ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్కు కెరీర్ మార్గం ఏమిటి?
ఆర్థిక ప్రణాళిక అనేది గణనీయమైన ఆదాయ సంభావ్యత, తక్కువ ఒత్తిడి మరియు భవిష్యత్తులో అద్భుతమైన ఉద్యోగ వృద్ధి కలిగిన వృత్తిగా స్థిరంగా ఉంది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్ లేదా వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారుల ఉద్యోగ వృద్ధి 2028 నాటికి 7% చొప్పున ఉంటుందని, ఇది అన్ని వృత్తుల సగటు కంటే ఎక్కువగా ఉంటుందని కార్మిక శాఖ అభిప్రాయపడింది. సముచితం చాలా క్రొత్తది; కొన్ని దశాబ్దాల క్రితం వరకు, ఇది స్టాక్ బ్రోకర్లు, బ్యాంకర్లు లేదా బీమా అమ్మకాల ప్రతినిధులతో కూడి ఉంది. ఇప్పుడు, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు తమ ఖాతాదారులకు ఫైనాన్స్ పజిల్ యొక్క అన్ని భాగాలను కలిపి ఉంచడానికి సహాయపడతారు మరియు వారి సేవలకు డిమాండ్ పెరుగుతూనే ఉంది.
కీ టేకావేస్
- ఆర్థికంగా సౌకర్యవంతమైన భవిష్యత్తును పొందటానికి పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియోను నిర్మించడంలో సహాయపడటానికి ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు ఖాతాదారులతో కలిసి పనిచేస్తారు. చాలా ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లకు ఫైనాన్స్-సంబంధిత రంగంలో బ్యాచిలర్ డిగ్రీ మరియు ఎంబీఏ ఉంటుంది. చాలా మంది ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిపిఎఫ్) లేదా చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (సిఎఫ్ఎ) అక్రిడిటేషన్స్.
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ యొక్క అవసరాలను అర్థం చేసుకోవడం
ఫైనాన్స్-సంబంధిత రంగంలో బ్యాచిలర్ డిగ్రీ ఒక సాధారణ ప్రారంభ స్థానం, కానీ కొన్ని సంస్థలు మనస్తత్వశాస్త్రం మరియు ఇతర హ్యుమానిటీస్ గ్రాడ్యుయేట్లను కూడా తీసుకుంటాయి. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్కు ఖాతాదారులపై నమ్మకాన్ని పెంపొందించే సామర్థ్యం అవసరం, సంక్లిష్టమైన ఆర్థిక ఉత్పత్తులను సాధారణ పరంగా వివరించడం మరియు కార్యాచరణ ప్రణాళిక కోసం క్లయింట్ కొనుగోలును పొందడం. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ట్రేడింగ్ స్ట్రాటజీల యొక్క వివరణాత్మక జ్ఞానం కంటే ఈ నైపుణ్యాలు చాలా ముఖ్యమైనవిగా భావిస్తారు.
మాస్టర్స్ ఇన్ బిజినెస్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ (ఎంబీఏ) ఒక కార్పొరేట్ నిచ్చెనను నిర్వహణ స్థానం వైపు ఎక్కడానికి ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్కు సహాయం చేస్తుంది. నిర్వాహకులలో ఫైనాన్స్-సంబంధిత రంగాలలో అప్పుడప్పుడు డాక్టరేట్లు ఉన్నాయి, కాని MBA లు చాలా సాధారణం.
ఒక పెద్ద సంస్థలో ఒక సీనియర్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ సరిపోయే వార్షిక బోనస్తో ఆరు-సంఖ్యల మూల వేతనం సంపాదించవచ్చు.
సర్టిఫికేషన్
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ కావడానికి కీలకమైన అంశం ధృవీకరణ పొందడం. బంగారు ప్రమాణాలు సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్పి) మరియు చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (సిఎఫ్ఎ) అక్రిడిటేషన్లు. స్థితి పరంగా ఇదే విధమైన ధృవీకరణ అకౌంటెంట్ కోసం సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్ (సిపిఎ) అక్రిడిటేషన్.
CFP పరీక్షకు ముందస్తు అవసరాలు మూడు సంవత్సరాల అనుభవం (మీరు కొన్ని ప్రమాణాలను నెరవేర్చినట్లయితే రెండు సంవత్సరాలు), CFP బోర్డు నిర్ణయించిన ఫైనాన్స్లో కళాశాల స్థాయి కోర్సులు మరియు తప్పనిసరి బ్యాచిలర్ డిగ్రీ లేదా అంతకన్నా మంచిది. పరీక్ష అనేది వ్యక్తిగత ఫైనాన్స్ యొక్క ప్రతి రంగంలో తీవ్రమైన, రెండు రోజుల, 10-గంటల ప్రశ్నలు. CFP ఇవ్వడానికి ముందు దరఖాస్తుదారులందరూ పూర్తి నేపథ్య తనిఖీకి అంగీకరించాలి.
CFA తరచుగా CFP కన్నా పటిష్టమైన గుర్తింపుగా పరిగణించబడుతుంది, దీనికి నాలుగు సంవత్సరాల అనుభవం మరియు మూడు శ్రమతో కూడిన పరీక్షలు అవసరం. గాని ధృవీకరణ వాస్తవంగా మంచి ఉపాధి అవకాశాలకు హామీ ఇస్తుంది.
చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (సిఎఫ్సి) ధృవీకరణ కూడా ఉంది. ఈ ప్రోగ్రామ్కు బ్యాచిలర్ డిగ్రీ అవసరం లేదు, కానీ ఇది సిఫార్సు చేయబడింది. అవసరమైన ఏడు కోర్సులు మరియు రెండు ఎలిక్టివ్ కోర్సులు పూర్తయిన తర్వాత ధృవీకరణ ఇవ్వబడుతుంది.
లైసెన్సింగ్
ఆర్థిక ప్రణాళికకు సాంకేతికంగా లైసెన్సింగ్ అవసరం లేదు, కొంతమంది ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు సిరీస్ 6, 7, లేదా 63 వంటి ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) లైసెన్స్లను పొందటానికి ఎన్నుకుంటారు. ఇది వారికి స్టాక్స్, బాండ్స్, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఇన్సూరెన్స్ మరియు ఏమైనా విక్రయించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. లేకపోతే క్లయింట్ అవసరం కావచ్చు. ఈ లైసెన్స్లకు స్వీయ-నియంత్రణ సంస్థలలో సభ్యత్వం అవసరం కావచ్చు.
జీవన ప్రగతి మార్గము
అన్ని ప్రధాన ధృవీకరణ సంస్థలకు కొన్ని సంవత్సరాల పరిశ్రమ అనుభవం అవసరం కాబట్టి, చాలా మంది ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు తమ అధ్యయనాలను పూర్తిచేసేటప్పుడు పార్ట్- లేదా పూర్తి సమయం పనిచేసే జూనియర్ స్థానాల్లో ప్రారంభిస్తారు.
ధృవీకరణ పొందిన తరువాత, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ పర్యవేక్షణ లేకుండా ఖాతాదారులను తీసుకోవచ్చు. బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ యొక్క తాజా గణాంకాల ప్రకారం, CFP- గుర్తింపు పొందిన ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లకు సగటు జీతం 2018 నాటికి, 8 88, 890. అయితే ఇది నగరాల మధ్య గణనీయంగా మారవచ్చు. చాలా మంది ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు వార్షిక బోనస్లు మరియు / లేదా ఐదు-సంఖ్యల పరిధిలో సులభంగా ఉండే లాభ-భాగస్వామ్యాన్ని కూడా అందుకుంటారు.
$ 88.890
బ్యూరో ఆఫ్ లేబర్ స్టాటిస్టిక్స్ ప్రకారం, మే 2018 నాటికి వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారులకు సగటు వార్షిక వేతనం.
చాలా మంది ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు తమ పాత్రలలో అధిక నికర విలువ గల ఖాతాదారులకు మరియు అధిక పరిహార స్థాయిలకు వెళ్లడానికి సంతృప్తి చెందుతారు. ఒక పెద్ద సంస్థలోని సీనియర్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ సాపేక్షంగా తక్కువ ఒత్తిడితో కూడిన పని పరిస్థితులతో సరిపోయే వార్షిక బోనస్తో ఆరు-సంఖ్యల మూల వేతనం పొందవచ్చు.
కొంతమంది ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు తమ ధృవపత్రాలు పూర్తి చేసిన తర్వాత స్వయం ఉపాధి పొందటానికి ఇష్టపడతారు. వ్యాపారం చేయడానికి అయ్యే ఖర్చు ప్రాథమికంగా ఒక చిన్న కార్యాలయ స్థలం యొక్క ధర కాబట్టి, చాలా మంది ఫైనాన్స్ సంస్థలో సాధారణ ఉపాధి కంటే ఆదాయ సంభావ్యతను ఎక్కువగా కనుగొంటారు. స్వాతంత్ర్యం మరియు స్వయం ఉపాధికి కీలకం పరిచయాల నెట్వర్క్ మరియు స్థిరమైన క్లయింట్ స్థావరాన్ని నిర్మించడం.
