ముందస్తు ఆదాయాలు ఏమిటి?
ముందస్తు ఆదాయాలు వాస్తవానికి సాధించిన ఆదాయాలకు మరియు ఫీజులు, ఖర్చులు లేదా కోల్పోయిన సమయం లేకపోవడంతో సాధించగల ఆదాయాల మధ్య వ్యత్యాసాన్ని సూచిస్తాయి. ముందస్తు ఆదాయాలు పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి రుసుము కోసం ఖర్చు చేసిన పెట్టుబడి మూలధనాన్ని సూచిస్తుంది. పెట్టుబడిదారుడు తక్కువ ఫీజులకు గురై ఉంటే, మంచి రాబడి ఉండేది. అమ్మకపు ఛార్జీలు, నిర్వహణ రుసుములు లేదా నిధులకు చెల్లించిన మొత్తం ఖర్చులను సూచించేటప్పుడు ముందస్తు ఆదాయాల భావన సాధారణంగా ఉపయోగించబడుతుంది.
కీ టేకావేస్
- ముందస్తు ఆదాయాలు పెట్టుబడి యొక్క వాస్తవ ఆదాయాలు మరియు ఫీజులు లేనట్లయితే గ్రహించగలిగే ఆదాయాల మధ్య వ్యత్యాసాన్ని సూచిస్తాయి. ముందస్తు ఆదాయాలు పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి రుసుము కోసం ఖర్చు చేసిన పెట్టుబడి మూలధనాన్ని సూచిస్తాయి. ముందస్తు ఆదాయాల భావన తక్కువ ఫీజులకు గురైన పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్లో మంచి రాబడిని పొందుతారని umes హిస్తుంది.
ముందస్తు ఆదాయాలను అర్థం చేసుకోవడం
ముందస్తు ఆదాయాలు, అవి పెట్టుబడి పనితీరుకు సంబంధించినవి కాబట్టి, ఆస్తులు మరియు పెట్టుబడుల దీర్ఘకాలిక వృద్ధికి పెద్ద లాగవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) మరియు ఇతర పూల్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ వాహనాల యాక్సెస్ కోసం సాధారణంగా పెట్టుబడిదారులకు ఫీజు వసూలు చేస్తారు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ చురుకుగా నిర్వహించబడే ఫండ్‌లు, అంటే అవి పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ కొనుగోలు చేసి అమ్మిన సెక్యూరిటీల సమాహారం. ETF లు నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే నిధులు, అంటే అవి సాధారణంగా S&P 500 వంటి సూచికను ట్రాక్ చేస్తాయి మరియు అందువల్ల మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే తక్కువ ఫీజులు ఉంటాయి.
ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్ లేదా 1% నిర్వహణ రుసుము వంటి అమాయకత్వం అంతా వేలాది డాలర్లు ఖర్చు అవుతుంది, సంవత్సరాలు పోగుపడతాయి, సమ్మేళనం రాబడి యొక్క అద్భుతాలకు కృతజ్ఞతలు. ముందస్తు ఆదాయాలను పరిమితం చేయడానికి పెట్టుబడిదారులు ప్రతి పెట్టుబడికి సంబంధించిన ఖర్చులను పరిశోధించాలి.
అమ్మకపు ఛార్జీలు
అమ్మకపు ఛార్జీలు పెట్టుబడిదారులకు గణనీయమైన ఖర్చు అవుతుంది. ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) ఈ క్రింది షెడ్యూల్‌ను అందిస్తుంది, ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్ అమ్మకాల ఛార్జీలను వివరిస్తుంది. పెట్టుబడి పెట్టిన నిధుల మొత్తం ఆధారంగా అమ్మకపు ఛార్జీలు తగ్గించబడే వివిధ బ్రేక్ పాయింట్లను కూడా టేబుల్ చూపిస్తుంది.
| సాధ్యమైన బ్రేక్ పాయింట్ డిస్కౌంట్ | |
|---|---|
| పెట్టుబడి మొత్తం | అమ్మకపు ఛార్జ్ |
| $ 25, 000 కంటే తక్కువ | 5.00% |
| కనీసం $ 25, 000 కానీ $ 50, 000 కన్నా తక్కువ | 4.25% |
| కనీసం $ 50, 000 కానీ $ 100, 000 కన్నా తక్కువ | 3.75% |
| కనీసం $ 100, 000 కానీ $ 250, 000 కన్నా తక్కువ | 3.25% |
| కనీసం $ 250, 000 కానీ $ 500, 000 కన్నా తక్కువ | 2.75% |
| కనీసం $ 500, 000 కానీ $ 1, 000, 000 కన్నా తక్కువ | 2.00% |
| Million 1 మిలియన్ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ | అమ్మకపు ఛార్జీ లేదు |
పెట్టుబడి ప్రక్రియలో వివిధ పాయింట్లలో అమ్మకపు ఛార్జీలు సంభవించవచ్చు. అమ్మకపు ఛార్జీలు పంపిణీదారులకు వసూలు చేసే కమీషన్లు, అవి అమ్మకాలకు బ్రోకర్‌కు పరిహారం ఇస్తాయి.
అమ్మకపు ఛార్జీల రకాలు మరియు అవి సంభవించినప్పుడు మూడు ఉదాహరణలు క్రింద ఉన్నాయి.
- ఫ్రంట్-ఎండ్ అమ్మకపు ఛార్జీలు కొనుగోలు సమయంలో నోషనల్ మొత్తం లేదా ప్రారంభ పెట్టుబడి యొక్క శాతంగా లెక్కించబడతాయి. సాధారణంగా, క్లాస్ ఎ షేర్లు వాటితో అనుబంధించబడిన ఫ్రంట్-ఎండ్ అమ్మకపు ఛార్జీలను కలిగి ఉంటాయి. బ్యాక్-ఎండ్ అమ్మకపు ఛార్జీలు పెట్టుబడిని విక్రయించే సమయంలో నోషనల్ మొత్తంలో ఒక శాతంగా లెక్కించబడతాయి. సాధారణంగా, ఫండ్ యొక్క బి-షేర్లకు బ్యాక్ ఎండ్ సేల్స్ ఛార్జీలు వసూలు చేయబడతాయి. డిఫెర్డ్ సేల్స్ ఛార్జీలు బ్యాక్ ఎండ్ సేల్స్ ఛార్జీలు, ఇవి ఫండ్‌లో పెట్టుబడి ఉన్నంత వరకు క్రమంగా తగ్గుతాయి. ఛార్జీలను చివరికి సున్నాకి తగ్గించవచ్చు. ఫండ్‌లో పెట్టుబడి ఎంతకాలం ఉండిపోతుందనే దానిపై ఛార్జ్ నిరంతరంగా ఉన్నందున వాయిదా వేసిన ఛార్జీలను కంటింజెంట్ వాయిదా వేసిన అమ్మకపు ఛార్జీలు అని కూడా పిలుస్తారు.
వాయిదా వేసిన ఛార్జీల మాదిరిగానే, బ్యాక్ ఎండ్ ఛార్జీలు కూడా పెట్టుబడి వ్యవధిలో క్రమంగా తగ్గుతాయి, ఇది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు ఫీజులను తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది. డిస్కౌంట్ బ్రోకర్‌తో వర్తకం చేసేటప్పుడు వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు సాధారణంగా తక్కువ ఫీజులు వసూలు చేయబడతాయి మరియు చాలా ప్లాట్‌ఫారమ్‌లకు ఎటువంటి అమ్మకపు ఛార్జీలు చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు. సేల్స్ ఛార్జీలను తరచుగా ఫండ్ కంపెనీ ద్వారా నేరుగా పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా కూడా దాటవేయవచ్చు.
మధ్యవర్తుల ద్వారా లావాదేవీల అమ్మకపు ఛార్జీలు మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా నిర్ణయించబడతాయి. కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు అమ్మకపు ఛార్జీలతో మరియు లేకుండా రాబడిని విచ్ఛిన్నం చేస్తాయి.
ఉదాహరణకు, క్లియర్‌బ్రిడ్జ్ అగ్రెసివ్ గ్రోత్ ఫండ్ అమ్మకపు ఛార్జీలతో మరియు లేకుండా రాబడిని నివేదిస్తుంది. నవంబర్ 10, 2019 నాటికి, అమ్మకపు ఛార్జీలు లేకుండా ఫండ్ యొక్క సగటు ఒక సంవత్సరం రాబడి 6.87%. అమ్మకపు ఛార్జీలతో, రాబడి.73%, 6.14% వ్యత్యాసం అమ్మకపు ఛార్జీల కారణంగా ముందస్తు ఆదాయాలను సూచిస్తుంది.
పైన పేర్కొన్న ఉదాహరణ పెట్టుబడిపై రాబడిని ఎంత ప్రభావితం చేస్తుందో చూపిస్తుంది. బ్రేక్ పాయింట్ డిస్కౌంట్లు అమ్మకపు ఛార్జీలు మరియు ఫీజులను గణనీయంగా తగ్గిస్తాయి, పెట్టుబడి యొక్క ఎక్కువ లాభాలను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టడానికి లేదా సమ్మేళనం చేయడానికి వీలు కల్పిస్తుంది - ఇది మంచి దీర్ఘకాలిక రాబడికి దారితీస్తుంది.
మీరు అర్హత ఉందో లేదో నిర్ణయించడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క బ్రేక్ పాయింట్ డిస్కౌంట్లపై పెట్టుబడిదారుడు పరిశోధన మరియు తగిన శ్రద్ధ వహించడం చాలా ముఖ్యం.
ఫండ్ నిర్వహణ ఖర్చులు
పెట్టుబడిదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్ ఆపరేటింగ్ ఫీజుల నుండి ముందస్తు ఆదాయాన్ని కూడా అనుభవిస్తారు. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఆపరేటింగ్ ఫీజులు సాధారణంగా నిర్వహణ ఫీజులు, పంపిణీ ఫీజులు, లావాదేవీల ఫీజులు మరియు పరిపాలనా ఖర్చులను కలిగి ఉంటాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ స్థూల వ్యయ నిష్పత్తిని మరియు ఈ రుసుములను కలిగి ఉన్న నికర వ్యయ నిష్పత్తిని నివేదించవచ్చు. నికర వ్యయ నిష్పత్తి కోట్ చేయబడితే, అప్పుడు ఫండ్‌లో మాఫీ మరియు రీయింబర్స్‌మెంట్ ఒప్పందాలు ఉన్నాయి. కాలక్రమేణా, డిస్కౌంట్ల గడువు ముగిసినప్పుడు ఫండ్ యొక్క వ్యయ నిష్పత్తి సాధారణంగా దాని స్థూల వ్యయ నిష్పత్తికి పెరుగుతుంది.
ముందస్తు ఆదాయాల కోసం నిధులను పోల్చినప్పుడు పెట్టుబడిదారులు నిర్వహణ రుసుము మరియు స్థూల వర్సెస్ నికర వ్యయ నిష్పత్తులను పరిగణించవచ్చు. నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే నిధులు సాధారణంగా చురుకుగా నిర్వహించే నిధుల కంటే తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి. చురుకుగా నిర్వహించే నిధులకు అధిక నిర్వహణ రుసుము మరియు లావాదేవీల ఖర్చులు అవసరం.
ఉదాహరణకు, మీకు పెట్టుబడి పెట్టడానికి $ 10, 000 ఉందని, ఒక ఫండ్ 0.5% వసూలు చేస్తుందని, మరొక ఫండ్ 2% వసూలు చేస్తుందని చెప్పండి. రెండు ఫండ్‌లు మార్కెట్‌లోని సారూప్య విభాగానికి బహిర్గతం చేస్తాయి. మీరు 2% ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెడితే, మీ పెట్టుబడి రాబడి ఏటా $ 200 తగ్గుతుంది. 0.5% ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల charge 50 మాత్రమే వసూలు చేస్తారు. మీరు 2% ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని ఎంచుకుంటే, ఫండ్ ఫీజుల నుండి మీ ముందస్తు ఆదాయాలు మొత్తం $ 150 అవుతుంది.
స్వల్పకాలిక వ్యాపారం నుండి పెట్టుబడిదారులను నిరోధించడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్ల ద్వారా విముక్తి రుసుము వసూలు చేయవచ్చు. ఈ ఫీజులను ఫండ్ కంపెనీ నిర్ణయిస్తుంది. చెల్లింపు కోసం వారి కాలపరిమితులు ప్రారంభ కొనుగోలు తర్వాత 30 నుండి 365 రోజుల వరకు ఉంటాయి. విముక్తి రుసుము వర్తకం మరియు నిర్వహణ ఖర్చుల కోసం ఫండ్‌కు తిరిగి చెల్లించబడుతుంది. విముక్తి రుసుములను నివారించడం కూడా ముందస్తు ఆదాయాల సామర్థ్యాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది.
పెట్టుబడి ఖాతాలను పోల్చండి Invest ఈ పట్టికలో కనిపించే ఆఫర్‌లు ఇన్వెస్టోపీడియా పరిహారం పొందే భాగస్వామ్యాల నుండి. ప్రొవైడర్ పేరు వివరణసంబంధిత నిబంధనలు
అమ్మకపు ఛార్జ్ అమ్మకపు ఛార్జ్ అంటే పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా చెల్లించే కమీషన్. మరింత లోడ్ ఫండ్ డెఫినిషన్ ఫండ్‌తో అనుబంధించబడిన బ్రోకర్ లేదా ఫండ్ మేనేజర్‌కు పరిహారం చెల్లించడానికి లోడ్ ఫండ్స్ 1% కన్నా తక్కువ ఫీజులు వసూలు చేస్తాయి. మరింత బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్ బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్ డబ్బును ఉపసంహరించుకోవటానికి క్లయింట్‌కు మ్యూచువల్ ఫండ్ వసూలు చేసే డబ్బును సూచిస్తుంది. మరింత లోడ్ నిర్వచనం ఒక లోడ్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో వాటాలను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు లేదా రీడీమ్ చేసేటప్పుడు పెట్టుబడిదారునికి వసూలు చేసే సేల్స్ ఛార్జ్ కమీషన్. మరింత A- షేర్ నిర్వచనం A- వాటా అనేది బహుళ-తరగతి మ్యూచువల్ ఫండ్ల కుటుంబంలో అందించే వాటా తరగతి. more మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ క్లాస్ సి షేర్లను ఎప్పుడు కొనాలి? క్లాస్ సి-షేర్లు మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ల తరగతులు, ఇవి వార్షిక పరిపాలనా రుసుమును కలిగి ఉంటాయి, ఇవి నిర్ణీత శాతంగా నిర్ణయించబడతాయి. అయినప్పటికీ, ఇతర వాటా తరగతుల మాదిరిగా కాకుండా, వారు కొనుగోలు చేసినప్పుడు లేదా కొంత కాలం తర్వాత విక్రయించినప్పుడు అమ్మకపు ఛార్జీలను కలిగి ఉండరు. మరిన్ని భాగస్వామి లింకులుసంబంధిత వ్యాసాలు
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎస్సెన్షియల్స్
మ్యూచువల్ ఫండ్ క్లాసుల ABC లు
టాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎలా ఎంచుకోవాలి
మ్యూచువల్ ఫండ్స్
12 బి -1: మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫీజులను అర్థం చేసుకోవడం
మ్యూచువల్ ఫండ్స్
మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు ఎలా డబ్బు సంపాదిస్తాయి
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎస్సెన్షియల్స్
ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ క్లాస్ మీకు సరైనదో నిర్ణయించడానికి సులభమైన చిట్కాలు
ఎసెన్షియల్స్ పెట్టుబడి
పెట్టుబడి ఖర్చులు
