చక్రవర్తి పెట్టుబడుల సమీక్ష

కెనడియన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్రొఫెషనల్ మరియు ఎకనామిక్స్ ప్రొఫెసర్ చేత టొరంటోలో 2018 లో స్థాపించబడిన చక్రవర్తి పెట్టుబడులు, న్యూయార్క్ హోమ్ ఆఫీస్ ద్వారా తన సేవలను అందిస్తాయి. రోబో-సలహాదారు వర్జీనియాకు చెందిన బ్రోకర్-డీలర్ ఫోలియో ఇనిస్టిట్యూషనల్ వద్ద ఆస్తి నిర్వహణ ఖాతాల ద్వారా ఉన్న క్లయింట్ ఫండ్ల కోసం అల్గోరిథమిక్ సలహా సేవలను అందిస్తుంది. చక్రవర్తి పెట్టుబడులు చిన్న, సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులకు ఒక దృ platform మైన వేదిక-కాని ఆ ఖాతాదారులకు వారి ఖాతాను నిర్వహించడానికి మొబైల్ అనువర్తనాన్ని లేదా ఉమ్మడి ఖాతాను జోడించే ఎంపికను అందించదు. చక్రవర్తి పెట్టుబడుల ట్రాక్ రికార్డ్ మరియు ఫ్లాట్-రేట్ ధరలు సానుకూలంగా ఉన్నాయి, కొన్ని కొరత లేని సేవలకు అనుకూలంగా ఉంటాయి.

ప్రోస్

• డివిడెండ్-రీఇన్వెస్టింగ్ విధానం

• ఇంటరాక్టివ్ ఖాతా నిర్వహణ

• దాచిన ఖర్చులు లేవు

• లక్ష్య ప్రణాళిక సాధనాలు

• ట్రాక్ రికార్డ్‌ను ప్రోత్సహిస్తుంది

కాన్స్

• పన్ను పెంపకం లేదు

• ఖాతా బదిలీలు లేవు

• మొబైల్ అనువర్తనం లేదు

• మార్జిన్ లేదా బ్యాంకింగ్ ఖాతాలు లేవు

• ఉమ్మడి ఖాతాలు లేవు

ఖాతా సెటప్

3.1

క్రొత్త చక్రవర్తి క్లయింట్లు ఖాతా సెటప్ పేజీని యాక్సెస్ చేయడానికి ఇమెయిల్ చిరునామాను నమోదు చేస్తారు. పాస్వర్డ్ అవసరం లేదు లేదా ఇమెయిల్ ద్వారా ప్రారంభ ధృవీకరణ ప్రక్రియ లేదు. కొత్త క్లయింట్లు వయస్సు, హోల్డింగ్ వ్యవధి, ఆదాయం, నికర విలువ, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పెట్టుబడి అనుభవం గురించి కొన్ని ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇచ్చిన తర్వాత రిస్క్ స్కోరు మరియు ప్రతిపాదిత పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపును పొందుతారు. ప్రొఫైల్ సమాచారం సేకరించిన తరువాత, చక్రవర్తి రిస్క్ స్కోరు, పెట్టుబడి వర్గం మరియు మార్కెట్ రంగ విచ్ఛిన్నతను ఉత్పత్తి చేస్తాడు, మొత్తం ఆస్తులలో 10% కంటే ఎక్కువ సమూహం లేదు.

కస్టమర్లను గుర్తించడానికి, ఖాతా రకాన్ని ఎన్నుకోవటానికి మరియు పూర్తి నిధుల కోసం ఉపయోగించే వివరణాత్మక వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని అభ్యర్థిస్తూ ఖాతా గోడతో స్వాగతం పలికారు. పెట్టుబడి లక్ష్యాలను ఎంచుకోవడం, నగదు కేటాయింపులను ఎంచుకోవడం మరియు పునరావృత డిపాజిట్లను ఏర్పాటు చేసిన తర్వాత ఖాతా సెటప్ ముగుస్తుంది.

క్లయింట్ bank 2, 000 కనీస ప్రారంభ అవసరంతో బ్యాంకుకు అనుసంధానించబడిన ఖాతా ఇంటర్ఫేస్ ద్వారా నిధులను జమ చేస్తుంది. రోబో-సలహాదారు వ్యక్తిగత పెట్టుబడి మరియు పదవీ విరమణ ఖాతాలను అందిస్తుంది, కాని ఉమ్మడి లేదా మార్జిన్ ఖాతాలు లేవు. ఇతర బ్రోకరేజ్‌లలో ప్రస్తుతం క్రియాశీల ఖాతాల నుండి బదిలీలు లేదా రోల్‌ఓవర్లకు చక్రవర్తి మద్దతు ఇవ్వడు.

గోల్ సెట్టింగ్

3.4

ఖాతాదారులు ఖాతా నిర్వహణ పేజీలు మరియు వారి ఫోలియో ఇనిస్టిట్యూషనల్ లాగిన్‌లలో నెలవారీ లావాదేవీలు మరియు సాపేక్ష పనితీరు గణాంకాలను సమీక్షించవచ్చు. లక్ష్యాలు ట్రాక్‌లో లేకుంటే లేదా ప్రొఫైల్ మార్పులు నమోదు చేయబడితే ఇంటర్‌ఫేస్ నిధుల స్థాయిలు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మిక్స్ గురించి సాధారణ సలహాలు మరియు సిఫార్సులను అందిస్తుంది. ఒక విద్యా లింక్‌లో పదవీ విరమణ మరియు కళాశాల పొదుపులు ఉన్న అనేక లక్ష్య-ఆధారిత విషయాలపై సాధారణ కథనాలు ఉన్నాయి, కాని కాలిక్యులేటర్లు లేవు, ఇవి సహాయపడతాయి.

ఖాతా సేవలు

2.6

ఖాతా నిర్వహణ ఇంటర్ఫేస్ ప్రామాణిక పనితీరు కొలమానాలను అందిస్తుంది మరియు చట్టపరమైన ప్రకటనలు అన్ని ప్రధాన సమస్యలను కవర్ చేస్తాయి. ఖాతాదారులకు నిధుల సమయంలో ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నిర్దిష్ట లక్ష్యాలను ఎన్నుకుంటారు మరియు ఇంటర్‌ఫేస్ నవీనమైన పురోగతి నివేదికల ఆధారంగా కోచింగ్ మరియు సిఫార్సులను అందిస్తుంది. ప్రొఫైల్ మార్పులు మరియు డిపాజిట్ / ఉపసంహరణ లావాదేవీలు కూడా సమతుల్యత మరియు తాజా పెట్టుబడి సలహాలను సృష్టించవచ్చు.

డిపాజిట్లకు ఖాతా నిర్వహణ పేజీలోకి లాగిన్ అవ్వడం మరియు లింక్డ్ బ్యాంక్ ఖాతాకు పంపబడే అభ్యర్థన అవసరం. వినియోగదారులు పునరావృత డిపాజిట్లను ఏర్పాటు చేయడం ద్వారా ప్రక్రియను ఆటోమేట్ చేయవచ్చు. ఖాతా ఇంటర్‌ఫేస్ ద్వారా ఉపసంహరణలు అభ్యర్థించబడతాయి, కాని నగదు సేకరించడానికి స్థానాలు మూసివేయవలసి వస్తే ఫండ్ రసీదు 7 పనిదినాలు పడుతుంది. మార్జిన్ ఉపయోగం లేదు మరియు ఖాతాల్లోని నగదు వడ్డీని సంపాదించదు. ఖాతాల్లోని నగదు నుండి చక్రవర్తి మరియు ఫోలియో ఆర్థికంగా ప్రయోజనం పొందుతారా అనేది అస్పష్టంగా ఉంది. ఏ సంస్థ కూడా బ్యాంకింగ్ సేవలను అందించదు, మళ్ళీ ప్రాథమిక సేవపై మాత్రమే దృష్టిని ప్రతిబింబిస్తుంది.

పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు

2.7

క్లయింట్ యొక్క సంఖ్యా ప్రమాద స్కోరు సంప్రదాయవాద, సమతుల్య మరియు వృద్ధి లక్ష్యాల మధ్య విభజించబడిన విలక్షణమైన గుణాత్మక వర్గాలుగా విభజిస్తుంది. ప్రతిపాదిత కేటాయింపులు విభిన్న డివిడెండ్-చెల్లింపు స్టాక్‌లను అందించే మార్కెట్ రంగాలను ట్రాక్ చేస్తాయి. ఖాతాదారులు డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ను ఆన్ మరియు ఆఫ్ చేయవచ్చు, కానీ ఈ పెట్టుబడి సాంకేతికత యొక్క విలువ మార్కెటింగ్ సామగ్రి అంతటా నొక్కి చెప్పబడుతుంది.

పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపులు పది ప్రధాన రంగాలుగా విభజించబడ్డాయి:

• కన్స్యూమర్ స్టేపుల్స్ యుటిలిటీస్ ఫైనాన్షియల్స్ కన్సూమర్ విచక్షణతో ఇండస్ట్రియల్స్ఎనర్జీ హెల్త్ కేర్ ఇన్సూరెన్స్, టెక్నాలజీ బేసిక్ మెటీరియల్స్

ఈ వర్గాలను మరింత సంబంధిత ఉప రంగాలుగా విభజించవచ్చు.

స్టాక్ పిక్స్‌లో సామాజిక స్పృహ ఉన్న కంపెనీలు ఉండవచ్చు, కానీ అల్గోరిథంలు ఈ “ఆకుపచ్చ” కార్యకలాపాల కోసం చురుకుగా ఫిల్టర్ చేయవు. ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియోలో రిస్క్ టాలరెన్స్ గురించి ప్రశ్నలకు సమాధానాలను బట్టి 15 నుండి 44 స్టాక్స్ ఉంటాయి. అల్గోరిథంలు ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చిన తర్వాత ఫోలియో ద్వారా దీర్ఘకాలిక డివిడెండ్ చరిత్రలతో స్టాక్స్ యొక్క పాక్షిక వాటాలను కొనుగోలు చేస్తాయి. సంవత్సరానికి కనీసం ఒకసారి ఖాతా స్వయంచాలకంగా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడుతుంది. పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఇటిఎఫ్‌లు, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు లేదా స్థిర ఆదాయ ఉత్పత్తులు లేవు.

సలహాదారు యొక్క అల్గోరిథంలచే అమలు చేయబడిన పోర్ట్‌ఫోలియో పద్ధతులపై చక్రవర్తి శాస్త్రీయ శ్వేతపత్రాన్ని కలిగి ఉన్నాడు. వారి మార్కెట్ విశ్వంలోని స్టాక్‌లను "డ్రీమ్ టీం" అని పిలుస్తారు, ఇది సుదీర్ఘమైన మరియు స్థిరమైన డివిడెండ్ చరిత్ర, సాంప్రదాయిక సంస్థ నిర్వహణ మరియు ప్రస్తుత ధర స్థాయిలో గ్రహించిన సరసమైన విలువను చూసే ప్రక్రియ ద్వారా గుర్తించబడుతుంది.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ

2.2

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు వైట్ పేపర్‌లో సిద్ధాంతీకరించబడిన అల్గోరిథమిక్ మేనేజ్‌మెంట్ టెక్నిక్‌లను ఆర్థిక భావనల ద్వారా విచ్ఛిన్నం చేస్తాయి: యాంకరింగ్, విచారం విరక్తి, వైఖరి, వెనుకవైపు, చనువు మరియు స్వీయ-లక్షణం విశ్వాసానికి దారితీస్తుంది. ఫోలియో కస్టమర్ ఒప్పందంలో ఎఫ్‌డిఐసి-ఆమోదించిన ఖాతాలోకి పన్ను పెంపకం లేదా వడ్డీ చెల్లించే రాత్రిపూట స్వీప్ ఉండదు. చక్రవర్తి స్వయంచాలకంగా సంవత్సరానికి ఒకసారి తిరిగి సమతుల్యం చేస్తాడు, ఇది పరిశ్రమ ప్రమాణం కంటే తక్కువ.

క్లయింట్లు సిస్టమ్-డిఫైన్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియో పిక్స్ యొక్క తుది కూర్పును మార్చలేరు లేదా నగదును కేటాయించడం మినహా ఖాతా నిధుల తర్వాత మిక్స్ నుండి సెక్యూరిటీలను జోడించలేరు లేదా తీసివేయలేరు. ఇతర బ్రోకరేజీల వద్ద ఖాతాల ద్వారా మూలధనం కోసం నిర్వహణ సౌకర్యాలు లేవు.

అంతేకాకుండా, ఖాతాదారులకు ఖాతాలకు వ్యతిరేకంగా రుణం తీసుకోలేరు లేదా సాధారణ ఫోలియో బ్రోకరేజ్ ఖాతాలలో లభించే ప్రామాణిక బ్యాంకింగ్ సేవలను ఉపయోగించలేరు. ఖాతాదారులకు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌కు “ప్రాప్యత ఉంది” అని తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు సలహా ఇస్తాయి, అంటే ఫోన్ కాకుండా ఇమెయిల్ ద్వారా పరిచయం జరుగుతుంది.

వినియోగదారు అనుభవం

2.2

మొబైల్ అనుభవం

చక్రవర్తి పెట్టుబడుల వెబ్‌సైట్ సురక్షితమైనది మరియు ప్రతిస్పందించేది, కానీ సంస్థ ఏ ఆపరేటింగ్ సిస్టమ్ కోసం మొబైల్ అనువర్తనాలను అందించదు. ఇది వెయ్యేళ్ళ పెట్టుబడిదారుల వైపు దృష్టి సారించిన ఆర్థిక పరిశ్రమ సముదాయంలో ఒక పెద్ద మినహాయింపును సూచిస్తుంది. ఈ విషయంలో హోమ్‌పేజీ కూడా మోసపూరితమైనది, ఐఫోన్‌లో ఖాతా నిర్వహణ పేజీ యొక్క స్క్రీన్ షాట్‌తో.

డెస్క్‌టాప్ అనుభవం

వెబ్‌సైట్ నావిగేట్ చేయడం సులభం, ప్రధాన ఖాతా లక్షణాలు, సేవలు మరియు ప్రకటనలను హైలైట్ చేస్తుంది. పాస్‌వర్డ్ లేకుండా ఖాతా సెటప్ ప్రాసెస్‌కు ప్రాప్యత రిఫ్రెష్ అవుతుంది, కాబోయే ఖాతాదారులకు వ్యక్తిగత సమాచారం ఇవ్వకుండా రోబో-సలహాదారు యొక్క పెట్టుబడి విధానాన్ని సమీక్షించడానికి అనుమతిస్తుంది. అయినప్పటికీ, వారు కొన్ని స్క్రీన్షాట్లు మరియు బ్రాడ్-స్ట్రోక్ వర్ణనలకు మించి రోజువారీ ఖాతా నిర్వహణ మరియు గోల్ ట్రాకింగ్ గురించి వివరించే మెరుగైన పని చేయాలి.

వినియోగదారుల సేవ

4.7

ఫోన్ లింక్, ఇమెయిల్ చిరునామా లేదా ప్రత్యక్ష చాట్ లేకుండా సంప్రదింపు లింక్ సాధారణ ఎంట్రీ రూపంలోకి తెరుస్తుంది. సోమవారం నుండి శుక్రవారం వరకు ఉదయం 9 నుండి సాయంత్రం 5 గంటల మధ్య సేవా సమయం ఆ పేజీలో జాబితా చేయబడలేదు, కానీ తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలలో కనుగొనబడింది. ఇతర పేజీలలో ఖాతా సెటప్ తెరిచేటప్పుడు ఇమెయిల్ చిరునామా మరియు ఫోన్ నంబర్‌తో సంప్రదింపు సమాచారం ప్రత్యక్ష చాట్‌బాక్స్‌ను ప్రేరేపిస్తుంది.

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు ఉపయోగపడతాయి కాని ఖాతా నిర్వహణ, రిటర్న్ మెథడాలజీ మరియు ఆటోమేటిక్ బ్యాలెన్సింగ్ షెడ్యూల్‌పై అవసరమైన సమాచారాన్ని వదిలివేస్తుంది, ఇది చక్కటి ముద్రణలో ఉంది. జాబితా చేయబడిన ఫోన్ నంబర్‌కు కాల్‌లకు వెంటనే సమాధానం ఇవ్వబడింది మరియు ప్రత్యక్ష ప్రతినిధితో మాట్లాడటానికి సగటున 30 సెకన్లు పట్టింది.

విద్య & భద్రత

1.8

కళాశాల పొదుపు ప్రణాళికలు, డివిడెండ్ డైవర్సిఫికేషన్, హోల్డింగ్ పీరియడ్స్, మార్కెట్ అస్థిరత మరియు ఇతర ఆర్థిక అంశాలపై విభిన్నమైన సాధారణీకరించిన బ్లాగ్ ఎంట్రీలను కలిగి ఉన్న ఒక అభ్యాస పోర్టల్‌తో చక్రవర్తి క్లయింట్ వనరులు ఉపయోగపడతాయి కాని ఎక్కువ స్థాపించబడిన ప్రత్యర్థుల కంటే తక్కువ విస్తృతమైనవి. ఫోలియో విద్యా వనరులు బ్లాగ్ మరియు మార్కెట్ పరిశోధన విభాగానికి పరిమితం చేయబడ్డాయి, రోబో-సలహాదారు రోజూ నవీకరించబడే బ్లాగ్ ద్వారా ప్రాథమిక విద్యా సామగ్రిని అందిస్తుంది.

రోబో-సలహాదారు మరియు బ్రోకర్-డీలర్ రెండూ 256-బిట్ SSL గుప్తీకరణను ఉపయోగిస్తాయి మరియు స్పష్టంగా పేర్కొన్న గోప్యతా విధానాలను అందిస్తాయి. ఫోలియో ఇన్స్టిట్యూషనల్ అన్ని క్లయింట్ ఫండ్లను కలిగి ఉంది, ఇది సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) భీమా మరియు అదనపు బీమాకు ప్రాప్తిని అందిస్తుంది.

కమీషన్లు & ఫీజులు

2.8

సలహాదారు సేవలకు ఏటా 0.60% నిర్వహించే ఆస్తుల రుసుముతో చక్రవర్తి సాధారణ ఫ్లాట్ రేట్ ధరలను వసూలు చేస్తాడు, ఇది 12 వాయిదాలలో చెల్లించబడుతుంది. ఇటిఎఫ్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫీజులు లేవు ఎందుకంటే అన్ని స్థానాలు పాక్షిక ఈక్విటీల ద్వారా తీసుకోబడతాయి. ఇంకా, ట్రేడింగ్ లేదా ఉపసంహరణ ఫీజులు లేవు, కానీ ఫోలియో ఇనిస్టిట్యూషనల్ ఖాతాను మరొక బ్రోకరేజ్‌కి బదిలీ చేయడానికి $ 100 వసూలు చేస్తుంది. చక్రవర్తి

చక్రవర్తి పెట్టుబడులు మీకు మంచి ఫిట్‌గా ఉన్నాయా?

అనుభవజ్ఞుడైన మేనేజ్‌మెంట్ బృందం మరియు పరిపక్వ అల్గోరిథంలు నిరూపితమైన డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ స్ట్రాటజీల ద్వారా సాంప్రదాయిక మార్కెట్ విధానాన్ని అమలుచేస్తూ, స్వయంచాలక పెట్టుబడులకు చక్రవర్తి పెట్టుబడులు మంచి విధానాన్ని అందిస్తాయి. సాంప్రదాయిక డబ్బు నిర్వహణను కోరుకునే యువ పెట్టుబడిదారులకు ఈ సలహా అద్భుతమైన సరిపోతుంది, అయితే బదిలీ లేదా ఉమ్మడి ఖాతా సామర్థ్యం లేకపోవడం చాలా మంది కాబోయే ఖాతాదారులను వేరే చోట చూడటానికి బలవంతం చేస్తుంది. ప్రఖ్యాత రాబడి మరియు పేలవంగా వెల్లడించిన కంపెనీ చారిత్రక సమాచారం విశ్వసనీయ స్థాయిలను తగ్గిస్తుంది, అయితే రోబో-సలహాదారు మెరుగైన డాక్యుమెంటేషన్ మరియు పరిమాణాత్మక డేటా ద్వారా విశ్వాసాన్ని సులభంగా పునర్నిర్మించగలడు.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.