ముఖ్యమైన

ఈ చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ రోబో-అడ్వైజర్ సమీక్ష పక్కన పెడితే, మేము చార్లెస్ ష్వాబ్ యొక్క సాంప్రదాయ బ్రోకరేజ్ సేవలను కూడా సమీక్షించాము.

ఖాతా సెటప్

2.6

ఖాతాను తెరవడం మిమ్మల్ని మొదట చాలా నిరాకరణలను కలిగి ఉన్న టెక్స్ట్-హెవీ పేజీకి తీసుకెళుతుంది. చాలా ఇతర సలహా సేవలు మీరు ఈ ప్రక్రియలో మరింత ముందుకు వచ్చే వరకు చక్కటి ముద్రణను ఆదా చేస్తాయి. మీరు ప్రారంభంలో ఎంత జమ చేయాలనుకుంటున్నారో మరియు రిస్క్ పట్ల మీ వైఖరి గురించి అడిగే చిన్న ప్రశ్నపత్రం ద్వారా మీరు తీసుకోబడ్డారు. మీరు ఇప్పటికే ష్వాబ్ కస్టమర్ అయితే, మీరు మీ ఖాతాలలో ఒకదాని నుండి నగదును కొత్త సలహా సేవలోకి సులభంగా తరలించవచ్చు.

మీరు ప్రామాణిక పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలతో పాటు వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతాలను (IRA లు) తెరవవచ్చు. మీరు మైనర్లకు ట్రస్ట్ ఖాతాలు మరియు ఖాతాలను కూడా తెరవవచ్చు. రోబో-అడ్వైజరీలలో కొన్ని క్లయింట్లు మైనర్ల ఖాతాలకు (యుజిఎంఎ) ఏకరీతి బహుమతిని తెరవడానికి అనుమతిస్తాయి, కాబట్టి ష్వాబ్ తల్లిదండ్రులు లేదా సంరక్షకులకు వారి పిల్లలకు ఆర్థిక బహుమతిగా ఇవ్వడానికి చూస్తున్న ఒక ప్రయోజనం ఇక్కడ ఉంది, అయితే ఇది వివేకంతో పెట్టుబడి పెట్టబడిందని కూడా నిర్ధారిస్తుంది.

మీరు ప్రశ్నాపత్రాన్ని పూర్తి చేసిన తర్వాత, మీ సంభావ్య ఆస్తి కేటాయింపు మీకు చూపబడుతుంది, కానీ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉన్న అసలు ఇటిఎఫ్‌లు కాదు. అంతేకాకుండా, మీ ప్రమాద కొలతను సర్దుబాటు చేయడానికి మించి అనుకూలీకరణ ఎంపికలు లేవు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో మీ లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పెట్టుబడి సమయ హోరిజోన్‌తో సరిపోలుతుందని నిర్ధారించడానికి వార్షిక ప్రాతిపదికన ప్రశ్నపత్రాన్ని తిరిగి పొందాలని ష్వాబ్ సిఫార్సు చేస్తున్నారు.

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

3.9

ప్లాట్‌ఫారమ్‌తో ఒక సమస్య ఏమిటంటే, అది కంపోజ్ చేసిన పోర్ట్‌ఫోలియోపై చాలా నమ్మకం ఉంచమని అడుగుతుంది, పరిమిత కళాశాల వ్యయ శోధనతో పాటు చాలా గోల్-సెట్టింగ్ సాధనాలు అందుబాటులో లేవు. ఏదేమైనా, మీరు మీ స్వంత లక్ష్యాన్ని నిర్వచించిన తర్వాత, మీ పదవీ విరమణ వయస్సు లేదా నెలవారీ పొదుపులను మార్చడం ద్వారా ప్రణాళికను పరీక్షించడానికి వాట్-ఇఫ్ విశ్లేషణ సామర్థ్యాలు మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి. మార్కెట్ రాబడిలో మార్పుల యొక్క సంభావ్య ప్రభావాన్ని కూడా మీరు చూడవచ్చు. వెబ్‌సైట్ మరియు మొబైల్ అనువర్తనంలో నిర్మించిన డాష్‌బోర్డ్ ఇప్పటి వరకు మీ పనితీరును శీఘ్రంగా తెలియజేస్తుంది.

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లకు అపరిమిత ప్రాప్యతతో సహా ప్రీమియం ఉత్పత్తి కోసం అదనపు గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు ఉన్నాయి. బేసిక్స్‌కు మించిన అన్ని ఖాతాల కోసం మరింత దృ options మైన ఎంపికలను చూడటం ఆనందంగా ఉంటుంది. ఆసక్తిగల క్లయింట్లు మరింత వివరంగా అందించడానికి మరియు మెరుగైన-లక్ష్యంగా ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియోను పొందడానికి లాజిక్ ఇప్పటికే ఉందని విశ్లేషణ సామర్థ్యాలు మరియు సాధనాలు సూచిస్తున్నాయి.

ఖాతా సేవలు

3.5

చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ కొన్ని ఆసక్తికరమైన ఖాతా సేవలను అందిస్తుంది. వారి ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ ఖాతాలో $ 50, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న ఖాతాదారులకు పన్ను-నష్టాల పెంపకం అందుబాటులో ఉంది మరియు వారు దానిని ప్రారంభించడానికి సేవలో నమోదు చేసుకోవాలి. పన్ను-నష్టాల పెంపకం అల్గోరిథం చేత సాధారణ పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్‌తో కలిసి జరుగుతుంది. ప్రాథమికంగా ప్రోగ్రామ్ సెక్యూరిటీలను నష్టంతో విక్రయించడానికి మరియు అదే పోర్ట్‌ఫోలియో అవసరానికి సరిపోయే సారూప్య సెక్యూరిటీలతో భర్తీ చేస్తుంది. ఈ కార్యక్రమం వాష్-అమ్మకాల నియమాలకు అనుగుణంగా రూపొందించబడింది.

ష్వాబ్ క్లయింట్లు నగదు నిర్వహణ ఖాతాను కూడా కలిగి ఉండవచ్చు, ఇది చెకింగ్ మరియు డెబిట్ కార్డులను అందిస్తుంది. మార్జిన్ అందుబాటులో లేదని గమనించడం విలువ, మరియు మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు వ్యతిరేకంగా రుణం తీసుకోలేరు. నగదుపై చెల్లించే వడ్డీ 0.7%. మీరు వ్యక్తిగత స్టాక్స్ లేదా ఇటిఎఫ్‌లను వర్తకం చేయాలనుకుంటే, మీరు ప్రత్యేక బ్రోకరేజ్ ఖాతాను తెరవవచ్చు.

పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు

1.9

చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఇటిఎఫ్‌లతో రూపొందించబడ్డాయి, వీటిలో ఎక్కువ భాగం ష్వాబ్ చేత నిర్వహించబడతాయి. మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పేర్కొన్న లక్ష్యాలకు పోర్ట్‌ఫోలియోను సరిపోల్చడానికి మించి సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపికను లేదా మరే ఇతర అనుకూలీకరణను ష్వాబ్ అందించదు. ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల గురించి ఆసక్తికరమైన విషయం ఏమిటంటే, ఆస్తి తరగతులు స్టాక్స్ మరియు బాండ్లకు మించి రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లు, అధిక దిగుబడి గల కార్పొరేట్ బాండ్లు మరియు విలువైన లోహాలకు చేరుతాయి. ఈ ప్రమాదకర ఆస్తి తరగతుల చేరిక వాస్తవానికి ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల యొక్క నిజమైన మార్కెట్ వైవిధ్యతను మెరుగుపరుస్తుంది.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ

4

ఖాతా సేవల్లో చెప్పినట్లుగా, ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు పన్ను చిక్కులను పరిగణనలోకి తీసుకునే అల్గోరిథం ద్వారా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. ఆస్తి కేటాయింపు దాని నిర్వచించిన కేటాయింపు నుండి మారినప్పుడల్లా పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్స్ ప్రారంభించబడుతుంది. డిపాజిట్లు, ఉపసంహరణలు మరియు మార్కెట్ కార్యకలాపాలను బట్టి ఇది ఎప్పుడైనా జరగవచ్చు. డ్రిఫ్ట్ కోసం ఖాతాలను ప్రతిరోజూ పర్యవేక్షిస్తారు.

వినియోగదారు అనుభవం

4.5

మొబైల్ అనుభవం

డెస్క్‌టాప్‌లో కనిపించే అన్ని లక్షణాలు మొబైల్ పరికరంలో ప్రారంభించబడతాయి. లేఅవుట్ మొబైల్ ఫోన్‌లో పలకలను ఉపయోగిస్తుంది మరియు టాబ్లెట్ వెర్షన్ డెస్క్‌టాప్ సైట్‌తో సమానంగా కనిపిస్తుంది. విజువల్స్ స్పష్టంగా మరియు పాలిష్‌గా ఉంటాయి, పెట్టుబడిదారులకు వారి డబ్బుతో మరియు కనీస శోధనతో పనితీరును త్వరగా తనిఖీ చేయడం సులభం చేస్తుంది.

డెస్క్‌టాప్ అనుభవం

మీరు మొదటి టెక్స్ట్-హెవీ పేజీని దాటిన తర్వాత, వర్క్‌ఫ్లో సున్నితంగా ఉంటుంది మరియు అనుసరించాల్సిన దశలు తార్కికంగా నిర్వహించబడతాయి. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సంగ్రహించడానికి మరియు మీరు తీసుకోవాలనుకునే ఏవైనా చర్యల ద్వారా మిమ్మల్ని తరలించడానికి స్పష్టమైన, శుభ్రమైన మెనూల్లో సహాయపడటానికి విజువలైజేషన్‌లు ఉన్నాయి.

వినియోగదారుల సేవ

4.8

ఆన్‌లైన్ చాట్ అందుబాటులో ఉంది మరియు మీరు ఎప్పుడైనా ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడటానికి అపాయింట్‌మెంట్ ఇవ్వవచ్చు. ప్రీమియం ఉత్పత్తి యొక్క ఖాతాదారులకు ఆర్థిక సలహాదారులకు అదనపు ప్రాప్యత ఉంటుంది. సాంకేతిక మద్దతు 24/7 అందుబాటులో ఉంది.

విద్య & భద్రత

4.8

స్థాపించబడిన ఆటగాడి నుండి expected హించినట్లుగా, ష్వాబ్‌కు బలమైన వనరులు మరియు భద్రత ఉంది. ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో కస్టమర్‌లు అందుబాటులో ఉన్న అనేక రకాలైన కంటెంట్‌ను సద్వినియోగం చేసుకోవచ్చు, ఇందులో వీడియోలు, ఆన్‌లైన్ కథనాలు, పాడ్‌కాస్ట్‌లు (ఛాయిసాలజీ మరియు ఫైనాన్షియల్ డీకోడర్), ఆన్‌ఇన్వెస్టింగ్ మ్యాగజైన్, లైవ్ వెబ్‌కాస్ట్‌లు మరియు ప్రత్యేక కార్యక్రమాలు, మార్కెట్ నవీకరణలు మరియు ఇన్వెస్టింగ్ ఇన్‌సైట్స్ బ్లాగ్ ఉన్నాయి. వినియోగదారులు వేలిముద్ర లేదా ఫేస్ ఐడితో మొబైల్ అనువర్తనాల్లోకి లాగిన్ అవ్వవచ్చు మరియు వెబ్‌సైట్ అధిక భద్రతను ఉపయోగిస్తుంది.

కమీషన్లు & ఫీజులు

5

ఫీజులు, చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రకాశించే ఒక ప్రాంతం.

• Portfolio 5, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: $ 0 (ప్రీమియం అందుబాటులో లేదు) $ 25, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: $ 0 (ప్రీమియం $ 30 / నెల ప్లస్ $ 300 సెటప్) $ 100, 000 పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి నెలవారీ ఖర్చు: $ 0 (ప్రీమియం $ 30 / నెల మరియు $ 300 సెటప్)

స్పష్టంగా ష్వాబ్ ఫీజులను తొలగించగలదు ఎందుకంటే వారు అందించే ఇటిఎఫ్లలో కొన్ని ఉంటాయి. ఏదేమైనా, అన్ని ఇటిఎఫ్ ఫీజుల మాదిరిగానే, ఇవి చాలా తక్కువ మరియు ష్వాబ్ యొక్క ఇటిఎఫ్‌లు మిగతా పరిశ్రమలకు బాగా ఉపయోగపడతాయి. ఫీజు వసూలు చేయడానికి ఇది తక్కువ పారదర్శక మార్గం అని కొందరు వాదిస్తారు, అయితే ఇది ఖచ్చితంగా ష్వాబ్‌తో సంబంధం లేకుండా స్పష్టమైన భేదం.

ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు మీకు మంచి ఫిట్‌గా ఉన్నాయా?

మీరు చాలా ఖర్చుతో కూడుకున్నవారు మరియు నిర్వహణ రుసుము చెల్లించటానికి అలెర్జీ కలిగి ఉంటే, ప్రామాణిక ప్రణాళికను ఉపయోగించి అందించే ఉచిత ఆల్-డిజిటల్ సలహా సేవ ఒక ఘనమైన సమర్పణ. అలాగే, మీరు ఇప్పటికే ష్వాబ్ క్లయింట్ అయితే, ప్రారంభించడం చాలా సులభం. ముఖ్యంగా ష్వాబ్ మీరు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు సంవత్సరంలో ఎక్కువ కాలం మరచిపోయే పోర్ట్‌ఫోలియోను అందిస్తోంది. వారు తిరిగి కేటాయించడం, పన్ను విన్యాసాలు మరియు అన్నిటినీ చూసుకుంటారు.

వాస్తవానికి, వారు మీ కోసం పోర్ట్‌ఫోలియోను కూడా సెట్ చేస్తారు మరియు మీ ప్రభావం సర్వేకు పరిమితం. మీరు ఎంచుకున్న స్టాక్‌లను జోడించే ఎంపికతో పూర్తిగా అనుకూలీకరించదగిన పోర్ట్‌ఫోలియో కావాలంటే, మీరు బహుశా రోబో-అడ్వైజరీల వెలుపల చూడవలసి ఉంటుంది మరియు ఎక్కువ ఫీజుల కోసం పోనీ చేయడానికి సిద్ధంగా ఉండాలి.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.