ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ సమీక్ష

బ్లాక్‌రాక్ యాజమాన్యంలోని ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ఫిడిలిటీ మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్‌లోని సంస్థాగత నిర్వహణ ఖాతాల ద్వారా ఉంచబడిన క్లయింట్ ఫండ్ల కోసం అల్గోరిథమిక్ పెట్టుబడి సలహా సేవలను అందిస్తుంది. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ సెటప్ సమయంలో ఇతర సంస్థలలో ఉన్న క్లయింట్ ఫండ్లను ఈ ఖాతాల్లోకి బదిలీ చేస్తుంది, లేదా కస్టమర్లు తాజా నిధులను నేరుగా రోబో-సలహాదారుతో జమ చేయవచ్చు, అది దాని భాగస్వామ్య బ్రోకరేజ్‌లలో ఒకదానిలో ఖాతాను తెరుస్తుంది. ఖాతాదారులకు అవసరమైన ఖాతా బదిలీల ద్వారా ఉత్పన్నమయ్యే ఖర్చులు లేదా పన్ను చిక్కులు నేరుగా ఉంటాయి.

క్రొత్త ఖాతాను సెటప్ చేయడానికి, మీరు కొన్ని ప్రాథమిక ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇస్తారు మరియు సిఫార్సు చేసిన ఆస్తి కేటాయింపును స్వీకరిస్తారు, ఇది అనుకూలీకరించిన మోంటే కార్లో అనుకరణ ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడుతుంది, ఇది దీర్ఘకాలిక మూలధన మార్కెట్ అంచనాలను ప్రాజెక్ట్ రాబడి మరియు పనితీరుకు ఉపయోగించుకుంటుంది. నిధులు సమకూర్చిన తర్వాత, మీకు ఆస్తులు లేదా నిర్వహణపై తక్కువ నియంత్రణ ఉంటుంది, కానీ మీరు కొన్ని ప్రీ-యాజమాన్యంలోని స్టాక్‌లను మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో విలువలో కొద్ది శాతం మించనంతవరకు “అమ్మవద్దు” జాబితాలో ఉంచవచ్చు. ఆస్తి కేటాయింపులు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లకు పరిమితం చేయబడ్డాయి, వీటిలో బ్లాక్‌రాక్ యాజమాన్యంలోని ఐషేర్స్ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో పాటు స్థిర ఆదాయం మరియు REIT లు ఉన్నాయి.

ప్రోస్

• విశ్వసనీయత మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్‌తో అనుసంధానం

• అగ్రశ్రేణి ఆర్థిక సంస్థ మద్దతు ఉంది

• ఖాతా బదిలీలను బ్రోకర్ నిర్వహిస్తాడు

• పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని అందిస్తుంది

కాన్స్

• ఖాతా బదిలీలు ఖర్చులను పెంచుతాయి

• సగటు కస్టమర్ సేవ కంటే తక్కువ

• అధిక పోర్ట్‌ఫోలియో సృష్టి మరియు నిర్వహణ

ఖాతా సెటప్

2.6

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ఖాతా సెటప్ చాలా సరళంగా ఉంటుంది. మీరు మీ ఇమెయిల్ చిరునామాను నమోదు చేసి, ఖాతా సెటప్ పేజీని యాక్సెస్ చేయడానికి పాస్‌వర్డ్‌ను సృష్టిస్తారు, ఇది కేవలం మూడు రకాల పెట్టుబడి లక్ష్యాలను అందిస్తుంది: పదవీ విరమణ, ప్రధాన కొనుగోలు మరియు సాధారణ పెట్టుబడి. మీ వయస్సు, రిస్క్ టాలరెన్స్, అందుబాటులో ఉన్న మూలధనం మరియు ఇతర ప్రాథమిక సమాచారాన్ని సాధారణ ఎంట్రీ ఫారం ద్వారా నమోదు చేయమని అడుగుతారు. ఈ సమాచారం స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల మధ్య ప్రతిపాదిత కేటాయింపును రూపొందించడానికి ఉపయోగించబడుతుంది, అయినప్పటికీ వాస్తవ బహిర్గతం నిధులు, REIT లు మరియు స్థిర-ఆదాయ ఉత్పత్తుల ద్వారా తీసుకోబడుతుంది.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ సామాజిక అనుకూలీకరణ ఫండ్ ఎంపికలు లేదా ఇతర నేపథ్య పెట్టుబడులు లేకుండా క్లయింట్ అనుకూలీకరణ మార్గంలో మీకు తక్కువ అందిస్తుంది. పూర్తి చేసిన ఎంట్రీ ఫారం ప్రతి గోల్ రకానికి ఒకే సిఫార్సు చేసిన ఆస్తి కేటాయింపు పై చార్టులో తెరుచుకుంటుంది, ఇది ఖాతా నిధుల తర్వాత అల్గోరిథంలు నెరవేర్చడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. తదుపరి వాణిజ్య కార్యకలాపాలపై మీకు తక్కువ లేదా ఇన్పుట్ లభించదు.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ వ్యక్తిగత మరియు ఉమ్మడి మార్జిన్ ఖాతాలతో పాటు 529 ప్రణాళికలు మరియు రోల్‌ఓవర్ రిటైర్మెంట్ ఖాతాలకు మద్దతు ఇస్తుంది. ఏదేమైనా, ప్రస్తుత ఉద్యోగ స్థలాలలో పదవీ విరమణ ఖాతాల కోసం ఆస్తి నిర్వహణకు వేదిక మద్దతు ఇవ్వదు. ఒకే లక్ష్యం గృహ ఖాతాలు జీవిత భాగస్వాములు లేదా ఇతర రకాల భాగస్వామ్యాలకు చక్కని పరిష్కారాన్ని అందిస్తాయి.

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

2.9

పరిమిత లక్ష్య-ప్రణాళిక సాధనాలు మరియు ఎంపికలు యువ ఖాతాదారులను గందరగోళానికి గురిచేస్తాయి, కళాశాల లేదా ట్యూషన్ ప్లానింగ్‌కు పెద్ద కేటాయింపు లేదు. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ద్వారా, మీ ఆస్తులను కలిగి ఉన్న బ్రోకరేజ్ వద్ద మీకు ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనాలకు ప్రాప్యత ఉంది, కానీ ఫిడిలిటీ లేదా టిడి అమెరిట్రేడ్ వద్ద చేసిన అంచనాలు వేరే అంచనా వేసిన సమయ ఫ్రేమ్‌లు, ఆస్తి కేటాయింపులు మరియు దీర్ఘకాలిక పనితీరు అంచనాలను సృష్టించవచ్చు. ప్లాట్‌ఫామ్ ద్వారా నేరుగా ప్రణాళిక సాధనాలు లేకపోవడంతో, బ్రోకరేజ్ వనరులను ఉపయోగించడం మాత్రమే ఎంపికగా కనిపిస్తుంది. విద్యా వనరుల విషయంలో కూడా ఇది వర్తిస్తుంది, ఎందుకంటే మేము తరువాత చర్చిస్తాము.

గోల్ ట్రాకింగ్ పరంగా, మీరు పేర్కొన్న లక్ష్యం వైపు పురోగతిని సమీక్షించవచ్చు మరియు ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ఖాతా నిర్వహణ పోర్టల్ ద్వారా ump హలకు మార్పులు చేయవచ్చు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో విలువను కాలక్రమేణా ప్రొజెక్ట్ చేసే పనితీరు చార్ట్ కూడా ఉంది మరియు ఆస్తి కేటాయింపు మరియు ఖాతా కార్యాచరణపై వివరాలను అందిస్తుంది. మీరు కొన్ని క్లిక్‌లతో ఈ స్క్రీన్ నుండి నేరుగా ప్రణాళిక మార్పులు చేయవచ్చు.

ఖాతా సేవలు

2.5

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్‌కు డిపాజిట్లు చేయడానికి మీరు ఖాతా నిర్వహణ పేజీలోకి లాగిన్ అవ్వాలి మరియు మీ లింక్డ్ బ్యాంక్ ఖాతాకు పంపబడే అభ్యర్థన చేయాలి. దురదృష్టవశాత్తు, సమీక్ష సమయంలో ఆటోమేటిక్ డిపాజిట్ సామర్థ్యం కనుగొనబడలేదు. ఉపసంహరణలు ఒకే ఇంటర్ఫేస్ ద్వారా అభ్యర్థించబడతాయి, కాని నిధులను స్వీకరించడానికి నాలుగు పనిదినాలు పడుతుంది. మార్జిన్ ఖర్చులు మీ బ్రోకరేజ్ రేట్లను అనుసరిస్తాయి, ఇవి సమీక్ష సమయంలో చిన్న మరియు మధ్య తరహా మార్జిన్ ఖాతాలకు 8.00% పైన ఉన్నాయి. విశ్వసనీయత మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్ రిటైల్ ఖాతాదారులకు పొదుపు మరియు ఖాతాలను తనిఖీ చేయడం ద్వారా బ్యాంకింగ్ సేవలను అందిస్తాయి, అయితే ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ యొక్క కస్టోడియల్ ఒప్పందాలలో ఈ సేవలకు స్పష్టమైన కార్యాచరణ లేదు.

పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు

4.7

ఈ లోపాలు ఉంటే ఎందుకు అంత ఎక్కువగా రేట్ చేస్తారు?

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ కంటెంట్‌లో కొంత విరుద్ధమైన సమాచారం ఉంది. పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి సమతుల్యం చేయడానికి రోబో-సలహాదారు నో మరియు తక్కువ-ఫీజు ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లను కొనుగోలు చేసి విక్రయిస్తాడు, కానీ నిర్వహణ ప్రక్రియలో స్థిర ఆదాయం మరియు REIT లు కూడా కేటాయించబడతాయని చక్కటి ముద్రణ వెల్లడిస్తుంది. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను కొనుగోలు చేయదు లేదా విక్రయించదు, కాని పెద్ద కేటాయింపులను కలిగి లేనంతవరకు బదిలీ చేయడానికి ముందు ఖాతాలో ఉన్న కొన్ని ఈక్విటీలను ఉంచడానికి మీకు అనుమతి ఉంది. ఐషేర్స్ ఇటిఎఫ్‌లు మరియు బ్లాక్‌రాక్ మ్యూచువల్ ఫండ్లను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు ఆసక్తి గల సంఘర్షణలను పక్కదారి పట్టించే ఉద్దేశ్యంతో ఈ ప్లాట్‌ఫాం బహిర్గతం చేస్తుంది, ఇవి రెండూ బ్రోకర్ తల్లిదండ్రుల సొంతం.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ

4.1

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ యొక్క అల్గోరిథంలు మీ ప్రశ్నాపత్రం ప్రతిస్పందనలు మరియు ప్రొఫైల్ ఆధారంగా బదిలీ చేయబడిన ఖాతాల ప్రారంభ రీబ్యాలెన్సింగ్‌ను నిర్వహిస్తాయి. ప్లాట్‌ఫాం మీ స్థానాలను పర్యవేక్షిస్తుంది, మార్కెట్ అస్థిరతకు మరియు మీ ప్రొఫైల్‌కు నవీకరణలకు ప్రతిస్పందనలో స్వయంచాలకంగా మార్పులు చేస్తుంది. ఖాతా నిర్వహణ పేజీలోని డ్రిల్‌డౌన్‌లు లక్ష్యాలను ఎంతవరకు ట్రాక్ చేస్తున్నాయో విశ్లేషించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది మరియు ప్లాట్‌ఫాం అదనపు నిధులు లేదా లక్ష్య పున or స్థాపన గురించి సిఫార్సులు చేస్తుంది. సెటప్‌కు మించి, ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సంవత్సరానికి నాలుగు మరియు ఆరు సార్లు రీబ్యాలెన్స్ చేస్తుంది. మీరు రీబ్యాలెన్సింగ్ కోసం అభ్యర్థించలేనప్పటికీ, మీ రిస్క్ పారామితులను మార్చడం స్వయంచాలక కేటాయింపు మార్పును ప్రేరేపించే అవకాశం ఉంది.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాల కోసం ఆటోమేటెడ్ టాక్స్-లాస్ హార్వెస్టింగ్‌లో కూడా పాల్గొంటుంది. సిస్టమ్ మీ పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే హోల్డింగ్‌లను రోజువారీగా పర్యవేక్షిస్తుంది. రీబ్యాలెన్సింగ్‌లో భాగంగా, అల్గోరిథంలు గ్రహించిన స్వల్పకాలిక లాభాలను మీ పోర్ట్‌ఫోలియో విలువలో $ 200 లేదా 5% గా పరిమితం చేస్తాయి, ఏది ఎక్కువైతే అది. అదే సమయంలో, రోబో-సలహాదారు ఇలాంటి సమర్పణలకు ప్రత్యామ్నాయంగా కనీసం $ 500 లేదా మీ పోర్ట్‌ఫోలియో విలువలో 1.5% పంట పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే నష్టాలతో స్థానాలను కనుగొంటాడు. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ వాష్ అమ్మకాలను నివారించడానికి రూపొందించబడింది.

వినియోగదారు అనుభవం

1.3

మొబైల్ అనుభవం:

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ వెబ్‌సైట్ మొబైల్-సిద్ధంగా ఉంది, కానీ ఏ ఆపరేటింగ్ సిస్టమ్‌ల కోసం ప్రత్యేకమైన మొబైల్ అనువర్తనాలను అందించదు. అయితే, మీరు వారి విశ్వసనీయత లేదా టిడి అమెరిట్రేడ్ ఖాతా లాగిన్‌ల ద్వారా అద్భుతమైన మొబైల్ వనరులు మరియు ఖాతా నిర్వహణ సాధనాలను యాక్సెస్ చేయవచ్చు. ప్రధాన మరియు ద్వితీయ ఆపరేటింగ్ సిస్టమ్‌లకు మద్దతు, రెండు-స్థాయి ప్రామాణీకరణ మరియు బలమైన పరిశోధనా సాధనాలు బ్రోకర్ అనువర్తనాల్లో ఉన్నాయి-అయినప్పటికీ కస్టోడియల్ ఒప్పందంలో ప్రత్యక్ష వ్యాపారం అనుమతించబడదు.

డెస్క్‌టాప్ అనుభవం:

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ పేవాల్ వెనుక చాలా ముఖ్యమైన అంశాలను దాచిపెడుతుంది. పబ్లిక్ వెబ్‌సైట్‌లో ప్రధాన ఖాతా లక్షణాలను హైలైట్ చేసే, సేవలను వివరించే మరియు చట్టబద్ధమైన అవసరాలను బహిర్గతం చేసే కొన్ని లింక్‌లు ఉన్నాయి. మీరు ఒక ఖాతాను సృష్టించవచ్చు మరియు ఖాతా నిర్వహణ ఇంటర్‌ఫేస్ యొక్క మొదటి కొన్ని పేజీలను చూడవచ్చు మరియు విభిన్న లక్ష్యాలు, వ్యక్తిగత డేటా మరియు ఆస్తి స్థాయిలను నమోదు చేయవచ్చు-వివిధ ఇన్‌పుట్‌లకు ప్రతిస్పందనగా అల్గోరిథంలు ప్రతిపాదిత కేటాయింపులను ఎలా మారుస్తాయో చూడవచ్చు. ఆ తరువాత, నిర్వహణ లక్షణాలు, తదుపరి ప్రణాళిక సాధనాలు మరియు కస్టమర్ సేవా పరిచయాలను వీక్షించడానికి మీరు వివరణాత్మక రూటింగ్ సమాచారంతో పాటు బ్యాంక్ మరియు పెట్టుబడి ఖాతా నంబర్లను ఇన్పుట్ చేయాల్సిన పేవాల్‌ను కొట్టండి.

వినియోగదారుల సేవ

3.1

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ యొక్క కస్టమర్ సేవా లింక్ ఫోన్ నంబర్లు, లైవ్ చాట్ లేదా సేవా గంటలు లేకుండా సాధారణ సందేశ ఎంట్రీ రూపంలోకి తెరుస్తుంది. ఈ తక్కువ-టెక్ పేజీ యొక్క దిగువ మరింత సమాచారం అవసరమైతే తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలను తనిఖీ చేయమని చెబుతుంది. దురదృష్టవశాత్తు, తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు ఉపయోగకరంగా ఉంటాయి కాని పరిధిలో పరిమితం చేయబడతాయి, చాలా ముఖ్యమైన ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వబడదు. ఖాతా నిర్వహణ పేజీ మీకు సలహాదారు లేదా ప్రతినిధితో మాట్లాడటానికి ప్రత్యక్ష చాట్ మరియు ఫోన్ నంబర్ రెండింటినీ కలిగి ఉంటుంది. ఈ పేవాల్-ఆధారిత కస్టమర్ సేవా విధానం ఒక ప్రధాన ప్రతికూలమైనది మరియు చాలా మంది సంభావ్య ఖాతాదారులను వేరే చోట చూడమని బలవంతం చేస్తుంది.

విద్య & భద్రత

2.4

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ వెబ్‌సైట్‌లో విద్యా లేదా పరిశోధన వనరులు లేవు. ఈ సందర్భంలో ఇది పెద్ద మినహాయింపుగా పరిగణించబడదు, ఎందుకంటే ఖాతాదారులకు ఫిడిలిటీ లేదా టిడి అమెరిట్రేడ్ వద్ద ఉన్నతమైన వనరులకు ప్రాప్యత ఉంది.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ అన్ని సమాచార బదిలీల కోసం 256-బిట్ SSL గుప్తీకరణను ఉపయోగిస్తుంది మరియు వ్యక్తిగత డేటాను ఉంచదు. బదులుగా, వారు ఆ సమాచారాన్ని సురక్షితమైన పద్ధతిలో సేకరించి నిర్వహించడానికి “విశ్వసనీయ మూడవ పక్షం” అయిన యోడ్లీతో భాగస్వామి. బ్రోకరేజ్ భాగస్వాములు అన్ని క్లయింట్ ఫండ్లను కలిగి ఉంటారు, సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) మరియు అదనపు బీమాకు ప్రాప్యతను అందిస్తుంది.

కమీషన్లు & ఫీజులు

3.5

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ సలహా సేవలకు సంవత్సరానికి నిర్వహించే ఆస్తుల రుసుములో 0.50% వసూలు చేస్తుంది, ఇది నాలుగు విడతలుగా చెల్లించబడుతుంది. ఫిడిలిటీ లేదా టిడి అమెరిట్రేడ్ కాకుండా ఇతర బ్రోకర్ల వద్ద నిధులతో ఉన్న ఖాతాదారులకు ఆ ఖాతాలు మూసివేయబడినప్పుడు రద్దు మరియు / లేదా బదిలీ ఖర్చులు ఉంటాయి. ఈ కోణంలో, ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ టిడి అమెరిట్రేడ్ మరియు ఫిడిలిటీ ఇన్వెస్టర్లకు బోల్ట్-ఆన్ సేవగా భావించబడుతుంది, రోబో-సలహాదారులకు పోటీదారుగా కాకుండా, తమలో మరియు తమలో తాము పూర్తి వేదికలు.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్‌ను ఉపయోగిస్తున్నప్పుడు, మీకు కమీషన్ లేని ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల మినహా ప్రామాణిక బ్రోకరేజ్ ట్రేడింగ్ ఫీజులు కూడా వసూలు చేయబడతాయి. ఏదేమైనా, కొనుగోలు లేదా ముందస్తు రద్దు తర్వాత ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు వసూలు చేసే అన్ని రుసుములను మీరు భరిస్తారు. ఖాతా నిర్వహణ పేజీ ట్రేడింగ్ కార్యాచరణ మరియు కమీషన్లను జాబితా చేస్తుంది, అయితే దీర్ఘకాలిక క్లయింట్ బేస్ లో సగటు కమీషన్ వర్సెస్ వర్సెస్ నో-కమిషన్ ట్రేడ్స్‌తో పోల్చిన డేటా లేనందున దీర్ఘకాలిక ఖర్చులను అంచనా వేయడం కష్టం.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ మీకు మంచి ఫిట్‌గా ఉందా?

మీకు ఇప్పటికే ఖాతాలు ఉంటే ఫిడిలిటీ మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్‌తో ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ఒప్పందం సులభమైన అప్‌గ్రేడ్ మార్గాన్ని అందిస్తుంది. మీరు ఇతర బ్రోకరేజ్‌ల వద్ద ఉన్న నిధులను బదిలీ చేస్తుంటే, ఆస్తి బదిలీ సమయంలో మీరు unexpected హించని ఖర్చులు పొందవచ్చు. సరికొత్త ఖాతాను ప్రారంభించడానికి, అధిక ఖాతా కనీసము ఇప్పుడే ప్రారంభమయ్యే చాలా మంది యువ పెట్టుబడిదారులను నిరోధిస్తుంది. దీనికి జోడిస్తే, ఆర్థిక లక్ష్యాల గురించి వివరణాత్మక మార్గదర్శకత్వం అవసరమయ్యే అదే యువ పెట్టుబడిదారులకు సాధారణ ప్రశ్నపత్రం చాలా సాధారణీకరించబడింది. స్కేల్ యొక్క వ్యతిరేక చివరలో, క్లయింట్ ఆస్తి నియంత్రణ లేకపోవడం అధిక అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులను అధిక స్థాయి అనుకూలీకరణకు ఉపయోగిస్తుంది. బలహీనమైన కస్టమర్ సేవ మరొక ఎర్ర జెండాను జతచేస్తుంది, వాస్తవానికి ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి ముందు నమ్మకంగా ఉండటానికి అవసరమైన సమాచారాన్ని పొందడం కష్టతరం చేస్తుంది.

మీరు ఈ సమస్యలకు మించి చూడగలిగితే, మీరు ఫిడిలిటీ లేదా టిడి అమెరిట్రేడ్‌తో ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలను ఆటోమేట్ చేయాలనుకుంటే ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ దృ fit ంగా ఉంటుంది. ఈ పద్దతి ఇతర రోబో-సలహాదారుల వద్ద కనిపించే ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (MPT) స్థావరంతో సరిపోతుంది మరియు రుసుము పరిశ్రమ సగటు. అంతేకాకుండా, పన్ను-నష్టాల పెంపకం కార్యక్రమం బాగా ఆలోచించబడింది మరియు చాలా మంది రోబో-సలహాదారులకు అరుదుగా, తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలలో వివరించబడింది. మీరు ఫ్యూచర్అడ్వైజర్‌కు కట్టుబడి ఉండటానికి సిద్ధంగా లేనప్పటికీ, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఖాతాను సృష్టించడం ద్వారా మరియు వారి ప్రస్తుత హోల్డింగ్‌లు ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ సిఫార్సు చేసిన పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఎలా నిలబడతాయో చూడటం ద్వారా ప్రయోజనం పొందవచ్చు.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్‌ను పోల్చండి

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ మీ ప్రస్తుత పన్ను-వాయిదా మరియు పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలను విశ్లేషించవచ్చు మరియు పెట్టుబడి వ్యయాన్ని తగ్గించడానికి ఉద్దేశించిన రీబ్యాలెన్సింగ్ ప్రణాళికను ప్రతిపాదించవచ్చు. మేము సమీక్షించిన ఇతర రోబో-సలహాదారులతో వారు ఎలా పోలుస్తారో చూడండి.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.