ఫ్యూచర్‌వైజర్ వర్సెస్ బెటర్‌మెంట్: మీకు ఏది మంచిది?

విషయ సూచిక

• లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
• పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
• ఖాతా రకాలు
• లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
• ఫీజు
• దస్త్రాలు
• పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
• సెక్యూరిటీ
• వినియోగదారుల సేవ
• మా టేక్

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ మరియు బెటర్మెంట్ చాలా భిన్నమైన రోబో-సలహాదారులు, కానీ అవి ఇలాంటి విధానాన్ని పంచుకుంటాయి. అన్ని రోబో-సలహాదారుల మాదిరిగానే, ఇద్దరూ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడంలో ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (ఎంపిటి) పై ఎక్కువగా ఆధారపడతారు, అయినప్పటికీ పోర్ట్‌ఫోలియో సృష్టి మరియు రీబ్యాలెన్సింగ్ యొక్క ప్రత్యేకతలు భిన్నంగా ఉంటాయి. అంతేకాకుండా, ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ మరియు బెటర్‌మెంట్ రెండూ ప్యాకేజీలో భాగంగా పన్ను నష్టాల పెంపకాన్ని అందిస్తాయి, ఈ లక్షణం కోసం మీకు అదనపు చెల్లించాల్సిన కొన్ని రోబో-సలహాదారుల కంటే వారిద్దరినీ ముందు ఉంచుతాయి. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ మరియు బెటర్‌మెంట్ వివరాలతో పాటు ఒక పెద్ద మార్గంలో కూడా తేడా ఉంటుంది. బెటర్‌మెంట్ అనేది పూర్తి స్థాయి రోబో-సలహాదారు, ఇది ఏదైనా బ్రోకరేజ్ నుండి స్వతంత్రంగా నడుస్తుంది, అయితే ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ బోల్ట్-ఆన్ రోబో-సలహాదారు, మీరు వేరే చోట్ల ఉన్న ఖాతాలపై పరపతి పొందవచ్చు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోతో ఏది విశ్వసించాలో నిర్ణయించడంలో మీకు సహాయపడటానికి ఈ రెండు సేవలు ఎలా సరిపోతాయో మేము పరిశీలిస్తాము.

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: పెట్టుబడి పెట్టగల ఆస్తులలో $ 5, 000
• ఫీజు: నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులలో 0.50% (అన్ని ఖాతా పరిమాణాలు)

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• ఆర్థిక సలహాదారులతో క్రమం తప్పకుండా సంప్రదించాలనుకునే పాత పెట్టుబడిదారులకు అనువైనది సింగిల్ ఇన్వెస్టర్లు మరియు ఉమ్మడి ఖాతాలను తెరవడానికి ఇష్టపడని భాగస్వాములకు పర్ఫెక్ట్ రోబో-బ్రోకర్ యొక్క వినూత్న సింగిల్-గోల్ గృహ ఖాతాకు కృతజ్ఞతలు ప్రస్తుతం ఫిడిలిటీ వద్ద ఖాతాలను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారుల వద్ద మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 0
• ఫీజు: డిజిటల్ ప్లాన్ కోసం 0.25% (వార్షిక), ప్రీమియం ప్లాన్ కోసం 0.40% (వార్షిక)

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• సరళత మరియు వాడుకలో సౌలభ్యం కోసం చూస్తున్న వ్యక్తుల కోసం పర్ఫెక్ట్ వారు పెట్టుబడి పెట్టిన ఆస్తులలో గరిష్ట పారదర్శకతను కోరుకునేవారికి గ్రేట్ చేయండి, ఇల్లు కొనడం వంటి ఆర్థిక లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి మరియు ప్రణాళిక చేయాలనుకునేవారికి ఉద్దేశించబడింది.

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

గోల్ సెట్టింగ్ విషయానికి వస్తే అన్ని రోబో-సలహాదారులలో బెటర్‌మెంట్ ఒక ప్రత్యేకమైనది, కాబట్టి ఈ ప్రాంతంలో ఫ్యూచర్అడ్వైజర్‌పై అంచు ఉండటంలో ఆశ్చర్యం లేదు. బెటర్‌మెంట్ లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి అనుసరించడానికి సులభమైన దశలను అందిస్తుంది మరియు ప్రతి లక్ష్యం రకాన్ని విడిగా పర్యవేక్షించవచ్చు. మీరు ఎప్పుడైనా క్రొత్త లక్ష్యాలను జోడించవచ్చు మరియు మీ పురోగతిని సాపేక్ష సౌలభ్యంతో ట్రాక్ చేయవచ్చు. ఆస్తుల కేటాయింపు రింగ్‌లో ఆకుపచ్చ షేడ్స్‌లో ఈక్విటీలతో మరియు నీలిరంగు షేడ్స్‌లో స్థిర ఆదాయాన్ని ప్రదర్శిస్తుంది. లక్ష్యాలను చేరుకోవడంలో మీరు వెనుకబడితే, ఆటోమేటెడ్ డిపాజిట్లను పెంచడానికి వేదిక మిమ్మల్ని ప్రోత్సహిస్తుంది. ఇది దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాల కోసం ఆదా చేయవలసిన ఆవశ్యకతను అనుభవించని యువ పెట్టుబడిదారులకు ఇది సహాయకారిగా ఉంటుంది.

బెటర్‌మెంట్‌తో, మీరు పదవీ విరమణ వంటి బహుళ ఖాతాలను నిర్వహిస్తున్న లక్ష్యాలపై మీ పురోగతి గురించి మరింత సమగ్ర వీక్షణను పొందడానికి మీరు బాహ్య పెట్టుబడులను ఖాతా ఇంటర్‌ఫేస్‌కు సమకాలీకరించవచ్చు. ప్రతికూల స్థితిలో, క్రొత్త ఖాతాలకు నిధులు సమకూర్చడానికి స్థిరమైన మార్కెటింగ్ పిచ్‌ల ద్వారా అద్భుతమైన ఉచిత ప్రణాళిక విశ్లేషణ కొంచెం దెబ్బతింటుంది. అలాగే, మీరు ప్రీమియం ప్లాన్‌కు అప్‌గ్రేడ్ చేయకపోతే ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడటానికి costs 199 మరియు 9 299 మధ్య ఖర్చవుతుంది. మొత్తంమీద, అయితే, ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ కంటే బెటర్‌మెంట్ మరింత బలమైన గోల్-సెట్టింగ్ లక్షణాలను కలిగి ఉంది.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ యొక్క లక్ష్య ప్రణాళిక సాధనాలు తక్కువ అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులను గందరగోళానికి గురిచేస్తాయి, ఎందుకంటే కళాశాల లేదా ట్యూషన్ ప్రణాళిక కోసం వర్గాలు లేవు, అయినప్పటికీ ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ 529 పొదుపు పథకాలకు మద్దతు ఇస్తుంది. ఖాతాదారులందరికీ వారి ఆస్తులను కలిగి ఉన్న బ్రోకరేజ్ వద్ద విస్తృతమైన ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనాలకు ప్రాప్యత ఉంది, అయితే ఫిడిలిటీ లేదా టిడి అమెరిట్రేడ్ ఉపయోగించే పద్ధతులు ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ సిఫారసులతో పోల్చినప్పుడు వేర్వేరు అంచనా వేసిన సమయ ఫ్రేమ్‌లు, ఆస్తి కేటాయింపులు మరియు దీర్ఘకాలిక పనితీరు అంచనాలను సృష్టించవచ్చు.

మీరు ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ఖాతా ప్లాట్‌ఫామ్ ద్వారా పురోగతిని సమీక్షించవచ్చు, ఇది కాలక్రమేణా పోర్ట్‌ఫోలియో విలువను ప్రొజెక్ట్ చేసే పనితీరు చార్ట్‌ను కలిగి ఉంటుంది. ఆస్తి కేటాయింపు మరియు ఖాతా కార్యాచరణపై వివరాలను కూడా చూడవచ్చు మరియు ప్రణాళిక మార్పులను ఈ స్క్రీన్ నుండి కొన్ని క్లిక్‌లతో నేరుగా చేయవచ్చు. మీరు అదనపు సలహా లేకుండా ఆర్థిక సలహాదారు లేదా నిపుణుడితో మాట్లాడవచ్చు కాని చక్కటి ముద్రణ ఖాతా పరిమాణం ఆధారంగా పేర్కొనబడని పరిమితులను సూచిస్తుంది. సలహాదారు ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ లేదా బ్రోకరేజ్ వనరుల పరిధిలోకి రాని మరిన్ని గోల్ సెట్టింగ్ మద్దతును అందించవచ్చు.

పదవీ విరమణ ప్రణాళిక

పదవీ విరమణ ప్రణాళిక పరంగా, బెటర్‌మెంట్‌కు మరోసారి అంచు ఉంది. బెటర్మెంట్ రిసోర్స్ సెంటర్‌లో పదవీ విరమణ ప్రణాళిక గురించి డజన్ల కొద్దీ బాగా వ్రాసిన కథనాలు ఉన్నాయి. ప్రతి లక్ష్యాన్ని వేరే వ్యూహంలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, కాబట్టి పదవీ విరమణ నిధులను అధిక-రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో ఒకదానికి కేటాయించవచ్చు, అయితే తక్కువ-కాల లక్ష్యాలను, తక్కువ చెల్లింపుకు నిధులు ఇవ్వడం వంటివి తక్కువ-రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు కేటాయించవచ్చు.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ పదవీ విరమణ లక్ష్యాలను ఐదు విభాగాలుగా విభజించారు: దూకుడు, మధ్యస్తంగా దూకుడు, మితమైన, మధ్యస్తంగా సంప్రదాయవాద మరియు సాంప్రదాయిక. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ప్లానింగ్ టూల్స్ కోసం ఎక్కువ ఇవ్వదు కాని ఖాతాదారులకు ఫిడిలిటీ లేదా టిడి అమెరిట్రేడ్ వద్ద రిటైర్మెంట్ కాలిక్యులేటర్లు మరియు వనరుల విస్తృత కలగలుపుకు పూర్తి ప్రాప్యత ఉంది.

ఖాతా రకాలు

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ మరియు బెటర్‌మెంట్ రెండూ పన్ను విధించదగిన ఖాతాలు మరియు సాంప్రదాయ IRA లతో సహా సాధారణంగా ఉపయోగించే ఖాతా రకాలను కవర్ చేస్తాయి. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ 529 కళాశాల పొదుపు పథకాల కోసం కూడా పనిచేస్తుంది, ఇది తల్లిదండ్రులకు లేదా భవిష్యత్ విద్య అవసరాల కోసం ఆదా చేయాలనుకునే వ్యక్తులకు మరింత ఆకర్షణీయంగా ఉంటుంది. ఖాతాలతో, అయితే, మీరు ఉపయోగించాలనుకుంటున్న వాటికి ఇది నిజంగా వస్తుంది.

బెటర్మెంట్ ఖాతా రకాలు:

• వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు జాయింట్ పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు ట్రస్ట్ ఖాతాలు అధిక వడ్డీ పొదుపు ఖాతాలు

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ఖాతా రకాలు:

• వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు జాయింట్ పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు రోత్ IRA ఖాతాలు 529 కళాశాల పొదుపు ప్రణాళికలు సింగిల్-గోల్ గృహ ఖాతాలు

లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ మరియు బెటర్మెంట్ రెండూ మంచి శ్రేణి లక్షణాలను కలిగి ఉన్నాయి. రెండూ ఆర్థిక సలహాదారులకు ప్రాప్యతను అందిస్తాయి, కాని బెటర్‌మెంట్ దీనిని దాని ప్రాథమిక సమర్పణ కంటే ఎక్కువ ధర వద్ద అందిస్తుంది. మరీ ముఖ్యంగా, బెటర్‌మెంట్ iOS మరియు Android కోసం పూర్తి-ఫీచర్ చేసిన మొబైల్ అనువర్తనాలను అందిస్తుంది, అయితే ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ఏదీ ఇవ్వదు. ఈ మినహాయింపు ఫిడిలిటీ లేదా టిడి అమెరిట్రేడ్ అనువర్తనాల ద్వారా ఖాతాలను సమీక్షించమని మిమ్మల్ని బలవంతం చేస్తుంది.

సంక్షేమానికి:

• ఉచిత ఆర్థిక విశ్లేషణ: ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి ముందు ప్రస్తుత క్లయింట్ అన్ని ప్రస్తుత పెట్టుబడుల యొక్క ఉచిత విశ్లేషణను పొందవచ్చు. పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు గోల్ ఫ్లెక్సిబిలిటీ: ఆకట్టుకునే పోర్ట్‌ఫోలియో వశ్యతకు మద్దతు ఇస్తూ పరిపక్వ వేదిక కోచింగ్ మరియు ఇతర లక్ష్య ప్రణాళిక వనరులను అందిస్తుంది. ప్రీమియం ప్లాన్: క్లయింట్లు ఆర్థిక సలహాదారులతో ఎప్పుడైనా ప్రీమియం ప్లాన్‌లో ఉచితంగా మాట్లాడగలరు, ఇది ప్రామాణిక 0.25% ఫీజు కంటే 0.40% నిర్వహణ రుసుమును కలిగి ఉంటుంది.

FutureAdvisor:

• ఆర్థిక సలహాదారునికి ప్రాప్యత: ఖాతాదారులు ఎప్పుడైనా రిజిస్టర్డ్ ఆర్థిక సలహాదారులతో మాట్లాడగలరు. విశ్వసనీయత మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్ వద్ద ఉన్న క్లయింట్ ఫండ్స్: క్లయింట్లు ఈ బ్రోకర్ల వద్ద ఖాతాలను తెరవాలి లేదా ఇతర బ్రోకర్ల నుండి నిధులను బదిలీ చేయాలి. ఒకే లక్ష్యం గృహ ఖాతాలు: ఉమ్మడి ఖాతాలను తెరవడానికి ఇష్టపడని జీవిత భాగస్వాములు మరియు ఇతర రకాల భాగస్వాములకు ఈ ఖాతా రకం వినూత్న పరిష్కారాన్ని అందిస్తుంది.

ఫీజు

ఫీజుల విషయానికి వస్తే, బెటర్‌మెంట్ మరోసారి గణనీయమైన అంచుని పొందుతుంది. బెటర్మెంట్ యొక్క క్లయింట్లు 0.25% నిర్వహణ రుసుమును చెల్లిస్తారు, ఇది మానవ ఆర్థిక సలహాదారుని యాక్సెస్ చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించే ప్రీమియం ప్లాన్ కోసం 0.40% కి పెరుగుతుంది. బెటర్‌మెంట్ 2 మిలియన్ డాలర్లకు పైగా ఉన్న ఆస్తులపై రాయితీ రుసుమును అందిస్తుంది, ఇది 2 మిలియన్ డాలర్లను మించిన భాగంలో సంవత్సరానికి 0.15% కి పడిపోతుంది. దస్త్రాలను జనాభా చేయడానికి ఉపయోగించే ఇటిఎఫ్‌లు తక్కువ వార్షిక ఖర్చులు 0.07% మరియు 0.15% మధ్య ఉంటాయి.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ యొక్క 0.50% నిర్వహణ రుసుము మరియు అధిక కనీస డిపాజిట్ బెటర్‌మెంట్‌తో సహా ప్రత్యర్థుల వద్ద మంచి విలువను పొందగల చాలా మంది పెట్టుబడిదారులను నిరుత్సాహపరుస్తుంది. ఆర్థిక సలహాదారుకు ప్రాప్యత ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ నిర్వహణ రుసుముతో వచ్చినప్పటికీ, ఇలాంటి ప్రాప్యతతో వారి ప్రీమియం ప్రణాళిక కోసం ఇది బెటర్మెంట్ ఛార్జీల కంటే 0.1% ఎక్కువ. నిధులను బదిలీ చేసేటప్పుడు మీరు ముగింపు ఖర్చులు కూడా పొందవచ్చు మరియు ఫిడిలిటీ లేదా టిడి అమెరిట్రేడ్ యొక్క కమిషన్-రహిత జాబితాలో చేర్చని ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లపై కమీషన్లు చెల్లించాలి. బెటర్‌మెంట్ మాదిరిగా, మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ సిఫారసు చేసే తక్కువ వార్షిక ఫండ్ ఖర్చులను కూడా మీరు చెల్లించాలి.

కనిష్ట డిపాజిట్

కనీస డిపాజిట్ల విషయానికి వస్తే, Better 0 విధానంతో బెటర్‌మెంట్ మరింత ప్రాప్యత అవుతుంది. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్, దీనికి విరుద్ధంగా, దాని సేవలను ఉపయోగించడానికి లక్ష్యం కంటే ఎక్కువ $ 5, 000 అవసరం.

• ఫ్యూచర్అడ్వైజర్: “లక్ష్యం” కు $ 5, 000 బెటర్‌మెంట్: 0.00

దస్త్రాలు

క్లాసిక్ మోడరన్ పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (MPT) సూత్రాలు మరియు / లేదా నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ఇతివృత్తాల ఆధారంగా బెటర్‌మెంట్ ఐదు పోర్ట్‌ఫోలియో రకాలను అందిస్తుంది:

• ప్రపంచవ్యాప్తంగా వైవిధ్యభరితమైన స్టాక్ మరియు బాండ్ ఇటిఎఫ్‌ల యొక్క ప్రామాణిక పోర్ట్‌ఫోలియో పర్యావరణ మరియు సామాజిక ప్రభావాలపై బాగా స్కోర్ చేసే హోల్డింగ్‌లను కలిగి ఉంటుంది (గమనిక: పెట్టుబడులు ఈ థీమ్ కోసం ప్రామాణిక అవసరాలను తీర్చలేకపోవచ్చు) గోల్డ్‌మన్ సాచ్స్ స్మార్ట్ బీటా పోర్ట్‌ఫోలియో మార్కెట్‌ను అధిగమించటానికి ప్రయత్నిస్తుంది. బ్లాక్‌రాక్ ఇటిఎఫ్‌లతో రూపొందించబడింది “ఫ్లెక్సిబుల్ పోర్ట్‌ఫోలియో” ప్రామాణిక పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆస్తి తరగతుల నుండి నిర్మించబడింది కాని వినియోగదారు ప్రాధాన్యతల ప్రకారం బరువు ఉంటుంది

బెటర్మెంట్ ఖాతాలు వారు అనుకున్న లక్ష్య కేటాయింపుల నుండి తప్పుకున్నప్పుడు డైనమిక్‌గా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. అదనంగా, లక్ష్య తేదీ సమీపిస్తున్న కొద్దీ మీ పోర్ట్‌ఫోలియో మరింత సాంప్రదాయికంగా ఉంటుంది, లాభాలను లాక్ చేయడానికి మరియు పెద్ద నష్టాలను నివారించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఖాతాదారులకు ఈ స్వయంచాలక పున oc స్థాపనను అభినందిస్తారు ఎందుకంటే చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు ఈ లాభదాయక పద్ధతులను సొంతంగా అమలు చేయడానికి సమయం లేదా అంకితభావం లేదు.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ దస్త్రాలు ప్రామాణిక MPT మార్గదర్శకాలను కూడా ఉపయోగించుకుంటాయి, ఆస్తి వైవిధ్యీకరణ మరియు సంవత్సరానికి కనీసం నాలుగు నుండి ఆరు రీబ్యాలెన్స్‌ల ద్వారా మీ దీర్ఘకాలిక రాబడిని పెంచాలని కోరుతున్నాయి. ఎక్స్‌పోజర్ ప్రధానంగా ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల ద్వారా తీసుకోబడుతుంది, అయితే చక్కటి ముద్రణ వారు REIT లు మరియు స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలను కూడా కొనుగోలు చేసి విక్రయిస్తారు. రిటర్న్స్ అనుకూలీకరించిన మోంటే కార్లో అనుకరణ ద్వారా అంచనా వేయబడుతుంది, ఇది దీర్ఘకాలిక పనితీరును అంచనా వేయడానికి మూలధన మార్కెట్ అంచనాలను వర్తిస్తుంది.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ స్టాక్స్ కొనడం లేదా అమ్మడం లేదు, అయితే కొన్ని ఈక్విటీలను పెద్ద కేటాయింపులను కలిగి లేనంతవరకు ఖాతాలోకి తీసుకెళ్లడానికి ప్లాట్‌ఫాం మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. ఐషేర్స్ ఇటిఎఫ్‌లు మరియు బ్లాక్‌రాక్ మ్యూచువల్ ఫండ్లను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు ఆసక్తికర విభేదాలను పక్కదారి పట్టించడానికి వివరణాత్మక ప్రకటనలు ఉద్దేశించబడ్డాయి, ఇవి రెండూ బ్రోకర్ తల్లిదండ్రుల సొంతం

బ్రోకర్ ఆస్తులు

బెటర్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో ఐషేర్స్, వాన్‌గార్డ్ మరియు ఇతర ప్రసిద్ధ ఫండ్ కంపెనీల నుండి ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి, కాని వ్యక్తిగత స్టాక్‌లు లేవు. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ఫిడిలిటీ మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్ తో కమీషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్ లతో పాటు ఐషేర్స్, వాన్గార్డ్ మరియు ఇతర అగ్రశ్రేణి ప్రొవైడర్ల నుండి తక్కువ ఫీజు ఫండ్లతో పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్మిస్తుంది.

పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి

పన్ను-ప్రయోజనకరమైన పెట్టుబడి సాధారణంగా పన్ను-నష్టాల పెంపకం ద్వారా జరుగుతుంది, ఇక్కడ సెక్యూరిటీల అమ్మకానికి ముందు మూలధన నష్టాలు మరియు వాష్ అమ్మకపు నియమాల ప్రభావం పరిగణించబడుతుంది. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ మరియు బెటర్మెంట్ రెండూ అదనపు రుసుము లేకుండా అన్ని నిధుల స్థాయిలలో పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలపై పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని అందిస్తాయి.

సెక్యూరిటీ

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ మరియు బెటర్‌మెంట్ రెండూ హెవీ డ్యూటీ 256-బిట్ ఎస్‌ఎస్‌ఎల్ గుప్తీకరణను ఉపయోగించుకుంటాయి. అపెక్స్ క్లియరింగ్ కార్ప్ క్లయింట్ ఫండ్లను బెటర్‌మెంట్‌లో నిర్వహిస్తుంది, సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) మరియు ప్రైవేట్ అదనపు బీమాకు ప్రాప్తిని అందిస్తుంది. క్లయింట్ సమాచారాన్ని సురక్షితమైన పద్ధతిలో సేకరించి నిర్వహించడానికి ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ “విశ్వసనీయ 3 వ పార్టీ” యోడ్లీతో భాగస్వాములు. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్‌తో, మీ నిధులు ఫిడిలిటీ మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్ వద్ద ఉంటాయి, వారు SIPC మరియు ప్రైవేట్ అదనపు బీమాను అందిస్తారు. బెటర్‌మెంట్ మొబైల్ అనువర్తనాల ద్వారా వేలిముద్ర, ముఖ గుర్తింపు మరియు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణ అందుబాటులో ఉన్నాయి. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ మొబైల్ అనువర్తనాలను అందించదు కాని ఫిడిలిటీ మరియు టిడి అమెరిట్రేడ్ అనువర్తనాలు అత్యాధునిక భద్రతను ఉపయోగించుకుంటాయి.

వినియోగదారుల సేవ

కస్టమర్ సేవ విషయానికి వస్తే బెటర్‌మెంట్‌కు మరోసారి ఆధిక్యం ఉంది. ఖాతాదారులకు ఎప్పుడైనా ప్రాప్యత చేయడానికి లైవ్ చాట్ బెటర్‌మెంట్ యొక్క మొబైల్ అనువర్తనాలు మరియు వెబ్‌సైట్‌లో నిర్మించబడింది. కస్టమర్ సేవ సోమవారం నుండి శుక్రవారం వరకు ఉదయం 9 నుండి సాయంత్రం 6 గంటల వరకు ఇ-మెయిల్ మరియు ఫోన్ ద్వారా మరియు వారాంతాల్లో ఉదయం 11 నుండి సాయంత్రం 6 గంటల వరకు ఇ-మెయిల్ ద్వారా లభిస్తుంది. పరిజ్ఞానం ఉన్న ప్రతినిధితో మాట్లాడటానికి మార్కెట్ గంటలలో కస్టమర్ సేవకు ఫోన్ కాల్స్ సగటున 2:21 నిమిషాలు నెమ్మదిగా ఉన్నాయి.

ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ యొక్క కస్టమర్ సేవా లింక్ ఫోన్ నంబర్, లైవ్ చాట్ లేదా సేవా గంటలు లేకుండా సందేశ ఎంట్రీ ఫారమ్‌లోకి తెరుస్తుంది. వారి తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు ఉపయోగకరంగా ఉంటాయి కాని పరిధిలో పరిమితం చేయబడతాయి, ముఖ్యమైన ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వబడదు. ప్రస్తుత క్లయింట్లు సలహాదారు లేదా ప్రతినిధితో మాట్లాడటానికి ఖాతా నిర్వహణ పేజీ ప్రత్యక్ష చాట్ మరియు ఫోన్ నంబర్ రెండింటినీ కలిగి ఉంటుంది, అయితే కాబోయే ఖాతాదారులకు సైన్ అప్ చేయకుండా పేవాల్‌ను దాటడానికి మార్గం లేదు.

మా టేక్

2019 సమీక్షలో మా అత్యధిక-రేటింగ్ పొందిన రోబో-సలహాదారులలో బెటర్‌మెంట్ ఒకటి, కాబట్టి ఇది పూర్తి స్థాయి రోబో-సలహాదారుడి కోసం గట్టి పోటీ - ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ వంటి బోల్ట్-ఆన్‌ను మాత్రమే ఉంచండి. ఇది స్వయంగా మరియు స్వయంగా చేసే సేవ కాబట్టి, బెటర్‌మెంట్ ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ కంటే తక్కువ ధరకు సున్నితమైన ఖాతా సెటప్, ఉన్నతమైన లక్ష్య ప్రణాళిక మరియు అద్భుతమైన పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణను అందిస్తుంది. మీకు ఇప్పటికే టిడి అమెరిట్రేడ్ లేదా ఫిడిలిటీతో ఖాతా ఉంటే మరియు మీరు చాలా మార్పు చేయాల్సిన అవసరం లేని రోబో-అడ్వైజర్ అనుభవాన్ని వెతుకుతున్నట్లయితే, ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ బిల్లుకు సరిపోతుంది. ఫ్యూచర్అడ్వైజర్ ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించే చక్కటి పని చేస్తుందని గమనించాలి, అయితే ఇది బెటర్‌మెంట్ అంతకు మించి అందించే లక్షణాలు మరియు అనుభవంతో సరిపోలలేదు. మీరు ఈ తాజాదానికి వస్తున్నట్లయితే లేదా ఉన్నతమైన ఉత్పత్తిని యాక్సెస్ చేయడానికి మారే ఇబ్బందిని పట్టించుకోకపోతే, బెటర్మెంట్ మరింత అర్ధమే.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.